2021-2027年中國消費金融行業發展態勢與投資前景報告
http://www.xibaipo.cc 2021-01-12 12:11 中企顧問網
2021-2027年中國消費金融行業發展態勢與投資前景報告2021-1
傳統消費金融是指向各階層消費者提供消費貸款的現代金融服務方式。無論從金融產品創新還是擴大內需角度看，消費金融試點都具有積極意義。
中企顧問網發布的《2021-2027年中國消費金融行業發展態勢與投資前景報告》共十一章。首先介紹了消費金融相關概念及發展環境，接著分析了中國消費金融規模及消費需求，然后對中國消費金融市場運行態勢進行了重點分析，最后分析了中國消費金融面臨的機遇及發展前景。您若想對中國消費金融有個系統的了解或者想投資該行業，本報告將是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。
報告目錄：
1.1 消費信貸的理論基礎 1
1.1.1 國外理論綜述 1
1.1.2 國內理論綜述 1
1.2 消費金融的基本概述 2
1.2.1 消費金融的界定 2
1.2.2 消費金融與消費的關系 2
1.2.3 消費金融體系及其主要內容 3
1.3 消費金融公司的相關介紹 3
1.3.1 消費金融公司的概念 3
1.3.2 消費金融公司的定位 4
1.3.3 消費金融公司的積極意義 4
第二章 2016-2019年全球消費金融的發展狀況及經驗借鑒 5
2.1 全球綜述 5
2.1.1 國際消費金融的產生和發展 5
2.1.2 國際消費金融公司的發展特點 5
2.1.3 國際消費金融公司的發展經驗 6
2.2 美國 7
2.2.1 美國消費金融機構的主要類型 7
2.2.2 美國消費金融公司的發展環境 8
2.2.3 美國消費金融公司的運營特點 12
2.2.4 美國消費金融相關法律解析 13
2.2.5 美國消費金融發展對中國的啟示 14
2.3 歐盟 16
2.3.1 歐盟消費金融公司發展簡況 16
2.3.2 歐盟消費金融的客戶及產品定位 16
2.3.3 歐盟消費金融公司的營銷模式 17
2.3.4 歐盟消費金融公司的信貸模式 17
2.3.5 歐盟消費金融公司的風險管理模式 18
2.3.6 歐盟主要國家的消費金融公司發展模式 18
2.4 日本 18
2.4.1 日本消費金融機構的發展狀況 18
2.4.2 日本主要消費金融公司的經營特點 22
2.4.3 日本消費金融公司運營模式及啟示 23
2.5 其他國家或地區 26
2.5.1 新興市場消費金融的發展狀況 26
2.5.2 東歐消費金融迅速發展的經驗 27
2.5.3 印度消費金融快速發展的原因 28
2.5.4 韓國消費金融的發展路徑探析 29
第三章 2016-2019年中國消費金融行業發展環境分析 32
3.1 宏觀經濟環境 32
3.1.1 全球經濟金融環境簡況 32
3.1.2 全球經濟運行趨勢預測 33
3.1.3 中國宏觀經濟環境分析 34
3.1.4 中國宏觀經濟發展趨勢 37
3.1.5 中國各行業產能過剩嚴重 43
3.1.6 中國宏觀經濟發展預期良好 43
3.2 政策環境 45
3.2.1 國內消費金融發展已具備相應條件 45
3.2.2 政策利好消費金融公司試點發展 47
3.2.3 消費金融公司試點管理辦法修訂版的影響 48
3.2.4 現有的消費金融政策尚未形成體系 49
3.3 金融行業環境 50
3.3.1 中國金融業發展改革歷程回顧 50
3.3.2 中國金融業發展改革現狀分析 52
3.3.3 中國農村金融業發展狀況分析 52
3.3.4 中國金融業運行數據統計分析 53
3.3.5 中國信用卡行業的發展狀況 54
3.4 消費市場環境 55
3.4.1 我國消費信貸的發展特征 55
3.4.2 中國經濟內生消費拉動不足 56
3.4.3 消費肩負中國經濟增長的重任 57
3.4.4 信息消費成為新的消費增長點 57
3.4.5 中國消費市場的發展趨勢分析 59
3.5 社會和技術環境 61
3.5.1 人口增長及結構變化 61
3.5.2 社會保障制度日趨完善 64
3.5.3 人們消費觀念逐步轉變 65
3.5.5 人們的投資意識增強 66
第四章 2016-2019年中國消費金融行業發展分析 68
4.1 中國消費金融行業發展綜述 68
4.1.1 當代經濟環境下消費金融新特點 68
4.1.2 我國消費金融仍處于初級階段 69
4.1.3 消費金融在中國的發展模式 69
4.1.4 消費金融將成經濟轉型助推器 69
4.1.5 消費金融行業推進普惠金融覆蓋 71
4.2 2016-2019年中國消費金融行業發展狀況 72
4.2.1 我國消費金融發展現狀分析 72
4.2.2 我國消費金融取得顯著成績 73
4.2.3 中國消費金融供需狀況分析 73
4.2.4 我國消費金融公司試點運行狀況 74
4.2.5 網絡交易為消費金融帶來發展機會 74
4.3 2016-2019年中國消費金融行業競爭狀況 75
4.3.1 消費金融公司與商業銀行的競爭關系 75
4.3.2 外資小貸公司搶灘消費金融市場 76
4.3.3 消費金融公司與社區金融機構的競爭 76
4.3.4 互聯網金融與銀行在消費金融領域的競爭 77
4.4 我國消費金融行業發展存在的問題 78
4.4.1 消費觀念的制約 78
4.4.2 產品趨同的制約 78
4.4.3 審批繁瑣的制約 79
4.4.4 信用制度的制約 79
4.5 我國消費金融行業發展的策略選擇 79
4.5.1 大力推動消費金融的發展 79
4.5.2 建立準確的市場定位 79
4.5.3 加快建設信用法規制度體系 80
4.5.4 增加網點布局 80
4.5.5 拓寬消費金融的資金來源 80
4.5.6 建立寬領域消費金融信息平臺 81
第五章 2016-2019年中國住房消費金融市場發展分析 82
5.1 國外主要住房消費金融模式比較分析 82
5.1.1 互助合同型住房消費金融模式 82
5.1.2 強制儲蓄型住房消費金融模式 82
5.1.3 資本市場型住房消費模式 82
5.1.4 住房消費金融模式特點比較 83
5.2 2016-2019年中國住房消費金融市場發展狀況 84
5.2.1 住房消費金融與經濟發展的理論基礎 84
5.2.2 我國住房消費金融模式的發展分析 85
5.2.3 我國住房消費金融市場供需狀況 86
5.2.4 政策性住房消費金融服務發展分析 87
5.3 住房消費金融產品的種類及風險分析 88
5.3.1 住房消費金融產品的分類 88
5.3.2 固定利率抵押貸款的種類及風險 88
5.3.3 可調利率抵押貸款的種類及風險 89
5.4 我國住房消費金融面臨的問題分析 90
5.4.1 支付能力與住房價格的矛盾 90
5.4.2 傳統消費觀念的制約 91
5.4.3 消費信用制度不完善 91
5.4.4 住房消費信貸的風險 91
5.5 我國住房消費金融市場的發展策略 92
5.5.1 完善我國社會保障制度 92
5.5.2 增加住房消費金融需求 92
5.5.3 開發創新型金融產品 93
5.5.4 建立良好住房信貸制度 94
5.5.5 加強金融風險監管 94
第六章 2016-2019年中國汽車消費金融市場發展分析 95
6.1 2016-2019年中國汽車消費金融市場發展狀況 95
6.1.1 消費金融成為汽車業增長新動力 95
6.1.2 我國汽車消費金融市場發展迅速 95
6.1.3 我國汽車消費金融市場競爭格局 96
6.1.4 我國汽車消費金融業務發展模式 97
6.1.5 我國主流汽車消費金融產品介紹 98
6.2 2016-2019年中國汽車消費金融消費者行為研究 99
6.2.1 貸款購車消費者占比 99
6.2.2 貸款購車消費者年齡分布 99
6.2.3 各區域貸款購車比例 100
6.2.4 主流國別乘用車貸款購車占比 101
6.2.5 消費者貸款購車原因及障礙 101
6.2.6 消費者對貸款提供方選擇意愿 103
6.2.7 未來消費者購車貸款意愿 103
6.2.8 汽車貸款促銷方式的吸引力 104
6.3 汽車金融公司提供汽車消費金融服務的優勢 104
6.3.1 汽車金融公司和母公司利益緊密相關 104
6.3.2 汽車金融公司貸款手續快速便捷 104
6.3.3 汽車金融公司專業化經營程度高 105
6.3.4 汽車金融公司提供全方位綜合服務 105
6.4 我國汽車消費金融發展中存在的問題 105
6.4.1 業務渠道較難建立 105
6.4.2 業務申請手續繁瑣 105
6.4.3 產品創新能力不足 106
6.4.4 人員專業素質待提高 106
6.5 促進我國汽車消費金融發展的若干建議 106
6.5.1 推動我國汽車消費金融市場發展的對策 106
6.5.2 商業銀行改善汽車消費金融業務的策略 106
6.5.3 汽車金融公司業務發展運營方案 107
第七章 2016-2019年中國消費金融公司發展分析 109
7.1 消費金融公司在中國的興起與發展 109
7.1.1 我國消費金融公司的設立初衷 109
7.1.2 國內消費金融公司的發展歷程 109
7.1.3 我國消費金融公司的成長悖論 110
7.1.4 我國消費金融公司面臨發展契機 111
7.2 中國消費金融公司的特點 112
7.2.1 設立門檻 112
7.2.2 資金來源 112
7.2.3 貸款門檻 112
7.2.4 貸款額度 112
7.2.5 業務范圍 113
7.2.6 利率設定 113
7.3 中國消費金融公司的成立條件及主要業務分析 113
7.3.1 中國消費金融公司的主要設立條件 113
7.3.2 中國消費金融公司的業務范圍 115
7.3.3 中國消費金融公司的業務特點 115
7.3.4 中國消費金融公司業務存在的問題 116
7.4 消費金融公司信貸與其它同級信貸的比較分析 118
7.4.1 與信用卡的比較 118
7.4.2 與銀行無擔保產品比較 118
7.4.3 與典當行小額貸款比較 119
7.4.4 與小額貸款公司比較 119
7.5 中國消費金融公司SWOT分析 119
7.5.1 內部優勢 119
7.5.2 內部劣勢 120
7.5.3 外部優勢 120
7.5.4 外部威脅 120
7.6 中國消費金融公司發展存在的問題 121
7.6.1 現階段我國消費金融公司發展的障礙 121
7.6.2 消費金融公司業務發展的限制因素 122
7.6.3 在中國成立消費金融公司存在的問題 124
7.6.4 我國與國際消費金融公司發展的差距 124
7.7 中國消費金融公司的經營管理策略 125
7.7.1 市場定位 125
7.7.2 目標客戶 125
7.7.3 營銷模式 125
7.7.4 人才培養 125
7.7.5 產品和服務 126
7.7.6 加強風險管理 126
第八章 2016-2019年中國商業銀行消費金融服務發展分析 127
8.1 2016-2019年中國商業銀行消費金融服務發展狀況 127
8.1.1 商業銀行是消費金融發展主要力量 127
8.1.2 商業銀行個人消費金融的發展狀況 127
8.1.3 消費金融公司對商業銀行業務的沖擊 128
8.1.4 商業銀行將加快汽車消費金融發展 129
8.2 商業銀行與消費金融公司業務比較分析 132
8.2.1 業務范圍比較分析 132
8.2.2 吸引資金容易度比較分析 132
8.2.3 目標客戶比較分析 133
8.2.4 經營渠道比較分析 133
8.2.5 信貸利率與信貸額度比較分析 133
8.2.6 業務操作比較分析 134
8.3 中國商業銀行消費金融服務存在的問題 134
8.3.1 供給主體為國有商業銀行 134
8.3.2 業務發展定位的制約 134
8.3.3 產品品種十分有限 135
8.3.4 城鄉發展不平衡 135
8.4 中國商業銀行消費金融服務的發展對策 135
8.4.1 加強消費信貸服務力度 135
8.4.2 加強產品創新 136
8.4.3 信息化建設 136
8.4.4 規范個人信用體系 137
8.4.5 把握利率市場化的機遇 137
第九章 2016-2019年中國的金融消費者分析 138
9.1 金融消費者概念和權利 138
9.1.1 金融消費者法律概念界定 138
9.1.2 金融消費者的權利 139
9.1.3 金融消費者保護立法的現實意義 140
9.2 我國城鎮家庭消費金融意識與行為調查 141
9.2.1 調查背景 141
9.2.2 家庭經濟情況 141
9.2.3 家庭投資行為 143
9.2.4 家庭借貸行為 147
9.2.5 家庭理財其他方面 148
9.3 我國消費者對消費金融的認知調查 150
9.3.1 使用比例及了解程度 150
9.3.2 消費者消費意愿調查 151
9.3.3 消費金融了解意愿 151
9.3.4 信用卡的接受程度 152
9.4 金融消費者權益保護的現狀及缺陷 152
9.4.1 我國現有的金融消費者保護的現狀 152
9.4.2 金融消費者權益維護的現實缺陷 153
9.4.3 金融消費者權益被侵害的主要形式 154
9.4.4 金融消費者權益被侵害的主要原因 156
9.4.5 消費類金融糾紛的特點及問題 158
9.5 我國金融消費者權益保護的發展建議 159
9.5.1 各國金融消費者保護的經驗借鑒 159
9.5.2 加強金融消費者權益保護的建議 160
9.5.3 維護金融消費者權益的現實思考 161
9.5.4 完善消費類金融糾紛解決機制的建議 163
第十章 2016-2019年國內外消費金融重點企業的經營分析 166
10.1 主要國際消費金融公司經營模式和特點 166
10.1.1 Sears百貨公司消費金融模式 166
10.1.2 戴爾和蘋果電腦消費金融模式 167
10.1.3 通用電氣金融服務公司模式 167
10.2 北銀消費金融公司 168
10.2.1 企業簡介 168
10.2.2 主要產品 168
10.2.3 經營狀況 171
10.2.4 發展策略 172
10.3 錦程消費金融有限公司 172
10.3.1 企業簡介 172
10.3.2 主要產品 172
10.3.3 經營狀況 173
10.3.4 發展策略 174
10.4 中銀消費金融公司 175
10.4.1 企業簡介 175
10.4.2 主要產品 175
10.4.3 經營狀況 176
10.4.4 發展策略 176
10.5 捷信消費金融公司 176
10.5.1 企業簡介 176
10.5.2 主要產品 177
10.5.3 經營狀況 178
10.5.4 發展策略 181
10.6 中國工商銀行 181
10.6.1 企業簡介 181
10.6.2 經營狀況 181
10.6.3 發展策略 187
10.6.4 信用卡數量 188
第十一章 2021-2027年中國消費金融發展前景及趨勢預測 306（）
11.1 中國消費金融市場的發展前景 306
11.1.1 中國消費信貸市場增長預測 306
11.1.2 消費金融在我國的發展機遇 307
11.1.3 城鎮化成為消費金融成長動力 308
11.1.4 汽車消費金融發展前景展望 310
11.1.5 2021-2027年中國消費金融業發展預測 311
11.2 中國消費金融公司的發展前景 311
11.2.1 消費金融公司發展前景廣闊 311
11.2.2 消費金融公司將成為金融新“藍海” 312（）
11.2.3 新政為消費金融公司帶來重大利好 312
11.2.4 民資將促消費金融公司進一步發展 313
部分圖表目錄：
圖表：消費金融體系 3
圖表：消費信貸規模變化 9
圖表：世界主要銀行卡組織 10
圖表：FICO征信主要評估因素 11
圖表：FICO征信主要評估因素 12
圖表：美國消費金融相關法案 14
圖表：2016年二季度-2019年一季度中國GDP同比增速 37
圖表：2016-2019年社會消費品零售總額同比增長 39
圖表：2016-2019年中國實際使用外資情況 41
圖表：2016-2019年一季度中國宏觀經濟主要指標 42
圖表：我國個人消費支出占比較低 45
圖表：我國消費支出占GDP比重大幅低于其他國家 46
圖表：相關政策內容 47
圖表：消費金融生態圈 48
更多圖表見正文……
