2021-2027年中國保險中介產業發展現狀與投資潛力分析報告
http://www.xibaipo.cc 2021-03-05 09:34 中企顧問網
2021-2027年中國保險中介產業發展現狀與投資潛力分析報告2021-3
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- 出版日期：2021-3
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- 2021-2027年中國保險中介產業發展現狀與投資潛力分析報告。首先介紹了中國保險中介行業市場發展環境、保險中介整體運行態勢等，接著分析了中國保險中介行業市場運行的現狀，然后介紹了保險中介市場競爭格局。隨后，報告對保險中介做了重點企業經營狀況分析，最后分析了中國保險中介行業發展趨勢與投資預測。您若想對保險中介產業有個系統的了解或者想投資中國保險中介行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
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保險中介是指介于保險經營機構之間或保險經營機構與投保人之間，專門從事保險業務咨詢與銷售、風險管理與安排、價值衡量與評估、損失鑒定與理算等中介服務活動，并從中依法獲取傭金或手續費的單位或個人。
保險中介三大主體分析
保險中介人的主體形式多樣，主要包括保險代理人、保險經紀人和保險公估人等。此外，其他一些專業領域的單位或個人也可以從事某些特定的保險中介服務，如保險精算師事務所、事故調查機構和律師等。
受行業政策影響，2010年起，中國平安、中國人壽、中國太保及新華保險開始逐步加強個險渠道發展。2013年起，上述四家公司代理人規模均逐步上升；保險從業資格考試的取消后，2015年，中國平安、中國人壽、中國太保及新華保險當年代理人同比增速分別達到36.9%、31.8%、40.1%、46.1%，增速驟然提升。2013-2017年間，中國平安、中國人壽、中國太保及新華保險代理人數量分別實現年復合增長率25.6%、24.7%、30.5%及14.7%。
2011-2017年中國各險企業代理人人數情況（萬人）
人身險：保監會在1999年將保險產品的預定利率限制在2.5%后，傳統產品吸引力下降（此前定價利率在7.5%以 上）。2000年起，帶儲蓄和投資性質的分紅型保險產品開始出現且受到市場的歡迎，而這類儲蓄型產品正適合對銀 行的客戶銷售，銀保渠道成為重要發展渠道，在人身險保費中的占比從2001年3.3%上升至2009年的47.0%。中國銀監 會和保監會分別于2010及2014年下發文件加強對保險行業銀保銷售渠道的風險管控，且該渠道費用偏高、多為躉交， 當前占比下滑 ——財險：車險占比超過70%，車商兼業代理占比高，拉高兼業代理渠道總保費占比
營銷員渠道人身險保費收入占比
中企顧問網發布的《2021-2027年中國保險中介產業發展現狀與投資潛力分析報告》共七章。首先介紹了中國保險中介行業市場發展環境、保險中介整體運行態勢等，接著分析了中國保險中介行業市場運行的現狀，然后介紹了保險中介市場競爭格局。隨后，報告對保險中介做了重點企業經營狀況分析，最后分析了中國保險中介行業發展趨勢與投資預測。您若想對保險中介產業有個系統的了解或者想投資中國保險中介行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。
報告目錄：
1.1 保險中介的概念闡釋
1.1.1 保險中介的基本概念
1.1.2 保險中介人的主體形式
1.1.3 保險中介構成
1.1.4 保險中介是保險市場精細分工的結果
1.2 保險中介的地位和作用
1.2.1 保險中介是保險產業鏈的重要環節
1.2.2 保險中介在保險市場中的作用
1.2.3 保險中介的專業技術服務功能
1.3 保險代理人、保險經紀人和保險公估人的區別
1.3.1 代表的利益不同
1.3.2 法律責任不同
1.3.3 職能任務不同
1.3.4 手續費支付方式不同
第二章 2015-2019年中國保險中介市場的發展環境分析
2.1 宏觀經濟環境
2.1.1 全球經濟發展形勢
2.1.2 全球經濟環境對中國的影響
2.1.3 中國宏觀經濟發展現狀
2.1.4 中國宏觀經濟運行特征
2.1.5 未來中國經濟發展趨勢分析
2.2 中國保險業的發展
2.2.1 行業收入規模
2.2.2 資產規模狀況
2.2.3 行業經營收益情況
2.2.4 行業發展焦點
2.3 中國保險營銷的發展
2.3.1 保險業營銷渠道體系
2.3.2 保險行業典型營銷渠道
2.3.3 保險業營銷模式趨勢分析
2.4 保險中介市場發展應具備的市場環境
2.4.1 職能和定位的轉換是中介發展的前提
2.4.2 品牌共建、長遠規劃是中介發展的基礎
2.4.3 建立強大后援平臺是中介發展的保證
2.4.4 深入基層、深入社區是中介發展的有效途徑
第三章 2015-2019年中國保險中介所屬行業的發展
3.1 中國保險中介行業的發展綜析
3.1.1 行業發展歷程
3.1.2 行業發展態勢
3.1.3 行業對保險市場的影響
3.1.4 行業進入精細化管理時代
3.2 中國保險中介行業運營狀況分析
3.2.1 行業保費收入狀況
3.2.2 保險專業中介渠道
3.2.3 保險兼業代理市場
3.2.4 保險營銷員
3.3 保險專業中介市場發展分析
3.3.1 中介機構規模
3.3.2 資本規模狀況
3.3.3 保費收入情況
3.3.4 行業經營狀況
3.3.5 銷售的產品結構
3.4 保險專業代理競爭主體的發展
3.4.1 全國性的保險中介服務集團公司和保險專業代理公司
3.4.2 區域性的優秀保險專業代理機構
3.4.3 區域性的保險專業代理機構中競爭力較弱的小型代理機構
3.5 中國農業保險中介市場的分析
3.5.1 中國農業保險中介業的發展現狀
3.5.2 中國農業保險中介業存在的主要問題
3.5.3 中國農業保險中介業發展的對策建議
3.6 保險中介業主要地區的發展
3.6.1 上海
3.6.2 天津
3.6.3 江蘇
3.6.4 山東
3.6.5 陜西
3.6.6 四川
3.7 中國保險中介發展的問題及對策
3.7.1 行業面臨的挑戰
3.7.2 市場發展的不平衡
3.7.3 制約行業發展因素分析
3.8 中國保險中介發展的對策分析
3.8.1 提升盈利能力的措施
3.8.2 應扶持專業中介子產業發展
3.8.3 構建更加多樣化的專業分工
3.8.4 進入“平臺整合模式”
第四章 2015-2019年中國保險中介細分市場分析
4.1 保險代理市場
4.1.1 保險代理介紹
4.1.2 保險代理業務發展的必要性
4.1.3 保險代理行業的轉變
4.1.4 保險代理業新進入者動態
4.1.5 保險代理公司會員模式探析
4.1.6 中國保險代理業務發展中的七大問題
4.1.7 中國保險代理公司的發展之路
4.1.8 保險代理市場存在的糾紛及應對策略
4.1.9 日本保險代理人制度的啟示
4.2 保險經紀市場
4.2.1 保險經紀介紹
4.2.2 中國保險經紀公司發展歷程
4.2.3 我國保險經紀行業狀況
4.2.4 中國保險經紀市場發展動態
4.2.5 保險經紀公司涉足農業保險解析
4.2.6 我國保險經紀傭金制度發展探究
4.2.7 中國保險經紀公司發展面臨的問題及對策
4.2.8 保險經紀行業的發展方向和趨勢分析
4.3 保險公估市場
4.3.1 保險公估介紹
4.3.2 中國保險公估行業發展現狀
4.3.3 中國保險公估市場集中度狀況
4.3.4 保險公估市場制度建設的必要性
4.3.5 保險公估行業面臨的挑戰
4.3.6 保險公估行業發展機遇分析
4.3.7 我國保險公估行業發展存在的問題
4.3.8 推動發展我國保險公估行業發展的策略
第五章 2015-2019年中國保險中介行業的政策法規分析
5.1 政策法規概況
5.1.1 保險中介政策市場化走向
5.1.2 強化保險中介服務規范
5.1.3 我國鼓勵保險經紀的發展
5.1.4 我國出臺商行保險代理新規
5.1.5 新國十條對保險中介的影響
5.1.6 我國保險中介相關法律新規
5.2 2015-2019年中國保險中介市場的監管現狀分析
5.2.1 2019年保險中介市場監管成效
5.2.2 2019年加大保險中介市場監管
5.2.3 2019年保險中介市場監管
5.2.4 保險中介市場監管動態
5.2.5 保險中介市場監管模式剖析
5.3 保險中介市場監管面臨的問題及對策
5.3.1 保險中介市場存在的主要違法行為
5.3.2 中國保險中介市場的監管建議
5.3.3 保險監管機構需要注意的事項
5.3.4 我國保險中介監管的發展方向
第六章 中國保險中介行業的投資分析
6.1 投資背景
6.1.1 中國保險中介市場轉入理性投資階段
6.1.2 保監會鼓勵各類資本投資保險中介機構
6.1.3 政府支持保險專業中介機構上市融資
6.1.4 經濟結構調整下保險中介業的機遇及挑戰
6.2 投資現狀
6.2.1 中資保險中介機構受到國內外投資者關注
6.2.2 國內大型保險中介企業積極加速上市步伐
6.2.3 保險中介企業“新三板”融資新動態
6.2.4 中小保險中介企業積極融資破解生存困境
6.2.5 國內保險中介行業投資潛力巨大
6.3 投資風險
6.3.1 投資保險中介行業面臨的風險
6.3.2 保險中介領域風險的表現形式
6.3.3 保險中介機構經營存在風險
6.3.4 保險中介行業盈利較難
6.4 風險投資對于中國保險中介業的影響
6.4.1 風險投資看好中國保險中介市場
6.4.2 風險資本在中國保險中介市場的投資特點
6.4.3 風險資本投資泛華保險服務集團的模式分析
6.4.4 風險投資進入保險中介業的障礙、作用與挑戰
6.4.5 風險投資進入保險中介業的前景展望
第七章 中國保險中介行業的前景趨勢分析
7.1 中國保險中介未來發展前景展望
7.1.1 中國保險中介行業發展趨勢
隨著保險中介機構財產險品牌化價值的顯現，財產險在未來一段時間內銷售形勢將會趨好。加之保險投保理賠技術規范和行業規范的不斷完善、發展，行業配套服務、售后服務以及監管的完善、加強等關聯問題進行有效規劃，保險中介行業的發展將進入一個新的飛躍階段，保險中介財產險需求較人身險需求增速較快，增長趨勢也逐漸凸顯，到2022年財產險保費收入占比有所提高。
2022年保險中介市場結構預測
7.1.2 中國保險中介機構服務社會潛力巨大
7.1.3 中國保險中介發展前途無量
7.1.4 中國保險中介發展的遠景分析
7.1.5 中國保險中介行業發展形勢分析
7.2 2021-2027年中國保險中介市場規模預測
7.2.1 整體市場保費收入預測
7.2.2 整體市場業務收入預測
7.2.3 經代渠道保費收入預測
7.2.4 專業中介機構規模
7.3 未來中國保險中介行業的發展方向分析
7.3.1 市場化
7.3.2 規范化
7.3.3 職業化
7.3.4 國際化
附錄：
附錄一：中華人民共和國保險法
附錄二：《中國保險監督管理委員會行政處罰程序規定》（修訂）
附錄三：保險專業中介機構分類監管暫行辦法
附錄四：保險營銷員管理規定
附錄五：保險營銷員誠信記錄管理辦法
附錄六：保險中介從業人員繼續教育暫行辦法
附錄七：保險兼業代理管理暫行辦法
附錄八：保險兼業代理管理暫行辦法
附錄九：互聯網保險業務監管暫行辦法
部分圖表目錄：
圖表 保險中介的具體分類情況
圖表 2012-2019年七國集團GDP增長率
圖表 2012-2019年金磚國家及部分亞洲經濟體GDP同比增長率
圖表 2019年全球及主要經濟體制造業和服務業PMI
圖表 2019年全球及主要經濟體制造業PMI新訂單和出口新訂單指數
圖表 2019年我國經濟主要指標
圖表 2014-2019年國內生產總值增長速度（累計同比）
圖表 2005-2019年全國糧食產量
圖表 2014-2019年中國規模以上工業增加值增速
圖表 2014-2019年固定資產投資（不含農戶）名義增速
圖表 2014-2019年房地產開發投資者名義增速（累計同比）
圖表 2014-2019年社會消費品零售總額名義增速（月度同比）
圖表 2014-2019年居民消費價格上漲情況（月度同比）
圖表 2014-2019年我國工業生產者出廠價格漲跌情況（月度同比）
圖表 2011-2019年我國總人口和自然增長率
圖表 2019年保險業經營情況表
圖表 2019年全國各地區原保險保費收入情況表
圖表 2010-2019年保險資金運用規模增長情況
圖表 2012-2019年我國保險資金運用配置比例變化情況
圖表 2010-2019年我國保險資金運用收益率情況
圖表 保險營銷體系框架
圖表 我國保險中介實現的保費收入按照中介類別分類情況
圖表 按照保險中介機構分類實現的財產險保費收入
圖表 按照保險中介機構分類實現的壽險保費收入情況
圖表 保險中介渠道實現保費收入及占當年總保費比例
圖表 保險中介渠道財產險保費收入及占當年產險總保費比例
圖表 產險公司中介業務險種構成
圖表 2019年中介渠道財產險主要險種保費收入增長率
圖表 2010-2019年中介渠道實現壽險保費收入及占當年壽險保費比例
圖表 2019年中介渠道壽險保費收入增長率
圖表 2010-2019年保險兼業代理機構數量及代理保費情況
圖表 2010-2019年全國保險兼業代理市場主要指標增長趨勢
圖表 2019年全國人身保險公司各渠道保費及市場占比情況
圖表 2010-2019年壽險公司銀郵兼業代理保費收入及增長率
圖表 2019年全國財產保險公司兼業代理業務情況
圖表 2010-2019年產險公司兼業代理渠道車險保費占比及增長率
圖表 2019年全國保險營銷員代理人身保險業務情況圖
圖表 2019年全國財產保險公司營銷員業務情況
圖表 2010-2019年全國保險專業中介機構數量
圖表 2010-2019年全國保險專業中介機構資本及資產情況
圖表 2019年全國保險專業中介機構經營情況
圖表 2010-2019年中國保險專業中介市場集中度及其趨勢
圖表 2019年全國保險專業代理機構實現保費收入構成情況
圖表 2019年全國保險經紀機構實現保費收入構成情況
圖表 2019年全國保險專業中介機構實現保費收入情況表
更多圖表見正文……
