2020-2026年中國小微金融行業分析與投資策略報告
http://www.xibaipo.cc 2020-03-11 10:31 中企顧問網
2020-2026年中國小微金融行業分析與投資策略報告2020-3
報告目錄：
第 一部分 產業環境透視
第 一節 小微金融的由來及發展1
一、服務對象的擴展1
二、金融服務的多元化 1
三、經營主體的多元化 1
四、金融技術創新 1
第二節 小微金融的特點 2
第三節 小微金融的發展策略 2
第二章 中國小微企業發展環境分析 5
第 一節 經濟環境分析5
一、全球經濟貿易形勢 5
二、中國經濟緩中企穩 7
三、人民幣匯率的變動 8
四、勞動力成本的上升 9
第二節 社會環境分析10
一、城鄉居民收入情況 10
二、居民消費水平情況 10
三、消費市場發展情況 12
第三節 內部環境分析13
一、小微企業人力資源分析 13
二、小微企業組織結構分析 14
三、小微企業文化分析 15
四、小微企業技術創新能力分析 18
第四節 其他環境分析21
一、政策環境分析 21
二、融資環境分析 26
三、財稅環境分析 26
第三章 中國小微企業融資需求分析 28
第 一節 小微企業融資需求現狀分析28
一、小微企業融資需求強烈 28
二、融資需求量大幅上升28
三、融資需求呈現新動向29
四、外貿企業融資需求凸顯 29
第二節 小微企業轉型升級中的融資需求分析30
一、長期資金支持 30
二、融資創新方式 31
三、差別化信貸政策31
四、技術改造資金支持 31
第三節 小微企業融資需求的細分分析 32
一、客戶終生價值視角 32
二、基于產品創新層級 32
三、基于商業模式構成 33
四、結論和建議34
第二部分 市場全景調研
第四章 金融機構服務小微企業狀況分析 35
第 一節 我國金融機構服務小微企業模式分析35
一、小微金融服務模式的要求35
二、服務小微企業的比較優勢35
三、應發揮中小銀行的作用 36
第二節 我國銀行服務小微企業現狀分析36
一、專業化組織體系日趨完善36
二、信貸投放更趨合理 37
三、體制機制逐步優化 38
四、綜合服務能力顯著提升 39
第三節 我國保險機構服務小微企業分析39
一、發揮風險保障功能 39
二、提升企業信用水平 40
三、大力發展出口信用保險 40
四、創新保險資金運用方式 40
第四節 小額貸款公司服務小微企業分析41
一、小貸公司開拓小微企業融資渠道 41
二、小貸公司轉制村鎮銀行分析 41
三、小貸公司創新發展方式分析 43
第五節 國際大型銀行小微企業業務的發展啟示 47
一、業務發展經驗 47
二、風險管理經驗 49
三、對我國銀行的啟示 49
第六節 中國部分銀行小微企業業務發展現狀52
一、工商銀行 52
二、建設銀行 54
三、農業銀行 60
四、招商銀行 60
五、光大銀行 63
六、民生銀行 64
第五章 中國小額貸款行業發展分析 66
第 一節 小額貸款行業發展環境分析66
一、小額貸款行業發展綜述 66
二、小額貸款行業市場環境及影響分析67
三、國際小額貸款行業發展分析及經驗借鑒68
第二節 小額貸款行業細分市場發展分析71
一、農村小額貸款市場運行與前景71
二、中小企業小額貸款市場運行與發展前景76
三、個人小額貸款市場運行現狀與發展前景78
四、科技小額貸款市場運行現狀與發展前景78
第三節 小額貸款行業競爭格局分析81
一、小額貸款行業區域市場分析 81
二、小額貸款行業競爭形勢及策略83
三、貸款企業核心競爭力分析84
四、小額貸款行業領先企業經營形勢分析 86
第六章 中國P2P信貸行業發展分析 89
第 一節 P2P信貸產業環境透視89
一、中國P2P信貸行業投資背景89
二、中國P2P信貸行業市場環境分析90
三、國際P2P信貸行業發展經驗借鑒92
第二節 P2P信貸市場全景調研95
一、中國P2P信貸行業運行現狀分析95
二、中國P2P信貸行業發展模式分析97
三、中國網絡信貸平臺經營分析 97
1、B2C網絡借貸平臺經營分析 97
2、P2P網絡平臺經營分析 98
第三節 P2P信貸競爭格局分析99
一、中國P2P信貸行業競爭與合作分析 99
二、中國P2P信貸行業重點區域分析103
三、中國P2P信貸行業重點企業經營分析104
第四節 P2P信貸業務管理與風險控制 106
一、P2P信貸業務風險劃分 106
二、P2P信貸業務前管理 106
三、P2P信貸業務后發放流程 109
四、中國P2P信貸可持續發展分析 110
第七章 小微金融行業發展分析113
第 一節 發展歷程113
一、模式形成階段 113
二、服務深化階段 113
三、轉型提升階段 113
第二節 制度環境114
一、小微企業金融服務需求分析 114
二、小微企業劃型標準和統計制度116
三、金融機構服務小微客戶的運營成本118
四、小微貸款投放的存貸比約束 118
第三節 企業經營118
一、融資狀況 118
二、運營模式 120
三、風險管理 123
第八章 小微金融創新服務模式分析 125
第 一節 “浦東模式”125
一、政府和銀行的定位和分工125
二、小微企業創新金融產品展示 128
1、知識產權質押貸款128
2、場外交易市場股權質押貸款129
3、擬上市培育小企業信用貸 131
4、小微企業合同能源貸和IFC能效貸 132
5、小微企業信用貸 132
三、創新成果推廣應用情況 132
第二節 小微企業“年審制”貸款產品 133
一、銀監會創新小微企業還款方式的政策 133
二、華夏銀行紹興分行小企業金融創新產品140
1、“年審制”貸款產品融資期限階段 140
2、“商圈貸”一攬子金融服務方案 140
3、“賣斷型接力貸”產品 141
三、金融創新成果及推廣應用情況142
第三節 民間金融創新模式P2P網貸 145
一、網貸平臺利率分析 145
二、網貸平臺收費情況 146
三、借款人融資成本分析147
四、P2P平臺小微信貸項目分析 148
第四節 民營銀行小微企業金融服務最新進展149
一、浙江網商銀行 149
二、上海華瑞銀行 150
三、前海微眾銀行 152
四、天津金城銀行 152
五、溫州民商銀行 154
第三部分 競爭格局分析
第九章 小微金融行業區域市場分析 156
第 一節 華東地區小微金融行業分析156
一、行業發展現狀分析 156
1、山東156
2、江蘇159
3、安徽160
4、浙江160
5、福建164
6、上海165
二、市場規模情況分析 165
三、市場需求情況分析 167
四、行業發展前景預測 167
第二節 華南地區小微金融行業分析167
一、行業發展現狀分析 167
二、市場規模情況分析 169
三、市場需求情況分析 170
四、行業發展前景預測 170
第三節 華中地區小微金融行業分析170
一、行業發展現狀分析 170
二、市場規模情況分析 172
三、市場需求情況分析 173
四、行業發展前景預測 173
第四節 華北地區小微金融行業分析175
一、行業發展現狀分析 175
二、市場規模情況分析 175
三、市場需求情況分析 176
四、行業發展前景預測 176
第五節 東北地區小微金融行業分析176
一、行業發展現狀分析 176
二、市場規模情況分析 179
三、市場需求情況分析 179
四、行業發展前景預測 180
第六節 西部地區小微金融行業分析180
一、行業發展現狀分析 180
二、市場規模情況分析 182
三、市場需求情況分析 183
四、行業發展前景預測 183
第十章 重點小微金融服務平臺發展分析 185
第 一節 阿里小微金融服務集團185
一、平臺簡介 185
二、小微金融產品及服務185
三、平臺經營狀況分析 186
四、平臺金融服務創新及特色187
第二節 匯付天下187
一、平臺簡介 187
二、小微金融產品及服務188
三、平臺經營狀況分析 188
四、平臺金融服務創新及特色189
第三節 深圳小微企業金融服務平臺190
一、平臺簡介 190
二、小微金融產品及服務190
三、平臺經營狀況分析 191
四、平臺金融服務創新及特色191
第四節 宜信小微企業金融服務平臺191
一、平臺簡介 191
二、小微金融產品及服務191
三、平臺經營狀況分析 192
四、平臺金融服務創新及特色193
第五節 光大銀行小微綜合金融服務平臺193
一、平臺簡介 193
二、小微金融產品及服務193
三、平臺經營狀況分析 196
四、平臺金融服務創新及特色196
第六節 理財范投融資平臺197
一、平臺簡介 197
二、小微金融產品及服務197
三、平臺經營狀況分析 198
四、平臺金融服務創新及特色198
第七節 玖富微金融平臺 199
一、平臺簡介 199
二、小微金融產品及服務199
三、平臺經營狀況分析 200
四、平臺金融服務創新及特色200
第八節 華夏銀行金融服務平臺201
一、平臺簡介 201
二、小微金融產品及服務201
三、平臺經營狀況分析 202
四、平臺金融服務創新及特色202
第九節 河南國控小微204
一、平臺簡介 204
二、小微金融產品及服務204
三、平臺經營狀況分析 204
四、平臺金融服務創新及特色204
第十節 平安普惠205
一、平臺簡介 205
二、小微金融產品及服務206
三、平臺經營狀況分析 207
四、平臺金融服務創新及特色209
第四部分 發展前景展望
第十一章 2020-2026年小微金融行業前景及趨勢預測210
第 一節 2020-2026年小微金融市場發展前景 210
一、小微金融市場發展潛力 210
二、小微金融市場發展前景展望 211
三、小微金融細分行業發展前景分析 212
第二節 2020-2026年小微金融市場發展趨勢預測 213
一、小微金融行業發展趨勢分析 213
二、小微金融行業市場規模預測 214
三、小微金融行業細分市場發展趨勢 214
第十二章 2020-2026年小微金融行業投資機會與風險防范 217
第 一節 中國小微金融行業投資特性分析217
一、小微金融行業進入壁壘分析 217
二、小微金融行業盈利模式分析 219
三、小微金融行業盈利因素分析 221
第二節 中國小微金融行業投資情況分析223
一、小微金融行業總體投資及結構223
二、小微金融行業投資規模情況 223
三、小微金融行業投資項目分析 223
第三節 中國小微金融行業投資風險232
一、小微金融行業供求風險 232
二、小微金融關聯產業風險 235
三、小微金融行業產品結構風險 235
四、小微金融行業政策風險 239
第四節 小微金融行業投資機會241
一、產業鏈投資機會241
二、細分市場投資機會 242
三、重點區域投資機會 242
第十三章 小微金融行業發展戰略研究 244
第 一節 小微金融行業發展戰略研究244
一、戰略綜合規劃 244
二、技術開發戰略 245
三、業務組合戰略 246
四、區域戰略規劃 246
五、產業戰略規劃 246
六、營銷品牌戰略 248
七、競爭戰略規劃 249
第二節 對中國小微金融品牌的戰略思考249
一、小微金融品牌的重要性 249
二、小微金融實施品牌戰略的意義250
三、小微金融企業品牌的現狀分析251
四、中國小微金融企業的品牌戰略251
五、小微金融品牌戰略管理的策略253
第三節 小微金融行業經營策略分析254
一、小微金融市場細分策略 254
二、小微金融市場創新策略 255
三、品牌定位與品類規劃259
四、小微金融新產品差異化戰略 260
第四節 小微金融行業投資戰略研究262
一、小微金融行業投資戰略 262
二、2020-2026年小微金融行業投資戰略 265
三、2020-2026年細分行業投資戰略 267
圖表目錄：
圖表：2014-2019年中國P2P信貸的主要經濟指標95
圖表：中國P2P信貸行業運營平臺基本情況分析 96
圖表：上海銀行分別給予以下信用授信額度131
圖表：2019年華南地區小額放貸額度169
圖表：2019年華南地區小微金融需求量170
圖表：2019年華中地區小額放貸額度172
圖表：2019年華中地區小微金融需求量173
圖表：2019年華北地區小額放貸額度175
圖表：2019年華北地區小微金融需求量176
圖表：2019年東北地區小額放貸額度179
圖表：2019年東北地區小微金融需求量179
圖表：2019年西部地區小額放貸額度182
圖表：阿里小微金融服務集團產品歸類185
圖表：2019年中國前七大支付機構186
圖表：2019年上本年中國第三方移動支付教育規模市場 187
圖表：小微金融關聯產業235
