2020-2026年中國保險產業發展現狀與未來前景預測報告
http://www.xibaipo.cc 2020-06-20 10:36 中企顧問網
2020-2026年中國保險產業發展現狀與未來前景預測報告2020-6
2017年，我國原保費收入3.66萬億元，同比增長18%，遠高于GDP增速6.9%，保險深度4.42%，保險密度2646元，較上年均有一定提升。但與歐美和亞太主要經濟體相比，我國保險深度和密度仍有很大差距，2016年我國大陸地區保險密度只有325.16美元，保險深度4.16%，遠低于歐美主要經濟體，也顯著落后于日本、韓國、新加坡和我國香港和臺灣地區，市場潛力巨大。
作為全球第二大經濟體，我國2017年人均GDP已達到59660元，接近9000美元，且仍然保持中高速增長。隨著人口老齡化逐步加劇，且人們對健康問題的關注度逐漸提升，未來人們對保險保障的需求將逐步釋放。
2010-2017年中國保險業保費收入情況
年份 | 保險業保費收入：元 |
2010年 | 145279714.55 |
2011年 | 143392512.22 |
2012年 | 154879298.09 |
2013年 | 172222375.23 |
2014年 | |
2015年 | 242825194.63 |
2016年 | 309591008.90 |
2017年 | 365810073.85 |
資料來源：保監會
本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。
報告目錄
第.一部分 行業發展分析
第.一節 世界保險業發展狀況 1
一、國際保險業發展狀況分析 1
二、國際保險業發展的模式 3
三、國際保險業信用評級情況 5
四、國際保險業的結構性調整情況 7
五、國際保險業四項重大風險 11
六、2019年全球保險業天災人禍理賠情況 15
七、2019年巨災頻仍 全球保險市場承壓 16
八、2019年全球壽險業回顧與2019年展望 17
九、國際保險業發展的主要趨勢 21
十、日本地震或引發再保險業并購潮 23
十一、全球保險業受益亞洲新興經濟體高增長 24
第二節 部分國家保險行業發展狀況分析 26
一、2011-2019年美國保險業發展狀況分析 26
二、2011-2019年韓國保險業發展狀況分析 29
三、2011-2019年新加坡保險業發展狀況分析 33
五、2011-2019年德國保險業發展狀況分析 36
六、2011-2019年法國保險業發展狀況分析 36
七、2011-2019年英國保險業發展狀況分析 36
八、2011-2019年日本保險業發展狀況分析 38
第二章 中國保險業分析 40
第.一節 中國保險業發展綜述 40
一、中國保險業發展歷程回顧 40
二、中國保險業的對外開放與發展 48
三、中國國保險業人力資源現狀分析 51
四、“十二五”我國保險業發展綜述 55
五、“十三五”我國保險業發展展望 57
第二節 2016-2019年中國保險業的發展分析 58
一、2016年中國保險業健康快速運行 58
二、2019年中國保險業平穩健康發展 59
三、2019年中國保險業取得顯著成績 61
四、2019年中國保險業發展分析 62
第三節 2019年中國保險業發展分析 65
一、2019年中國保險業取得顯著成績 65
二、2019年中國保險業發展重要事件 68
三、2019年中國保險業運行情況分析 76
2016-2018 年期間，保險資金投向股票市場的增持交易數量明顯下降，投資標的也發生變化，投向硬件與設備的數量靠前，占比 37.84%，同期行業上漲幅度為20.64%，而房地產同期則下跌了 22.72%，房地產的增持交易數量明顯下降，投資的行業類型范圍也有所縮窄。但是房地產、銀行、醫療、食品與零售、公用事業以及保險等長期投資領域仍是增持的主要方向。
2010-2017年中國保險業資產總額情況
年份 | 保險業資產總額：萬元 |
2010年 | 504816086.47 |
2011年 | 601381032.44 |
2012年 | 735457303.92 |
2013年 | 828869456.04 |
2014年 | 1015914712.81 |
2015年 | 1235977649.28 |
2016年 | 1511691649.52 |
2017年 | 1674893735.07 |
資料來源：保監會
四、2019年中國保險業賠款、給付情況分析 78
第四節 中國保險業國際化分析 82
一、中國保險業國際化現狀分析 82
二、中國保險業國際化加快發展的原因分析 85
三、中國保險業國際化面臨的主要問題 87
四、促進中國保險業國際化發展的政策建議 89
第五節 中國保險業法治化進程分析 91
一、改革開放40年來我國的保險業立法 91
二、改革開放40年來我國的保險監管與保險執法 96
三、改革開放40年來我國的保險司法 99
四、我國保險業法治化存在的問題與不足 100
第六節 中國保險業面臨的問題 102
一、中國保險業創新不足 102
二、國有保險公司的困境分析 103
三、價格上漲對保險業的主要影響 104
四、中國保險業風險管理存在的問題 105
第七節 中國保險業的發展對策 108
一、解決國有保險公司困境的對策 108
二、保險業應對價格上漲之策 110
三、中國特色保險市場建設的途徑 111
四、中國保險業風險管理對策 114
五、構建中國保險業誠信制度的思路 116
第二部分 市場發展分析
第三章 中國保險市場分析 122
第.一節 中國保險市場發展綜述 122
一、中國保險市場規模排世界第二 122
二、中國保險市場逐步成為重要新興保險市場 122
三、中國保險市場對外開放的特點 124
四、保險市場交易成本分析 125
第二節 2015-2019年中國保險市場經營情況 131
一、2015年中國保險市場經營數據 131
二、2016年全國各地區保費收入情況 132
三、2017年中國保險市場經營數據 133
2017年中國保險市場經營數據 單位：元
原保險保費收入 | 309591008.90 |
1、財產險 | 87244981.36 |
2、人身險 | 222346027.54 |
（1）壽險 | 174422166.77 |
（2）健康險 | 40424967.91 |
（3）人身意外傷害險 | 7498892.86 |
人身保險公司保戶投資款新增交費 | 118601615.29 |
人身保險公司投連險獨立賬戶新增交費 | 9389744.45 |
原保險賠付支出 | 105128899.84 |
1、財產險 | 47261838.89 |
2、人身險 | 57867060.95 |
（1）壽險 | 46029461.77 |
（2）健康險 | 10007522.22 |
（3）人身意外傷害險 | 1830076.96 |
業務及管理費 | 38955248.72 |
銀行存款 | 248442107.31 |
投資 | 1090664619.03 |
資產總額 | 1511691649.52 |
資料來源：保監會
四、2019年全國各地區保費收入情況 135
五、2019年中國保險市場經營數據 136
六、2017-2019年全國各地區保費收入情況 137
第三節 2017-2019年中國保險市場經營情況 136
一、2019年中國保險市場經營數據 138
二、2019年全國各地區保費收入情況 140
三、2019年中國保險市場經營數據 141
四、2019年全國各地區保費收入情況 141
第四節 2019年我國保險市場運行情況分析與思考 142
一、2019年保險市場運行的主要特點 143
二、2019年保險市場運行中值得關注的情況 144
三、對下一步工作的初步思考 145
第五節 2019年中國保險市場面臨的問題 147
一、中國保險市場存在的主要問題 147
二、2019年中國保險市場存在的問題 149
第六節 中國保險市場發展對策 150
一、中國保險業發展目標和思路 150
二、中國保險市場發展策略分析 153
三、中國保險市場與資本市場互動發展的新思路 154
第四章 保險中介市場發展分析 162
第.一節 保險中介相關概述 162
一、保險中介的基本概念 162
二、保險中介人的主體形式 162
三、保險中介是保險市場精細分工的結果 162
四、保險中介的地位和作用 163
第二節 中國保險中介市場的發展綜述 163
一、保險中介是中國保險產業內部分工的產物 163
二、中國保險中介發展推動了保險市場的變革 164
三、中國保險中介市場發展取得長足進步 166
四、保險中介市場發展應具備的市場環境 169
五、中國保險中介監管探索“聯動”機制 170
第三節 2019年中國保險中介運行狀況 172
一、2019年保險專業中介機構發展及經營狀況 172
二、2019年保險兼業代理機構發展及經營狀況 173
三、2019年保險營銷員發展及經營狀況 174
四、2019年保險中介市場運行特點 175
第四節 2019年中國保險中介運行狀況 178
一、2019年中國保險專業中介機構發展及經營狀況 178
二、2019年中國保險兼業代理機構發展及經營狀況 179
三、2019年度中國保險營銷員發展及經營狀況 181
第五節 中國保險中介發展的問題及對策 183
一、中國保險中介市場存在的主要問題 183
二、制約中國保險中介發展的原因分析 187
三、我國保險中介的監管和發展方向 188
四、推動中國保險中介市場發展的對策 190
第五章 按保險標的不同細分保險市場的分析 192
第.一節 2020-2026年我國財產保險市場分析 192
一、企業財產保險概念和分類 192
二、家庭財產保險概念和分類 193
三、2019年財產保險公司保費收入情況 194
四、2019年我國財產險市場分析 196
五、2019年財產保險公司保費收入情況 200
六、2019年我國財產險市場分析 201
七、2019年我國財產險市場分析 204
八、2019年財產保險公司保費收入情況 205
第二節 2020-2026年我國人身保險市場分析 206
一、我國消費者壽險認知度逐年提升 206
二、2018我國壽險業競爭情況分析 207
三、2019年人壽保險公司保費收入情況 210
四、2019年人身保險公司保費收入情況 212
五、2019年我國壽險市場分析 214
六、2019年我國壽險市場分析 214
七、2019年我國人身險市場競爭分析 215
八、2019年人身保險公司保費收入情況 216
第三節 2011-2019年我國醫療保險市場分析 218
一、醫療保險的定義和分類 218
二、中國醫療保險相關政策 221
三、2019年我國醫療保險總體情況 224
四、兩部門要求鞏固擴大城鎮居民基本醫療保險覆蓋面 225
五、我國醫療保險改革得失分析 226
六、我國商業醫療保險發展的前景分析 229
第四節 健康保險 231
一、健康保險市場的基本特點 231
二、中國健康保險的現狀與國際比較 232
三、2019年中國商業健康保險發展分析 235
四、中國健康險市場主要面臨哪些挑戰和機遇 235
五、2019年中國健康保險市場預測 237
第五節 汽車保險 237
一、汽車保險的概念與分類 237
二、車險業謀求國內汽車產業鏈中霸主位置 240
三、2019年新車消費者汽車保險服務滿意度分析 240
四、2019年我國汽車保險市場刮起自律風 245
第六節 農業保險 246
一、農業保險的概念與分類 246
二、2019年我國農業保險發展分析 247
三、2019年我國重點推廣的農業保險品種 247
四、2019年我國農業保險市場運行狀況 247
五、我國農業保險立法迫在眉睫 248
六、我國農業保險發展前景廣闊 251
第六章區域保險市場分析252
第.一節北京保險業252
一、北京保險業發展的市場要素分析252
二、2019年北京保險市場運行狀況255
三、2019年北京保險市場運行狀況256
四、2019年北京保險業經營數據258
第二節上海保險業258
一、2019年上海保險市場發展概況258
二、2019年上海保險業發展分析260
三、上海保險業勾勒“十三五”新藍圖261
第三節深圳保險業267
一、改革開放30年深圳保險業發展綜述267
二、2016年深圳保險業經營情況277
三、2019年深圳保險業經營情況277
四、2019年深圳保險業經營情況278
第四節江蘇保險業281
一、2019年江蘇保險市場發展概況281
二、江蘇保險業引入第三方檢查283
三、2019年江蘇保險市場經營狀況285
四、做大做強江蘇保險業的對策287
第五節山東保險業289
一、改革開放30年山東保險業發展綜述289
二、2016年山東保險業發展概況291
三、2019年山東保險業發展概況292
四、2019年山東保險業發展概況293
五、山東布局“十三五”保險業發展294
第三部分 行業競爭格局分析
第七章 我國保險行業競爭格局分析 295
第.一節 保險競爭狀況分析 295
一、中國保險省市競爭力排行榜 295
二、我國保險業國際影響力明顯提升 313
三、2019年我國財產險公司競爭格局分析 313
四、2019年我國人壽險公司競爭格局分析 314
五、2019年我國保險業競爭格局分析 315
六、保險業未來競爭格局將發生改變 317
第二節 保險業競爭力分析 318
一、保險業新規將提升行業競爭力 318
二、信息化提升保險業綜合競爭力 318
三、險資管理成保險業核心競爭力 320
四、保險業應提高自身核心競爭力 321
第三節 進入壁壘與中國保險業競爭力分析 322
一、中國保險業的進入壁壘 322
二、進入壁壘與中國保險業競爭力 323
三、建立良好的保險市場準人機制 325
第四節保險競爭環境分析327
一、中國保險產業競爭的宏觀環境分析327
二、中國保險產業競爭的微觀環境分析328
三、2019年我國保險業發展宏觀經濟分析330
第五節 提升保險業競爭力的策略 341
一、民族保險業競爭力提升的對策分析 341
二、提升中國保險業國際競爭力的策略 343
三、提高保險市場競爭力的政策措施 345
第八章 國內主要保險機構介紹 348
第.一節 中國人壽保險股份有限公司 348
一、企業概況 348
二、2019年企業經營情況分析
三、2019年企業經營情況分析
四、2017-2019年企業財務數據分析
五、2019年公司發展展望及策略
第二節 中國平安保險（集團）股份有限公司 358
一、企業概況 358
二、2019年企業經營情況分析
三、2019年企業經營情況分析
四、2017-2019年企業財務數據分析
五、2019年公司發展展望及策略
第三節 中國太平洋保險（集團）股份有限公司 367
一、企業概況 367
二、2019年企業經營情況分析
三、2019年企業經營情況分析
四、2017-2019年企業財務數據分析
五、2019年公司發展展望及策略
第四節 太平人壽保險有限公司
一、企業概況 377
二、2016年公司經營情況分析 378
三、2019年公司經營情況分析 378
四、2019年公司經營情況分析 379
第五節 泰康保險集團股份有限公司 379
一、企業概況 379
二、2019年公司經營情況分析
三、2019年公司經營情況分析
第六節 新華人壽保險股份有限公司 381
一、企業概況 381
二、2019年公司經營情況分析
三、2019年公司經營情況分析
第七節 華泰財產保險有限公司 386
一、企業概況 386
二、2019年公司經營情況分析 387
三、2019年公司經營情況分析 388
第八節 天安財產保險股份有限公司 390
一、企業概況 390
二、2019年公司經營情況分析 390
三、2019年公司經營情況分析 391
第九節 中華聯合財產保險股份有限公司 391
一、企業概況 391
二、2019年公司經營情況分析 392
三、2019年公司經營情況分析 393
第十節 其它部分保險公司介紹 394
一、農銀人壽保險股份有限公司 394
二、史帶財產保險股份有限公司 394
三、中國再保險（集團）股份有限公司 395
四、民生人壽保險股份有限公司 396
五、美國國際集團 397
六、新安東京海上產物保險股份有限公司 399
七、信利保險（中國）有限公司 400
八、中國-皇家太陽聯合保險公司 401
九、三井住友海上火災保險集團 402
十、中英人壽保險有限公司 403
十一、招商信諾人壽保險有限公司 403
十二、中德安聯人壽保險有限公司 404
十三、中宏人壽保險有限公司 405
十四、中銀保險有限公司 405
十五、同方全球人壽保險有限公司 406
十六、恒安標準人壽保險有限公司 407
十七、中銀三星人壽保險有限公司 408
十八、中意人壽保險有限公司 408
第九章保險業資金運營分析410
第.一節保險業資金運用狀況410
一、國外保險資金運作模式410
二、全球保險資金運用比較分析411
三、2009-2019年我國保險資金運用收益情況419
四、2020-2026年我國保險資金運用收益情況預測419
第二節中國保險資金運用存在的問題及原因分析421
一、保險資金的投資收益率偏低穩定性差421
二、保險投資行為短期化及期限匹配問題較為嚴重421
三、投資結構不盡合理422
四、資金運用渠道過窄422
五、保險資金運用存在問題的原因分析423
第三節保險資金有效管理的建議424
一、保險資金運用定位精細管理分析424
二、構建保險資金信用風險管理體系淺析425
三、保險資金高效運作機制建立的途徑427
四、完善我國保險資金運用的對策430
第四部分 行業發展趨勢及戰略
第十章 2020-2026年保險行業發展趨勢預測 432
第.一節 中國保險行業前景展望 432
一、2019年中國健康險發展預測 432
二、2019年中國保險業發展展望 433
三、2019年中國保險市場展望 437
四、2019年我國保險市場發展預測 437
五、2019年我國壽險市場發展預測 439
六、我國保險行業發展趨勢 440
七、未來十年我國保費收入預測 443
第二節 我國保險行業信息化趨勢 444
一、信息化是保險業發展趨勢 444
二、未來保險業信息化的發展前景分析 446
三、保險業未來信息化發展趨勢展望 448
第十一章 2020-2026年我國保險業發展戰略 450
第.一節 中資保險公司國際發展戰略 450
一、國內保險公司國際擴張分析 450
二、國內保險公司國際擴張途徑 451
三、國內保險公司國際擴張營銷策略 453
四、國際擴張問題分析 454
第二節 保險業發展策略分析 455
一、新時期保險業風險防范策略 455
二、我國保險營銷發展戰略 461
三、中國保險經紀公司發展戰略的選擇 466
第三節 保險行業電話營銷策略分析 471
一、保險業電話營銷分析 471
二、我國保險行業電話營銷現狀與問題解決 475
三、保險業電話營銷呼叫中心趨勢分析 480
第四節 保險業電子商務發展策略 481
一、我國保險業電子商務的發展現狀 481
二、我國保險業電子商務發展面臨的制約因素 482
三、我國保險業電子商務的發展對策 482
第五節 保險業運營模式變革和優化分析 483
一、保險業運營模式變革驅動因素 484
二、保險業運營模式變革路徑 485
三、保險業運營模式變革趨勢 487
附錄 490
附錄一：中華人民共和國保險法（2018修訂） 490
附錄二：中華人民共和國外資保險公司管理條例 520
附錄三：中華人民共和國外資保險公司管理條例實施細則 527
附錄四：機動車交通事故責任強制保險條例 535
附錄五：保險公司養老保險業務管理辦法（2016） 543
