2020-2026年中國人身保險市場評估與市場需求預測報告
http://www.xibaipo.cc 2020-05-23 11:07 中企顧問網
2020-2026年中國人身保險市場評估與市場需求預測報告2020-5
人身保險是以人的生命或身體為保險標的，在被保險人的生命或身體發生保險事故或保險期滿時，依照保險合同的規定，由保險人向被保險人或受益人給付保險金的保險形式。人身保險包括人壽保險、傷害保險、健康保險三種。在財產保險中，保險人承擔的是保險標的損失的賠償責任，而在人身保險中，保險人承擔的是給付責任，不問損失與否與多少。為此，人身保險通常均為定額保險。
2018 年1 月人身保險公司原保險保費收入前10 名（單位：億元）
2018 年1 月人身保險公司原保險保費收入前10 名市場份額
中企顧問網發布的《2020-2026年中國人身保險市場評估與市場需求預測報告》共十一章。首先介紹了中國人身保險行業市場發展環境、人身保險整體運行態勢等，接著分析了中國人身保險行業市場運行的現狀，然后介紹了人身保險市場競爭格局。隨后，報告對人身保險做了重點企業經營狀況分析，最后分析了中國人身保險行業發展趨勢與投資預測。您若想對人身保險產業有個系統的了解或者想投資中國人身保險行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。
報告目錄：
第.一節 人身保險概念的闡釋
一、人身保險的定義
二、人身保險特點
人身保險特點
1 | 額給付性質的保險合同 | 多數財產保險是補償性合同，當財產遭受損失時，保險人在保險金額內按其實際損失進行補償。大多數人身保險．不是補償性合同，而是定額給付性質的合同，只能按事先約定金額給付保險金。健康保險中有一部分是補償性質，如醫療保險。在財產保險方面，大多數財產可參考其當時市價或重置價、折舊來確定保險金額，而在人身保險方面，生命價值就難有客觀標準。保險公司在審核人身保險的保險金額時，大致上是根據投保人自報的金額，并參照投保人的經濟情況、工作地位、生活標準、繳付保險費的能力和需要等因素來加以確定。 |
2 | 長期性保險合同 | 人身保險的特點之一就是其保險期限長。個別人身保險險種期限較短，有幾天，甚至幾分鐘的，如旅客意外傷害保險和高空滑車保險，則另當別論。投保人身保險的人不愿將保險期限定得過短的一個原因是，人們對人身保險保障的需求具有長期性；另一個原因是，人身保險所需要的保險金額較高，一般要在長期內以分期繳付保險費方式才能取得。 |
3 | 儲蓄性保險 | 身保險不僅能提供經濟保障，而且大多數人身保險還兼有儲蓄性質。作為長期的人身保險，其純保險費中大部是用來提存準備金，這種準備金是保險人的負債，可用于投資取得利息收入，以其用于將來的保險金給付。正因為大多數人身保險含有儲蓄性質，所以投保人或被保險人享有保單質押貸款、退保和選擇保險金給付方式等權利。財產保險的被保險人沒有這些權利。 |
4 | 不存在超額投保、重復保險和代位求償權問題 | 由于人身保險的保險利益難以用貨幣衡量，所以人身保險一般不存在超額投保和重復保險問題。但保險公司可以根據被保險人的需要和收入水平加以控制，使保險金額不高的過分。同樣代位求償權原則也不適用于人身保險。如果被保險人的傷害是由第三者造成的、被保險人或其受益人既能從保險公司取得保險金，又能向肇事方提出損害照償要求，保險公司不能行使代位求償權。 |
三、人身保險與投資關系
第二節 人身保險的分類
一、普通人身保險的種類
二、新型人身保險的分類
第三節 人身保險的運作及條款
一、人身保險的運作
二、人身保險常見的標準條款
第二章世界人身保險行業發展分析
第.一節 世界人身保險業的發展概況
一、全球保險業發展情況分析
二、發達國家與新興市場人身保險稅收政策比較分析
三、世界各國償付能力監管體系的比較
四、亞洲人身保險公司成了全球交易的集中對象
五、亞洲保險市場發展情況
六、全球人身保險業發展展望
第二節 美國人身保險市場分析
一、美國人身保險種類分析
二、美國人身保險償付能力監管體系
三、美國人身保險普及率
四、美國人身保險費率市場化過程中的重要舉措
五、美國人身保險業發展對中國的啟示
第三節 日本人身保險市場分析
一、日本人身保險業的發展變遷及其對中國的啟示
二、日本人身保險業重點要求披露指標
三、日本主要人身保險公司的經營策略
四、日本保險公司減持歐洲五國債務
五、日本保險營銷員制度及其對中國的借鑒
第四節 中國臺灣人身保險市場分析
一、臺灣人身保險業與多層次傳銷業的比較
二、臺灣人身保險行業發展概述
三、臺灣人身保險業總保費收入情況
四、臺灣人身保險企業布局大陸資本市場
五、臺灣人身保險業面臨國際會計準則沖擊
第五節 其他國家人身保險市場分析
一、越南確定保險市場發展目標
二、新加坡人身保險業持續強勁增長
三、印度人身保險業收入發展分析
四、巴西人身保險業發展情況分析
五、泰國人身保險業發展情況分析
第三章中國人身保險業發展環境分析
第.一節 全球經濟形勢分析
一、2017世界經濟形勢分析
二、2017世界經濟形勢應對策略
第二節 2017中國宏觀經濟發展環境分析
一、中國gdp增長情況分析
二、工業經濟發展形勢分析
三、全社會固定資產投資分析
四、社會消費品零售總額分析
五、城鄉居民收入與消費分析
六、對外貿易的發展形勢分析
第三節 政策法規環境
一、新《保險法》實施情況分析
二、《保險公司次級定期債務管理辦法》
三、《保險公司保險業務轉讓管理暫行辦法》
四、《人身保險公司保險條款和保險費率管理辦法》
五、啟動第二代償付能力監管體系建設
六、關于做好保險消費者權益保護工作通知
第四節 行業發展環境
一、中國人口規模及結構分析
二、人口老齡化給人身保險業帶來機遇
三、中國人身保險市場總體平穩健康無系統性風險
四、傳統人身保險利率市場化已經具備條件
五、新《保險法》給人身保險公司帶來挑戰
第五節 保險市場發展
一、保險市場對外開放的特點
二、保險市場步入發展新階段
三、保險業改革發展成就分析
第六節 保險營銷狀況
一、保險營銷的基本概述
二、中國保險市場營銷分析
三、日本“保險超市”營銷模式借鑒
四、中國保險營銷模式創新策略分析
五、中國網絡保險營銷發展情況分析
六、新時期保險業營銷需要四類人才
七、證券渠道保險營銷前景分析
八、人保財險開辟第三方支付營銷新渠道
第四章中國人身保險行業發展分析
第.一節 中國人身保險業的發展
一、中國人身保險業發展情況分析
二、中國人身保險業增速下降原因分析
三、人身保險公司原保險保費收入
四、人身保險公司原保險保費收入
五、中國人身保險業公司格局分析
六、中國人身保險行業發展趨勢
第二節 中國未成年人人身保險規定的分析
一、對未成年人人身保險進行限定的原因
二、不同國家、地區對未成年人人身保險的規定
三、中國未成年人人身保險的現行有關規定
四、對中國未成年人人身保險規定的幾點思考
第三節 中國人身保險業存在的問題及對策
一、中國人身保險市場面臨挑戰
二、本土險企發展二元分化
三、中國人身保險業高速增長態勢下暗含隱憂
四、中國人身保險營銷中存在的問題分析
第四節 中國人身保險公司內部控制問題研究
一、人身保險公司內部控制存在的主要問題
二、加強人身保險公司內部控制建設的對策
第五章中國合資人身保險企業市場發展分析
第.一節 合資保險公司發展現狀分析
一、合資保險公司發展現狀分析
二、合資人身保險公司在華企業數量分析
三、合資保險公司盈利事件表被迫拉長
第二節 合資人身保險公司保費收入情況分析
一、2011年合資人身保險公司保費收入
二、2012年合資人身保險公司保費收入
三、2013年合資人身保險公司保費收入
四、2014年合資人身保險公司保費收入
五、2015年合資人身保險公司保費收入
六、2016年合資人身保險公司保費收入
第三節 合資人身保險增資情況分析
一、合資人身保險公司增資情況分析
二、合資保險公司將迎來增資潮
第四節 合資保險公司經營狀況分析
一、合資人身保險公司行業規模縮小
二、本地競爭對手強勁
三、監管環境日趨嚴格
四、推創新產品難解合資人身保險公司份額困局
五、多家合資險企下調中國市場拓展預期
六、合資保險公司在中國市場的八大問題
第五節 合資保險公司發展策略分析
一、合資保險公司中國市場發展策略
二、銀保新政下合資保險公司轉型探索
三、合資人身保險公司開拓經代渠道分析
第六節 合資人身保險公司的swot分析及其戰略選擇
第六章中國人身保險業中資企業分析
第.一節 中國人壽保險股份有限公司
一、公司簡介
二、中國保險經營狀況分析
三、中國保險財務數據分析
四、中國保險發展策略
五、中國保險擴展銷售渠道分析
第二節 中國平安保險（集團）股份有限責任公司
一、公司簡介
二、中國平安經營狀況分析
三、中國平安財務數據分析
四、中國平安經營計劃分析
第三節 中國太平洋保險（集團）股份有限公司
一、公司簡介
二、中國太保經營狀況分析
三、中國太保財務數據分析
四、中國太保經營計劃
第四節 泰康保險股份有限公司
一、公司簡介
二、泰康保險經營狀況分析
三、泰康保險財務數據分析
四、泰康保險億元次級債計劃獲批
第五節 民生保險股份有限公司
一、公司簡介
二、民生保險經營狀況分析
三、民生保險財務數據分析
四、民生保險發展策略分析
第七章中國人身保險業合資企業分析
第.一節 中意保險
一、企業概況
二、主要股東
三、經營狀況
四、保費收入情況
五、公司優勢及發展策略
第二節 華泰保險
一、企業概況
二、主要股東
三、經營狀況
四、保費收入情況
五、公司優勢及發展策略
第三節 中英保險
一、企業概況
二、主要股東
三、經營狀況
四、保費收入情況
五、公司優勢及發展策略
第四節 信誠保險
一、企業概況
二、主要股東
三、經營狀況
四、保費收入情況
五、公司優勢及發展策略
第五節 中美聯泰
一、企業概況
二、主要股東
三、經營狀況
四、保費收入情況
五、公司優勢及發展策略
第六節 海康保險
一、企業概況
二、主要股東
三、經營狀況
四、保費收入情況
五、公司優勢及發展策略
第七節 中德安聯
一、企業概況
二、主要股東
三、經營狀況
四、保費收入情況
五、公司優勢及發展策略
第八節 中宏人身保險
一、企業概況
二、主要股東
三、經營狀況
四、保費收入情況
五、公司優勢及發展策略
第九節 恒安標準
一、企業概況
二、主要股東
三、經營狀況
四、保費收入情況
五、公司優勢及發展策略
第十節 光大永明
一、企業概況
二、主要股東
三、經營狀況
四、保費收入情況
五、公司優勢及發展策略
第八章 “十三五”期間中國人身保險業需求影響因素分析
第.一節 中國人身保險業需求實證分析
第二節 影響中國人身保險需求的經濟因素
一、經濟發展水平
二、預期通貨膨脹率
三、金融發展水平
四、市場集中率
第三節 利率變動對中國人身保險需求影響分析
一、利率影響人身保險需求的理論分析
二、利率影響人身保險需求的作用機制
三、利率變動對中國人身保險需求的影響
四、應對利率變動的對策建議
第四節 通貨膨脹對中國人身保險需求的影響分析
一、通貨膨脹對人身保險業影響的研究概述
二、通貨膨脹與人身保險需求的關系
三、通貨膨脹影響人身保險需求的機理
四、通貨膨脹影響人身保險需求的結論及政策措施
第九章 2020-2026年中國人身保險業發展前景及趨勢預測
第.一節 中國保險業發展趨勢與前景分析
一、中國保險市場發展趨勢分析
二、保險行業信息化趨勢日益明顯
三、中國保險行業發展前景及預測
第二節 中國人身保險業的發展前景及趨勢
一、中國人身保險業未來發展潛力巨大
二、結構調整將成為人身保險業發展的關鍵
三、人身保險信托將成未來新型理財方式
四、健康保險和養老保險成人身保險業發展出路
五、中國人身保險市場市場發展前景展望
第三節 中國人身保險業發展前景預測分析
一、中國保險業保費收入預測分析
二、中國人身保險保費收入預測分析
第十章 2020-2026年期間中國人身保險業投資策略
第.一節 中國人身保險業投資環境概況
一、中國家庭人身保險需求調查研究
二、中國人身保險行業投資環境向好
三、新政促進保險業多渠道營銷
四、加息將促進人身保險業務轉型
第二節 中國人身保險公司風險存在的主要形式
一、資產負債較高
二、利差損風險影響深遠
三、資產負債匹配風險較高
四、投資風險將逐步加大
五、退保風險逐步提高
第三節 中國人身保險業應對風險的對策
一、老齡化與通脹壓力下中國人身保險業的風險管理分析
二、var模型在人身保險公司風險管理中的應用分析
三、人身保險資金投資風險管理的建議
四、基層人身保險公司經營風險的防范與化解
五、人身保險理賠中的風險控制與風險防范
六、化解中國人身保險業利差損風險的策略
第四節 中國人身保險業和銀行業內含價值的比較分析
一、兩者具有不同投資取向和內含價值
二、人身保險業和銀行業內含價值比較研究
三、中國保險市場與成熟保險市場的比較
四、人身保險公司比銀行具有更大內含價值增速
第五節 中國人身保險盈利增長動力研究
第十一章人身保險投資戰略研究
第.一節 人身保險投資發展戰略研究
第二節 人身保險投資品牌的戰略思考
第三節 人身保險投資戰略研究
