2020-2026年中國保險市場深度評估與投資策略報告
http://www.xibaipo.cc 2020-05-23 10:54 中企顧問網
2020-2026年中國保險市場深度評估與投資策略報告2020-5
2019年1 月保監會開始公布風險保障金額與新增保單件數。2018 年1 月，保險行業提供風險保障金額504.01 萬億元，新增保單件數22.64 億件，其中產險公司保額423.93 萬億，21.91 億件保單，件均保額19.35 萬；人身險公司累計新增保額80.08 萬億，0.73億件保單，件均保額109.7 萬。從險種來看，壽險保單件均保額在16.47 萬，健康險件均保額在27.53 萬，意外險件均保額在86.05 萬，考慮到短期醫療險等險種的因素，人身險公司售賣的重疾險保額或更高。
2019年1月各險類風險保障金額和新增保單件數
2019年1月中國保存業分險種風險新增保單件數
中企顧問網發布的《2020-2026年中國保險市場深度評估與投資策略報告》共五章。首先介紹了中國保險行業市場發展環境、保險整體運行態勢等，接著分析了中國保險行業市場運行的現狀，然后介紹了保險市場競爭格局。隨后，報告對保險做了重點企業經營狀況分析，最后分析了中國保險行業發展趨勢與投資預測。您若想對保險產業有個系統的了解或者想投資中國保險行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。
報告目錄：
第.一節保險的定義、特征、職能和作用
一、保險的定義和要素
二、保險的特征
三、保險的職能
四、保險的作用
第二節2019年度中國保險行業發展概述以及至20187年中國保險業發展最新動態
一、至2019年保險市場整體運行狀況
(一)、保險市場市場規模歷年持續擴大
(二)、保險市場開發歷年程度持續加深
(三)、保險市場經營狀況歷年變化分析
(四)、保險公司數量歷年持續增多
二、近5年中國保險業經濟指標分析
(一)、贏利性指標分析
(二)、成長性指標分析
(三)、附加值的提升空間
(四)、進入壁壘/退出機制
(五)、風險性指標分析
(六)、競爭激烈程度指標分析
(七)、當前保險行業發展所屬周期階段的判斷
三、保險市場熱點問題分析
(一)、銀保合作
(二)、保險業與證券業（基金）
(三)、保險業面臨其他金融業的競爭
(四)、保險業與資本市場的互動關系
(五)、網絡保險
第三節中國保險業經營指標國際比較分析
一、中國保險產業競爭力指標分析
(一)、品牌塑造能力
(二)、產品開發能力
(三)、市場拓展體系與能力
(四)、償付能力
(五)、資金運用和增值能力
(六)、信譽評級
(七)、人才競爭力
二、中國保險產業經濟指標國際比較分析
(一)、中外保險行業盈利率指標分析
(二)、中外保險業資本回報率指標分析
(三)、成長性指標分析
(四)、保險深度指標分析
(五)、保險密度的國際比較
(六)、產業市場規模的國際比較
(七)、公司資產規模的國際比較
(八)、保險公司數量的國際比較
(九)、中外保險行業投資渠道指標分析
三、主要國家保險業發展最新動態
(一)、美國
(二)、日本
第四節非典對我國保險業的影響
一、非典中我國保險業的對策以及相關數據
(一)、非典理賠情況
(二)、非典中保險業的對策分析
二、非典是對我國保險市場的檢驗
(一)、非典疫情對國民保險意識的檢驗
(二)、非典疫情對我國保險業成熟度的檢驗
(三)、非典疫情對政府監管機關調控能力的檢驗
三、從非典看保險企業的危機管理
(一)、保險企業的危機種種
(二)、保險企業的危機預防
(三)、危機發生后的緊急處理
第二章保險行業投資特性
第.一節保險行業
一、保險公司經營區域限制放寬
(一)、促進市場繁榮
(二)、打破市場壟斷
(三)、中介春天
(四)、放寬不是放任
二、保險行業政府產業指導政策分析
(一)、保險立法
(二)、我國保險監管現狀
(三)、2019年行業監管模式轉變
(四)、產業支持政策
三、加入WTO對我國保險業的影響120
(一)、我國加入WTO對保險業開放的承諾
(二)、加入WTO對我國保險業的影響
(三)、2019年保險市場對外開放邁入新階段
四、公司改制上市對產業結構發展的影響
第二節中美商業財產保險條款比較及我國保險行業相關法律法規
一、中美商業財產保險條款比較
（一）、保險財產范圍的比較
（二）、基本險比較
（三）、綜合險比較
（四）、一切險比較
（五）、主要附加險的比較
（六）、保險價值確定方法的比較
（七）、美國普遍存在而在我國尚未采用的條款
二、《中華人民共和國外資保險公司管理條例》
三、中華人民共和國《再保險公司設立規定》
第三章保險行業產品市場分析
第.一節、按實施方式不同細分保險市場
第二節、按保險標的不同細分市場
一、2011-2019年財產保險市場分析
二、2011-2019年人身保險市場分析
第三節、按保險保障的范圍不同細分市場
一、財產損失保險
二、信用保證保險
三、責任保險
第四節、按保險政策不同細分市場
一、社會保險
二、商業保險
第五節、按業務承保方式不同細分保險市場
一、再保險
二、重復保險
第六節、按保障主體不同細分市場
第四章保險行業市場競爭格局分析
第.一節保險行業市場分析
一、保險消費者分析
(一)、我國保險消費者特征
(二)、我國居民保險行為
(三)、消費者投保行為分析
(四)、保險消費者心理
二、城市保險消費者調查與分析
(一)、北京、上海、廣州、成都4城市保險消費者調查
(二)、從城市居民保險需求看壽險市場產品結構
三、農村保險需求調查與分析
(一)、農村健康保險意愿訪談分析
(二)、農村人壽保險市場的開拓
(三)、農業保險的需求分析
第二節2019年底-2019年需求預測
一、影響我國保險需求的因素
(一)、國民收入與保險
(二)、其他金融投資工具對保險的影響
(三)、社會保障水平
(四)、保險產品對保險需求的影響
(五)、保險服務是決定保險需求的重要因素
(六)、2015年奧運會帶給保險業的歷史機遇
二、2019年第四季度及2019年中國保險需求預測
(一)、宏觀經濟向好
(二)、經濟結構的戰略性調整
(三)、社會保障體制的建立
(四)、人們的風險與保險意識不斷增強
(五)、高儲蓄率
三、人身險市場需求產品功能與賣點預測
(一)、商業性養老保險
(二)、商業性醫療保險
(三)、企業年金業務
(四)、健康險
(五)、旅游險
(六)、老年人保險
四、財產險市場需求產品功能與賣點預測
(一)、車險
(二)、企業財產險
(三)、個人財產險
(四)、運輸險、船舶險、信用險
(五)、工程保險
(六)、職業責任險
(七)、我國汽車消費貸款保證保險的特點
(八)、房地產保險系列
第三節保險市場營銷策略
一、保險業營銷環境分析
(一)、保險業營銷的外部環境
(二)、保險業營銷的內部環境
二、保險業營銷模式推薦
(一)、人員銷售
(二)、保險專業代理與保險經紀
(三)、保險兼業代理
(四)、其他兼業代理機構特點
(五)、網絡保險
第四節主要保險公司的排名與產業結構分析
一、保險公司排名分析
(一)、國外保險公司排名
(二)、中資保險公司的發展和構成
(三)、外資保險公司的增長和構成
(四)、國內保險中介機構
二、產業結構分析
(一)、各細分市場領先企業排名
(二)、各細分市場占總市場的機構比例
(三)、領先企業結構分析
第五節保險區域市場研究
一、華北市場及其重點城市市場分析和最新動態
(一)、北京市
(二)、天津市
(三)、河北省
(四)、山西省
(五)、內蒙古自治區
二、東北市場及其重點城市市場分析和最新動態
(一)、遼寧省
(二)、吉林省
(三)、黑龍江省
三、華東市場及其重點城市市場分析和最新動態
(一)、上海市
(二)、江蘇省
(三)、浙江省
(四)、山東省
(五)、福建省
(六)、江西省
(七)、安徽省
四、華中市場及其重點城市市場分析和最新動態
(一)、河南省
(二)、湖北省
(三)、湖南省
五、華南市場及其重點城市市場分析和最新動態
(一)、廣東省
(二)、廣西自治區
(三)、海南省
六、西南市場及其重點城市市場分析和最新動態
(一)、重慶市
(二)、四川省
(三)、貴州省
(四)、云南省
七、西北市場及其點城市市場分析和最新動態
(一)、陜西省
(二)、甘肅省
(三)、青海省
(四)、寧夏自治區
(五)、新疆自治區
(六)、西部大開發給保險業帶來機遇
第五章保險行業著名品牌企業分析
第.一節
一、公司2019年最新動態
二、企業簡介
三、2019年經營情況
四、信息化建設
五、人保動向
第二節中國人壽保險公司
一、公司2019年最新動態
二、企業簡介
三、2019年經營狀況
四、市場份額
五、企業規模及管理隊伍
六、公司企業文化與經營理念
七、人壽動向
第三節中國平安保險（集團）股份有限公司
一、企業簡介
二、2019年經營情況
三、平安屢獲殊榮
四、平安動向
第四節中國太平洋保險（集團）股份有限公司
一、公司2019年最新動態
二、企業簡介
三、2019年經營狀況
四、公司動向
第五節太平保險有限公司
一、企業簡介
二、太平股東介紹
三、太平經營策略
四、太平發展計劃
第六節太平人壽
一、公司2019年最新動態
二、企業簡介
三、太平人壽股東簡介
四、2015年經營狀況
五、太平人壽競爭優勢
六、太平人壽動向
第七節新華人壽
一、公司2019年最新動態
二、企業簡介
三、新華2010
四、新華動向
第八節泰康人壽保險公司
一、公司2019年最新動態
二、企業簡介
三、泰康2010
四、快速增長的泰康人壽
第九節華泰財產保險股份有限公司
一、企業簡介
二、2015年經營狀況
三、華泰動態
第十節天安保險股份有限公司
一、企業簡介
二、天安發展
第六章保險行業發展預測及投資策略
第.一節保險行業發展
一、世界保險行業發展趨勢
二、產品市場成長趨勢
(一)、保險產品日趨多樣化、個性化
(二)、保險市場發展趨勢
三、保險行業市場化趨勢
(一)、保險市場化不充分
(二)、費率市場化
(三)、車險市場化
四、保險業信息化趨勢
五、保險公司區域市場拓展的趨勢
(一)、保險銷售渠道多元化
(二)、中介銷售渠道所占的市場份額將有所增加
六、未來中國保險業走勢
(一)、規模擴大、競爭加劇
(二)、國內保險公司將謀求上市和建立法人治理結構
(三)、保險企業產品與服務創新加快
(四)、資金運用和綜合經營將邁出重大步伐
(五)、保險中介市場迅猛發展
(六)、保險監管水平不斷提高
第二節加入WTO后策略
一、加快建設民族保險品牌
(一)、市場規范化
(二)、人才爭奪
(三)、加強信息管理
(四)、建立現代保險企業制度
(五)、中西合璧
二、加入WTO后的競爭策略
(一)、抓住機遇
(二)、保護民族保險業
(三)、健全法律體系，加強監管體系
(四)、強化保險創新
(五)、規范資金使用，放寬限制并避免外流
(六)、實施人才戰略，構筑保險人才高地
第三節我國保險業發展的SWOT分析
一、我國保險行業的不足（WEAKNESS）
(一)、償付能力不足是中國保險業的核心問題
(二)、投資收益率低下直接影響我國保險業的競爭力
(三)、保險公司缺乏消費者信任的品牌
(四)、我國保險產品與銷售還相當的落后
(五)、保險服務不到位
(六)、公司規模不大
(七)、核心素質不強
(八)、市場體系不健全
(九)、消費者的風險及保險意識滯后
(十)、體制落后
(十一)、經營理念落后
(十二)、從業經驗短
(十三)、人才培養及人才儲備薄弱
二、我國保險行業發展的優勢
(一)、本土文化優勢
(二)、已經建立了很高的知名度
(三)、有一定的網絡資源優勢
(四)、有一定的政策優勢
(五)、具有后發優勢
三、我國保險行業發展的威脅
(一)、保險行業的信任危機
(二)、外資保險公司的虎視眈眈
四、我國保險行業的發展機會
五、中國保險業核心競爭能力和競爭優勢的培育
(一)、何謂保險業核心競爭力
圖表目錄：
表1.2.12011-2019年中國保費收入表
表1.2.22011-2019年中國保險業經營狀況
表1.2.32011-2019年中國保險業賠付情況表
表1.2.42019年保險公司在封閉基金增減倉排名
表1.2.52019年保險公司在前十大持有人的排列
表1.2.6新加坡銀行代理保險的狀況
表1.2.7基金投資收益情況
表1.2.8網絡保險消費者調查統計表
表1.3.1部分保險公司投資收益狀況表
表1.3.2主要保險高校一覽表
表1.3.3中資保險公司的盈利能力（2019年）
表1.3.4世界保險七強非壽險業務保費增長率（%）
表1.3.5世界保費收入
表1.3.6美國壽險公司資產分布狀況
表1.3.7美國500家人壽保險公司持有股票狀況
表1.3.8英國保險公司資產分布
表1.3.9日本壽險公司各項投資占總資產比重
表1.3.10日本家庭平均投保險種金額與占比例
表1.3.11我國保險投資政策的變化趨勢
表1.3.129.11事件世界主要保險公司損失一覽
表1.3.13日本保險公司的破產記錄
表1.3.14日本12家大保險公司的經營指標、逆利差額和信用等級
表3.12011-2019年機動車輛保險
表3.22011-2019年企業財產險
表3.32011-2019年貨運險
表3.42011-2019年家庭財產險
表3.52011-2019年人壽保險主要險種保費收入結構變化對比
表3.62011-2019年健康保險保費收入變化
表3.72011-2019年意外傷害保險保費收入變化
表3.82011-2019年中國再保險公司業務基本情況統計
表3.92011-2019年國內保險費規模的增長速度統計
表3.102011-2019年國內財險直接業務與再保險業務規模統計
表3.112019年全球10大再保險公司列表
表4.1.1保險公司品牌選擇的動因
表4.1.210大城市居民投資傾向對比
表4.2.1我國國民收入與保費增長表
表4.2.2上海個人抵押住房綜合保險收費標準
表4.3.12019年三大保險公司個險銷售一覽表
表4.3.2我國主要商業銀行營業網點數量概況
表4.3.3我國營業網點最多的20家證券公司列表
表4.4.12019年全球保險公司排行榜(按收入排行
表4.4.22019年《財富》全球500強企業按行業排名---人壽與健康保險(互助)
表4.4.32019年《財富》全球500強企業按行業排名---人壽與健康保險(股份)
表4.4.42019年《財富》全球500強企業按行業排名---財產與意外保險(互助)
表4.4.52019年《財富》全球500強企業按行業排名---財產與意外保險(股份)
表4.4.6我國保險公司列表（截至2019年）
表4.4.72011-2019年主要投資品種收益率(%)
表4.4.82011-2019年各種自保險公司投資收益率
表4.4.92011-2019年中國保險市場份額變化
表4.4.102011-2019年外資保險在華代表處撤銷一覽
表4.4.11外資保險公司的多項“第.一”
表4.4.122011-2019年各外資保險公司資金運用收益率
表4.4.13我國保險代理公司列表（截至2019年）
表4.4.14我國保險經紀公司列表（截至2019年）
表4.4.152019年保險經紀公司業績表
表4.4.16我國保險公估機構列表（截至2019年）
表4.4.172019年中國壽險市場保險公司排名
表4.4.182011-2019年主要壽險公司的市場占有率
表4.4.192019年中國財險市場保險公司排名
表4.4.202019年我國保險公司財務狀況表
表4.5.12011-2019年中國保費收入省（市）排名
