2022-2028年中國財富管理金融機構行業前景展望與投資分析報告
http://www.xibaipo.cc 2022-03-16 10:42 中企顧問網
2022-2028年中國財富管理金融機構行業前景展望與投資分析報告2022-3
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- 出版日期：2022-3
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- 2022-2028年中國財富管理金融機構行業前景展望與投資分析報告,首先介紹了中國財富管理金融機構行業市場發展環境、財富管理金融機構整體運行態勢等，接著分析了中國財富管理金融機構行業市場運行的現狀，然后介紹了財富管理金融機構市場競爭格局。隨后，報告對財富管理金融機構做了重點企業經營狀況分析，最后分析了中國財富管理金融機構行業發展趨勢與投資預測。您若想對財富管理金融機構產業有個系統的了解或者想投資中國財富管理金融機構行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
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財富客戶通過手機等移動終端進行自主操作，可實時查看國內外各類金融市場信息和行情數據，根據系統出具的資配方案和產品推薦自主進行資產配置與持倉調整。客戶挑選和確認產品組合后，通過身份驗證即可實現遠程一鍵下單。與此同時，客戶可在線查看持有產品的收益業績、風險動態和資產波動情況，并根據需要自行進行持倉調整。財富客戶還可選擇將資產交由人工智能打理，人工智能利用數據模型和后臺算法提供個性化的財務規劃、財富診斷及智能投顧等服務，并能捕捉全球金融市場的動態數據，實時關注客戶資產情況變動，提供智能化市場預警、投資組合配置的調整建議，或者在客戶的授權下進行自動調倉。客戶的賬戶以及需求等信息變化將及時地推送至其專屬服務客戶經理，客戶經理借助智能化財富規劃和資產配置工具為客戶出具專業的資產配置方案，并通過電話外呼、手機銀行、遠程銀行等線上渠道實現在線交流、視頻會議、與客戶進行及時溝通并出具資產配置建議。以招商銀行為代表的領先財富管理機構紛紛推出了財富體檢、財富規劃、智能投顧等線上資產配置與財富規劃工具，通過智能算法提供更動態、更精準的投資組合，并以客戶經理與相關客戶的遠程交互作為線上渠道技術支撐，為客戶線上渠道享受財富管理服務提供便……
二、疫情后財富管理機構需打造五大核心制勝能力
1資本市場波動劇烈時，客戶對專業財富管理機構的需求增加，金融機構迎來財富管理業務發展的歷史機遇
2007-2012年全球領先財富管理機構客戶AUM規模及變動
動互聯網財富管理發展的建議
1 | 開展互聯網財富管理發展的地區試點 | 我國可以通過設立財富管理試驗區，將財富管理和互聯網融合，深入改革，在管理模式、完善法規、稅收優惠等方面進行試驗創新，為互聯網財富管理發展提供先行經驗。 |
2 | 完善互聯網財富管理風險防控制度 | 通過制定相關的法律條文，明確互聯網管理職責，確立各業態的法律法規。通過對互聯網財富管理行業的監管，強化互聯網財富管理的自我約束力，來有效地防范風險，讓財富管理市場朝著有利的方向發展。在對違法違紀的金融機構懲治上，應當制定具體的處罰制度，強化互聯網財富管理發展的風險揭示。 |
3 | 促進互聯網財富管理市場的健康發展 | 我國應培育財富管理市場的新功能，在互聯網財富管理的產品設計上進行創新，通過財富管理公司內部改革，增強企業經營實力和抗風險能力，從而推動互聯網財富管理市場的健康發展。 |
中企顧問網發布的《2022-2028年中國財富管理金融機構行業前景展望與投資分析報告》共十四章。首先介紹了中國財富管理金融機構行業市場發展環境、財富管理金融機構整體運行態勢等，接著分析了中國財富管理金融機構行業市場運行的現狀，然后介紹了財富管理金融機構市場競爭格局。隨后，報告對財富管理金融機構做了重點企業經營狀況分析，最后分析了中國財富管理金融機構行業發展趨勢與投資預測。您若想對財富管理金融機構產業有個系統的了解或者想投資中國財富管理金融機構行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。
報告目錄：
1.1 財富管理金融機構行業定義及分類
1.1.1 行業定義
1.1.2 行業主要產品分類
1.1.3 行業主要商業模式
1.2 財富管理金融機構行業特征分析
1.2.1 產業鏈分析
1.2.2 財富管理金融機構行業在國民經濟中的地位
1.2.3 財富管理金融機構行業生命周期分析
（1）行業生命周期理論基礎
（2）財富管理金融機構行業生命周期
1.3 最近3-5年中國財富管理金融機構行業經濟指標分析
1.3.1 贏利性
1.3.2 成長速度
1.3.3 附加值的提升空間
1.3.4 進入壁壘／退出機制
1.3.5 風險性
1.3.6 行業周期
1.3.7 競爭激烈程度指標
1.3.8 行業及其主要子行業成熟度分析
第二章 財富管理金融機構行業運行環境分析
2.1 財富管理金融機構行業政治法律環境分析
2.1.1 行業管理體制分析
2.1.2 行業主要法律法規
2.1.3 行業相關發展規劃
2.2 財富管理金融機構行業經濟環境分析
2.2.1 國際宏觀經濟形勢分析
2.2.2 國內宏觀經濟形勢分析
2.2.3 產業宏觀經濟環境分析
2.3 財富管理金融機構行業社會環境分析
2.3.1 財富管理金融機構產業社會環境
2.3.2 社會環境對行業的影響
2.3.3 財富管理金融機構產業發展對社會發展的影響
2.4 財富管理金融機構行業技術環境分析
2.4.1 財富管理金融機構技術分析
2.4.2 財富管理金融機構技術發展水平
2.4.3 行業主要技術發展趨勢
第三章 我國財富管理金融機構行業運行分析
3.1 我國財富管理金融機構行業發展狀況分析
3.1.1 我國財富管理金融機構行業發展階段
3.1.2 我國財富管理金融機構行業發展總體概況
五大核心能力（SMART）助力金融機構把握發展機遇，在財富管理行業競爭中脫穎而出
由于家庭狀況、財務狀況、投資經驗、投資目標、風險偏好等的區別，不同客戶對財富管理服務的關注點存在較大的差異。疫情過后，財富管理機構迫切需要構建SMART五大核心能力：
服務理念 | 情過后，客戶資產配置及風險管理意識增強，對財富管理業務的需求從“產品需求”轉向“定制化資產配置需求”。財富管理機構業務經營應從傳統的“產品銷售”轉向“以客戶為中心”的綜合服務提供。國內外成功的轉型案例源于植根于組織基因的服務理念的改變，在轉型過程中需要金融機構從管理層到各級機構進行持續宣貫，不斷在日常工作中建立高標準服務流程與要求，進而提升客戶的整體服務體驗。 |
服務團隊 | 先的財富管理機構之所以能夠為客戶提供全方位的資產配置服務，得益于其專業化的服務團隊。結合客戶分層經營管理要求，構建涵蓋營銷團隊、專業支持團隊、各領域團隊的差異化客戶服務團隊。通過設置專屬客戶經理，持續挖掘中高端客戶各類財富管理需求，建立長期互信的合作關系。經驗豐富的顧問團隊為客戶經理服務提供專業支撐，在資產配置建議、復雜產品銷售方面，協助客戶經理挖掘高凈值客戶多元化需求，定制專業解決方案。同時，為進一步賦能營銷和服務團隊，財富管理機構還需配備多樣化的團隊以滿足高凈值客戶日益復雜和多樣化的需求。未來在數字化轉型的背景下，專業服務團隊可通過遠程與線下多元化服務渠道為客戶提供觸手可及的專業服務。 |
服務方案 | 凈值客戶需求目前日趨多元化、復雜化，且高凈值客戶對定制化金融產品、稅務籌劃、財富傳承、家族企業管理、資產分配等服務的需求及對非金融資產投資的需求日益增強，對金融機構的綜合服務能力提出了較高要求。財富管理機構需要結合客戶需求為客戶定制一站式綜合金融解決方案以客戶為中心的服務理念要求財富管理機構轉變管理理念，構建閉環式管理鏈條，實現總分機構的有機聯動，管理崗位人員和服務團隊實現有機協同。 |
閉環式管理機制 | 績效考核方面，由單一產品銷售業績考核轉向以客戶價值貢獻為導向的考核，關注客戶體驗和客戶服務質量。在內部協同合作方面，構建總分機構的管理和溝通機制，強化管理崗位人員和服務團隊的信息反饋與溝通，確保總部的專業支撐能有效傳導至各分支機構，各一線服務團隊能將客戶需求高效傳遞回總部職能部門。 |
高效的管理工具 | 過構建涵蓋客戶管理、團隊管理、營銷管理、產品管理等相關系統支持工具，實現管理人員對財富管理業務的過程管控，服務團隊更好地借助系統工具為客戶提供專業服務。客戶需求呈現多元化發展趨勢，為滿足客戶需求，財富管理機構需通過內部聯動和外部拓展，有效整合產品和服務資源，構建開放式產品和服務貨架，強化綜合服務能力。 |
內部資源整合與協同 | 富管理業務主責部門統籌財富管理業務發展規劃，在收集和分析客戶需求后，聯動金融機構內部業務部門如資產管理部門、公司金融、投資銀行等，為客戶提供定制化、具有特色和競爭力的解決方案。 |
外部合作網絡拓展 | 過與合作機構的廣泛合作，有效補充產品和服務資源，持續向客戶投放優質金融產品，支撐以客戶為中心的定制化資產配置服務。同時，隨著海外投資渠道和投資政策的不斷開放，更多財富客戶以及高凈值人群著眼于境外投資與資產配置。疫情過后，客戶海外跨地域的資產配置需求將進一步提升。因此，財富管理機構需具備廣闊的國際化視野與服務能力。高端財富管理機構的優勢在于其具備遍布全球的服務網絡與合作資源，借助于全球化的服務渠道，能夠為客戶配置境外產品和服務，有助于客戶進行全球化資產配置，更有利于實現風險和收益的匹配中國財富管理行業處于快速發展階段，市場環境的復雜化和產品種類的推陳出新使客戶對財富管理機構專業化能力要求逐步提升。 |
支撐資產配置服務 | 過構建宏觀研究、各類金融市場研究、投資策略研究等在內的立體化投研體系，通過扎實的專業知識和深厚的投研基礎，及時為客戶傳導符合市場變化的資產配置策略，幫助客戶實現財富管理目標。 |
支撐產品研發與遴選 | 投研能力為有效支撐，支持財富管理機構內部產品研發以及外部產品遴選，不斷豐富產品貨架，為客戶提供優質金融產品，從而有效支持以客戶為中心的資產配置服務。 |
金融科技賦能內部團隊 | 富管理業務的逐步發展也要求財富管理機構通過科技賦能，提升內部運營效率。通過構建完善的系統功能，實現對團隊、營銷、客戶的統籌管理，及時洞察工作流程中的關鍵問題，實現高效及時的調整，有效把控過程管理工作。同時，對于服務團隊而言，金融機構應提供營銷管理、資產配置等智能化系統工具，專業賦能服務團隊的同時幫助顧問更好的了解客戶。 |
金融科技賦能外部客戶 | 疫情影響，人們對無需面對面、零接觸的線上金融服務需求將更加強烈。客戶對財富管理服務專業度的要求與投資產品的需求日趨多樣復雜，對金融機構科技能力提出了較高要求。金融機構應提供專業化的智能資產配置工具、遠程財富管理等數字化服務渠道，為客戶提供多渠道的智能財富管理服務 |
3.1.3 我國財富管理金融機構行業發展特點分析
3.2 2015-2019年財富管理金融機構行業發展現狀
3.2.1 2015-2019年我國財富管理金融機構行業市場規模
3.2.2 2015-2019年我國財富管理金融機構行業發展分析
3.2.3 2015-2019年中國財富管理金融機構企業發展分析
3.3 區域市場分析
3.3.1 區域市場分布總體情況
3.3.2 2015-2019年重點省市市場分析
3.4 財富管理金融機構細分產品/服務市場分析
3.4.1 細分產品/服務特色
3.4.2 2015-2019年細分產品/服務市場規模及增速
3.4.3 重點細分產品/服務市場前景預測
3.5 財富管理金融機構產品/服務價格分析
3.5.1 2015-2019年財富管理金融機構價格走勢
3.5.2 影響財富管理金融機構價格的關鍵因素分析
（1）成本
（2）供需情況
（3）關聯產品
（4）其他
3.5.3 2022-2028年財富管理金融機構產品/服務價格變化趨勢
3.5.4 主要財富管理金融機構企業價位及價格策略
第四章 我國財富管理金融機構所屬行業整體運行指標分析
4.1 2015-2019年中國財富管理金融機構所屬行業總體規模分析
4.1.1 企業數量結構分析
4.1.2 人員規模狀況分析
4.1.3 行業資產規模分析
4.1.4 行業市場規模分析
4.2 2015-2019年中國財富管理金融機構所屬行業產銷情況分析
4.2.1 我國財富管理金融機構所屬行業工業總產值
4.2.2 我國財富管理金融機構所屬行業工業銷售產值
4.2.3 我國財富管理金融機構所屬行業產銷率
4.3 2015-2019年中國財富管理金融機構所屬行業財務指標總體分析
4.3.1 行業盈利能力分析
4.3.2 行業償債能力分析
4.3.3 行業營運能力分析
4.3.4 行業發展能力分析
第五章 我國財富管理金融機構行業供需形勢分析
5.1 財富管理金融機構行業供給分析
5.1.1 2015-2019年財富管理金融機構行業供給分析
5.1.2 2022-2028年財富管理金融機構行業供給變化趨勢
5.1.3 財富管理金融機構行業區域供給分析
5.2 2015-2019年我國財富管理金融機構行業需求情況
5.2.1 財富管理金融機構行業需求市場
5.2.2 財富管理金融機構行業客戶結構
5.2.3 財富管理金融機構行業需求的地區差異
5.3 財富管理金融機構市場應用及需求預測
5.3.1 財富管理金融機構應用市場總體需求分析
（1）財富管理金融機構應用市場需求特征
（2）財富管理金融機構應用市場需求總規模
5.3.2 2022-2028年財富管理金融機構行業領域需求量預測
（1）2022-2028年財富管理金融機構行業領域需求產品/服務功能預測
（2）2022-2028年財富管理金融機構行業領域需求產品/服務市場格局預測
5.3.3 重點行業財富管理金融機構產品/服務需求分析預測
第六章 財富管理金融機構行業產業結構分析
6.1 財富管理金融機構產業結構分析
6.1.1 市場細分充分程度分析
6.1.2 各細分市場領先企業排名
6.1.3 各細分市場占總市場的結構比例
6.1.4 領先企業的結構分析（所有制結構）
6.2 產業價值鏈條的結構分析及產業鏈條的整體競爭優勢分析
6.2.1 產業價值鏈條的構成
6.2.2 產業鏈條的競爭優勢與劣勢分析
6.3 產業結構發展預測
6.3.1 產業結構調整指導政策分析
6.3.2 產業結構調整中消費者需求的引導因素
6.3.3 中國財富管理金融機構行業參與國際競爭的戰略市場定位
6.3.4 產業結構調整方向分析
第七章 我國財富管理金融機構行業產業鏈分析
7.1 財富管理金融機構行業產業鏈分析
7.1.1 產業鏈結構分析
7.1.2 主要環節的增值空間
7.1.3 與上下游行業之間的關聯性
7.2 財富管理金融機構上游行業分析
7.2.1 財富管理金融機構產品成本構成
7.2.2 2015-2019年上游行業發展現狀
7.2.3 2022-2028年上游行業發展趨勢
7.2.4 上游供給對財富管理金融機構行業的影響
7.3 財富管理金融機構下游行業分析
7.3.1 財富管理金融機構下游行業分布
7.3.2 2015-2019年下游行業發展現狀
7.3.3 2022-2028年下游行業發展趨勢
7.3.4 下游需求對財富管理金融機構行業的影響
第八章 我國財富管理金融機構行業渠道分析及策略
8.1 財富管理金融機構行業渠道分析
8.1.1 渠道形式及對比
8.1.2 各類渠道對財富管理金融機構行業的影響
8.1.3 主要財富管理金融機構企業渠道策略研究
8.1.4 各區域主要代理商情況
8.2 財富管理金融機構行業用戶分析
8.2.1 用戶認知程度分析
8.2.2 用戶需求特點分析
8.2.3 用戶購買途徑分析
8.3 財富管理金融機構行業營銷策略分析
8.3.1 中國財富管理金融機構營銷概況
8.3.2 財富管理金融機構營銷策略探討
8.3.3 財富管理金融機構營銷發展趨勢
第九章 我國財富管理金融機構行業競爭形勢及策略
9.1 行業總體市場競爭狀況分析
9.1.1 財富管理金融機構行業競爭結構分析
（1）現有企業間競爭
（2）潛在進入者分析
（3）替代品威脅分析
（4）供應商議價能力
（5）客戶議價能力
（6）競爭結構特點總結
9.1.2 財富管理金融機構行業企業間競爭格局分析
9.1.3 財富管理金融機構行業集中度分析
9.1.4 財富管理金融機構行業SWOT分析
9.2 中國財富管理金融機構行業競爭格局綜述
9.2.1 財富管理金融機構行業競爭概況
（1）中國財富管理金融機構行業競爭格局
（2）財富管理金融機構行業未來競爭格局和特點
（3）財富管理金融機構市場進入及競爭對手分析
9.2.2 中國財富管理金融機構行業競爭力分析
（1）我國財富管理金融機構行業競爭力剖析
（2）我國財富管理金融機構企業市場競爭的優勢
（3）國內財富管理金融機構企業競爭能力提升途徑
9.2.3 財富管理金融機構市場競爭策略分析
第十章 財富管理金融機構行業領先企業經營形勢分析
10.1 A公司
10.1.1 企業概況
10.1.2 企業優勢分析
10.1.3 產品/服務特色
10.1.4 公司經營狀況
10.1.5 公司發展規劃
10.2 B公司
10.2.1 企業概況
10.2.2 企業優勢分析
10.2.3 產品/服務特色
10.2.4 公司經營狀況
10.2.5 公司發展規劃
10.3 C公司
10.3.1 企業概況
10.3.2 企業優勢分析
10.3.3 產品/服務特色
10.3.4 公司經營狀況
10.3.5 公司發展規劃
10.4 D公司
10.4.1 企業概況
10.4.2 企業優勢分析
10.4.3 產品/服務特色
10.4.4 公司經營狀況
10.4.5 公司發展規劃
10.5 E公司
10.5.1 企業概況
10.5.2 企業優勢分析
10.5.3 產品/服務特色
10.5.4 公司經營狀況
10.5.5 公司發展規劃
10.6 F公司
10.6.1 企業概況
10.6.2 企業優勢分析
10.6.3 產品/服務特色
10.6.4 公司經營狀況
10.6.5 公司發展規劃
第十一章 2022-2028年財富管理金融機構行業投資前景
11.1 2022-2028年財富管理金融機構市場發展前景
11.1.1 2022-2028年財富管理金融機構市場發展潛力
11.1.2 2022-2028年財富管理金融機構市場發展前景展望
11.1.3 2022-2028年財富管理金融機構細分行業發展前景分析
11.2 2022-2028年財富管理金融機構市場發展趨勢預測
11.2.1 2022-2028年財富管理金融機構行業發展趨勢
11.2.2 2022-2028年財富管理金融機構市場規模預測
11.2.3 2022-2028年財富管理金融機構行業應用趨勢預測
11.2.4 2022-2028年細分市場發展趨勢預測
11.3 2022-2028年中國財富管理金融機構行業供需預測
11.3.1 2022-2028年中國財富管理金融機構行業供給預測
11.3.2 2022-2028年中國財富管理金融機構行業需求預測
11.3.3 2022-2028年中國財富管理金融機構供需平衡預測
11.4 影響企業生產與經營的關鍵趨勢
11.4.1 市場整合成長趨勢
11.4.2 需求變化趨勢及新的商業機遇預測
11.4.3 企業區域市場拓展的趨勢
11.4.4 科研開發趨勢及替代技術進展
11.4.5 影響企業銷售與服務方式的關鍵趨勢
第十二章 2022-2028年財富管理金融機構行業投資機會與風險
12.1 財富管理金融機構行業投融資情況
12.1.1 行業資金渠道分析
12.1.2 固定資產投資分析
12.1.3 兼并重組情況分析
12.2 2022-2028年財富管理金融機構行業投資機會
12.2.1 產業鏈投資機會
12.2.2 細分市場投資機會
12.2.3 重點區域投資機會
12.3 2022-2028年財富管理金融機構行業投資風險及防范
12.3.1 政策風險及防范
12.3.2 技術風險及防范
12.3.3 供求風險及防范
12.3.4 宏觀經濟波動風險及防范
12.3.5 關聯產業風險及防范
12.3.6 產品結構風險及防范
12.3.7 其他風險及防范
第十三章 財富管理金融機構行業投資戰略研究
13.1 財富管理金融機構行業發展戰略研究
13.1.1 戰略綜合規劃
13.1.2 技術開發戰略
13.1.3 業務組合戰略
13.1.4 區域戰略規劃
13.1.5 產業戰略規劃
13.1.6 營銷品牌戰略
13.1.7 競爭戰略規劃
13.2 對我國財富管理金融機構品牌的戰略思考
13.2.1 財富管理金融機構品牌的重要性
13.2.2 財富管理金融機構實施品牌戰略的意義
13.2.3 財富管理金融機構企業品牌的現狀分析
13.2.4 我國財富管理金融機構企業的品牌戰略
13.2.5 財富管理金融機構品牌戰略管理的策略
13.3 財富管理金融機構經營策略分析
13.3.1 財富管理金融機構市場細分策略
13.3.2 財富管理金融機構市場創新策略
13.3.3 品牌定位與品類規劃
13.3.4 財富管理金融機構新產品差異化戰略
13.4 財富管理金融機構行業投資戰略研究
13.4.1 2019年財富管理金融機構行業投資戰略
13.4.2 2022-2028年財富管理金融機構行業投資戰略
13.4.3 2022-2028年細分行業投資戰略
第十四章 研究結論及投資建議()
14.1 財富管理金融機構行業研究結論
14.2 財富管理金融機構行業投資價值評估
14.3 財富管理金融機構行業投資建議
14.3.1 行業發展策略建議
14.3.2 行業投資方向建議
14.3.3 行業投資方式建議
