2020-2026年中國城市商業銀行行業發展趨勢與市場調查預測報告
http://www.xibaipo.cc 2020-09-16 09:17 中企顧問網
2020-2026年中國城市商業銀行行業發展趨勢與市場調查預測報告2020-9
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- 出版日期：2020-9
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- 2020-2026年中國城市商業銀行行業發展趨勢與市場調查預測報告，首先介紹了城市商業銀行行業市場發展環境、城市商業銀行整體運行態勢等，接著分析了城市商業銀行行業市場運行的現狀，然后介紹了城市商業銀行市場競爭格局。隨后，報告對城市商業銀行做了重點企業經營狀況分析，最后分析了城市商業銀行行業發展趨勢與投資預測。您若想對城市商業銀行產業有個系統的了解或者想投資城市商業銀行行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
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國內銀行類金融機構主要分為五大類，即大型商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、農村金融機構和其他類金融機構。
下表列示出截至 2017 年 12 月 31 日國內各類銀行類金融機構的總資產和總負債情況
項目 | 資產總額（億元） | 比上年同比增長率 | 占銀行業金融機構比例 | 負債總額（億元） | 比上年同比增長率 | 占銀行業金融機構比例 |
大型商業銀行 | 928,145 | 7.20% | 36.80% | 855,636 | 7.10% | 36.70% |
股份制商業銀行 | 449,620 | 3.40% | 17.80% | 419,047 | 2.70% | 18.00% |
城市商業銀行 | 317,217 | 12.30% | 12.60% | 295,342 | 11.90% | 12.70% |
農村金融機構(1) | 328,208 | 9.80% | 13.00% | 303,953 | 9.60% | 13.10% |
其他類金融機構(2) | 500,851 | 13.70% | 19.80% | 454,726 | 13.80% | 19.50% |
合計 | 2,524,040 | 8.70% | 100.00% | 2,328,704 | 8.40% | 100.00% |
注：（1）農村金融機構包括農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用社和新型農村金融機構。（2）其他類金融機構包括政策性銀行、民營銀行、外資銀行、非銀行金融機構和中國郵政儲蓄銀行股份有限公司。
中企顧問網發布的《2020-2026年中國城市商業銀行行業發展趨勢與市場調查預測報告》共十三章。首先介紹了城市商業銀行行業市場發展環境、城市商業銀行整體運行態勢等，接著分析了城市商業銀行行業市場運行的現狀，然后介紹了城市商業銀行市場競爭格局。隨后，報告對城市商業銀行做了重點企業經營狀況分析，最后分析了城市商業銀行行業發展趨勢與投資預測。您若想對城市商業銀行產業有個系統的了解或者想投資城市商業銀行行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。
報告目錄：
第.一部分行業運行環境
第.一節商業銀行的內涵及特征
一、商業銀行的概念
二、商業銀行的分類
三、商業銀行的法律性質
四、商業銀行的主要特征
第二節商業銀行的基本職能
一、信用中介職能
二、支付中介職能
三、信用創造功能
四、金融服務職能
第三節城市商業銀行的特征
一、兩極分化嚴重
二、歷史包袱沉重
三、資產規模擴張迅速
四、受地方政府干預較多
五、風險集中度普遍較高
六、資本補充受限
七、受限制最多
八、最受外資青睞
九、市場定位搖擺不定
十、金融服務質量不高
第二章中國銀行業發展分析
第.一節中國銀行業發展總體概況
一、中國銀行業的分類及職能
二、中國銀行業的發展歷程
三、中國銀行業發展的基本特點
四、國內的銀行業發生歷史性的巨變
第二節2017-2019年中國銀行業的發展
一、2019年我國銀行業發展盤點
二、2019年銀行貨幣信貸數據分析
三、2019年中國銀行業發展特征
四、2017年我國銀行業信貸情況
五、2019年我國銀行業發展情況
六、2019年我國銀行業發展情況
第三節2015-2019年銀行業主要指標
一、2015年銀行業資產與負債情況
二、2016年銀行業資產與負債情況
三、2017年銀行業資產與負債情況
截至 2017 年 12 月 31 日的銀行業各類金融機構資產負債情況。單位：億元
項目 | 總資產 | 總負債 | ||
金額 | 占比 | 金額 | 占比 | |
大型商業銀行 | 928,145 | 36.77% | 855,636 | 36.74% |
股份制商業銀行 | 449,620 | 17.81% | 419,047 | 17.99% |
城市商業銀行 | 317,217 | 12.57% | 295,342 | 12.68% |
農村金融機構 1 | 328,208 | 13.00% | 303,953 | 13.05% |
其他類金融機構 2 | 500,851 | 19.84% | 454,726 | 19.53% |
合計 | 2,524,040 | 100.00% | 2,328,704 | 100.00% |
四、2019年銀行業資產與負債情況
五、2019年銀行業資產與負債情況
第四節銀行業存在的問題與對策
一、我國銀行業發展存在創新不足
二、中國銀行業發展的主要策略
三、加快中國銀行業發展的主要措施
四、中國銀行業發展方向選擇的若干建議
五、解析國內銀行業并購的戰略選擇
第三章城市商業銀行的發展環境分析
第.一節經濟環境
一、2019年中國主要經濟指標統計
二、2019年中國國民經濟運行情況
三、2019年中國經濟發展狀況
四、中國積極推進經濟結構調整
五、中國宏觀經濟發展走勢分析
第二節政策環境
一、2015年銀行業相關政策解讀
二、2016年銀行業相關政策解讀
三、2017年銀行業相關政策解讀
四、2019年銀行業相關政策解讀
五、2019年銀行業相關政策動態
第三節銀監會的監管動態
一、《商業銀行并購貸款風險管理指引》解讀
二、中小商業銀行分支機構獲準生證
三、商業銀行新規變化大
四、銀信合作移師城商行，擴張加速存隱憂
五、引領銀行業強化創新
六、保護銀行消費者權益是監管工作重要目標
七、優化貨幣政策目標體系
第四節社會環境
一、中國社會民生環境現狀
二、我國居民消費結構漸趨多元化
三、我國信用體系建設已取得良好成效
第二部分行業全景調研
第四章城市商業銀行綜合分析
第.一節中國城市商業銀行總體概況
一、中國城市商業銀行的發展進程
二、中國城商行發展的呈六大主流趨向
三、城市商業銀行逐步拓展發展空間
四、受益區域經營城商行異軍突起
第二節2017-2019年中國城市商業銀行的發展
一、2019年中國城市商業銀行發展綜述
二、2019年中國城市商業銀行快速擴張
三、2019年我國城市商業銀行發展特點
四、2019年我國城市商業銀行實現良性發展
五、2019年我國城市商業銀行發展概況
第三節城市商業銀行發展的相關影響因素及應對
一、新會計準則對城商行的影響評析
二、利率市場化改革帶來的利好與危機
三、城商行應對利率市場化的策略分析
四、應用利率手段控制城商行的不合理擴張
第四節城市商業銀行存在的問題分析
一、城市商業銀行發展存在的主要阻礙
二、城市商業銀行發展遭遇的困擾
三、當前城市商業銀行面臨的內部缺失
四、城市商業銀行粗放經營潛藏巨大風險
五、產權制度成為城商行發展的重大瓶頸
第五節促進城市商業銀行發展的對策
一、城商行發展亟需理性處理的幾大問題
二、城商行對接中小企業融資的策略
三、中國城商行發展的戰略突圍
四、城市商業銀行的定位與發展對策
五、城市商業銀行應積極發展區域一體化
六、我國城市商業銀行發展的政策建議
第五章城市商業銀行的業務分析
第.一節負債業務
一、銀行負債業務的概念和構成
二、城商行存款業務發展的概況
三、城商行資產負債增速居首
四、推進城商行存款業務發展的對策分析
第二節資產業務
一、商業銀行資產業務的種類
二、商業行消費信貸業務發展綜述
三、城市商業銀行增加中小企業貸款額度
四、城商行貸款業務面臨的難題及應對策略
第三節中間業務
一、銀行中間業務的定義及分類
二、城市商業銀行中間業務發展概述
三、城市商業銀行發展中間業務的對策措施
四、經濟落后地區城商行發展中間業務的關鍵問題
五、經濟落后地區城商行中間業務的發展對策
第四節國際業務
一、商業銀行國際業務的范圍
二、城市商業銀行國際業務發展現狀
三、國內城商行發展國際業務的優勢
四、我國城商行發展國際業務面臨的瓶頸
五、中國城商行發展國際業務的出路選擇
第五節理財業務
一、中國銀行業理財業務總體發展現狀
二、我國城市商業銀行理財業務概況
三、我國城市商業銀行理財業務發展亮眼
四、城市商業銀行理財業務的市場解析
五、城市商業銀行拓展理財業務的對策
第六節信用卡業務
一、個人消費貸款業務發展及現狀
二、個人消費貸款業務發展存在的問題
三、信用卡業務成為城商行必要戰略陣地
第六章重點區域城市商業銀行分析
第.一節長三角地區
一、長三角地區城商行走在全國前沿
二、長三角地區城商行跨區域競合現狀透析
三、長三角城商行區域合作發展面臨的難題
四、促進長三角城商行區域合作發展的對策
第二節京津冀地區
一、城商行紛紛布局
二、北京銀行推進跨區經營
三、京津冀金融一體化"十三五"發展任務
四、河北省金融產業"十三五"發展規劃
第三節東北三省
一、外資銀行積極介入東三省城商行
二、遼寧城商行位居全國前列
三、黑龍江城商行機構重組取得關鍵進展
四、遼寧省城市商業銀行謀求成批上市
五、吉林省城商行發展現狀透析
第四節中部地區
一、湖南省城市商業銀行發展簡述
二、河南省城市商業銀行發展現狀
三、河南省17家城信社均實現向商業銀行轉型
四、河南省城市商業銀行發展前景
五、岳陽城市商業銀行發展情況
第五節山東省
一、山東省城商行數量居全國首位
二、山東省城商行跨區域發展現狀
三、山東省城商行跨區域發展存在的問題
四、山東省城商行跨區域發展對策建議
五、城市商業銀行跨區域發展難點
第七章上市城市商業銀行
第.一節北京銀行
一、銀行簡介
二、2017年北京銀行經營狀況分析
三、2019年北京銀行經營狀況分析
四、2019年北京銀行經營狀況分析
第二節南京銀行
一、銀行簡介
二、2017年南京銀行經營狀況分析
三、2019年南京銀行經營狀況分析
四、2019年南京銀行經營狀況分析
第三節寧波銀行
一、銀行簡介
二、2017年寧波銀行經營狀況分析
三、2019年寧波銀行經營狀況分析
四、2019年寧波銀行經營狀況分析
第八章非上市城市商業銀行
第.一節上海銀行
一、銀行簡介
二、2016年上海銀行經營狀況分析
三、2017年上海銀行經營狀況分析
四、2019年上海銀行經營狀況分析
第二節江蘇銀行
一、銀行簡介
二、2016年江蘇銀行經營狀況分析
三、2017年江蘇銀行經營狀況分析
四、2019年江蘇銀行經營狀況分析
第三節杭州銀行
一、銀行簡介
二、2019年杭州銀行經營狀況分析
三、2019年杭州銀行經營狀況分析
第四節天津銀行
一、銀行簡介
二、2016年天津銀行經營狀況分析
三、2017年天津銀行經營狀況分析
四、2019年天津銀行經營狀況分析
第五節溫州銀行
一、銀行簡介
二、2016年溫州銀行經營狀況分析
三、2017年溫州銀行經營狀況分析
四、2019年溫州銀行經營狀況分析
第六節福建海峽銀行
一、銀行簡介
二、2016年福建海峽銀行經營狀況分析
三、2017年福建海峽銀行經營狀況分析
四、2019年福建海峽銀行經營狀況分析
第三部分競爭格局
第九章城市商業銀行的改革發展
第.一節城市商業銀行的改革發展概況
一、中國城市商業銀行發展歷經
二、地方政府在城商行改革發展中的定位
三、城商行體制改革可實行強強聯合模式
四、美社區銀行發展對中國城商行改革的借鑒意義
第二節中國城市商業銀行的改制上市分析
一、城商行公開上市的發展現狀透析
二、城商行公開上市的必要性和可行性透析
三、優化公司治理結構對城商行上市至關重要
四、改制上市過程中需重點關注的問題
五、城市商業銀行股份改革上市發展方向
第三節城市商業銀行的并購重組分析
一、中國城市商業銀行的并購形式與現狀
二、透視我國城市商業銀行并購重組的特征
三、國內城市商業銀行的并購戰略分析
四、城市商業銀行聯合重組的相關解析
五、加快城市商業銀行戰略重組的建議
第十章城市商業銀行的經營管理分析
第.一節城市商業銀行的跨區域經營現況
一、城市商業銀行跨區域經營的前提條件解析
二、我國城商行跨區域經營的典型范例分析
三、城商行的跨域經營的主要特點
四、城市商業銀行跨區域經營面臨的挑戰
第二節城市商業銀行跨區域合作的模式探討
一、城商行跨區域發展所帶來的問題
二、城商行跨區合作帶來的機遇與挑戰
三、城商行跨區合作應重點關注的幾大要點
四、城商行跨區域合作的其他途徑分析
第三節優質城市商業銀行的經營戰略評析
一、宏觀經濟高速增長奠定了良好的基礎
二、正確把握市場定位創新經營機制
三、牢固跨區域經營的戰略思想
四、對自身實力的提升不可忽略
五、激勵機制到位
第四節城市商業銀行的特色化經營策略透析
一、特色化經營的必要性
二、特色化經營面臨的挑戰
三、特色化經營的路徑選擇
四、特色化經營的具體實施策略
第五節深入分析城市商業銀行的經營模式
一、發展初期的艱難探索
二、日漸成熟的主動探索
三、城商行市場化經營模式的完整構建
第十一章城市商業銀行的競爭與營銷分析
第.一節城市商業銀行面臨的競爭形勢分析
一、城市商業銀行的競爭劣勢透析
二、城市商業銀行的競爭優勢透析
三、城市商業銀行成為外資參股焦點
第二節提升城市商業銀行競爭力的對策
一、在內外夾擊下城商行的突圍策略
二、專業化與差異化塑造城商行競爭優勢
三、通過準確的戰略定位提升競爭力
四、創建和鞏固城商行核心競爭力的思路
第三節城市商業銀行的市場營銷路徑分析
一、國外商業銀行市場營銷的經驗解析
二、我國城市商業銀行的營銷環境透析
三、國內城市商業銀行的市場營銷實踐
四、選擇合適的城市商業銀行市場營銷策略
第四部分風險與投資分析
第十二章城市商業銀行的風險管理分析
第.一節城市商業銀行的風險管理綜述
一、城市商業銀行風險管理的基本情況
二、城市商業銀行風險管理的措施
三、城市商業銀行的風險隱患及化解對策
第二節從兩個角度探討城商行風險管理的具體實施策略
一、定性分析
二、定量分析
三、定性與定量相結合
第三節城市商業銀行的信貸風險及控制
一、城市商業銀行面臨的信貸風險探究
二、提高信貸風險管理技術水平
三、建立和完善信貸風險的預警監控機制
四、強化信貸業務的內部稽核工作
五、建立統一授信業務風險管理機制
第四節城商行不良資產存在的風險及規避
一、城市商業銀行不良資產情況分析
二、城市商業銀行不良資產的四大特征解析
三、城市商業銀行不良資產的成因透析
四、城市商業銀行不良資產風險的應對策略
第十三章城市商業銀行的投資前景及發展趨勢分析
第.一節城市商業銀行的投資潛力及策略（）
一、城市商業銀行經營實力逐步走強
二、我國城市商業銀行投資概況
三、城市商業銀行快速擴張面臨的風險分析
四、投資城市商業銀行風險
五、城市商業銀行投資需關注外部環境
六、城市商業銀行的投資要點解析
第二節城市商業銀行的未來前景展望
一、新金融體制下面臨的挑戰與機遇
二、城市商業銀行發展前景與展望
三、城市商業銀行的發展目標
四、城市商業銀行"十三五"發展前景預測
第三節城市商業銀行的未來發展趨勢選擇
一、精品銀行趨勢
二、跨區域發展型趨勢
三、新區域性商業銀行趨勢
四、松散的業務合作型趨勢
五、被收購或兼并型趨勢
六、市場退出型趨勢（）
部分圖表目錄：
圖表：2019年金融機構人民幣貸款新增情況
圖表：2019年金融機構人民幣貸款逐月新增情況
圖表：2017年銀行業金融機構總資產情況
圖表：2017年銀行業金融機構總負債情況
圖表：2017年國有商業業銀行金融機構總負債情況
圖表：2017年國有商業銀行金融機構總資產情況
圖表：2017年其他金融機構總資產情況
圖表：2017年其他金融機構總負債情況
圖表：2019年銀行業金融機構總資產情況
圖表：2019年銀行業金融機構總負債情況
圖表：2019年國有商業銀行季末總資產情況
圖表：2019年國有商業銀行季末總負債情況
更多圖表見正文……
