2020-2026年中國壽險市場深度評估與產業競爭格局報告
http://www.xibaipo.cc 2020-07-17 09:23 中企顧問網
2020-2026年中國壽險市場深度評估與產業競爭格局報告2020-7
2017 年壽險公司原保費收入累計為 26,040 億元，同比增長 20%，其中國壽、太保壽、平安壽和新華的壽險原保費收入累計為 11,645 億元，同比增長 21.8%，四家上市公司的壽險市場份額總和為 44.7%，同比上升 0.66 個百分點。
2018 年一季度，壽險公司原保費收入累計為 10,994 億元，同比下降 17%，其中國壽、太保壽、平安壽和新華的壽險原保費收入累計為 5,545 億元，同比增長 8.8%，保費增速不及去年，但遠好于行業平均。 從壽險新業務保費上， 中國人壽、中國太保、中國平安和新華保險在一季度同比都有所下降，分別下降 35.3%， 28.2%，16.6%和 49.1%。
壽險公司原保費收入（億元）
壽險公司首年期交保費的占比在持續提升，保費結構持續優化。 2017 年，四家公司的首年躉交保費占比為10.6%，同比下降 4.5 個百分點，首年期交保費占比為 27.1%, 同比提升 1.1 個百分點， 續期保費占比 62.3%，同比提升 3.4 個百分點。
四家上市公司保費結構總體變化（%）
中企顧問網發布的《2020-2026年中國壽險市場深度評估與產業競爭格局報告》共十四章。首先介紹了中國壽險行業市場發展環境、壽險整體運行態勢等，接著分析了中國壽險行業市場運行的現狀，然后介紹了壽險市場競爭格局。隨后，報告對壽險做了重點企業經營狀況分析，最后分析了中國壽險行業發展趨勢與投資預測。您若想對壽險產業有個系統的了解或者想投資中國壽險行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。
報告目錄：
第.一節 “十二五”期間保險業發展情況分析
國壽、太保、平安和新華四家壽險公司市場份額總和變化（%）
一、我國保險密度與保險深度變化情況
二、保費收入情況
三、賠付支出和費用變化情況
四、保險業資產運用情況
第二節 “十三五”期間保險業需要重點關注的問題
一、險種結構問題
二、市場格局問題
三、保險資金運用風險問題
第三節 “十三五”時期保險業的發展機遇和挑戰
一、“十三五”期間保險業面臨的機遇
二、“十三五”期間我國保險業面臨的挑戰
第四節 我國保險業未來發展取向
一、保險市場發展方式急需轉變
二、在宏觀風險管理體系建設中需扮演重要角色
三、保險資金運用理論研究與實踐探索要不斷強化
四、商業健康保險發展模式需要創新
五、參與解決社會養老難問題需要新突破
第二章 2018年中國保險市場運行分析
第.一節 2018年中國保險業發展特點
一、保險業務平穩較快發展
二、資金運用收益總體平穩
三、風險防范取得明顯成效
四、保險市場秩序進一步規范
五、行業服務水平不斷提高
第二節 2018年中國保險所屬行業主要經營數據
一、2018年中國保險所屬行業保費收入
二、2018年中國保險所屬行業賠付情況
三、2018年中國保險所屬行業資產總額
第三節 影響保險業穩健發展的不確定因素
一、復雜的宏觀形勢給保險業務發展帶來一定不利影響
二、投資環境復雜多變加大保險公司經營壓力
三、保險產品結構不合理問題需要高度重視
四、保險營銷模式轉型面臨的問題日益突出
第三章 2018年全球壽險市場回顧及展望
第.一節 2018年全球壽險市場回顧
一、全球強化保險監管力度
二、新單業務呈現復蘇增長態勢
三、有效保單保費恢復增長
四、盈利能力有所提高
五、資本水平進一步提高
第二節 2018年全球壽險業積極調整經營策略
一、積極整合業務強化核心領域
二、關注潛力市場發展創收區域
三、加強成本控制降低費用支出
四、優化組織架構適應戰略發展需求
五、重新設計、修訂和精簡整合產品
第三節 未來全球壽險業發展展望
一、新興保險市場增速仍將超過成熟市場
二、全球壽險公司將強化資本與風險管理能力
三、大型壽險公司繼續通過系統整合提高經營效率
四、行業創新有助壽險業提高競爭能力和服務質量
第四章 2018年中國壽險所屬行業運行分析
第.一節 2018年中國壽險總體運行情況
一、2018年壽險業標準保費下降0.1%
二、2018年壽險退保1358億
三、面臨壓力
四、亮點凸顯
五、長期向好
第二節 2018年中國壽險所屬行業保費收入
一、2018年各月全國壽險保費收入情況
二、2018年全國各地區壽險保費收入情況
三、2018年全國保險業保費收入中壽險所占的比例
四、2018年中資壽險公司保費收入
五、2018年外資壽險公司保費收入
第三節 2018年中國壽險賠付情況
一、2018年中國壽險總體賠付情況
二、2018年全國保險業賠付中壽險所占的比例
第五章 2018年中國壽險重點區域市場分析
第.一節 2018年北京壽險市場分析
一、2018年北京壽險保費收入
二、2018年北京中資壽險公司保費收入
三、2018年北京外資壽險公司保費收入
四、2018年北京壽險賠付
第二節 2018年上海壽險市場分析
一、2018年上海壽險保費收入
二、2018年上海中資壽險公司保費收入
三、2018年上海外資壽險公司保費收入
四、2018年上海壽險賠付
第三節 2018年江蘇壽險市場分析
一、2018年江蘇壽險保費收入
二、2018年江蘇中資壽險公司保費收入
三、2018年江蘇外資壽險公司保費收入
四、2018年江蘇轄區各地區壽險保費收入
五、2018年江蘇壽險賠付
六、2018年江蘇轄區各地區壽險賠付
第四節 2018年浙江壽險市場分析
一、2018年浙江壽險保費收入
二、2018年浙江中資壽險公司保費收入
三、2018年浙江外資壽險公司保費收入
四、2018年浙江轄區各地區壽險保費收入
五、2018年浙江壽險賠付
第五節 2018年廣東（不含深圳）壽險市場分析
一、2018年廣東（不含深圳）壽險保費收入
二、2018年廣東（不含深圳）中資壽險公司保費收入
三、2018年廣東（不含深圳）外資壽險公司保費收入
四、2018年廣東（不含深圳）轄區各地區壽險保費收入
五、2018年廣東（不含深圳）壽險賠付
第六節 2018年深圳壽險市場分析
一、2018年深圳壽險保費收入
二、2018年深圳中資壽險公司保費收入
三、2018年深圳外資壽險公司保費收入
四、2018年深圳壽險賠付
第六章外資壽險業在中國的發展分析
第.一節 外資壽險公司的特點和經營理念
一、外資保險歷史悠久，實力雄厚
二、外資保險進入和占領我國保險市場的速度較快
三、外資保險公司注重產品創新，險種結構合理
第二節 外資壽險在中國的發展
一、外資壽險在中國的發展概況
二、外資保險公司進入中國起到了積極作用
三、外資保險在中國內地的發展面臨困難
第三節 國外壽險公司在中國發展的優勢
一、體制上的優勢
二、資金運用上的優勢
三、規模方面的優勢
第四節 國外壽險公司在中國發展的劣勢
一、東西方文化差異造成的劣勢
二、外資保險公司網點少，業務范圍受到一定限制
第五節 2018年主要外資壽險公司在營數據
一、2018年主要外資壽險公司資產負債表
二、2018年主要外資壽險公司損益表
三、2018年主要外資壽險公司業務統計
第六節 外資保險中國市場發展前景
一、壽險業的中國發展前景
二、外資保險在華的發展前景
第七章中國壽險制度的內生性分析
第.一節 壽險制度條件及中國基礎
第二節 轉軌經濟的制度設計促使中國商業壽險的探索
第三節 中國商業壽險以制度創新探索壽險成長之路
第四節 深化壽險制度基礎仍然是中國商業壽險進一步發展的條件
第八章中國壽險預定利率市場化分析
第.一節 預定利率市場化的背景分析
第二節 預定利率市場化的必要性與可行性分析
一、預定利率市場化的必要性分析
二、預定利率市場化的可行性分析_訂.購.電.話:.4.00.6.12.86６.8
第三節 預定利率放開對我國壽險市場的影響
一、正面影響
二、負面影響
第四節 傳統壽險產品預定利率市場化不會引發系統性風險
一、利率市場化不會產生系統性風險
二、預定利率市場化不會產生新的利差損
三、預定利率市場化不會大幅降低壽險公司的利潤
四、預定利率市場化雖然會降低新業務的利潤率，但是一種高價格的理性回歸
五、預定利率市場化有利于改善分紅險一險獨大，推動行業回歸保障
六、預定利率市場化有利于提高產品保障，充分發揮保險經濟補償職能
七、在金融改革穩步推進大背景下，實施預定利率市場化已具備條件
第五節 傳統壽險利率市場化已經完全具備條件
一、從監管環境來看
二、從產品形態來看
三、從產品結構來看
四、從市場競爭來看
五、從盈利能力來看
六、從經營的角度來看
七、從保險業的社會職能來看
第六節 預定利率市場化的風險分析
第七節 預定利率市場化的建議
第九章基于CHINA-VALS模型的中國壽險市場細分分析
第二節 相關理論及模型
一、市場細分理論
二、VALS模型的概念
三、CHINA-VALS模型
四、壽險需求理論
五、壽險市場細分的相關研究
第二節 研究設計
一、問卷設計
二、樣本及數據采集
三、泉州農村商業銀行建設社區銀行的背景
四、泉州農村商業銀行建設社區銀行的優勢
五、社區銀行的發展方向
第三節 研究結果
二、各問項的平均得分
三、信度、效度及因子分析
四、聚類統計分析
五、對應分析
第四節 分析結果及討論
一、群類命名
二、群類特點及營銷建議
三、企業營銷實踐啟示
四、研究局限
第十章中國壽險業營銷分析
第.一節 我國壽險營銷的現狀
一、代理人的準客戶積累不足
二、代理人隊伍的新客戶開拓散亂無序，影響新單業務質量
三、代理人在一定程度上控制著公司客戶
第二節 壽險營銷體制轉型分析
一、法律地位尷尬
二、體制弊端集中暴露
三、監管機構多方協調
四、體制改革四路突圍
五、業界的不同聲音
第三節 我國壽險營銷模式的創新分析
一、壽險營銷模式的涵義
二、我國現有壽險營銷模式與面臨的問題
三、壽險營銷模式創新的思路
第四節 壽險營銷的需求導向式服務
一、要有正確的服務心態
二、要理解服務的三個層次
三、要對不同類型的客戶有所差異化
第五節 關于壽險營銷的系統分析
一、探索新型的壽險營銷管理組織
二、壽險營銷規劃和營銷行為統一
三、從系統營銷中學會“思維激活”
第六節 代理制壽險營銷模式分析
一、代理制壽險營銷模式正處在十字路口
二、代理制壽險營銷模式仍將占主導地位
三、代理制壽險營銷模式應告別粗放式經營的做法
四、代理制壽險營銷模式須與營銷員建立勞動關系
第七節 壽險營銷數據庫的建立
一、數據庫營銷的現狀及理論依據
二、壽險數據庫客戶的主要來源
三、壽險數據庫建立的原則
四、壽險數據庫建立策略
第八節 壽險營銷數據庫戰略的成功實施
一、從創新戰略的高度著眼，謀定后動
二、全力推動數據庫營銷的戰略轉型
三、落實銷售支持系統
第九節 壽險整合營銷的戰略選擇
一、組織市場調研，是壽險整合營銷的基礎
二、進行市場細分，是壽險整合營銷的前提
三、確立險種定位，是壽險整合營銷的關鍵
四、整合營銷渠道，是壽險整合營銷的目標
五、差異化戰略，是壽險整合營銷的核心
六、評估財務效果，是壽險整合營銷的檢驗標準
第十節 當前壽險消費者的心態及營銷對策分析
一、科學的產品創新策略
二、奇特的產品宣傳策略
三、優質的產品服務策略
第十一節 破解壽險營銷十大難題
一、功能與定位
二、結構與速度
三、規模與效益
四、服務與管理
五、合規與內控
六、城市與村鎮
七、渠道與市場
八、公司與屬員
九、隊伍與培訓
十、創新與發展
第十一章中國壽險業綜合問題分析
第.一節 我國壽險證券化的引進與發展
一、相關理論回顧
二、壽險證券化全球發展概略
三、我國發展壽險證券化的必要性和可行性
四、我國發展受限證券化面臨困難及對策建議
第二節 壽險業轉變發展方式問題分析
一、結構調整的內涵價值
二、結構調整的難點與切入點
三、結構調整的規劃方向
第三節 中國開展壽險保單貼現業務的風險分析
一、壽險保單貼現的概念及產生背景
二、壽險保單貼現業務流程
三、我國開展壽險保單貼現業務的風險分析
第四節 中國壽險業三大問題不容忽視
一、保費收入結構單一重投資輕保障
二、客戶資源過分集中重富輕貧
三、營銷模式：輕產品重關系走到盡頭
第五節 保險公司對公壽險業務發展分析
一、對公壽險業務工作重點
二、對公壽險業務經營思路
第六節 壽險銷售違規問題及治理建議
一、問題產生的主要原因
二、相關措施及建議
第七節 新形勢下壽險銀保渠道理財經理隊伍發展分析
一、面對監管新政，壽險理財經理隊伍發展的必要性
二、在當前監管新政下壽險公司面臨的問題
三、壽險公司銀保渠道理財經理的發展思路
第八節 人壽保險公司資金運用的信息披露制度完善
一、建立和健全人壽保險公司資金運用信息披露制度的必要性
二、我國人壽保險公司資金運用信息披露的立法現狀
三、建立和健全我國人壽保險公司資金運用的信息披露制度
第十二章我國壽險業的競爭分析
第.一節 我國壽險公司綜合競爭力分析
一、綜合競爭力評價指標與模型構建
二、對我國中資壽險公司的綜合競爭力測定
第二節 中國壽險企業核心競爭力的提升
一、核心競爭力特征及其內容
二、確定壽險公司的核心競爭力，提高相關能力和水平
第三節 打造我國壽險業核心競爭力
一、核心競爭力的基本內涵
二、核心競爭力的主要特性
三、打造核心競爭力的路徑
第四節 中資壽險公司的市場競爭戰略分析
一、我國壽險市場的發展特征和趨勢
二、中資壽險公司市場戰略
第十三章 2018年中國保險市場三巨頭經營分析
第.一節 中國人壽
一、公司簡介
二、2018年中國人壽保費收入
三、2018年中國人壽總體經營狀況
四、2018年中國人壽盈利能力分析
五、2018年中國人壽償債能力分析
六、2018年中國人壽運營能力分析
七、2018年中國人壽成長能力分析
第二節 中國平安
一、公司簡介
二、2018年中國平安壽險保費收入
三、2018年中國平安總體經營狀況
四、2018年中國平安盈利能力分析
五、2018年中國平安償債能力分析
六、2018年中國平安運營能力分析
七、2018年中國平安成長能力分析
第三節 中國太保
一、公司簡介
二、2018年中國太保壽險保費收入
三、2018年中國太保總體經營狀況
四、2018年中國太保盈利能力分析
五、2018年中國太保償債能力分析
六、2018年中國太保運營能力分析
七、2018年中國太保成長能力分析
第十四章我國壽險業的發展策略分析
第.一節 推進壽險市場健康發展措施
一、壽險市場面臨的形勢
二、下一階段的應對措施
第二節 加強壽險業全面風險管理策略
一、對近年來壽險業風險及治理的反思
二、貿易戰及行業發展對風險管理的新要求
三、壽險業風險管理的策略
第三節 壽險期交業務發展策略
一、渠道定位是關鍵
二、資源分配是策略
三、市場開拓是源泉
四、銷售技能是基礎
五、服務效能是保證
第四節 壽險公司服務體系建設建議
一、壽險公司服務體系建設的背景
二、壽險公司服務體系建設的意義
三、壽險公司服務質量的評判指標
四、壽險公司服務體系建設的建議
第五節 轉變發展方式是中國壽險業的戰略選擇
一、堅持發展為第.一要務是轉變發展方式的前提
二、轉變發展方式就必須對發展方式進行全面理解
三、轉變發展方式必須以提高效益為中心，做大必須也要做強
四、轉變發展方式要統籌兼顧，全方位地滿足消費者的需求
五、轉變發展方式要立足于以人為本
第六節 提升壽險公司綜合管理能力必須統籌好六大關系
一、統籌好規模速度與質量效益之間的關系
二、統籌好城區市場和農村市場之間的關系
三、統籌好業務發展與隊伍建設之間的關系
四、統籌好公司發展與風險管控之間的關系
五、統籌好經營管理與黨的建設之間的關系
六、統籌好企業公民與社會責任之間的關系
第七節 強化壽險公司內控機制的對策
一、強化管理層對內部控制的責任
二、推進內部控制制度體系的建設
三、強化執行力建設
四、強化內部審計監督約束
五、建立良好的內部控制文化
六、推進風險管理的預警體系建設
第八節拓展農村壽險市場策略
圖表目錄：
圖表 2018年中國保險業保費收入
圖表 2018年中國保險業賠付情況
圖表 2018年中國保險業資產總額
圖表 2018年各月全國壽險保費收入
圖表 2018年全國各地區壽險保費收入
圖表 2018年全國保險業保費收入中壽險所占的比例
圖表 2018年中資壽險公司保費收入
圖表 2018年外資壽險公司保費收入
圖表 2018年中國壽險總體賠付
圖表 2018年全國保險業賠付中壽險所占的比例
圖表 2018年北京壽險保費收入
圖表 2018年北京中資壽險公司保費收入
圖表 2018年北京外資壽險公司保費收入
圖表 2018年北京壽險賠付
圖表 2018年上海壽險保費收入
圖表 2018年上海中資壽險公司保費收入
圖表 2018年上海外資壽險公司保費收入
圖表 2018年上海壽險賠付
圖表 2018年江蘇壽險保費收入
圖表 2018年江蘇中資壽險公司保費收入
圖表 2018年江蘇外資壽險公司保費收入
圖表 2018年江蘇轄區各地區壽險保費收入
圖表 2018年江蘇壽險賠付
圖表 2018年江蘇轄區各地區壽險賠付
圖表 2018年浙江壽險保費收入
圖表 2018年浙江中資壽險公司保費收入
圖表 2018年浙江外資壽險公司保費收入
圖表 2018年浙江轄區各地區壽險保費收入
圖表 2018年浙江壽險賠付
圖表 2018年廣東（不含深圳）壽險保費收入
圖表 2018年廣東（不含深圳）中資壽險公司保費收入
圖表 2018年廣東（不含深圳）外資壽險公司保費收入
圖表 2018年廣東（不含深圳）轄區各地區壽險保費收入
圖表 2018年廣東（不含深圳）壽險賠付
圖表 2018年深圳壽險保費收入
圖表 2018年深圳中資壽險公司保費收入
圖表 2018年深圳外資壽險公司保費收入
圖表 2018年深圳壽險賠付
圖表 2013-2018年中國壽險新單保費及增長率
圖表 2018年美國個人壽險新單年化保費及保單件數增長率
圖表 2018年新加坡個人壽險新單保費收入同比增長率
圖表 2018年主要國家及地區壽險有效保單保費增長率
圖表 2013-2018年全球主要保險集團凈利潤比較
圖表 2018年中國人壽保費收入
圖表 2013-2018年中國人壽主營收入與營業利潤
圖表 2013-2018年中國人壽凈利潤與每股收益
圖表 2013-2018年中國人壽股東權益與未分配利潤
圖表 2013-2018年中國人壽總資產與負債
圖表 2018年中國人壽盈利能力指標
圖表 2018年中國人壽償債能力指標
圖表 2018年中國人壽運營能力指標
圖表 2018年中國人壽成長能力指標
