2022-2028年中國個人理財市場評估與發展趨勢研究報告
http://www.xibaipo.cc 2022-04-08 09:29 中企顧問網
2022-2028年中國個人理財市場評估與發展趨勢研究報告2022-4
個人理財是指客戶根據自身生涯規劃、財務狀況和風險屬性，制定理財目標和理財規劃，執行理財規劃，實現理財目標。
個人理財業務是建立在委托-代理關系基礎之上的銀行業務，是一種個性化、綜合化的服務活動。
中企顧問網發布的《2022-2028年中國個人理財市場評估與發展趨勢研究報告》共九章。首先介紹了個人理財行業市場發展環境、個人理財整體運行態勢等，接著分析了個人理財行業市場運行的現狀，然后介紹了個人理財市場競爭格局。隨后，報告對個人理財做了重點企業經營狀況分析，最后分析了個人理財行業發展趨勢與投資預測。您若想對個人理財產業有個系統的了解或者想投資個人理財行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。
報告目錄：
第一部分 行業發展概況
第一節 個人理財基本情況
一、個人理財定義
二、個人理財的KISS法則
三、個人理財處理安排
四、個人理財目標分類
第二節 個人理財宏觀環境分析
一、2019年工業生產分析
二、2019年社會消費分析
三、2019年固定資產投資分析
四、2019年對外貿易分析
五、2019年居民消費價格指數
第三節 個人理財政策環境分析
一、基金新政解讀
二、貨幣政策分析
三、各國維護金融穩定的法規政策
四、商業銀行個人理財業務管理分析
第二章 世界個人理財發展分析
第一節 美國商業銀行理財業務發展分析
一、銀行理財業務的組織架構
二、理財業務的服務和產品
三、理財業務的主要模式
四、理財業務的流程
第二節 加拿大個人理財業的發展分析
一、加拿大個人理財業的進程
二、加拿大個人理財業的特點
三、加拿大個人理財對我國的啟示
第三節 其他國家個人理財市場發展分析
一、德國網絡銀行的作用
二、日本私人理財業務發展
三、法國家庭理財市場分析
四、新加坡家庭理財市場分析
五、韓國家庭理財市場分析
六、英國家庭理財市場分析
七、南非家庭理財市場分析
八、比利時家庭理財市場分析
第二部分 行業市場現狀
第三章 中國個人理財市場分析
第一節 中國個人理財市場現狀分析
一、個人理財市場概況
二、個人理財市場的規模
三、個人理財市場狀態
四、2019年個人理財流行觀念
第二節 中國個人理財市場變化分析
一、學歷收入年齡左右理財觀
二、國人理財的偏好分析
三、國人理財存在的顧忌分析
四、對理財產品的了解程度分析
第三節 理財規劃師市場分析
一、我國理財規劃師隊伍的現狀
二、理財規劃師的具體職責
三、理財規劃師的作用
四、理財規劃師培訓市場狀況
第四節 農村個人理財的障礙與對策分析
一、農村個人理財現狀
二、農村個人理財的障礙
三、農村個人理財的對策
第四章 中國個人理財形態分析
第一節 中國個人理財市場分布及理財信心分析
一、具有理財能力的人群分布
二、中國個人理財信心分析
三、理財者對投資理財產品的期望
第二節 國人投資理財觀念分析
一、認為賺錢是第一位的比例
二、認為該把錢存銀行的比例
三、認為節 儉是理財關鍵的比例
四、不相信銀行顧問的比例
五、認為自己沒有時間的比例
第三節 個人理財信息的來源及影響
一、理財者理財信息的來源渠道
二、來源渠道對最終決策的影響
第五章 中國個人理財行為分析
第一節 中國個人理財分年齡狀況
一、人生各年齡段理財分析
二、20-40年齡段的置業理財
三、不同年齡段的人理財策略
第二節 不同收入群個人理財狀況
一、年收入5萬元以下理財狀況
二、中等收入階層理財狀況
三、高等收入階層理財狀況
第三節 不同區域個人理財市場分析
一、上海投資理財人群調查
二、北京、上海、深圳理財人群比較
第三部分 行業產品分析
第六章 個人理財產品分析
第一節 銀行個人理財產品分析
一、2019年銀行理財市場熱點
二、國內銀行業理財業務的開展情況
三、銀行個人理財產品的供需分析
四、中外資銀行外幣理財大盤點
五、銀行理財產品收益率調查
六、銀行理財業務監管分析
七、銀行理財業務發展路徑選擇
第二節 保險理財市場發展分析
一、投連險和基金的區別
二、農村保險理財市場現狀
三、社會保險認識誤區分析
四、壽險產品在個人理財中的不足
五、財產保險在個人理財中的優勢和不足
第三節 基金理財市場發展分析
一、基金理財知識
二、中低收入家庭的基金理財
三、“定投”頻繁操作的影響分析
四、基金理財高收益的挑戰
五、2019年基金排行分析
第四節 樓市理財市場發展分析
一、2019年中國房地產市場狀況
二、中國房地產的市場政策分析
三、樓市“寒流”下的投資理財分析
四、房產在個人理財中的優勢與不足
第五節 外匯理財市場發展分析
一、2019年外匯市場狀況
二、外匯理財產品價值分析
三、選擇外匯理財產品的策略
四、美元走勢對外匯理財的影響
第六節 期貨理財市場發展分析
一、2019年期貨市場分析
二、期貨理財市場發展狀況
三、期權在個人理財中的不足
第七節 股市理財市場發展分析
一、2019年股票市場分析
二、中國股市規模遠景分析
三、股市理財市場風險分析
第八節 其他理財產品市場分析
一、信托理財產品分析
二、普通紀念金屬幣在個人理財中的優勢與不足
三、金銀紀念幣在個人理財中的優勢與不足
四、黃金在個人理財中的優勢與不足
五、古玩在個人理財中的優勢
六、彩票在個人理財中的優勢與不足
第四部分 行業市場競爭
第七章 個人理財市場競爭分析
第一節 個人理財市場競爭現狀
一、上班族投資理財比較分析
二、外匯理財競爭升級
三、國際風險投資積極進入
第二節 我國理財市場競爭格局分析
一、理財新品種層出不窮
二、理財市場亟待監管
三、銀行理財的競爭焦點
第三節 個人理財市場產品的競爭分析
一、中外理財產品競爭分析
二、國內個人理財產品市場競爭
第四節 銀行的個人理財業務競爭分析
一、工行深圳分行個人理財業務的轉變
二、中信銀行個人理財業務的整合
三、荷蘭銀行瞄準個人理財高端市場
四、光大銀行領跑國內個人理財市場
第五部分 行業趨勢及策略
第八章 個人理財市場發展趨勢
第一節 個人理財市場走勢分析
一、黃金期貨成個人理財“新寵”
二、私人銀行的興起
三、百姓投資理財的走勢
四、投資者心理變化分析
第二節 國內銀行個人理財業務趨勢
一、業務平臺的發展趨勢
二、服務網點的發展趨勢
三、服務方向的轉變
第三節 中國金融理財市場發展趨勢
一、進入黃金10年階段
二、各類金融機構理財市場的競爭
三、中國理財市場價值鏈的變化
四、法律與監管的重要作用
第九章 個人理財發展策略分析
第一節 商業銀行個人理財業務的營銷策略
一、水平營銷理論及其運用
二、個人理財業務水平營銷的實施
三、商業銀行個人理財業務發展策略
第二節 個人理財的發展策略分析
一、個人理財領域的潛規則分析
二、個人理財業務市場的拓展分析
三、個人理財業務的挑戰及對策
四、個人理財業務市場的競爭戰略
第三節 代客境外理財業務的風險分析
一、代客境外理財業務的內涵
二、代客境外理財業務的操作流程
三、代客境外理財產品的風險分析
四、提高代客境外理財風險能力的對策
第四節 個人理財投資策略分析
一、個人理財投資現狀分析
二、個人理財的投資方向
三、個人理財投資工具分析
四、2019年個人理財投資機會
圖表目錄
圖表：2015-2019工業增加值月度同比增長率
圖表：2015-2019社會消費品零售總額月度同比增長率
圖表：2015-2019固定資產投資完成額月度累計同比增長率
圖表：2015-2019出口總額月度同比增長率與進口總額月度同比增長率
圖表：2015-2019居民消費價格指數
圖表：2015-2019工業品出廠價格指數
圖表：2015-2019貨幣供應量月度同比增長率
圖表：2015-2019年中國基金市場規模變動情況
圖表：美國共同基金規模與費率關系
圖表：基金資產變動與管理費用的關系
圖表：有關國家中央銀行金融穩定政策目標
圖表：銀行向客戶提供標準化服務框架
圖表：加拿大注冊金融理財師的數量增長圖
圖表：加拿大CFP的從業情況
圖表：國內居民金融資產規模和個人理財市場規模
圖表：國內個人理財市場構成
圖表：影響個人理財市場的三大因素
圖表：上海理財人群性別比例
圖表：深圳理財人群性別比例
圖表：上海理財人群年齡分布
圖表：深圳理財人群年齡分布
圖表：上海理財人群學歷分布
圖表：上海理財人群職業分布
圖表：上海理財人群職務構成
圖表：上海理財人群家庭組成情況
圖表：上海理財人群月收入分布
圖表：上海理財人群關注的消費領域
圖表：上海理財人群關注的投資工具
圖表：深圳、上海、北京不同性別理財人群比較
圖表：深圳、上海、北京不同年齡理財人群分布
圖表：深圳、上海、北京不同學歷人群分布
圖表：深圳、上海、北京理財人群家庭組成情況比較
圖表：深圳、上海、北京理財人群消費傾向差異
圖表：深圳、上海、北京理財人群對投資領域的關注差異
圖表：2019年各商業銀行人民幣理財產品發行情況
圖表：2015-2019我國商業銀行新推人民幣理財產品數
圖表：幾種常見的不同金融產品的收益率及風險水平比較
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