2020-2026年中國財產保險行業前景展望與戰略咨詢報告
http://www.xibaipo.cc 2020-05-21 14:11 中企顧問網
2020-2026年中國財產保險行業前景展望與戰略咨詢報告2020-5
中企顧問網發布的《2020-2026年中國財產保險行業前景展望與戰略咨詢報告》共十四章。首先介紹了中國財產保險行業市場發展環境、財產保險整體運行態勢等，接著分析了中國財產保險行業市場運行的現狀，然后介紹了財產保險市場競爭格局。隨后，報告對財產保險做了重點企業經營狀況分析，最后分析了中國財產保險行業發展趨勢與投資預測。您若想對財產保險產業有個系統的了解或者想投資中國財產保險行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。
報告目錄：
第.一節財產保險的內涵和職能23
一、財產保險的含義23
二、財產保險的特征23
三、財產保險是一種社會的經濟補償制度25
四、財產保險的職能和作用26
第二節財產保險的分類28
財產保險原則分類
1 | 保險利益原則是保險行業中的一個基本原則，又稱“可保利益原則”或“可保權益原則”。所謂保險利益是指投保人或被保險人對其所保標的具有法律所承認的權益或利害關系。即在保險事故發生時，可能遭受的損失或失去的利益。《中華人民共和國保險法》第。12條規定：“保險利益是指投保人對保險標的具有法律上承認的利益。” |
2 | 最大誠信原則，含義是指當事人真誠地向對方充分而準確的告知有關保險的所有重要事實，不允許存在任何虛偽、欺瞞、隱瞞行為。而且不僅在保險合同訂立時要遵守此項原則，在整個合同有效期內和履行合同過程中也都要求當事人間具有“最大誠信”。最大誠信原則的含義可表述為：保險合同當事人訂立合同及合同有效期內，應依法向對方提供足以影響對方做出訂約與履約決定的全部實質性重要事實，同時絕對信守合同訂立地約定與承諾。否則，受到損害的一方，按民事立法規定可以此為由宣布合同無效，或解除合同，或不履行合同約定的義務或責任，甚至對因此受到的損害還可以要求對方予以賠償。 |
3 | 近因原則，含義為“保險人對于承保范圍的保險事故作為直接的、最接近的原因所引起的損失，承擔保險責任，而對于承保范圍以外的原因造成的損失，不負賠償責任。”按照該原則，承擔保險責任并不取決于時間上的接近，而是取決于導致保險損失的保險事故是否在承保范圍內，如果存在多個原因導致保險損失，其中所起決定性、最有效的，以及不可避免會產生保險事故作用的原因是近因。由于導致保險損失的原因可能會有多個，而對每一原因都投保于投保人經濟上不利益且無此必要，因此，近因原則作為認定保險事故與保險損失之間是否存在因果關系的重要原則，對認定保險人是否應承擔保險責任具有十分重要的意義。 |
4 | 損失補償原則是財產保險的核心原則。它是指在財產保險中，當保險事故發生導致被保險人經濟損失時，保險公司給予被保險人經濟損失賠償，使其恢復到遭受保險事故前的經濟狀況。 |
一、財產損失保險28
二、責任保險28
三、信用保險28
四、保證保險29
第三節財產保險與人身保險的區別29
一、保險金額確定方式29
二、保險期限29
三、儲蓄性29
四、超額投保與重復投保30
五、代位求償30
第二章2019年中國財產保險行業運行環境解析31
第.一節2019年中國宏觀經濟環境分析31
一、國民經濟運行情況GDP(季度更新)31
二、消費價格指數CPI、PPI（按月度更新）32
三、全國居民收入情況（季度更新）34
四、恩格爾系數（年度更新）36
五、工業發展形勢（季度更新）37
六、固定資產投資情況（季度更新）38
七、社會消費品零售總額40
八、對外貿易&進出口42
第二節2019年中國財產保險政策法規環境分析44
一、保監會發布進一步規范財產保險市場秩序工作方案44
二、2019年保監會嚴控財險公司經營投資型產品51
三、2019年保監會進一步厘清財險投資型產品精算依據52
四、國際貨運代理責任強制保險制度實施對財產保險業的影響分析53
第三節2019年中國財產保險行業發展環境分析58
一、全國財產險市場秩序規范取得顯著成效58
二、中國財產險市場違規競爭問題明顯改善62
三、中國財產險業務結構更加合理和優化62
四、中國財險業整體償付能力良好63
第三章中國財產保險市場的發展總況65
第.一節中國財產保險市場的發展狀況65
一、中國財產保險“十二五”期間發展成就回顧65
二、中國財產保險市場的特征分析75
三、中國財產保險市場亮點聚集78
四、中國財產保險業在調整中前進82
五、中國財產保險市場發展新格局83
第二節中國財產保險在銀行保險領域的發展分析85
一、銀行保險概述85
二、財產保險在銀行保險領域的發展86
三、中國財產保險在銀行保險領域發展的問題88
四、中國財產保險在銀行保險領域的發展機遇和趨勢90
五、中國財產保險在銀行保險領域發展的建議91
第三節中國財產保險償付能力監管制度變遷分析93
一、制度選擇集合的改變93
二、監管資源相對價格的變化96
三、技術進步96
四、克服對風險的厭惡99
第四節中國民營企業財產保險的發展分析100
一、中國民營企業實物資產面臨的主要風險分析100
二、中國民營企業的參保決策分析101
三、制約民營企業財產保險發展的因素分析106
四、發展中國民營企業財產保險的建議108
第五節中國財產保險市場存在的問題及對策110
一、中國財產保險市場面臨的矛盾110
二、中國財產保險面臨的困境及對策111
三、我國財產保險產品創新的問題及對策113
四、完善中國財產保險市場的建議119
五、應提高我國財產保險公司的核心競爭力124
第四章近幾年中國財產保險業運行總體數據同比分析127
第.一節2013-2019年中國財產保險市場運行綜述127
一、中國財產保險市場的特征127
二、中國財產保險市場面臨的矛盾128
三、完善中國財產保險市場的建議130
第二節2013-2019年中國財產保險市場運行狀況132
一、2013-2019年中國保險業保費收入情況132
二、2013-2019年中國保險業支付各類賠款及給付情況133
第三節2013-2019年中國財產保險市場運行狀況分析136
一、2013-2019年中國財產保險保費收入情況分析136
二、2013-2019年中國財產保險支付各類賠款及給付情況分析139
第四節未來中國財產保險市場發展趨勢探析142
一、行業增長速度：從短期的平緩到長期的迅速142
二、行業增長方式：從外延式增長到內涵式增長142
三、市場結構：從短期的行業集中到長期的競爭143
四、業務內容：從單純的物質保障到全面綜合性風險管理144
五、業務創新：從傳統業務到更多的金融創新144
六、組織結構：從單一化到多元化145
第五章2019年中國財產保險業運行新形勢透析146
第.一節保額及費率的異常變化對財產保險經營的影響分析146
一、保額及費率的變化趨勢146
二、保額及費率遞減的原因147
三、保額及費率變化的后果148
四、應對費率變化的思考149
第二節國際貨運代理責任強制保險制度實施對財產保險業的影響152
一、國際貨運代理責任保險制度的主要內容和特點152
二、制度實施對我國財產保險業的影響153
三、對策和建議155
第三節2019年中國財產保險業務結構的優化升級分析156
一、業務結構不合理影響競爭力156
二、優化業務結構的措施157
三、為業務結構優化升級提供良好的環境158
第四節2019年中國財產保險產品創新分析159
一、財產保險產品創新的主要障礙159
二、產品創新的幾點措施161
第五節2019年中國財產保險合同中的保險利益分析166
一、財產保險合同中保險利益的種類166
二、財產保險合同中保險利益的產生方式166
三、財產保險合同中保險利益的時效167
四、財產保險合同中保險利益的變更169
五、關于被盜物品的保險利益的運用171
第六節2019年中國財產保險公司保險合同條款創新方向分析171
一、所需保障范圍和條件可作為附屬保單、批單分別加入171
二、加快一攬子保單開發172
三、擴大保障范圍和增加通用條款173
四、建立類似ISO、AAIS的行業服務協會促進保單標準化175
第七節2019年中國拓展我國財產保險的服務對象分析176
一、更新經營理念176
二、轉變壟斷市場為自由競爭市場177
三、經營目標以市場需求為導向178
第八節2019年中國拓展財產保險社會管理功能策略分析178
一、拓展社會交換關系管理功能的產品策略178
二、拓展社會交換關系管理功能的產品策略179
三、拓展民事侵權關系管理功能的產品策略181
第九節2019年中國財產保險公司核保制度分析182
一、核保組織機構182
二、核保運作程序183
三、核保技術183
四、現階段我國產險公司建立核保制度的思路184
第十節2019年中國家庭財產保險問題分析185
一、我國家財險發展的主要模式185
二、我國家財險困境成因分析186
三、加快發展家財險的建議190
四、我國家財險的市場策略194
第六章2013-2019年我國財產保險重點區域分析196
第.一節2013-2019年北京財險市場分析196
一、2019年北京財險保費收入情況196
二、2019年北京財險賠款、給付情況196
三、2019年北京財產保險保費收入情況196
四、2019年北京財產保險支付各類賠款及給付情況197
第二節2013-2019年上海財險市場分析197
一、2019年上海財險保費收入情況197
二、2019年上海財險賠款、給付情況197
三、2019年上海財產保險保費收入情況197
四、2019年上海財產保險支付各類賠款及給付情況198
第三節2013-2019年廣東財險市場分析198
一、2019年廣東（不含深圳）財產險保費收入情況198
二、2019年廣東（不含深圳）財險賠款、給付情況198
三、2019年廣東（不含深圳）財產保險保費收入情況198
四、2019年廣東（不含深圳）財產保險支付各類賠款及給付情況199
第四節2013-2019年江蘇財險市場分析199
一、2019年江蘇財險保費收入情況199
二、2019年江蘇財險賠款、給付情況199
三、2019年江蘇財產保險保費收入情況200
四、2019年江蘇財產保險支付各類賠款及給付情況200
第五節2019年全國財產保險公司原保險保費收入情況分析200
第七章2019年中國非壽險業運行態勢分析205
第.一節2019年中國非壽險產品分類探討205
一、中國非壽險產品的分類狀況205
二、中國非壽險產品分類存在的問題及影響分析206
三、中國建立科學的產品分類體系面臨的挑戰208
四、產品分類問題解決的基本原則211
五、構建科學的產品分類體系的基本思路212
六、建立產品分類體系的實施建議213
第二節2019年中國非壽險市場多極化格局透析215
一、非壽險市場多極化競爭格局的形成215
二、非壽險市場多極化競爭格局形成的原因215
三、非壽險市場多極化格局的特點及其演變趨勢216
第三節2019年投資型非壽險產品運行分析218
一、傳統型非壽險產品轉化為投資型產品的理論依據218
二、發展投資型非壽險產品符合現階段我國非壽險業發展的要求221
三、現階段我國非壽險投資型產品的主要特征和問題223
四、積極推進我國投資型非壽險產品的發展225
第四節2019年完善我國非壽險公司償付能力監管體系分析227
一、國際上對非壽險公司償付能力監管的有效方法227
二、目前我國對非壽險公司的償付能力監管存在的問題228
三、完善我國非壽險公司償付能力監管體系的措施230
第五節2019年中國非壽險公司的戰略性資產配置分析235
一、保險資金特性、資產負債管理與戰略性資產配置235
二、保險資產戰略配置的考慮因素236
三、非壽險公司資產戰略配置的國際經驗和主要特征237
四、現階段國內非壽險公司實施資產戰略配置應注意的若干問題239
第八章2019年產險在銀行保險中的發展狀況分析241
第.一節我國產險業銀行保險發展相對不足及其原因分析241
一、我國產險業銀行保險發展相對不足241
二、產險銀行保險發展不足原因分析241
第二節產險在銀行保險中的發展分析244
第三節中國產險在銀行保險發展過程中存在的問題分析246
第四節中國產險在銀行保險中的發展機遇和發展趨勢246
第五節產險在銀行保險中的發展建議247
第九章2019年中國財產保險業營銷解析251
第.一節產險營銷及其發展分析251
一、產險營銷存在的依據251
二、我國現行產險營銷的反思252
三、推行產險營銷需采取的對策254
第二節基于利益關系的中小財險公司互動營銷模式分析257
一、對當前存在的幾種主要營銷模式的現狀分析257
二、利益互動營銷模式的定義259
三、利益互動型營銷模式的建立思路260
四、利益互動型營銷模式建立的基礎262
第三節2019年中國產險公司分散性業務營銷模式的創新263
一、我國財產保險分散性業務及其營銷的演進與現狀263
二、我國財產保險分散性業務及其營銷渠道存在的主要問題與障礙266
三、我國產險公司分散性業務營銷模式創新的路徑選擇268
第四節從財產保險產品的專業特性談營銷平臺的建立271
一、影響產品營銷的原因271
二、產品營銷平臺的建立274
第五節產險公司保險營銷整合體系的建立278
一、缺乏市場策劃過程278
二、缺乏市場行為協調279
三、保險“大市場營銷”282
第六節產險營銷渠道分析283
一、選擇正確的銷售渠道283
二、建設多種銷售渠道284
三、渠道創新與渠道整合285
第七節從產壽險差異看產險個人營銷發展286
一、產壽險的差異286
二、產險個人營銷的定位289
三、產險個人營銷員隊伍的建設290
四、適合個人營銷的險種開發291
第八節財產保險公司的營銷分析292
一、財產保險公司進行保險營銷的必要性分析292
二、我國財產保險公司保險營銷的現狀293
三、對改善財產保險營銷的建議295
第十章2019年中國財產保險競爭新格局透析297
第.一節2019年中國產險市場競爭模型分析297
一、我國保險市場結構297
二、寡占市場模型介紹297
三、我國非壽險市場競爭模型298
第二節2019年國有產險企業培育核心競爭力分析301
一、保險企業核心競爭力的界定301
二、國有保險公司核心競爭力的培育302
第三節2019年國內財產保險市場競爭格局分析305
一、財產保險公司人力資源競爭力評價305
二、國內財險市場集中度(CRn指數)分析308
三、國內財產保險公司的市場份額308
第四節2019年財產保險價格競爭策略分析309
一、保險市場不正當價格競爭的形式、原因及危害309
二、價格競爭面臨的挑戰310
三、財產保險價格競爭的策略311
第十一章2019年中國財產保險重點企業競爭性財務分析314
第.一節中國人民財產保險股份有限公司314
一、企業概況314
二、2019年中國人保財險發展分析315
三、2019年中國財險保費同比分析316
（一）企業償債能力分析316
（二）企業運營能力分析318
（三）企業盈利能力分析321
四、AIG危機下中國人保財險的戰略方向322
第二節中國平安保險(集團)股份有限公司329
一、企業概況329
二、企業主要經濟指標分析332
三、企業盈利能力分析332
四、企業償債能力分析333
五、企業運營能力分析335
六、企業成長能力分析338
七、2019年平安產險率先在國內推出個人責任保險產品339
第三節中國太平洋保險（集團）股份有限公司340
一、企業概況340
二、企業主要經濟指標分析341
三、企業盈利能力分析341
四、企業償債能力分析342
五、企業運營能力分析344
六、企業成長能力分析347
七、企業競爭優勢分析348
第四節中國大地財產保險股份有限公司349
一、企業概況349
二、2019年大地財險在調整轉型中保費收入情況352
（一）企業償債能力分析352
（二）企業運營能力分析354
（三）企業盈利能力分析357
三、中國大地財產保險股份有限公司發展戰略研究358
第五節安邦財產保險股份有限公司359
一、企業概況359
二、保險業保費收入同比增長分析360
（一）企業償債能力分析360
（二）企業運營能力分析362
（三）企業盈利能力分析365
三、經營單位可銷售產品目錄366
第十二章2019年中國財產保險業風險預警367
第.一節2019年中國產險業風險分析367
一、誠信風險367
二、承保風險367
三、理賠風險368
四、財務風險368
五、法律風險369
六、內控機制風險370
七、監管風險371
八、人才風險372
九、產品風險373
十、展業方式和費用風險373
十一、資金運用風險376
十二、數據失真風險381
第二節產險公司長期產品的退保風險管理分析381
一、長期產品退保風險的危害381
二、長期產品退保風險的誘因分析383
三、長期產品退保風險的管理策略385
第三節新《保險法》環境中財產保險理賠的訴訟風險分析388
一、不可抗辯、棄權、禁止反言原則388
二、責任保險向第三人直接履行的義務390
三、理賠資料的收集與理賠時限394
第四節產險費率風險的分析及防范397
一、產險費率風險分析397
二、產險費率風險的防范400
第五節化解財產保險業風險的對策分析402
一、完善保險公司治理機制402
二、強化風險管控機制407
三、轉變監管職能407
四、建立誠實可信的文化理念407
五、理性對待，正確引導408
六、創新產品，提升服務408
第十三章2019年中國中小型財產保險公司的發展分析410
第.一節中小型財產保險公司成長的成功因素分析410
一、競爭戰略定位410
二、經營范圍戰略410
三、目標戰略411
四、組織流程設計411
五、維持安全的成長管理策略412
第二節制約中小型財產保險公司成長的現實問題413
一、戰略導向不明確413
二、主業缺乏明顯的差別化定位415
三、缺乏自主創新能力415
四、沒有形成自身特色的營銷體系415
五、基礎管理薄弱416
第三節中小型財產保險公司的發展對策417
一、選擇合適的競爭戰略：差異化集中戰略417
二、正確處理好不同管理層級的分權與集權關系417
三、建立適合自身實際的特色營銷體系418
四、以目標戰略為導向，做好產品的發展規劃418
五、建立以集中處理為特征的信息管理系統419
六、在變革與穩定之間取得平衡419
第十四章2020-2026年中國壽險集團控股模式下產險經營的戰略分析421
第.一節壽險集團公司對產險經營戰略的影響421
一、建立有效的治理結構421
二、選擇合適的集權分權模式421
三、建立先進的企業文化422
四、建立延伸產業價值鏈的運行機制422
五、實現資源的融合與共享423
六、創造業務的增值空間423
第二節壽險股份公司在實施產險經營戰略中的作用分析424
一、確定產、壽險互動雙贏的交叉銷售戰略424
二、建立產、壽險互動共盈的龐大目標客戶群424
三、整合并完善產品供給體系425
四、整合并強化渠道銷售系統425
五、整合并完善公司營運體系426
六、整合并確定客觀的效果評估體系427
第三節壽險集團公司實施產險經營戰略的有利條件分析427
一、具有低成本進入市場的優勢427
二、具有新產品研發的優勢428
三、具有全方位配套服務保證的優勢428
四、有高效率發展的優勢428
第四節壽險集團公司實施產險經營戰略的指導思想分析429
一、以市場開拓為著力點429
二、以互動交叉銷售為手段429
三、以個人業務作為主線429
四、以多渠道建設為支撐430
五、以人才開發為動力430
第五節壽險集團公司實施產險經營戰略的主要措施分析430
一、推行延伸產業價值鏈的綜合保險服務430
二、建立以客戶為導向的公司營運機制431
三、培育快速反應的保險產品供給系統431
四、完善便利化的保險渠道服務431
五、加快高附加值產品業務領域的深度開發432
圖表目錄：
圖表12013—2019年國內生產總值季度累計同比增長率（%）
圖表22013—2019年居民消費價格指數（上年同月=100）
圖表32013—2019年恩格爾系數
圖表42013—2019年工業增加值月度同比增長率（%）
圖表52013—2019年固定資產投資完成額月度累計同比增長率（%）
圖表62013—2019年社會消費品零售總額月度同比增長率（%）
圖表72013—2019年出口總額月度同比增長率與進口總額月度同比增長率（%）
圖表82013—2019年全國財產保險保費收入及同比增速（單位：萬元，%）
圖表92019年財產保險公司原保險保費收入情況表單位：萬元
圖表102019年各月累計賠款給付額及結構
圖表112013—2019年保險業累計賠付同比增速
圖表122013—2019年人身險累計賠付同比增速
圖表132013—2019年保險業累計賠付比率
圖表142013—2019年人身險累計賠付比率
圖表152019年財產保險公司原保險保費收入情況表(外資)
圖表162019年財產保險公司原保險保費收入情況表(中資)
圖表172019年保險業經營情況表
圖表182019年北京財產保險保費收入情況表
圖表192019年北京財產保險保費收入情況表
圖表202019年上海財產保險保費收入情況表
圖表212019年上海財產保險保費收入情況表
圖表222019年廣東（不含深圳）財產保險保費收入情況表
圖表232019年廣東財產保險保費收入情況表
圖表242019年江蘇財產保險保費收入情況表
圖表252019年江蘇財產保險保費收入情況表
圖表262019年財產保險公司原保險保費收入情況表(外資)
圖表272019年財產保險公司原保險保費收入情況表(中資)
