2021-2027年中國信貸行業前景展望與市場前景預測報告
http://www.xibaipo.cc 2021-08-27 10:58 中企顧問網
2021-2027年中國信貸行業前景展望與市場前景預測報告2021-8
我國銀行業資本充足方面的監管起步較晚，但已經成為銀行體系最核心的監管指標。2004 年銀監會發布的《商業銀行資本充足率管理辦法》是我國首個關于資本充足率監管的明確要求，《辦 法》規定商業銀行資本充足率要求不低于 8%，核心資本充足率要求不低于 4%，達標期限為 2007 年 1 月 1 日。此后，我國對資本充足率的監管不斷向《巴塞爾協議》靠攏。
商業銀行資本充足率計算
資本充足率=（資本-資本扣除項）/（信用風險加權資產+操作風險加權資產+市場風險加權資產） |
資本=核心資本+附屬資本（二級資本） |
核心資本=（實收資本或普通股股本+資本公積+盈余公積+未分配利潤和少數股權） |
附屬資本=（重估儲備+未公開儲備+普通呆賬準備+混合債務工具+長期次級債務) |
資本扣除項=(商譽+商業銀行對未并表金融機構的資本投資+商業銀行對非自用不動產和企業的資本投資) |
風險加權資產=資產負債表上的資產*相應風險系數 |
2012 年銀監會頒布《商業銀行資本管理辦法（試行）》進一步提高了對銀行業資本充足率的 監管要求。《辦法》要求自 2013 年至 2018 年，系統性重要銀行資本充足率、一級資本充足率和 核心一級資本充足率應逐步達到不低于 11.5%、9.5%和 8.5%的水平，其余銀行再此基礎上分別少 1%。《辦法》對資本充足率的要求已經高于巴塞爾協議 III。
系統重要性銀行資本充足率
中企顧問網發布的《2021-2027年中國信貸行業前景展望與市場前景預測報告》共十三章。首先介紹了中國信貸行業市場發展環境、信貸整體運行態勢等，接著分析了中國信貸行業市場運行的現狀，然后介紹了信貸市場競爭格局。隨后，報告對信貸做了重點企業經營狀況分析，最后分析了中國信貸行業發展趨勢與投資預測。您若想對信貸產業有個系統的了解或者想投資中國信貸行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。
本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。
報告目錄：
1.1 信貸的基本介紹
1.1.1 信貸的概念
1.1.2 信貸的基本類型
1.1.3 信貸的主要形式
1.1.4 信貸的產業鏈分析
1.1.5 信貸發展的理論基礎
1.2 信貸與同級產品的辨析
1.2.1 與信用卡的區別
1.2.2 與銀行無擔保產品的區別
1.2.3 與典當行小額貸款的區別
1.2.4 與小額貸款公司的區別
第二章 2015-2019年國際信貸市場分析
2.1 國際住房信貸的發展模式分析
2.1.1 美國住房抵押貸款模式
2.1.2 英國住房協會模式
2.1.3 法國政府干預模式
2.1.4 加拿大住房抵押款證券化模式
2.1.5 國外住房信貸發展經驗借鑒
2.2 國際汽車信貸發展模式分析
2.2.1 國際汽車信貸業務概述
2.2.2 國外汽車信貸運作模式
2.2.3 國際汽車信貸發展特點
2.2.4 法國汽車信貸市場分析
2.2.5 澳大利亞汽車信貸模式
2.3 國際信用卡信貸市場分析
2.3.1 國外信用卡信貸發展模式
2.3.2 法國信用卡信貸市場分析
2.3.3 新加坡信用卡信貸市場
2.4 美國信貸市場分析
2.4.1 美國信貸發展歷程
2.4.2 美國信貸市場規模
2.4.3 美國信貸體系解析
2.4.4 美國信貸發展經驗借鑒
第三章 2015-2019年中國信貸市場的發展環境
3.1 經濟環境
3.1.1 國民經濟運行狀況
3.1.2 社會消費品零售總額
3.1.3 城鄉居民收入水平
3.1.4 房地產市場規模
3.1.5 宏觀經濟發展形勢
3.2 社會環境
3.2.1 社會保障成效顯著
3.2.2 社會信用體系建設
3.2.3 居民消費習慣轉變
3.2.4 居民消費金融行為
3.3 政策環境
3.3.1 互聯網金融相關政策
3.3.2 推進普惠金融發展規劃
3.3.3 2019年農村貸款政策
3.3.4 消費金融公司監管政策
3.3.5 消費金融公司財稅政策
3.4 金融環境
3.4.1 2019年金融市場運行狀況
3.4.2 2019年金融市場運行狀況
3.4.3 金融監管改革激發市場活力
3.4.4 “十三五”期間金融改革導向
3.4.5 信貸對金融體系的影響
第四章 2015-2019年中國信貸所屬市場分析
4.1 中國信貸市場發展綜述
4.1.1 信貸積極意義
4.1.2 信貸市場特征
4.1.3 信貸行為分析
4.2 2015-2019年中國信貸市場發展現狀
4.2.1 信貸市場發展規模
資本充足率維持在高于監管紅線 2.08%可釋放信貸規模合計 （全行業）｛（上市銀行）=全行業信貸規模*2018｝
4.2.2 信貸市場模式創新
4.2.3 個人信貸市場態勢
4.3 2015-2019年消費金融公司發展探析
4.3.1 消費金融公司發展歷程
4.3.2 消費金融企業競爭日益激烈
4.3.3 消費金融公司信貸業務比較
4.3.4 消費金融公司試點范圍擴大
4.3.5 消費金融公司的盈利模式
4.3.6 消費金融公司未來方向
4.4 中國信貸市場存在的問題
4.4.1 信貸發展的制約因素
4.4.2 信貸面臨的主要挑戰
4.4.3 個人消費貸款市場亟待規范
4.4.4 個人信貸的信息不對稱
4.4.5 中小城市信貸發展掣肘
4.5 中國信貸市場發展策略
4.5.1 信貸業務發展對策
4.5.2 規范信貸外部環境
4.5.3 推動消費借貸市場擴張
4.5.4 創新信貸發放模式
4.5.5 信貸業務營銷策略
第五章 2014-2019年中國住房信貸所屬市場分析
5.1 2015-2019年中國房貸市場規模
5.1.1 2019年住房信貸市場規模
5.1.2 2019年住房信貸市場規模
5.1.3 2019年住房貸款市場規模
5.1.4 住房儲蓄貸款進入中國市場
5.2 2015-2019年中國房貸政策解讀
5.2.1 二套房信貸政策解讀
5.2.2 個人住房信貸首付政策
5.2.3 住房公積金信貸政策
5.2.4 住房信貸基準利率
5.3 住房信貸與住宅市場的相關性分析
5.3.1 住房信貸促進了住宅產業的發展
5.3.2 信貸為居民購房提供了支付能力
5.3.3 住房消費貸款與住房市場相互作用
5.3.4 金融政策直接影響銀行住房貸款
5.4 住宅信貸市場存在的問題及發展對策
5.4.1 住房信貸的發展困擾
5.4.2 住宅信貸存在的不足
5.4.3 住宅信貸健康發展建議
5.4.4 住房信貸市場擴張策略
第六章 2015-2019年中國汽車信貸所屬市場分析
6.1 2015-2019年中國汽車信貸發展態勢
6.1.1 汽車信貸市場發展規模
6.1.2 互聯網金融發力汽車信貸
6.1.3 車企進軍汽車信貸市場
6.1.4 汽車信貸資產證券化發展
6.1.5 各大汽車金融公司信貸政策比較
6.2 2015-2019年汽車信貸市場消費者行為分析
6.2.1 消費者群體特征
6.2.2 車貸種類選擇
6.2.3 信貸產品特征分析
6.2.4 消費者意愿解析
6.3 中國汽車信貸發展模式分析
6.3.1 汽車信貸模式比較
6.3.2 汽車信貸分期付款形式
6.3.3 汽車金融信貸模式的優勢
6.3.4 汽車信貸模式的風險
6.3.5 汽車信貸運營模式趨勢
6.4 中國汽車信貸市場的主要問題
6.4.1 外資汽車信貸企業的沖擊
6.4.2 汽車信貸市場問題的成因
6.4.3 汽車信貸市場的不足
6.4.4 制約汽車信貸發展的因素
6.5 中國汽車信貸市場發展策略
6.5.1 汽車信貸市場發展對策
6.5.2 汽車信貸產業鏈完善路徑
6.5.3 打通汽車信貸渠道的對策
6.5.4 發展汽車信貸的政策建議
6.5.5 汽車信貸市場健康發展策略
第七章 2015-2019年中國互聯網信貸所屬市場分析
7.1 2013-2018互聯網信貸市場發展態勢
7.1.1 互聯網信貸典型模式
7.1.2 互聯網信貸發展機遇
7.1.3 互聯網信貸市場擴張
7.1.4 互聯網信貸資產證券化
7.1.5 互聯網金融發力校園信貸
7.2 2015-2019年互聯網信貸市場主體分析
7.2.1 銀行機構
7.2.2 信貸企業
7.2.3 電商企業
7.2.4 P2P平臺
7.3 2015-2019年網絡購物信貸市場分析
7.3.1 電商掀起網購信貸浪潮
7.3.2 網購信貸需求主體
7.3.3 網購信貸消費額度的授予
7.3.4 網購信貸存在的風險隱患
7.4 互聯網信貸存在的問題及發展對策
7.4.1 網貸套現騙局現象
7.4.2 P2P網貸的法律風險
7.4.3 互聯網信貸需規避隱患
7.4.4 互聯網信貸風險控制策略
7.4.5 網貸行業的發展建議
7.5 互聯網信貸市場前景展望
7.5.1 互聯網信貸前景廣闊
7.5.2 互聯網信貸未來展望
7.5.3 互聯網汽車信貸前景向好
第八章 2015-2019年中國信貸市場發展分析
8.1 大學生信貸
8.1.1 大學生信貸需求激增
8.1.2 大學生信貸市場潛力
8.1.3 大學生信貸競爭格局
8.1.4 大學生分期信貸市場風險
8.2 農村信貸
8.2.1 農村信貸發展潛力分析
8.2.2 農機信貸市場機遇
8.2.3 農分期商城順勢而出
8.2.4 農村信貸制約因素
8.2.5 農村信貸發展對策
8.3 信用卡信貸
8.3.1 信用卡產業發展歷程
8.3.2 我國信用卡市場規模
8.3.3 信用卡產業鏈成熟化發展
8.3.4 國外信用卡信貸業務啟示
8.4 旅游信貸
8.4.1 旅游信貸消費市場興起
8.4.2 旅游信貸需求擴張
8.4.3 旅游信貸面臨挑戰
8.4.4 旅游信貸定位策略
8.4.5 旅游信貸發展建議
8.4.6 旅行信貸發展前景
第九章 2015-2019年銀行類金融機構信貸業務分析
9.1 中國銀行股份有限公司
9.1.1 銀行發展概況
9.1.2 信貸業務規模
9.1.3 發力互聯網消費金融
9.1.4 推出個人網絡循環貸款
9.2 中國工商銀行股份有限公司
9.2.1 銀行發展概況
9.2.2 信貸業務發展狀況
9.2.3 工行推出“逸貸”產品
9.2.4 成立個人信用消費金融中心
9.3 中國建設銀行股份有限公司
9.3.1 銀行發展概況
9.3.2 信貸業務發展狀況
9.3.3 推出龍卡分期付信貸
9.3.4 個人信貸業務發展路徑
9.4 中國農業銀行股份有限公司
9.4.1 銀行發展概況
9.4.2 信貸業務發展狀況
9.4.3 推出小額保證消費貸款
9.5 招商銀行股份有限公司
9.5.1 銀行發展概況
9.5.2 招商銀行創新消費貸產品
9.5.3 上線移動互聯網貸款產品
9.5.4 個人信貸資產證券化
9.6 中信銀行
9.6.1 銀行發展概況
9.6.2 首發公積金網貸
9.6.3 推出網絡信用消費貸
第十章 2015-2019年非銀行類金融機構信貸業務分析
10.1 北銀消費金融有限公司
10.1.1 企業發展概況
10.1.2 經營狀況分析
10.1.3 企業發展動態
10.1.4 踐行普惠金融
10.1.5 開發自助貸款機
10.2 捷信消費金融（中國）有限公司
10.2.1 企業發展概況
10.2.2 首創駐店消費模式
10.2.3 試水零費用大學生貸款
10.2.4 推出大學生定制信貸產品
10.3 蘇寧消費金融有限公司
10.3.1 企業發展概況
10.3.2 推出任性付信貸
10.3.3 蘇寧普惠金融戰略
10.4 馬上消費金融有限公司
10.4.1 企業發展概況
10.4.2 “馬上貸”信貸產品
10.4.3 推出“APP+”信貸產品
10.5 招聯消費金融有限公司
10.5.1 企業發展概況
10.5.2 信貸產品介紹
第十一章 2015-2019年信貸市場風險管理分析
11.1 信貸主要風險形式及成因
11.1.1 貸款戶數、期限與金額的問題
11.1.2 消費者資信制度缺失
11.1.3 抵押擔保手續不嚴謹
11.1.4 自我約束機制不健全
11.1.5 借款人不信守借款合同
11.2 汽車信貸的風險及應對策略
11.2.1 信用風險
11.2.2 擔保風險
11.2.3 抵押物處置風險
11.2.4 風險管理系統設計
11.3 商業銀行信貸業務的風險管理
11.3.1 目標與原則
11.3.2 利率風險管理
11.3.3 流動性風險管理
11.3.4 操作風險管理
11.4 信貸風險防范機制的構建
11.4.1 個人信用制度
11.4.2 商業保險機制
11.4.3 風險基金制度
11.4.4 資產保全和風險轉化機制
11.4.5 資產損失責任追究制度
11.5 信貸風險評估體系的構建
11.5.1 信貸風險評估體系評析
11.5.2 信貸風險評估體系構建思路
11.5.3 商業銀行的內部風險控制要點
11.5.4 商業銀行信貸風險的法規保護
11.5.5 信貸風險評估體系操作方案
第十二章 2015-2019年信貸上游征信行業發展分析
12.1 中國征信行業發展綜述
12.1.1 征信行業發展歷程
12.1.2 征信行業發展特征
12.1.3 征信行業市場規模
12.1.4 征信行業商業模式
12.1.5 征信行業發展形勢
12.2 2015-2019年中國征信市場格局分析
12.2.1 征信市場主體分析
12.2.2 國內征信市場格局
12.2.3 征信市場競爭加劇
12.2.4 企業征信市場格局
12.2.5 個人征信市場格局
12.3 2015-2019年互聯網征信市場分析
12.3.1 互聯網征信概念界定
12.3.2 與傳統征信業務比較
12.3.3 互聯網征信發展模式
12.3.4 互聯網征信應用分化
12.3.5 互聯網征信存在的問題
12.4 征信市場前景展望
12.4.1 征信行業未來發展趨勢
12.4.2 社會信用體系將持續完善
12.4.3 互聯網金融亟需征信支持
第十三章 信貸市場投資機會與市場前景預測
13.1 信貸市場投資機會點分析
13.1.1 藍領信貸
13.1.2 租房信貸
13.1.3 裝修信貸
13.1.4 醫療信貸
13.1.5 教育信貸
13.2 信貸市場發展的前景及趨勢
13.2.1 信貸持續發展的驅動力
13.2.2 信貸市場未來發展趨勢
13.2.3 信貸市場發展前景可觀
13.2.4 信貸市場未來前景展望
13.2.5 消費金融服務市場潛力巨大
13.3 汽車信貸市場的前景展望
13.3.1 全球汽車信貸發展趨勢
13.3.2 汽車信貸市場前景預測
13.3.3 汽車信貸市場發展趨勢
13.3.4 汽車信貸市場漸趨專業化
13.3.5 互聯網金融成汽車信貸新勢力
附錄：
附錄一：汽車貸款管理辦法
附錄二：個人住房貸款管理辦法
附錄三：消費金融公司試點管理辦法
附錄四：汽車金融公司管理辦法
附錄五：個人貸款管理暫行辦法
圖表目錄：
圖表 消費金融產業鏈
圖表 城鎮居民可支配收入歷年增長情況
圖表 城鄉居民人民幣儲蓄余額及增長情況
圖表 有車貸意向的人群占比
圖表 購車信貸種類選擇
圖表 中國銀行組織架構
圖表 征信行業發展歷程
圖表 征信產業鏈模式
圖表 國內征信系統構成
圖表 征信數據庫形成流程
圖表 三種征信模式特點比較
圖表 中外征信公司市場份額情況
更多圖表見正文......
