2022-2028年中國私人銀行服務行業分析與市場運營趨勢報告
http://www.xibaipo.cc 2022-04-02 10:29 中企顧問網
2022-2028年中國私人銀行服務行業分析與市場運營趨勢報告2022-4
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- 出版日期：2022-4
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- 2022-2028年中國私人銀行服務行業分析與市場運營趨勢報告，首先介紹了中國私人銀行服務行業市場發展環境、私人銀行服務整體運行態勢等，接著分析了中國私人銀行服務行業市場運行的現狀，然后介紹了私人銀行服務市場競爭格局。隨后，報告對私人銀行服務做了重點企業經營狀況分析，最后分析了中國私人銀行服務行業發展趨勢與投資預測。您若想對私人銀行服務產業有個系統的了解或者想投資中國私人銀行服務行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
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由于私人銀行業務起步較晚，但經過幾年的蓬勃發展已初具規模，從我國經濟發展速度角度來看，私人銀行業務市場潛力巨大，我國應該在組織結構、服務流程、產品研發方面加緊創新步伐，盡早克服金融資本市場不夠成熟、信息不對稱方面的不足之處。隨著移動互聯網、大數據、云計算、人工智能等技術的發展，中國步入數據化轉型的快車道。伴隨數字化浪潮的風起云涌，國內私人銀行業務被賦予新方向、新動能。
1 | 超高凈值客戶將成為下一個核心戰場 | 占據過半的資產份額，超高凈值客戶（管理資產5000萬人民幣以上）正在成為私人銀行市場的核心客群。超高凈值客戶的需求與一般高凈值客戶（管理資產1000-5000萬人民幣）有著本質的不同。他們希望得到投融資一體化服務、更稀缺的優質資產投資機會、代際家族規劃以及個性化的高端增值服務。針對超高凈值客戶，必須脫離傳統“私人銀行=升級版零售財富管理業務”的傳統思維，建立一套投融資一體化的獨立業務模式，充分發揮私人銀行與投資銀行、資產管理和公司銀行業務的協同效應，強化團隊制的覆蓋模式，形成獨特的價值主張。 |
2 | 構建全方位的財富管理機制 | 首先，應革新私人銀行財富管理的機制，以客戶為中心的理念，并輔之于個性化、定制化服務，能夠將私人銀行的服務和產品及時推送到客戶面前，并且能夠幫助私人銀行客戶實現財富的持續增長。其次，構建全方位的私人銀行財富管理方案，在資產管理、定制服務不斷優化、升級的基礎上，打造綜合服務方案，滿足客戶個人、家庭、企業的綜合投融資需求。打破私人銀行僅為升級版零售業務的定位，從私行客戶實際需求出發，在錘煉自身專業能力的同時，重視與外部實力機構的合作，形成綜合金融解決方案；打造跨市場、跨機構的服務能力，并向私行客戶的全面生活環境擴展，從財富經營滲透到家庭經營、企業經營、圈子經營、人生經營等領域；為私人銀行客戶大部分金融、非金融需求的決策提供咨詢和專業服務，獲得客戶的信任和托付。最后，針對私人銀行客戶的拓展和維護提供一攬子計劃，能夠結合不同行業、區域、類型的私人銀行客戶，進行精細化管理，由不同的專業團隊進行對接，解決客戶的疑難問題。 |
3 | 科技賦能私人銀行財富管理 | 隨著資產配置理念的日益普及，私人銀行業務對投資顧問的要求也越來越高，未來“顧問價值”將進一步凸顯，如何幫助客戶制定全方面的資產管理和財富傳承方案，將是對私人銀行專業服務能力的一大考驗。與此同時，隨著大數據、云計算、人工智能等新技術的發展，國內金融機構在新一輪私人銀行業務轉型中，紛紛將科技賦能作為未來發展的核心競爭力，以期加快數字化、智能化升級步伐。目前已有一些金融機構正在大力發展智能金融，通過在傳統顧問服務模式中潛入智能化平臺，為客戶提供了初步的財富診斷服務，彌補了個人無法短時間內完成海量數據處理、分析、過濾、總結的短板，為整個資產配置服務加碼。可以說，科技賦能私人銀行財富管理是未來的方向，并將與投資顧問、高端資產管理服務相輔相成，重塑營銷與管理流程，不斷提升服務質量和效率，優化客戶服務體驗，并針對客戶個性化需求，提供一攬子綜合資產管理解決方案。 |
4 | 深耕細分市場，形成自身的差異化競爭力 | 抓好客戶細分和服務細分，比如重視投資業務、融資業務的結合，管理好客戶的“心理賬戶”，將“消費”“經營”“投資”納入綜合產品包，主動幫助客戶發現需求。比如針對家族財富傳承、海外留學等服務需求，通過設置個性化的海外游學、家庭旅行、財富傳承系列服務，形成整套的服務生態，將富一代、二代、三代一起納入服務環境，打造長遠的家族化私人銀行服務場景。再比如，專注客戶的風險管理和人生保障，主打傳承類、高保障類保險及家族信托，組建專業團隊幫助客戶實現復雜類保障、傳承產品的創設和優化。 |
5 | 人才是私人銀行業務的生命線 | 目前國內銀行普遍缺乏專業的私人銀行人才，這一點成了制約私行業務高速發展的瓶頸。未來專業人才無疑是私人銀行成敗的關鍵所在。因此，私人銀行應該以關鍵人才為核心抓手，重點打造私人銀行客戶經理、投資顧問、財富規劃顧問、家族信托等核心團隊，并實現人才引入和人才培育的突破。 |
中國財富管理市場總量已突破100萬億元大關。隨著私人財富規模的逐漸增長和市場環境的不斷變化，私人銀行客戶的服務需求也在發生變化，他們不僅看重財富管理的風險、收益和產品類型，而且開始關注財富的隱私保護、稅務籌劃、家族傳承以及市場風險管理。因此，我國私人銀行應該立足于自己的短板，積極汲取外資私人銀行業務的優秀經驗，走出一條由中國特色的私人銀行業務體系的道路，真正做到為客戶量身打造優質金融服務方案，提供個性化、差異化的私人銀行業務生態鏈。
中企顧問網發布的《2022-2028年中國私人銀行服務行業分析與市場運營趨勢報告》共十一章。首先介紹了中國私人銀行服務行業市場發展環境、私人銀行服務整體運行態勢等，接著分析了中國私人銀行服務行業市場運行的現狀，然后介紹了私人銀行服務市場競爭格局。隨后，報告對私人銀行服務做了重點企業經營狀況分析，最后分析了中國私人銀行服務行業發展趨勢與投資預測。您若想對私人銀行服務產業有個系統的了解或者想投資中國私人銀行服務行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。
本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。
報告目錄：
第一節 私人銀行服務
一、私人銀行服務界定
二、私人銀行服務對象
三、私人銀行的產品和服務
第二節 私人銀行發展歷史
一、全球私人銀行業務歷史
二、中國私人銀行業務歷史
第三節 私人銀行業務特點
一、客戶門檻高
二、服務內容廣
三、業務保密性強
四、操作獨立性高
五、品牌效應大
六、業務利潤高
第二章 2015-2019年行業發展背景分析
第一節 宏觀經濟背景分析
一、中國GDP增長情況分析
二、工業經濟發展形勢分析
三、城鄉居民人民幣儲蓄存款
第二節 2015-2019年消費狀況分析
一、居民消費水平與指數
二、社會消費品零售總額
第三節 2015-2019年投資分析
一、社會固定資產投資
二、房地產開發投資狀況分析
第四節 2015-2019年經濟貿易
一、進出口貿易總額
二、出口貿易方式總值
三、進口貿易方式總值
第五節 2015-2019年人口及收入
一、人口數量
二、城鄉居民收入
三、城鄉居民消費
第六節 銀行業金融機構發展狀況分析
一、銀行業金融機構資產規模
二、銀行業金融機構負債規模
三、銀行業金融機構存款狀況分析
四、銀行業金融機構貸款狀況分析
五、銀行業金融機構盈利分析
第七節 2015-2019年私人銀行客戶容量
一、2015-2019年潛在客戶規模
二、2015-2019年潛在客戶組成結構
第八節 國外私人銀行趨勢及經驗
一、國外私人銀行發展先進經驗
二、私人銀行業務國際最新趨勢預測分析
第九節 外資銀行國內發展背景分析
一、外資銀行在華規模及概況
二、外資銀行在華發展策略
三、外資銀行加速布局二三線市場
四、在華外資銀行地域集中度較高
五、外資私人銀行水土不服分析
第三章 2015-2019年全球私人銀行業務發展
第一節 全球私人銀行業務分析
一、私人銀行業務規模
私人銀行業務在產品和服務方面設置了較高的門檻，市場營銷也主要集中在高凈值的目標客戶。在國外，私人銀行開戶金額的底限通常是100萬美元，通常每一筆交易的金額都以幾十萬美元為單位。在瑞士銀行、花旗銀行和匯豐銀行，客戶至少要有 100萬美元銀行可以接受的資產，才可以在私人銀行部開戶。在國內現在建立私人銀行業務的有工行、中行、建行、中信、招行、交行等，均對客戶金融資產有一定的要求。農業銀行、交通銀行、中信銀行、平安銀行和浙商銀行的私人銀行客戶標準是日均金融資產在600萬元（含）以上。建設銀行、招商銀行和光大銀行的標準為日均總資產在1000萬元及以上。工商銀行、浦發銀行和民生銀行的標準為日均資產在800萬元以上。
為了滿足客戶復雜多樣的金融需求，延長客戶關系價值鏈，私人銀行業務形成了多元化的產品結構：一是根據客戶金融需求制定綜合化、個性化理財規劃；二是資產管理業務，通過個性化的投資組合管理，幫助客戶實現資產的保值增值；三是信托和不動產業務，為客戶的財產管理提供保障，并按照客戶的期望對資產進行安排；四是為客戶提供大宗商品和離岸金融等服務；五是提供保險、財務、稅收、投資(含不動產、古玩字畫等)、法律等領域的咨詢服務。
私人銀行客戶是各大商業銀行競爭的焦點，私人銀行客戶的定位、服務以及財富管理需要比較成熟的模式，國內一些商業銀行已經開辟了大量的私人銀行客戶體系，建立了一些專業團隊和服務網絡。比如招商銀行、工商銀行等在私人銀行客戶數量、服務能力和配置上已較為成熟。但外資銀行在私人銀行服務上歷史悠久，體系完善，私人銀行客戶的搶奪必然更加激烈。
相較于國外依托時間和信譽發展起來的老牌私人銀行，國內私人銀行時間短、發展快速、功能不齊備的特點，因此在各家私行的發展上，也體現出不一樣的特點。
相較于國外依托時間和信譽發展起來的老牌私人銀行，國內私人銀行時間短、發展快速、功能不齊備的特點，因此在各家私行的發展上，也體現出不一樣的特點。
13家上市銀行私人銀行業務規模
二、私人銀行服務獲利性
三、投資策略偏向積極
四、國際活躍銀行突出
五、私人銀行中心東移
六、普遍看好亞洲市場
第二節 全球主要私人銀行企業
一、全球私人銀行排名
二、美洲私人銀行品牌
三、歐洲私人銀行品牌
第三節 全球私人銀行機構類型
一、全能銀行
二、投資銀行
三、家族管家
四、獨立財務顧問
五、各類其它機構
第四節 美國私人銀行服務
一、美國私人銀行格局
二、私人銀行服務內容
第五節 瑞士私人銀行服務
一、瑞士私人銀行業的特點
二、瑞士私人銀行的成功要素
第六節 亞太私人銀行服務
一、中國香港私人銀行服務
二、新加坡私人銀行服務
第七節 全球私人銀行業前景
第四章 匯豐集團私人銀行業務深度研究
第一節 匯豐集團私人銀行構成及業績
一、匯豐集團私人銀行結構
二、匯豐金融產品及服務
三、匯豐集團私人銀行業績
第二節 匯豐私人銀行控股（瑞士）財務
一、代管資產規模
二、收入結構
三、贏利能力
四、經營效率
第三節 匯豐集團私人銀行成功經驗
一、匯豐經驗之一：收購
二、匯豐經驗之二：量身訂制
三、匯豐經驗之三：協同效應
第五章 2015-2019年國內私人銀行業務分析
第一節 私人銀行服務價值鏈
一、私人銀行服務的價值鏈
二、國內服務價值鏈中存在問題
三、打造私人銀行服務價值鏈條建議
第二節 國內銀行私人銀行業務特點
一、私業務的發展處于起步階段
二、服務對象為高額凈資產客戶
三、服務內容個性化產異化長期化
四、發展地域以大城市為依托
第三節 中資私人銀行發展分析
一、中資銀行私人銀行開業概況
二、客戶數量和管理資產規模分析
三、私人銀行品牌客戶認知度提升
四、私人銀行服務模式日趨成熟
五、中資銀行開展私人銀行業務SWOT分析
第四節 商業銀行業發展私人銀行業務問題分析
一、私人銀行品種單一規模有限
二、國內商業銀行管理模式錯位
三、營銷體系及售后服務不到位
四、客戶對私人銀行業務認識有誤差
五、國內銀行體制的制約
第五節 國內私人銀行業務類別分析
一、客戶財富管理
二、個人信托、合理避稅、遺產安排和移民計劃
三、企業融資服務
四、市場中介服務和各種咨詢中介服務
第六節 私人銀行在岸和離岸業務分析
一、在岸私人銀行業務分析
二、離岸私人銀行業務分析
第七節 中國私人銀行業務的潛力分析
一、財富量和富裕人口基數
二、富裕人口集中度比較高
三、高凈值人群特征及資產情況分析
四、高凈值人群風險偏好及財富目標
五、高凈值人群理財渠道分析
第八節 中國私人銀行業務制約因素
一、外部環境因素分析
二、銀行內部因素分析
第六章 2020年中資銀行發展私人銀行業務戰略選擇
第一節 新興市場與成熟市場私人銀行業務的比較
一、目標客戶
二、產品與服務
三、管理模式
第二節 銀行發展私人銀行業務的條件與限制
一、品牌競爭力
二、創新研發能力
三、服務水平
四、政策支持
五、法律支撐
六、上游產業鏈支持
第三節 國內私人銀行業務發展戰略選擇
一、進入戰略
二、發展戰略
第七章中資銀行私人業務研究分析
第一節 工商銀行
一、企業競爭力分析
二、工商銀行主營業務分析
三、私人銀行業務競爭力分析
四、工商銀行私人銀行業務
第二節 中國銀行
一、企業競爭力分析
二、中國銀行主營業務分析
三、私人銀行業務競爭力分析
四、中國銀行私人銀行業務
第三節 建設銀行
一、企業競爭力分析
二、建設銀行主營業務分析
三、私人銀行業務競爭力分析
四、建設銀行私人銀行業務
第四節 農業銀行
一、企業競爭力分析
二、農業銀行主營業務分析
三、農業銀行私人銀行業務
第五節 交通銀行
一、企業競爭力分析
二、交通銀行主營業務分析
三、私人銀行業務競爭力分析
四、交通銀行私人銀行業務
第六節 中信銀行
一、企業競爭力分析
二、中信銀行主營業務分析
三、私人銀行業務競爭力分析
四、中信銀行私人銀行業務
第七節 招商銀行
一、企業競爭力分析
二、招商銀行主營業務分析
三、私人銀行業務競爭力分析
四、招商銀行私人銀行業務
第八節 民生銀行
一、企業競爭力分析
二、民生銀行主營業務分析
三、私人銀行業務競爭力分析
四、民生銀行私人銀行業務
第八章 2015-2019年外資銀行私人銀行業務研究分析
第一節 渣打銀行
一、企業發展基本狀況分析
二、企業經營情況分析
三、私人銀行競爭力分析
四、私人銀行業務動態分析
第二節 匯豐銀行
一、企業發展基本狀況分析
二、匯豐銀行經營狀況分析
三、私人銀行競爭力分析
四、私人銀行業務分析
第三節 花旗銀行
一、企業發展基本狀況分析
二、花旗銀行經營狀況分析
三、私人銀行競爭力分析
四、私人銀行業務分析
第四節 德意志銀行
一、企業發展基本狀況分析
二、德意志銀行經營狀況分析
三、私人銀行競爭力分析
四、私人銀行業務分析
第五節 法國巴黎銀行
一、企業發展基本狀況分析
二、巴黎銀行主營業務分析
三、私人銀行競爭力分析
四、私人銀行業務動態
第九章 2015-2019年私人銀行業務存在問題及建議
第一節 國內私人銀行業務主要問題
一、私人銀行業務發展模式模糊
二、分業經營所帶來的業務限制
三、外匯管制仍然比較嚴格
四、缺乏有效的營銷服務體系
五、從業人員素質尚待提高
第二節 發展私人銀行業務對策建議
一、要轉變經營發展理念
二、要有明確的市場發展戰略
三、要構建高效的信息管理系統
四、要注重業務和產品的研發
五、要培養和引進專業人才隊伍
六、嚴格管控私人銀行業務風險
第三節 私人銀行業務面臨主要風險
一、信用風險
二、市場風險
三、操作風險
四、國家風險
五、合規風險
六、聲譽風險
七、流動性風險
八、破產風險
第四節 業務風險防范的必要性和策略
一、私人銀行業務風險防范的必要性
二、私人銀行業務風險防范策略分析
第五節 銀行發展私人銀行業務五大核心問題
一、關于產品服務的改進
二、關于組織體系的構建
三、關于高素質理財的培養
四、關于支持系統的建設
五、關于經營風險的防范
第十章 2022-2028年私人銀行業務發展實務及前景
第一節 國內私人銀行業務機遇與挑戰
第二節 私人銀行業務運營分析
一、客戶群判定
二、主項目定位
三、價值鏈方式
四、信息化建設
第三節 中資私人銀行業務發展思路
一、快速私人銀行業務領域
二、組織機構獨立化
三、系統開發
四、產品設計針對性
五、業務專業性
第四節 中小銀行發展私人銀行業務
一、發展私人銀行業務可行性
二、中小銀行私人業務的策略
第十一章 2022-2028年中國私人銀行業發展趨勢及投資分析()
第一節 2022-2028年中國私人銀行發展趨勢預測
一、私人銀行業務的競爭將會加劇
二、將呈現出中外金融機構合作趨勢預測分析
三、私人銀行將出現“平民化”趨勢預測分析
四、私人銀行將在其他經濟發達城市拓展
第二節 2022-2028年中國私人銀行的發展機遇
一、中國私人銀行業市場發展潛力分析
二、私人銀行客戶的需求尚未得到滿足
三、政策監管對私人銀行發展給予支持()
四、人口老齡化給私人銀行的發展帶來機會
圖表目錄
圖表 1 2015-2019年中國國內生產總值及增長變化趨勢圖
圖表 2 2015-2019年中國人均國內生產總值變化趨勢圖
圖表 3 2015-2019年中國全部工業增加值及增長速度趨勢圖
圖表 4 2020年規模以上工業企業實現利潤及其增長速度
圖表 5 2015-2019年城鄉居民人民幣儲蓄存款
圖表 6 2015-2019年城鄉居民人民幣儲蓄存款增長趨勢圖
圖表 7 2015-2019年城鎮居民人均可支配收入及增長趨勢圖
圖表 8 2015-2019年農村居民純收入及增長情況統計
圖表 9 2020年中國社會消費品零售總額同比增長趨勢圖
圖表 10 2015-2019年中國社會消費品零售總額及增長速度趨勢圖
圖表 11 2020年分行業固定資產投資（不含農戶）及其增長速度
圖表 12 2015-2019年中國全社會固定資產投資增長趨勢圖
圖表 13 2015-2019年中國房地產開發投資累計完成狀況分析
圖表 14 2020年中國貨物進出口總額及其增長速度
圖表 15 2015-2019年中國進出口總額增長趨勢圖
圖表 16 2015-2019年中國出口貿易總值
圖表 17 2015-2019年中國出口總額增長趨勢圖
圖表 18 2015-2019年中國進口貿易總值
圖表 19 2015-2019年中國進口總額增長趨勢圖
圖表 20 2020年中國人口數量及其構成狀況分析
圖表 21 2015-2019年中國人口數量變化趨勢圖
圖表 22 2020年末中國各年齡段人口比重
圖表 23 2015-2019年中國各年齡段人口比重變化狀況分析
圖表 24 2015-2019年城鄉居民收入狀況分析
圖表 26 2015-2019年中國銀行業金融機構資產規模
圖表 27 2015-2019年中國銀行金融機構總資產變化趨勢圖
圖表 28 2015-2019年中國銀行業金融機構負債總量
圖表 29 2015-2019年中國銀行金融機構總負債變化趨勢圖
圖表 30 2015-2019年中國銀行業金融機構存款情況表
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