2022-2028年中國開放銀行市場深度分析與發展趨勢研究報告
http://www.xibaipo.cc 2022-04-12 10:39 中企顧問網
2022-2028年中國開放銀行市場深度分析與發展趨勢研究報告2022-4
從產品數量來看，銀行理財產品多為封閉式產品，單只產品有額度上限，規模的提高需要通過增加產品期次來實現，是開放銀行財富管理數量最多的產品。隨著理財子公司建立，銀行理財產品互聯網銷售即將破局，開放銀行渠道的重要性將會更加凸顯。從產品銷售規模來看，存款產品風險最低、流動性相對較強，銷售規模最大，其次為風險水平低于存款的貨幣基金。
開放銀行財富管理產品數量占比
數據來源：公開資料整理
開放銀行產品類別銷售比例
數據來源：公開資料整理
中企顧問網發布的《2022-2028年中國開放銀行市場深度分析與發展趨勢研究報告》共十章。首先介紹了開放銀行行業市場發展環境、開放銀行整體運行態勢等，接著分析了開放銀行行業市場運行的現狀，然后介紹了開放銀行市場競爭格局。隨后，報告對開放銀行做了重點企業經營狀況分析，最后分析了開放銀行行業發展趨勢與投資預測。您若想對開放銀行產業有個系統的了解或者想投資開放銀行行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。
報告目錄：
1.1 開放銀行基本介紹
1.1.1 開放銀行定義
1.1.2 發展基礎條件
1.1.3 模式主體功能
1.1.4 傳統模式對比
1.2 中國開放銀行發展進程
1.2.1 銀行轉型演進
1.2.2 發展階段歷程
1.2.3 發展建設路徑
1.2.4 發展建設意義
1.2.5 建設關鍵難點
第二章 2015-2019年全球開放銀行發展狀況綜述
2.1 2015-2019年全球開放銀行發展現狀
2.1.1 全球發展歷程
2.1.2 國內外發展對比
2.1.3 典型國家比較
2.1.4 具體發展模式
2.1.5 銀企合作機遇
2.1.6 程序接口標準
2.2 歐洲
2.2.1 相關政策分析
2.2.2 發展現狀分析
2.2.3 數字銀行發展
2.3 亞太地區
2.3.1 發展現狀分析
2.3.2 發展典型特點
2.3.3 日韓發展狀況
2.4 美國
2.4.1 政府監管狀況
2.4.2 發展現狀分析
2.4.3 發展典型特點
2.4.4 API開發實踐
2.5 英國
2.5.1 相關政策分析
2.5.2 行業競爭格局
2.5.3 銀行發展問題
2.5.4 開放銀行實踐
2.5.5 API運行狀況
2.6 新加坡
2.6.1 相關政策標準
2.6.2 政府引導發展
2.6.3 銀行建設狀況
2.6.4 數字銀行開放
2.7 澳大利亞
2.7.1 開放銀行計劃
2.7.2 建立管理制度
2.7.3 數據開放管理
第三章 2015-2019年開放銀行發展環境分析
3.1 政策環境
3.1.1 程序接口規范
3.1.2 政策監管欠缺
3.1.3 國家政策引導
3.1.4 科技支持政策
3.1.5 銀行業發展政策
3.1.6 香港監管政策
3.2 經濟環境
3.2.1 宏觀經濟概況
3.2.2 數字經濟規模
3.2.3 金融運行狀況
3.2.4 區域金融運行
3.2.5 對外經濟分析
3.2.6 投資環境情況
3.2.7 宏觀經濟展望
3.3 技術環境
3.3.1 API經濟格局
3.3.2 技術實現方式
3.3.3 金融科技發展
3.3.4 電子信息產業增速
3.3.5 電子信息設備規模
3.4 中國互聯網絡發展狀況
1.1.1 移動互聯網接入流量
1.1.2 網民總體規模狀況
1.1.3 城鄉網民結構狀況
1.1.4 互聯網應用發展情況
1.1.5 網絡支付用戶規模
第四章 2015-2019年中國銀行業運行狀況
4.1 2015-2019年中國銀行業發展狀況
4.1.1 行業主體規模
4.1.2 行業運行狀況
4.1.3 賬戶開立情況
4.1.4 支付系統運行
4.1.5 服務網點規模
4.1.6 海外業務布局
4.1.7 競爭格局變化
4.1.8 轉型發展動因
4.2 2015-2019年商業銀行轉型發展狀況
4.2.1 總體運行分析
4.2.2 數字化轉型需求
4.2.3 5G技術推進轉型
4.2.4 開放銀行轉型意義
4.2.5 開放銀行轉型路徑
4.3 互聯網時代商業銀行競爭分析
4.3.1 商業銀行面臨挑戰
4.3.2 商業銀行發展契機
4.3.3 商業銀行競爭障礙
4.3.4 商業銀行競爭策略
4.4 網上銀行業務發展分析
4.4.1 網上銀行業務種類
4.4.2 網上銀行發展歷程
4.4.3 網上銀行市場規模
4.4.4 手機銀行交易規模
4.4.5 互聯網金融影響分析
4.4.6 發展存在問題及對策
4.4.7 網絡銀行發展趨勢
4.4.8 手機銀行發展趨勢
4.5 新冠疫情對銀行業發展影響
4.5.1 行業總體影響
4.5.2 信貸業務影響
4.5.3 資產質量影響
4.5.4 其他業務影響
4.5.5 助推開放銀行
第五章 2015-2019年中國開放銀行發展狀況綜述
5.1 2015-2019年中國開放銀行總體發展狀況
5.1.1 金融生態發展環境
5.1.2 開放銀行理念創新
5.1.3 開放銀行發展現狀
5.1.4 開放銀行發展特點
5.1.5 開放銀行業務形式
從用戶期待投資期限和用戶實際持倉期限比例情況看，開放銀行財富管理用戶更傾向于購買6個月以下，流動性強的短期產品。用戶實際持倉期限比例中，大部分期待投資1-3年（中長期）的用戶實際投向了流動性更強的產品，出現期限錯配，可能導致實際收益與預期收益的減少。
開放銀行用戶投資產品類別比例
數據來源：公開資料整理
5.1.6 開放銀行客戶需求
5.1.7 發展驅動因素分析
5.2 中國開放銀行參與主體發展分析
5.2.1 開放銀行主體全景
5.2.2 開放銀行影響分析
5.2.3 開放銀行構建模式
5.2.4 主體競爭合作分析
5.2.5 銀企主體合作意義
5.3 開放銀行特征的新模式運作分析
5.3.1 開放銀行設計構架
5.3.2 API應用流程
5.3.3 技術能力開放
5.3.4 數據共享模式
5.3.5 服務開放模式
5.3.6 平臺開放模式
5.3.7 鏈接層次分析
5.4 中國開放銀行發展模式分析
5.4.1 業務模式創新
5.4.2 發展模式分析
5.4.3 發展模式對比
5.4.4 盈利模式探討
5.4.5 發展成功要素
5.5 中國開放銀行發展核心能力分析
5.5.1 發展核心能力
5.5.2 開放戰略思維能力
5.5.3 生態構建能力
5.5.4 數據資產化能力
5.5.5 科技開發能力
5.5.6 基礎運營能力
5.5.7 敏捷組織能力
5.6 中國開放銀行發展難題
5.6.1 行業潛在問題
5.6.2 發展面臨挑戰
5.6.3 實踐存在不足
5.6.4 數據開放難題
5.7 中國開放銀行發展策略與建議
5.7.1 開放銀行發展建議
5.7.2 開放銀行發展對策
5.7.3 中小銀行發展建議
5.7.4 構建風險防控體系
5.8 中國開放銀行政策規范建設建議
5.8.1 建立監管框架
5.8.2 監管規范建議
5.8.3 制定行業標準
5.8.4 建立監管平臺
5.8.5 加強行業自律
第六章 中國開發銀行發展案例分析
6.1 國外開放銀行案例分析
6.1.1 西班牙對外銀行（BBVA）
6.1.2 星展銀行（DBS Group）
6.1.3 德國Fidor Bank
6.1.4 韓國Kakao Bank
6.1.5 美國Yodlee
6.2 中國銀行
6.2.1 企業發展概況
6.2.2 經營狀況分析
6.2.3 中銀開放平臺
6.2.4 數字化轉型發展
6.3 中國工商銀行
6.3.1 企業發展概況
6.3.2 經營狀況分析
6.3.3 開放銀行建設
6.3.4 生態體系搭建
6.3.5 API開放平臺
6.4 光大銀行
6.4.1 企業發展概況
6.4.2 經營狀況分析
6.4.3 開放銀行建設
6.4.4 發展探索方式
6.4.5 案例效果分析
6.4.6 風險管理體系
6.5 中信銀行
6.5.1 企業發展概況
6.5.2 經營狀況分析
6.5.3 開放銀行布局
6.5.4 數字化轉型成果
6.6 上海浦東發展銀行
6.6.1 企業發展概況
6.6.2 經營狀況分析
6.6.3 發展建設狀況
6.6.4 開放運營體系
6.6.5 開放銀行進展
6.7 四川新網銀行
6.7.1 企業發展概況
6.7.2 經營狀況分析
6.7.3 發展策略布局
6.7.4 開放銀行案例
6.7.5 數字化運行策略
6.8 中信百信銀行
6.8.1 企業發展概況
6.8.2 經營狀況分析
6.8.3 開發銀行模式
6.8.4 平臺合作項目
6.8.5 合作發展動態
6.9 億聯銀行
6.9.1 企業發展概況
6.9.2 經營狀況分析
6.9.3 實踐探索經驗
6.9.4 開放銀行實踐
6.9.5 金融連接器
6.10 中國其他銀行案例
6.10.1 建設銀行
6.10.2 民生銀行
6.10.3 江蘇銀行
6.10.4 興業銀行
6.11 中國民營銀行案例
6.11.1 微眾銀行
6.11.2 蘇寧銀行
6.11.3 眾邦銀行
6.11.4 富民銀行
6.12 第三方合作機構案例
6.12.1 集奧聚合技術合作
6.12.2 金融壹賬通搭建平臺
6.12.3 神州信息發展方式
6.12.4 京東數科合作布局
第七章 2015-2019年中國開放銀行與數字銀行發展情況
7.1 2015-2019年中國數字銀行發展狀況分析
7.1.1 數字化轉型現狀
7.1.2 數字銀行特點
7.1.3 銀行數字化本質
7.1.4 銀行數字化維度
7.1.5 銀行數字化痛點
7.1.6 數字化轉型路徑
7.1.7 數字化機遇與挑戰
7.2 2020年疫情對數字銀行發展影響
7.2.1 凸顯數字銀行業務便利優勢
7.2.2 凸顯數字銀行業務普惠特性
7.2.3 引導數字銀行業務創新方向
7.3 中國數字銀行發展策略
7.3.1 加強客戶端服務
7.3.2 提升風控管理水平
7.3.3 信息化基礎設施建設
7.3.4 加快監管信息化建設
7.4 中國數字銀行轉型開放銀行發展狀況
7.4.1 數字銀行轉型機遇
7.4.2 數字銀行轉型案例
7.4.3 銀行數字化轉型趨勢
第八章 2015-2019年中國開放銀行與金融科技發展情況
8.1 中國金融科技產業關鍵技術剖析
8.2 云計算技術在金融領域的應用
8.2.1 技術應用現狀
8.2.2 應用價值探析
8.2.3 應用關鍵技術
8.2.4 應用場景解讀
8.2.5 典型產品對比
8.3 大數據技術在金融領域的應用
8.3.1 應用價值探析
8.3.2 應用關鍵技術
8.3.3 應用場景解讀
8.3.4 典型產品對比
8.4 人工智能在金融領域的應用
8.4.1 應用價值探析
8.4.2 應用關鍵技術
8.4.3 應用場景解讀
8.4.4 典型產品對比
8.5 區塊鏈技術在金融領域的應用
8.5.1 金融領域現狀
8.5.2 應用價值探析
8.5.3 應用關鍵技術
8.5.4 應用場景解讀
8.5.5 典型產品對比
8.5.6 交易平臺建設
8.5.7 應用發展建議
8.6 金融科技關鍵技術在開放銀行中的應用
8.6.1 金融科技應用環節
8.6.2 數據共享技術應用
8.6.3 區塊鏈技術應用
8.6.4 分布式技術應用
8.6.5 人工智能應用
8.6.6 物聯網應用
8.7 開放銀行與金融科技的相互發展支持
8.7.1 政策支持指導
8.7.2 企業角色作用
8.7.3 企業合作狀況
8.7.4 金融科技機遇
第九章 2015-2019年中國開放銀行投資分析
9.1 行業投資機會
9.1.1 銀行業IT投資規模
9.1.2 各行IT投資規模
9.1.3 金融科技投資規模
9.1.4 金融科技投資領域
9.2 行業投資風險
9.2.1 業務風險
9.2.2 操作風險
9.2.3 合規風險
9.2.4 外部風險
9.2.5 系統性風險
9.2.6 網絡安全風險
9.2.7 商業模式風險
9.3 行業進入壁壘
9.3.1 技術壁壘
9.3.2 市場壁壘
9.3.3 人才壁壘
9.3.4 資金壁壘
9.4 行業投資策略
9.4.1 維持低投入現狀
9.4.2 擴大業務范疇
9.4.3 提高市場份額
9.4.4 充分把握機會
第十章 2022-2028年中國開放銀行發展前景及趨勢預測
10.1 中國銀行業發展趨勢分析
10.1.1 行業總體經營展望
10.1.2 商業銀行發展展望
10.1.3 上市銀行發展趨勢
10.1.4 中小銀行發展重點
10.1.5 金融科技創新融合
10.1.6 信息化發展趨勢
10.1.7 銀行業營銷趨勢
10.2 中國開放銀行發展前景與趨勢
10.2.1 行業發展機遇
10.2.2 電子賬戶機遇
10.2.3 服務發展趨勢
10.2.4 體系發展趨勢
10.2.5 風險與監管趨勢
10.2.6 發展模式展望
10.2.7 未來發展趨勢
10.3 2022-2028年中國開放銀行預測分析
10.3.1 2022-2028年中國開放銀行發展影響因素分析
10.3.2 2022-2028年中國金融科技產業營收規模預測
附錄
附錄一：金融科技（FinTech）發展規劃（2019-2021年）
附錄二：商業銀行應用程序接口安全管理規范
圖表目錄
圖表 商業銀行應用程序接口邏輯結構圖
圖表 開放銀行模式各主體作用
圖表 傳統服務模式
圖表 開放銀行服務模式
圖表 銀行業轉型路徑與演進階段
圖表 開放生態構成圖
圖表 開放銀行的發展歷程
圖表 開放銀行發展階段
圖表 世界各地對開放銀行探索歷程
圖表 典型國家和地區開放銀行發展情況對比
圖表 歐洲開放銀行監管歷程
圖表 亞太地區開放銀行生態
圖表 美國開放銀行生態
圖表 Yodlee平臺示意圖
圖表 Yodlee連接賬戶層、生態層
圖表 英國開放銀行監管歷程
圖表 2015-2019年注冊為第三方服務提供商的公司
圖表 英國開放銀行參與主體范圍
圖表 英國開放銀行得分排名
圖表 新加坡政府主動開放數據舉措
圖表 API分類及標準
圖表 行業相關政策
圖表 香港開放銀行監管歷程
圖表 2015-2019年國內生產總值及其增長速度
圖表 2015-2019年三次產業增加值占國內生產總值比重
圖表 2020年GDP初步核算數據
圖表 2015-2019年貨物進出口總額
圖表 2019年貨物進出口總額及其增長速度
圖表 2019年主要商品出口數量、金額及其增長速度
圖表 2019年主要商品進口數量、金額及其增長速度
圖表 2019年對主要國家和地區貨物進出口金額、增長速度及其比重
圖表 銀行業金融機構法人名單（財富公元制）
圖表 2019年銀行業金融機構資產負債情況表（法人）
圖表 2019年商業銀行資產負債情況表（法人）
圖表 2019年大型商業銀行資產負債情況表（法人）
圖表 2019年股份制商業銀行資產負債情況表（法人）
圖表 2019年城市商業銀行資產負債情況表（法人）
圖表 2019年農村金融機構資產負債情況表（法人）
圖表 2019年其他類金融機構資產負債情況表（法人）
圖表 商業銀行多方向轉型突圍
圖表 中國網上銀行發展歷程
圖表 國內部分銀行開放銀行發展情況
圖表 中國開放銀行發展情況
圖表 開放銀行發展驅動力
圖表 開放銀行發展主體全景
圖表 中國開放銀行合作發展模式
圖表 API在開放銀行中運作流程
圖表 建設銀行開放銀行管理平臺
圖表 開放銀行數據共享路徑
圖表 開放銀行數據共享模式
圖表 開放銀行服務模式
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