2021-2027年中國銀行卡行業發展趨勢與行業競爭對手分析報告
http://www.xibaipo.cc 2021-06-30 14:51 中企顧問網
2021-2027年中國銀行卡行業發展趨勢與行業競爭對手分析報告2021-6
銀行卡是指經批準由商業銀行(含郵政金融機構) 向社會發行的具有消費信用、轉賬結算、存取現金等全部或部分功能的信用支付工具。銀行卡減少了現金和支票的流通，使銀行業務突破了時間和空間的限制，發生了根本性變化。銀行卡自動結算系統的運用，使這個“無支票、無現金社會”的夢想成為現實。
中企顧問網發布的《2021-2027年中國銀行卡行業發展趨勢與行業競爭對手分析報告》共十一章。首先介紹了銀行卡行業市場發展環境、銀行卡整體運行態勢等，接著分析了銀行卡行業市場運行的現狀，然后介紹了銀行卡市場競爭格局。隨后，報告對銀行卡做了重點企業經營狀況分析，最后分析了銀行卡行業發展趨勢與投資預測。您若想對銀行卡產業有個系統的了解或者想投資銀行卡行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。
報告目錄：
1.1 世界銀行卡產業總況
1.1.1 世界銀行卡產業發展現狀
（1）發展歷程
（2）發展現狀
（3）發展特點
1.1.2 世界各國銀行卡組織發展狀況
（1）銀行卡組織概述
（2）部分國家銀行卡組織的發展狀況
1）美國
2）加拿大
3）英國
4）法國
5）日本
6）澳大利亞
7）中國
1.1.3 銀行卡產業的運作機制分析
（1）運作機制
（2）運作特點
1.1.4 銀行卡產業監管體系分析
（1）監管主體
（2）監管體制模式
1.2 美國銀行卡產業市場分析
1.2.1 美國銀行卡品牌發展歷程
1.2.2 美國銀行卡市場的格局分析
1.2.3 美國家庭債務市場
（1）家庭債務結構
（2）家庭債務規模
1.3 歐盟銀行卡市場分析
1.3.1 歐洲銀行卡支付市場趨向統一
（1）單一歐洲支付區簡況
（2）單一歐洲支付區最新進展
1.3.2 歐盟銀行卡產業的政策變革
1.3.3 歐洲直航帶動歐元信用卡熱
第2章：中國商業銀行主要業務發展情況分析
2.1 淺析我國商業銀行經營模式的轉變
2.1.1 主要銀行經營業績分析
2.1.2 新經濟形態與商業銀行經營模式
（1）影響商業銀行業務范圍選擇的因素
（2）商業銀行業務的拓展與整合
2.1.3 目前商業銀行經營模式亟待改革
2.1.4 商業銀行轉變經營模式問題研究
（1）我國商業銀行的分業經營模式及其缺點
（2）我國商業銀行實行混業的必然性
（3）我國商行實行混業經營的對策及建議
2.1.5 商業銀行經營模式轉型前景看好
2.2 商業銀行負債業務運行情況分析
2.2.1 商業銀行負債業務現狀
2.2.2 國庫現金存入商業銀行
2.2.3 商業銀行負債業務現存風險分析
（1）商業銀行負債業務風險類型
（2）商業銀行負債業務風險產生的原因
2.2.4 商業銀行負債業務規避風險的對策
2.3 商業銀行資產業務發展情況分析
2.3.1 商業銀行資產業務的種類
2.3.2 商業銀行資產業務現狀
2.3.3 國有商業銀行新增貸款
2.3.4 我國銀行業資產業務創新趨勢
（1）對公領域資產業務創新趨勢
（2）零售領域資產業務創新趨勢
（3）城鎮化及三農領域資產業務創新趨勢
2.3.5 資產證券化試點將繼續擴大
2.4 商業銀行中間業務發展情況分析
2.4.1 商業銀行中間業務的種類
2.4.2 商業銀行中間業務現狀
2.4.3 商業銀行發展中間業務的必要性
2.4.4 商業銀行中間業務發展存在的問題
2.4.5 中間業務市場的發展趨勢
2.4.6 商業銀行發展中間業務策略
第3章：中國銀行卡產業鏈分析
3.1 銀行卡產業鏈概述
3.1.1 銀行卡產業鏈定義
3.1.2 銀行卡產業鏈的構成分析
3.1.3 中國銀聯
（1）銀聯概況
（2）組織結構圖
（3）合作伙伴
（4）產業合作體系
（5）運營規模
（6）銀聯和支付寶的競爭
3.2 中國銀行卡產業鏈透析
3.2.1 中國銀行卡產業鏈初步形成
3.2.2 加強銀行卡產業鏈各環節規范管理
3.2.3 以市場手段完善銀行卡產業鏈
3.3 中國銀行卡產業鏈發展中存在的問題
3.3.1 缺乏專業化的第三方服務機構
3.3.2 持卡人與特約商戶普及率過低
3.3.3 聯網通用目標基本實現，但是其廣度和深度需要進一步開拓
3.3.4 我國的銀行卡組織還需進一步多元化
3.4 改進中國銀行卡產業鏈的對策
3.4.1 積極培育專業化服務機
3.4.2 提高特約商戶普及率
3.4.3 繼續推進銀行卡的跨行聯網通用
3.4.4 進一步完善中國銀聯的公司治理結構
3.4.5 進一步完善信用卡的制度設計
3.4.6 打破銀聯一家獨大的局面，引入多元化競爭主體
第4章：中國銀行卡市場運行新形勢探析
4.1 中國銀行卡運行綜述
4.1.1 銀行卡發卡量、交易量快速攀升
4.1.2 聯網通用繼續深化，國內受理市場快速發展
4.1.3 銀聯自主品牌建設進一步加強
4.1.4 銀行卡支付創新初見成效
4.1.5 銀行卡相關標準
4.2 中國銀行卡市場剖析
4.2.1 中國銀行卡支付快速發展
4.2.2 刷卡消費水平不斷提升
4.2.3 銀行卡全國聯網通用
4.2.4 銀行卡是中國經濟的“晴雨表”
4.2.5 NFC支付技術對銀行卡的沖擊及影響
4.3 2019年銀行卡產業發展回顧
4.3.1 銀行卡交易持續、快速增長
4.3.2 銀行卡產業發展環境良好
4.3.3 創新支付市場仍高速增長
4.3.4 信用卡信貸功能呈多樣化
4.3.5 互聯網金融改變支付交易結構
4.3.6 磁條向芯片轉移帶來支付產業升級
4.4 中國銀行卡產業運行動態分析
4.4.1 中國已成世界上銀行卡產業發展最快國家之一
4.4.2 銀行卡智能化步伐加快
4.4.3 銀行卡市場中的矛盾源于不合理的市場利益結構
4.4.4 中國銀行卡產品體系
4.5 中國金融IC卡現狀分析
4.5.1 金融IC卡總況
4.5.2 國外發展情況
4.5.3 國內發展情況
第5章：中國銀行卡綜合發展分析
5.1 銀行卡產業發展對宏觀經濟的影響分析
5.1.1 人們的經濟思想意識發生了重大變化
5.1.2 減少流通領域中的貨幣發行量，節約物資和社會勞動力
5.1.3 減少資金周轉環節，加速資金周轉
5.1.4 方便了客戶，擴大了消費
5.1.5 擴大商品銷售，繁榮市場經濟
5.1.6 加強社會治安，防范壞人犯罪
5.2 中國銀行卡受理環境分析
5.2.1 銀行卡業務的發展離不開銀行卡受理環境的建設
5.2.2 “空卡”、“睡眠卡”大量存在
5.2.3 要設身處地為持卡人考慮
5.3 中國銀行卡產業市場結構分析
5.3.1 市場集中度
5.3.2 市場結構分析
5.4 中國銀行卡業務發展的SWOT分析
5.4.1 中國銀行卡業務發展的競爭優勢
5.4.2 中國銀行卡業務發展的存在劣勢
5.4.3 中國銀行卡業務發展面臨的機會
5.4.4 中國銀行卡業務發展的外部潛在威脅
5.4.5 中國銀行卡業務發展的戰略選擇
5.5 中國消費者的心態與需求分析
5.5.1 消費者對銀行卡的認同度
5.5.2 對信用卡的認識
5.5.3 影響消費者持卡交易的因素分析
5.5.4 銀行卡消費行為調查
5.6 中國銀行卡收單模式分析
5.6.1 銀行卡收單模式的演變
5.6.2 中國銀行卡收單模式回歸的原因分析
5.6.3 銀行卡收單市場存在的問題
5.6.4 銀行卡收單業務競爭戰略
5.7 中國基層農行個性化銀行卡業務分析
5.7.1 個性化銀行卡在中國的現狀
5.7.2 基層農行在拓展個性化銀行卡業務中存在的困難和障礙
5.7.3 進一步拓展個性化銀行卡業務的對策、措施
5.8 中國銀行卡法律關系及冒用銀行卡責任承擔分析
5.8.1 銀行卡法律關系的特點
5.8.2 冒用銀行卡的責任承擔
5.8.3 中國銀行卡犯罪的成因及防范分析
（1）銀行卡犯罪的成因
（2）銀行卡犯罪的防范措施
第6章：中國銀行卡區域所屬行業市場運行分析
6.1 深圳市銀行卡所屬行業市場運行分析
6.1.1 深圳市銀行卡滲透率成因分析
（1）發展具有先天優勢
（2）受理市場建設良好
（3）提高銀行卡的普及率
（4）重視銀行卡的推廣
6.1.2 深圳市銀行卡收單市場分析
（1）機具補償費成矛盾焦點
（2）行政手段清理間聯POS機
（3）全國首家銀行卡收單行業協會在深圳成立
（4）深圳銀行卡向金融IC卡升級提速
6.2 上海銀行卡所屬行業市場運行分析
6.2.1 上海發展銀行卡業的有利因素
6.2.2 上海銀行卡市場平穩增長
6.2.3 上海市信用卡發卡數量增長迅猛
6.2.4 銀行卡交易額快速增長
6.2.5 銀行卡持卡消費逐年上升
6.2.6 上海市信用制度建設走在全國前列
6.2.7 “十三五”時期上海國際金融中心建設規劃
6.3 北京銀行卡所屬行業市場運行分析
6.3.1 北京地區初步建成覆蓋全市的個人信用報告查詢服務網絡
6.3.2 北京市金融IC卡受理環境改造成果顯著
6.3.3 北京市信用卡人均擁有量不斷上升
6.3.4 北京市大力推進公務卡改革
第7章：中國商業銀行銀行卡業務經營數據分析
7.1 中國工商銀行
7.1.1 企業概況
7.1.2 主要經濟指標分析
7.1.3 企業盈利能力分析
7.1.4 企業資產質量分析
7.2 中國農業銀行
7.2.1 企業概況
7.2.2 企業主要經濟指標分析
7.2.3 企業盈利能力分析
7.2.4 企業資產質量分析
7.3 中國銀行
7.3.1 公司概況
7.3.2 企業主要經濟指標分析
7.3.3 企業盈利能力分析
7.3.4 企業資產質量分析
7.4 中國建設銀行
7.4.1 公司概況
7.4.2 企業主要經濟指標分析
7.4.3 企業盈利能力分析
7.4.4 企業資產質量分析
7.5 中國交通銀行
7.5.1 企業概況
7.5.2 企業主要經濟指標分析
7.5.3 企業盈利能力分析
7.5.4 企業資產質量分析
7.6 中國招商銀行
7.6.1 企業概況
7.6.2 企業主要經濟指標分析
7.6.3 企業盈利能力分析
7.6.4 企業資產質量分析
7.7 中國民生銀行
7.7.1 企業概況
7.7.2 企業主要經濟指標分析
7.7.3 企業盈利能力分析
7.7.4 企業資產質量分析
7.8 中信銀行
7.8.1 企業概況
7.8.2 企業主要經濟指標分析
7.8.3 企業盈利能力分析
7.8.4 企業資產質量分析
7.9 興業銀行
7.9.1 企業概況
7.9.2 企業主要經濟指標分析
7.9.3 企業盈利能力分析
7.9.4 企業資產質量分析
7.10 華夏銀行
7.10.1 企業概況
7.10.2 企業主要經濟指標分析
7.10.3 企業盈利能力分析
7.10.4 企業資產質量分析
第8章：中國商業銀行銀行卡業務競爭力對比分析
8.1 銀行卡發卡量對比分析
8.1.1 發卡量絕對數對比分析
8.1.2 發卡量增長率對比分析
8.2 銀行卡消費額對比分析
8.2.1 銀行卡消費額絕對數對比分析
8.2.2 銀行卡卡均消費額對比分析
8.3 銀行卡手續費收入對比分析
8.3.1 手續費收入絕對數對比分析
8.3.2 手續費收入增速對比分析
8.4 銀行卡受理環境對比分析
8.4.1 銀行機構數對比分析
8.4.2 銀行ATM機安裝量對比分析
8.5 各行信用卡業務對比分析
8.5.1 各行信用卡發卡量對比分析
8.5.2 各行信用卡消費額對比分析
8.6 各銀行資產負債對比分析
8.6.1 各行資產總額對比分析
8.6.2 各行負債總額對比分析
8.6.3 各行資產負債率對比分析
8.7 小結
第9章：中國主要商業銀行銀行卡業務發展策略分析
9.1 工行借助奧運年大力推動外卡受理市場發展
9.1.1 發展外卡收單業務
9.1.2 提高外卡收單服務水平
9.1.3 防范外卡收單業務風險
9.1.4 積極推進EMV遷移
9.2 農行惠農卡拓開支農新路
9.2.1 有效解決農戶貸款難題
9.2.2 方寸卡片普惠千家萬戶
9.2.3 不斷提升金融服務水平
9.3 交行太平洋信用卡中心利用SOA技術打造高效流程銀行
9.3.1 交行SOA系統開發情況
9.3.2 交行SOA系統深入應用情況
9.3.3 SOA技術的優勢
9.3.4 SOA推動了IT部門和業務部門的進步
9.4 華夏銀行信用卡之“小眾戰略”
9.4.1 “小眾戰略”是成功的關鍵
9.4.2 目標客戶定位于高端人群
9.4.3 “精準營銷”保證客戶忠誠度
9.5 光大銀行信用卡業務發展的四大策略分析
9.5.1 風險優先策略
9.5.2 集約化經營策略
9.5.3 精細化管理策略
9.5.4 創新盈利模式策略
第.10章：2021-2027年中國商業銀行銀行卡業務趨勢與建議分析
10.1 2021-2027年中國銀行卡業務發展趨勢
10.1.1 銀行卡產業規模繼續擴大，陣營分化明顯
10.1.2 銀行卡普及應用水平不斷提高
10.1.3 銀行卡對經濟社會發展的促進作用越來越明顯
10.1.4 中國銀行卡產業國際化步伐加速
10.1.5 產品創新成為焦點
10.1.6 銀行卡國際犯罪風險加劇
10.2 2021-2027年銀行卡產業發展趨勢展望
10.2.1 銀行卡產業轉型升級態勢
（1）銀行卡產業轉型升級不可避免
（2）銀行卡改革轉型政策陸續出臺
10.2.2 發卡量較快增長，發卡品質穩步提升
（1）2015年銀行卡發卡量將超50億張
（2）銀行卡發卡機構將更重視產品品質
10.2.3 受理網絡更加完善，行業應用不斷深化
（1）銀行卡受理網絡更加完善
（2）銀行卡行業應用不斷深化
10.2.4 金融IC卡大規模推廣應用
（1）國內EMV遷移進程加速
（2）金融IC卡發行規模暴增
10.2.5 支付創新更加活躍，市場地位持續提升
（1）銀行卡支付方式創新更加活躍
（2）移動支付業務及金額飛速增長
10.2.6 市場主體更加多元，行業監管和行業自律力度加大
10.2.7 信用卡業務模式持續創新，成為消費金融的重要載體
10.2.8 銀行卡國際化步伐加快
10.3 2021-2027年中國銀行卡業務發展建議
10.3.1 優化和改善用卡環境，提高銀行卡使用效率
（1）加快聯網建設，完善銀行卡受理環境
（2）加大宣傳力度，增強用卡意識
（3）創新銀行卡解決“睡眠卡”問題
（4）明確營銷策略，改革和完善營銷體制
10.3.2 健全內控制度，強化管理措施
10.3.3 強化風險管理，保證用卡安全
（1）提高發卡質量，發展優質客戶群體
（2）建立科學合理的風險控制體系
（3）加快產品創新，優化產品結構
（4）提高服務質量，滿足客戶的需求
第.11章：2021-2027年中國銀行卡產業投資前景預測
11.1 2021-2027年中國銀行卡市場的投資分析
11.1.1 信用卡風險管理分析
11.1.2 促進銀行卡市場健康發展的對策建議
11.2 2021-2027年中國銀行卡主要業務風險和防范措施
11.2.1 主要業務風險
（1）外部欺詐風險
（2）中介機構交易風險
（3）內部操作風險
（4）持卡人信用風險
11.2.2 主要防范措施
11.3 2021-2027年中國銀行卡網上支付的風險及防范
11.3.1 中國銀行卡網上支付風險
11.3.2 中國銀行卡網上支付風險防范
11.4 2021-2027年銀行卡行業發展策略研究
11.4.1 國內借記卡發展策略
11.4.2 金融IC卡發展策略
11.4.3 銀行卡營銷的創新途徑
部分圖表目錄
圖表1：世界銀行卡產業發展歷程
圖表2：不同市場銀行卡產業發展現狀
圖表3：世界銀行卡產業發展特點
圖表4：按業務模式劃分的銀行卡組織類型
圖表5：加拿大Interac Association的主要服務簡介
圖表6：澳大利亞Bankcard發展歷程簡介
圖表7：銀行卡產業的運作機制簡圖
圖表8：銀行卡產業的運作特點
圖表9：美國銀行卡品牌發展歷程
圖表10：美國不同年齡段家庭背負各類債務的比例（單位：%）
圖表11 2019年美國家庭債務市場規模（單位：萬億美元）
圖表12：建立單一歐洲支付區的目的和影響
圖表13：單一歐洲支付區計劃對消費者和企業的影響
圖表14：中國主要商業銀行主要經濟指標情況（單位：億元，%）
圖表15：影響商業銀行業務范圍選擇的因素
圖表16：商業銀行各細分業務整合難度分析
圖表17：商業銀行業務整合的發展方向分析
圖表18：新經濟形態對銀行業務拓展與整合的新影響
圖表19：2019年中國人均GDP變化情況（單位：美元）
圖表20：我國商業銀行分業經營模式的缺點
圖表21：我國商業銀行實行混業的必然性分析
圖表22：我國商行實行混業經營的對策及建議
圖表23：2019年我國商業銀行負債增長情況（單位：萬億元，%）
圖表24：中央國庫現金管理商業銀行定期存款招標匯總（單位：億元）
圖表25：2019年我國國庫現金存入商業銀行情況（單位：億元，期）
圖表26：我國商業銀行負債業務風險類型簡介
圖表27：我國商業銀行負債業務風險產生原因分析
圖表28：我國商業銀行負債業務規避風險的對策分析
圖表29：商業銀行資產業務的種類介紹
圖表30：2019年我國商業銀行資產增長情況（單位：萬億元，%）
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