2021-2027年中國銀行產業發展現狀與投資戰略研究報告
http://www.xibaipo.cc 2021-07-15 13:32 中企顧問網
2021-2027年中國銀行產業發展現狀與投資戰略研究報告2021-7
銀行，是依法成立的經營貨幣信貸業務的金融機構，是商品貨幣經濟發展到一定階段的產物。銀行是金融機構之一，銀行按類型分為：中央銀行，政策性銀行，商業銀行，投資銀行，世界銀行，它們的職責各不相同。
2019年上半年，26家上市銀行（為保證數據可獲得，選取2019年6年前上市的26家銀行，下簡稱上市銀行，即不含鄭州銀行、青島銀行、長沙銀行、西安銀行、紫金銀行、青農商行、蘇州銀行）實現營業收入23,493.99億元，實現歸母凈利潤8,821.96億元，同比增速分別為+12.55%、+6.72%，同比增速較一季度分別-3.12pct、+0.45pct，營收增速下降主要是受中間業務、其他非息收入拖累。隨著理財子公司成立，中間業務凈收入有望修復。
中間業務同比增速下降，利息凈收入同比增速上升。從營業收入細分項目看，2019年上半年，上市銀行利息凈收入、手續費及傭金凈收入、其他非息收入分別為15,618.71億元、4,909.68億元、2,965.60億元，同比增速分別為+9.63%、+9.58%、+38.09%，同比增速較一季度分別+0.54pct、-3.48pct、-24.15pct。上半年平均生息資產規模同比增速高于一季度，凈息差平穩，推動凈利息收入同比增速高于一季度。受上半年受投資凈收益同比增速低于一季度影響，其他非息收益同比增速較一季度下降。行業估值處于歷史低位。上半年上市銀行密集補充資本金，未來資產擴張有望支撐業績保持穩健增長。截止9月12日，銀行Ⅲ(申萬)PBLF為0.79倍，處于近10年歷史低位。
上市銀行營業收入同比增速（%）
數據來源：公共資料整理
上市銀行歸母凈利潤同比增速（%）
數據來源：公共資料整理
中企顧問網發布的《2021-2027年中國銀行產業發展現狀與投資戰略研究報告》共十三章。首先介紹了銀行行業市場發展環境、銀行整體運行態勢等，接著分析了銀行行業市場運行的現狀，然后介紹了銀行市場競爭格局。隨后，報告對銀行做了重點企業經營狀況分析，最后分析了銀行行業發展趨勢與投資預測。您若想對銀行產業有個系統的了解或者想投資銀行行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。
報告目錄：
1.1 2015-2019年國際銀行業運行狀況
1.1.1 宏觀環境分析
1.1.2 區域發展狀況
1.1.3 行業經營現狀
1.1.4 行業格局分析
1.1.5 發展形勢變化
1.1.6 新常態下的發展
1.2 美國
1.2.1 行業基本架構
1.2.2 產業運行情況
1.2.3 監管環境分析
1.2.4 行業監管機制
1.2.5 行業挑戰分析
1.2.6 未來發展展望
1.3 歐洲
1.3.1 行業轉型發展
1.3.2 行業經營狀況
1.3.3 行業監管機制
1.3.4 行業挑戰分析
1.3.5 行業重整加速
1.3.6 未來發展展望
1.4 日本
1.4.1 金融職能分析
1.4.2 行業經營狀況
1.4.3 海外擴張態勢
1.4.4 行業監管機制
1.4.5 行業發展啟示
1.4.6 行業發展展望
1.5 印度
1.5.1 行業基本概況
1.5.2 行業經營狀況
1.5.3 行業監管環境
1.5.4 主要問題分析
1.5.5 未來前景展望
1.6 香港
1.6.1 行業基本概況
1.6.2 行業運營壓力
1.6.3 行業經營現狀
1.6.4 行業監管制度
1.6.5 未來發展展望
1.7 其他國家
1.7.1 加拿大
1.7.2 南非
1.7.3 新加坡
1.7.4 韓國
第二章 2015-2019年中國貨幣運行分析
2.1 中國貨幣市場概況
2.1.1 理論基礎介紹
2.1.2 市場產生與發展
2.1.3 市場體系分析
2.1.4 市場交易主體
2.1.5 主要問題分析
2.1.6 市場改革發展
2.2 2015-2019年貨幣信貸狀況分析
2.2.1 貨幣供應量
2.2.2 社會融資規模
2.2.3 存貸款增長情況
2.2.4 跨境人民幣業務
2.2.5 人民幣變動走勢
2.3 2015-2019年中國貨幣政策分析
2.3.1 政策有效性分析
2.3.2 開放經濟的影響
2.3.3 2015年貨幣政策狀況
2.3.4 2017年貨幣政策狀況
2.3.5 2019年貨幣政策狀況
第三章 2015-2019年中國銀行業所屬行業分析
3.1 中國銀行業所屬行業總體發展概況
上市銀行總資產同比增速（%）
數據來源：公共資料整理
3.1.1 行業體系結構
3.1.2 行業運行趨勢
3.1.3 行業增長態勢
3.1.4 行業發展變化
3.1.5 行業亟需民營化
3.2 2015-2019年中國銀行業所屬行業運行現狀
3.2.1 行業發展概述
3.2.2 行業發展形勢
3.2.3 行業運營情況
3.2.4 監管重點任務
3.2.5 行業發展熱點
3.3 2015-2019年中國銀行業所屬行業主要指標
3.3.1 2014年銀行業資產與負債情況
3.3.2 2015年銀行業資產與負債情況
3.3.3 2017年銀行業資產與負債情況
3.4 2015-2019年中國銀行業改革分析
3.4.1 行業改革發展階段
3.4.2 2015年改革狀況
3.4.3 2017年改革狀況
3.4.4 2019年行業改革動態
3.5 中國銀行業政策環境分析
3.5.1 加強金融服務政策
3.5.2 防范金融風險政策
3.5.3 存款保險制度出臺
3.5.4 加強消費者保護政策
3.5.5 參與國際金融監管改革
3.6 銀行業存在的問題與對策
3.6.1 行業主要壓力
3.6.2 行業挑戰分析
3.6.3 科學發展戰略
3.6.4 行業發展建議
第四章 2015-2019年銀行主要業務發展分析
4.1 負債業務
4.1.1 負債業務的概念和構成
4.1.2 中央銀行負債業務概述
4.1.3 商業銀行主動負債業務
4.1.4 國內銀行存款業務種類
4.1.5 銀行負債業務發展現狀
4.1.6 銀行資產負債業務變化
4.1.7 負債業務結構優化情況
4.2 資產業務
4.2.1 商業銀行資產業務種類
4.2.2 中國銀行貸款主要種類
4.2.3 銀行業的資產規模現狀
4.2.4 信貸資產的證券化業務
4.2.5 銀行資產業務拓展思路
4.2.6 銀行信貸風險分析及對策
4.3 中間業務
4.3.1 中間業務相關概述
4.3.2 中間業務發展成就
4.3.3 中間業務發展特征
4.3.4 業務收入增長狀況
4.3.5 中間業務市場結構
4.3.6 商業銀行中間業務
4.3.7 商行業務發展阻礙
4.3.8 業務發展策略分析
4.3.9 中間業務發展趨勢
第五章 2015-2019年其他熱點業務分析
5.1 票據業務
5.1.1 票據業務基本概述
5.1.2 銀行票據業務規模
5.1.3 票據業務發展特征
5.1.4 業務發展機遇及挑戰
5.1.5 業務發展的制約因素
5.1.6 業務風險防范與監管
5.1.7 推動業務發展的對策
5.2 網上銀行業務
5.2.1 網上銀行業務種類
5.2.2 網上銀行發展歷程
5.2.3 網上銀行市場規模
5.2.4 網上銀行發展對策
5.2.5 網絡銀行發展趨向
5.3 銀行卡業務
5.3.1 銀行卡市場規模
5.3.2 芯片銀行卡推行現狀
5.3.3 銀行卡消費存在的困難
5.3.4 農村銀行卡的問題與對策
5.3.5 銀行卡發展戰略及風險防范
5.4 國際業務
5.4.1 銀行國際業務經營概況
5.4.2 銀行國際業務拓展現狀
5.4.3 國有商行國際業務發展
5.4.4 商行國際業務發展瓶頸
5.4.5 國際業務網上銀行開發
5.4.6 商行國際業務營銷模式
第六章 2015-2019年中國銀行業競爭分析
6.1 2015-2019年中國銀行業競爭現狀
6.1.1 競爭格局演變
6.1.2 競爭現狀分析
6.1.3 競爭環境分析
6.2 中國銀行業五力競爭模型分析
6.2.1 行業內競爭情況
6.2.2 潛在進入者分析
6.2.3 替代品的威脅
6.2.4 供應商議價能力
6.2.5 購買者議價能力
6.3 中國村鎮銀行競爭力分析
6.3.1 競爭現狀
6.3.2 競爭優勢
6.3.3 競爭機會
6.3.4 競爭困境
6.3.5 競爭策略
6.4 互聯網時代商業銀行競爭分析
6.4.1 對商業銀行的影響
6.4.2 商行競爭優勢分析
6.4.3 商業銀行競爭短板
6.4.4 商業銀行戰略契機
6.4.5 商行競爭策略分析
6.5 中國銀行業未來競爭前景
6.5.1 未來競爭環境
6.5.2 競爭主體趨勢
6.5.3 競爭格局展望
第七章 2015-2019年銀行不良資產分析
7.1 銀行業不良資產綜述
7.1.1 商業銀行不良資產概述
7.1.2 商業銀行不良資產特點
7.1.3 商業銀行不良貸款現狀
7.1.4 商行不良貸款變化趨勢
7.2 中國商業銀行不良資產的形成原因
7.2.1 信貸管理不完善
7.2.2 法律法規不健全
7.2.3 社會信用不完善
7.2.4 金融監管力度不足
7.2.5 宏觀政策有所傾斜
7.2.6 政府的不合理干預
7.3 商業銀行不良資產證券化分析
7.3.1 證券化實施的可行性
7.3.2 不良資產證券化風險
7.3.3 不良資產證券化法律障礙
7.3.4 不良資產證券化風險成因
7.3.5 不良資產證券化立法建議
7.3.6 不良資產證券化發展對策
7.4 商業銀行不良資產的危害
7.4.1 對銀行業的危害
7.4.2 對政府財政的危害
7.4.3 對經濟增長的危害
7.4.4 對金融安全的危害
7.5 我國商業銀行不良資產的防控對策
7.5.1 加強信貸制度管理
7.5.2 完善相關法律法規
7.5.3 加強金融監管力度
7.5.4 政府加強服務職能
7.6 我國商業銀行不良資產管理分析
7.6.1 管理中存在的問題
7.6.2 管理問題成因分析
7.6.3 管理問題應對策略
第八章 2015-2019年外資銀行在中國的發展
8.1 中國銀行業對外開放分析
8.1.1 對外開放總體評述
8.1.2 基本原則和政策
8.1.3 宏觀審慎監管
8.2 外資銀行進入中國市場綜合分析
8.2.1 進入動因分析
8.2.2 進入途徑分析
8.2.3 進入特點分析
8.3 2015-2019年外資銀行在華發展現狀
8.3.1 發展歷程分析
8.3.2 資產規模分析
8.3.3 營業性機構數
8.3.4 貸款狀況分析
8.3.5 業務領域狀況
8.3.6 經營效益分析
8.3.7 市場定位分析
8.3.8 業務創新發展
8.4 外資銀行對我國銀行收入結構的影響分析
8.4.1 競爭效應
8.4.2 溢出效應
8.4.3 示范效應
8.4.4 鯰魚效應
8.4.5 人力資本效應
8.5 我國銀行業面對外資銀行挑戰的對策
8.5.1 繼續發揮優勢
8.5.2 不斷完善自我
8.5.3 與外資銀行在競爭中合作
8.5.4 加強金融監管
8.5.5 走向國際市場
8.6 外資銀行在華發展前景及趨勢分析
8.6.1 發展迎來新機遇
8.6.2 監管趨勢分析
8.6.3 在華布局趨勢
第九章 國有商業銀行運營狀況分析
9.1 中國銀行
9.1.1 企業發展概況
9.1.2 公司規模狀況
9.1.3 償債能力分析
9.1.4 盈利能力分析
9.1.5 成長能力分析
9.1.6 未來前景展望
9.2 中國農業銀行
9.2.1 企業發展概況
9.2.2 公司規模狀況
9.2.3 償債能力分析
9.2.4 盈利能力分析
9.2.5 成長能力分析
9.2.6 未來前景展望
9.3 中國工商銀行
9.3.1 企業發展概況
9.3.2 公司規模狀況
9.3.3 償債能力分析
9.3.4 盈利能力分析
9.3.5 成長能力分析
9.3.6 未來前景展望
9.4 中國建設銀行
9.4.1 企業發展概況
9.4.2 公司規模狀況
9.4.3 償債能力分析
9.4.4 盈利能力分析
9.4.5 成長能力分析
9.4.6 未來前景展望
9.5 交通銀行
9.5.1 企業發展概況
9.5.2 公司規模狀況
9.5.3 償債能力分析
9.5.4 盈利能力分析
9.5.5 成長能力分析
9.5.6 未來前景展望
9.6 郵政儲蓄銀行
9.6.1 企業發展概況
9.6.2 主要業務分析
9.6.3 企業運營狀況
9.6.4 企業戰略規劃
9.6.5 未來前景展望
9.7 國有上市商業銀行財務比較分析
9.7.1 盈利能力分析
9.7.2 成長能力分析
9.7.3 償債能力分析
第十章 股份制銀行運營狀況分析
10.1 招商銀行
10.1.1 企業發展概況
10.1.2 公司規模狀況
10.1.3 償債能力分析
10.1.4 盈利能力分析
10.1.5 成長能力分析
10.1.6 未來前景展望
10.2 平安銀行
10.2.1 企業發展概況
10.2.2 公司規模狀況
10.2.3 償債能力分析
10.2.4 盈利能力分析
10.2.5 成長能力分析
10.2.6 未來前景展望
10.3 民生銀行
10.3.1 企業發展概況
10.3.2 公司規模狀況
10.3.3 償債能力分析
10.3.4 盈利能力分析
10.3.5 成長能力分析
10.3.6 未來前景展望
10.4 浦發銀行
10.4.1 企業發展概況
10.4.2 公司規模狀況
10.4.3 償債能力分析
10.4.4 盈利能力分析
10.4.5 成長能力分析
10.4.6 未來前景展望
10.5 華夏銀行
10.5.1 企業發展概況
10.5.2 公司規模狀況
10.5.3 償債能力分析
10.5.4 盈利能力分析
10.5.5 成長能力分析
10.5.6 未來前景展望
10.6 中信銀行
10.6.1 企業發展概況
10.6.2 公司規模狀況
10.6.3 償債能力分析
10.6.4 盈利能力分析
10.6.5 成長能力分析
10.6.6 未來前景展望
10.7 上市股份制銀行財務比較分析
10.7.1 盈利能力分析
10.7.2 成長能力分析
10.7.3 償債能力分析
第十一章 2015-2019年其他銀行現狀分析
11.1 民營銀行
11.1.1 發展特征分析
11.1.2 經營狀況分析
11.1.3 申辦態勢分析
11.1.4 試點現狀分析
11.1.5 未來發展分析
11.2 政策性銀行
11.2.1 行業基本概述
11.2.2 行業發展任務
11.2.3 境外業務現狀
11.2.4 監管標準現狀
11.2.5 存在的問題
11.2.6 主要改革課題
11.2.7 改革路徑探析
11.3 農村信用社
11.3.1 改革背景分析
11.3.2 改革內容分析
11.3.3 改革發展成果
11.3.4 發展現狀分析
11.3.5 改革發展經驗
第十二章 2021-2027年中國銀行業投資分析
12.1 中國銀行業投資特性分析
12.1.1 盈利特征
12.1.2 進入壁壘
12.1.3 退出壁壘
12.2 中國銀行業投資機會分析
12.2.1 投資價值
12.2.2 投資機遇
12.2.3 投資方向
12.3 中國銀行業風險及投資策略
12.3.1 風險特征
12.3.2 主要風險
12.3.3 應對策略
第十三章 2021-2027年銀行業發展趨勢及前景分析
13.1 世界銀行業的發展趨勢分析
13.1.1 全球發展展望
13.1.2 市場競爭趨勢
13.1.3 系統性重要銀行前景
13.1.4 主要經濟體銀行業展望
13.2 中國銀行業發展前景展望
13.2.1 行業發展前景
13.2.2 行業格局展望
13.2.3 細分行業展望
13.3 中國銀行業發展趨勢分析
13.3.1 行業發展趨勢
13.3.2 行業轉型趨向
13.3.3 數字化趨勢
13.3.4 “十三五”發展方向
13.4 2021-2027年中國銀行業預測分析
13.4.1 中國銀行業發展因素分析
13.4.2 2021-2027年中國銀行業資產總額預測
13.4.3 2021-2027年中國銀行業負債總額預測
13.4.4 2021-2027年中國銀行業所有者權益總額預測
部分圖表目錄：
圖表 2019年度全球分項及各區域排名第.一銀行
圖表 2008-2019年度中國銀行業上榜數量
圖表 2019年度千家銀行稅前利潤/一級資本/總資產主要區域分布
圖表 2019年度中國前10家利潤增長最快銀行
圖表 2019年度全球千家大銀行中國銀行業一級資本排名前25強
圖表 2019年度全球十大虧損銀行
圖表 2019年度美國一級資本前5強銀行
圖表 2019年度美國稅前利潤前5強銀行
圖表 2019年度拉美地區一級資本前5強銀行
圖表 2019年度拉美地區稅前利潤前5強銀行
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