2022-2028年中國智慧銀行行業分析與投資策略報告
http://www.xibaipo.cc 2022-05-16 11:27 中企顧問網
2022-2028年中國智慧銀行行業分析與投資策略報告2022-5
智慧銀行是傳統銀行、網絡銀行的高級階段，是銀行企業以智慧化手段和新的思維模式來審視自身需求，并利用創新科技塑造新服務、新產品、新的運營和業務模式，實現規模經濟，提升效率和降低成本，達到有效的客戶管理和高效的營銷績效的目的。
中企顧問網發布的《2022-2028年中國智慧銀行行業分析與投資策略報告》共八章。首先介紹了智慧銀行行業市場發展環境、智慧銀行整體運行態勢等，接著分析了智慧銀行行業市場運行的現狀，然后介紹了智慧銀行市場競爭格局。隨后，報告對智慧銀行做了重點企業經營狀況分析，最后分析了智慧銀行行業發展趨勢與投資預測。您若想對智慧銀行產業有個系統的了解或者想投資智慧銀行行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。
報告目錄：
1.1銀行業務發展歷程概述
1.1.1傳統銀行發展歷程分析
（1）傳統銀行現存主要業務
（2）傳統銀行轉型升級模式
1.1.2網絡銀行發展階段分析
（1）網絡銀行現存主要業務
（2）網絡銀行轉型升級模式
1.2智慧銀行發展背景分析
1.2.1智慧銀行相關定義解析
1.2.2智慧銀行產生背景分析
（1）銀行網點標準化轉型
（2）銀行網點系統化轉型
（3）銀行網點智能化轉型
1.3智慧銀行典型特征分析
1.3.1智慧銀行多功能特征
1.3.2智慧銀行大數據特征
1.3.3智慧銀行O2O特征
1.3.4預測性與應變能力
1.3.5業務運營創新與轉型
1.4智慧銀行發展必要性分析
1.4.1提升銀行業競爭力
1.4.2數據信息發展驅動
1.4.3銀行業信息集中化
1.4.4實現智慧城市發展
第2章中國智慧銀行發展環境分析
2.1智慧銀行政策環境分析
2.1.1行業監管體系概述
（1）互聯網金融監管體系
（2）商業銀行監管體系
2.1.2行業主要政策分析
（1）再貼現率的調控政策
（2）存款準備金率調控政策
（3）基準利率調整
（4）銀監會相關監管政策分析
2.1.3行業監管趨勢分析
2.1.4政策環境對行業發展影響
（1）利率市場化改革影響分析
（2）人民幣國際化影響分析
2.2智慧銀行經濟環境分析
2.2.1全球經濟發展概述
2.2.2國內經濟發展分析
（1）國內GDP增速情況
（2）工業生產增速情況
（3）固定資產投資情況
2.2.3國內金融市場發展
（1）銀行資產規模分析
（2）銀行貸款規模分析
（3）銀行風險能力分析
2.2.4國內經濟發展趨勢
2.2.5經濟環境對行業發展影響
2.3智慧銀行社會環境分析
2.3.1互聯網產業發展現狀
2.3.2移動設備發展現狀
2.3.3社交媒體發展現狀
（1）新聞網站
（2）網絡視頻
（3）搜索引擎
（4）即時通信
（5）網絡社區
（6）微博
（7）博客/個人空間
2.3.4社會環境對行業發展影響
2.4智慧銀行技術環境分析
2.4.1云計算技術發展分析
2.4.2大數據產業發展分析
（1）大數據應用價值分析
（2）大數據應用現狀分析
（3）大數據應用前景分析
2.4.3人臉識別技術發展分析
2.4.4技術環境對行業發展影響
第3章中國銀行智慧網點發展現狀
3.1智慧銀行競爭情況分析
3.1.1金融非中介化趨勢分析
3.1.2外資銀行競爭威脅分析
3.1.3非金融機構進入威脅分析
3.2智慧銀行客戶需求情況
3.2.1銀行客戶需求結構分析
3.2.2銀行客戶需求趨勢分析
3.2.3銀行客戶細分趨勢分析
3.2.4銀行渠道發展現狀分析
3.3智慧銀行核心能力分析
3.3.1智能分析客戶需求能力
3.3.2整合多種服務渠道能力
3.3.3運營效率的提升能力
3.3.4大數據的分析處理能力
3.3.5集成風險管理體系能力
3.4智慧銀行構建路線解析
3.4.1宏觀角度智慧銀行建設路徑
（1）明確智慧銀行內涵
（2）構建智慧的核心銀行系統
（3）構建智慧的創新發展體系
（4）構建智慧的風險管理體系
（5）流程系統的整合和升級
3.4.2微觀角度智慧銀行建設路徑
（1）延伸服務觸角
（2）深入了解客戶需求
（3）提高產品研發效率
（4）高效開發創新產品
（5）改善客戶體驗
（6）各渠道間互聯互通
3.5智慧銀行終端設備發展分析
3.5.1銀行自助服務設備發展分析
（1）銀行自助服務終端概述
（2）銀行POS機規模分析
（3）銀行ATM機規模分析
3.5.2銀行自助服務終端交易分析
（1）銀行自助服務終端投放規模
（2）銀行自助服務終端競爭情況
（3）銀行自助服務終端營運能力
（4）銀行金融機構離柜交易情況
3.5.3智能柜員機（VTM）發展分析
（1）銀行VTM投放分布
（2）銀行VTM市場規模
（3）銀行VTM競爭格局
（4）銀行VTM優勢分析
（5）銀行VTM價值分析
第4章中國智慧銀行細分市場分析
4.1傳統銀行運行及智慧化分析
4.1.1傳統銀行業務效率分析
4.1.2傳統銀行服務水平分析
4.1.3傳統銀行成本費用分析
4.1.4傳統銀行客戶管理分析
4.1.5傳統銀行智慧轉型模式
4.1.6傳統銀行智慧發展趨勢
4.2網絡銀行運行及智慧化分析
4.2.1網上銀行運行及智慧化分析
（1）網上銀行發展規模分析
（2）網上銀行業務架構分析
（3）網上銀行服務狀況分析
（4）網上銀行創新功能分析
（5）網上銀行使用頻率分析
（6）網上銀行智慧轉型模式
（7）網上銀行智慧發展趨勢
4.2.2移動銀行運行及智慧化分析
（1）移動銀行發展規模分析
（2）移動銀行業務架構分析
（3）移動銀行服務狀況分析
（4）移動銀行創新功能分析
（5）移動銀行使用頻率分析
（6）移動銀行智慧轉型模式
（7）移動銀行智慧發展趨勢
4.3社區銀行建設及智慧化分析
4.3.1社區銀行建設背景
（1）社區銀行建設目標
（2）社區銀行建設原則
（3）社區銀行差異化定位
4.3.2社區銀行功能分區
（1）傳統銀行網點功能分區模式
（2）社區銀行網點功能分區模式
4.3.3社區智慧銀行功能與流程
（1）自助服務區建設
（2）客戶體驗區建設
（3）便民服務區建設
（4）休閑娛樂區建設
4.3.4社區智慧銀行運營外包服務
（1）社區銀行工作人員職責
（2）運營服務外包服務介紹
（3）運營服務外包客戶價值
（4）運營服務外包管理體系
4.3.5社區智慧銀行設備規劃投入
第5章國外智慧銀行建設經驗分析
5.1國外智慧銀行環境分析
5.1.1國際經濟環境分析
（1）國際宏觀經濟現狀
（2）國際宏觀經濟展望
5.1.2國際監管體制分析
（1）國際銀行監管體制分析
（2）國際智慧銀行相關監管分析
5.1.3國際社會環境分析
（1）國際互聯網發展現狀與趨勢
（2）國際移動互聯網行業整體狀況
5.2匯豐智慧銀行建設經驗
5.2.1匯豐銀行發展基本情況
5.2.2匯豐銀行主營業務分析
5.2.3匯豐銀行大數據管理分析
5.2.4匯豐智慧銀行經營分析
5.3花旗智慧銀行建設經驗
5.3.1花旗銀行發展基本情況
5.3.2花旗銀行主營業務分析
5.3.3花旗智慧銀行發展歷程
5.3.4花旗智慧銀行運作分析
5.3.5花旗智慧銀行建設經驗
5.4渣打智慧銀行建設經驗
5.4.1渣打銀行發展基本情況
5.4.2渣打銀行主營業務分析
5.4.3渣打智慧銀行發展情況
5.4.4渣打智慧銀行建設經驗
5.5富國智慧銀行建設經驗
5.5.1富國銀行發展基本情況
5.5.2富國銀行主營業務分析
5.5.3富國電子銀行發展分析
5.5.4富國智慧銀行發展分析
5.5.5富國智慧銀行建設經驗
第6章國內智慧銀行發展現狀分析
6.1工商銀行智慧銀行分析
6.1.1工商銀行基本發展情況
6.1.2工商銀行主營業務分析
（1）總體經營情況
（2）貸款業務情況
6.1.3工行網絡銀行發展分析
6.1.4工商銀行VTM投放情況
6.1.5工行大數據項目建設情況
6.1.6工商銀行智慧網點建設分析
6.2農業銀行智慧銀行分析
6.2.1農業銀行基本發展情況
6.2.2農業銀行主營業務分析
（1）總體經營情況
（2）貸款業務情況
6.2.3農行網絡銀行發展分析
6.2.4農業銀行VTM發展情況
6.2.5農行大數據項目建設情況
6.2.6農業銀行智慧網點發展分析
6.3中國銀行智慧銀行分析
6.3.1中國銀行基本發展情況
6.3.2中國銀行主營業務分析
（1）總體經營情況
（2）貸款業務情況
6.3.3中行網絡銀行發展分析
6.3.4中行大數據項目案例分析
6.3.5中行智慧網點建設分析
6.4建設銀行智慧銀行分析
6.4.1建設銀行基本發展情況
6.4.2建設銀行主營業務分析
（1）總體經營情況
（2）貸款業務情況
6.4.3建行網絡銀行發展分析
6.4.4建行大數據項目建設情況
6.4.5建行智慧網點情況分析
6.4.6建行智慧銀行建設案例分析
（1）設計思路及方案實施
（2）主要創新點及與傳統網點的區別
（3）同業比較及后續優化改進建議
6.5廣發銀行智慧銀行分析
6.5.1廣發銀行基本發展情況
6.5.2廣發銀行主營業務分析
（1）總體經營情況
（2）貸款業務情況
6.5.3廣發銀行VTM市場情況
6.5.4廣發大數據項目建設情況
6.5.5廣發智慧銀行轉型分析
6.6光大銀行智慧銀行分析
6.6.1光大銀行基本發展情況
6.6.2光大銀行主營業務分析
（1）總體經營情況
（2）貸款業務情況
6.6.3光大網絡銀行發展分析
6.6.4光大銀行VTM投放情況
6.6.5光大大數據項目建設情況
6.7民生銀行智慧銀行分析
6.7.1民生銀行基本發展情況
6.7.2民生銀行主營業務分析
（1）總體經營情況
（2）貸款業務情況
6.7.3民生網絡銀行發展分析
6.7.4民生銀行VTM發展情況
6.7.5民生大數據項目建設情況
6.7.6民生智慧網點建設分析
6.8招商銀行智慧銀行分析
6.8.1招商銀行基本發展情況
6.8.2招商銀行主營業務分析
（1）總體經營情況
（2）貸款業務情況
6.8.3招行網絡銀行發展分析
6.8.4招商銀行VTM投放情況
6.8.5招行大數據項目建設情況
6.8.6招行智慧網點建設分析
6.9平安銀行智慧銀行分析
6.9.1平安銀行基本發展情況
6.9.2平安銀行主營業務分析
（1）總體經營情況
（2）貸款業務情況
6.9.3平安網絡銀行發展分析
6.9.4平安銀行VTM發展情況
6.9.5平安大數據項目建設情況
6.9.6平安智慧網點建設分析
6.10漢口銀行智慧銀行分析
6.10.1漢口銀行基本發展情況
6.10.2漢口銀行主營業務分析
（1）營業收入及利潤分析
（2）銀行資產與負債分析
（3）銀行存貸款結構分析
（4）銀行的收入結構分析
6.10.3漢口銀行VTM發展情況
6.10.4銀行大數據項目建設情況
6.10.5漢口體驗式銀行分析
6.11興業銀行智慧銀行分析
6.11.1興業銀行基本發展情況
6.11.2興業銀行主營業務分析
（1）總體經營情況
（2）貸款業務情況
6.11.3網絡銀行發展情況分析
6.11.4銀行大數據項目建設情況
6.11.5銀行智慧網點轉型分析
6.12華夏銀行智慧銀行分析
6.12.1華夏銀行基本發展情況
6.12.2華夏銀行主營業務分析
（1）總體經營情況
（2）貸款業務情況
6.12.3網絡銀行發展情況分析
6.12.4銀行大數據項目建設情況
6.12.5銀行智慧網點轉型分析
第7章智慧銀行領先設備與方案供應商
7.1 IBM公司
7.1.1企業基本情況介紹
7.1.2企業主營業務分析
7.1.3智慧銀行業務分析
7.1.4企業競爭能力分析
7.1.5企業經營優劣勢分析
7.2華為技術有限公司
7.2.1企業基本情況介紹
7.2.2企業主營業務分析
7.2.3智慧銀行業務分析
7.2.4企業競爭能力分析
7.2.5企業經營優劣勢分析
7.3恒生電子股份有限公司
7.3.1企業基本情況介紹
7.3.2企業主營業務分析
7.3.3智慧銀行業務分析
7.3.4企業競爭能力分析
7.3.5企業經營優劣勢分析
7.4長城信息產業股份有限公司
7.4.1企業基本情況介紹
7.4.2企業主營業務分析
7.4.3企業競爭能力分析
7.4.4銀行合作案例分析
7.4.5企業經營優劣勢分析
7.5廣州御銀科技股份有限公司
7.5.1企業基本情況介紹
7.5.2企業主營業務分析
7.5.3企業競爭能力分析
7.5.4企業經營優劣勢分析
7.6信雅達系統工程股份有限公司
7.6.1企業基本情況介紹
7.6.2企業主營業務分析
7.6.3企業競爭能力分析
7.6.4銀行合作案例分析
7.6.5企業經營優劣勢分析
7.7廣州廣電運通金融電子股份有限公司
7.7.1企業基本情況介紹
7.7.2企業主營業務分析
7.7.3智慧銀行業務分析
7.7.4企業競爭能力分析
7.7.5銀行合作案例分析
7.7.6企業經營優劣勢分析
7.8北京中科金財科技股份有限公司
7.8.1企業基本情況介紹
7.8.2企業主營業務分析
7.8.3智慧銀行業務分析
7.8.4企業競爭能力分析
7.8.5企業經營優劣勢分析
7.9成都三泰控股集團股份有限公司
7.9.1企業基本情況介紹
7.9.2企業主營業務分析
7.9.3智慧銀行業務分析
7.9.4企業競爭能力分析
7.9.5企業經營優劣勢分析
7.10深圳市銀之杰科技股份有限公司
7.10.1企業基本情況介紹
7.10.2企業主營業務分析
7.10.3企業競爭能力分析
7.10.4企業經營優劣勢分析
第8章智慧銀行發展前景與投資建議
8.1智慧銀行與傳統模式對比分析
8.1.1智慧銀行優化業務流程
8.1.2智能銀行服務渠道協同
8.1.3科技與銀行產品相結合
8.2智慧銀行發展規劃與戰略實施
8.2.1渠道整合規劃分析
（1）渠道發展方向
（2）大力發展電子渠道
（3）持續推進網點轉型
（4）穩步加強渠道協同
8.2.2客戶體驗智能洞察
（1）有效采集和管理客戶信息
（2）強化信息分析與挖掘
（3）構建忠誠度評估體系
（4）建立常態化的客戶體驗機制
8.2.3社區發展實施規劃
（1）社區銀行的定位
（2）社區銀行的服務優化
（3）智慧社區的實踐應用
8.2.4大數據發展實施規劃
（1）“大數據”戰略目標
（2）“大數據”戰略路徑
8.2.5商業銀行智慧銀行投資建議
8.3智慧銀行終端設備需求預測
8.3.1智慧銀行終端設備競爭趨勢
8.3.2智慧銀行終端設備市場預測
（1）離行式ATM市場預測
（2）自助服務網點市場預測
（3）智慧銀行VTM市場預測
部分圖表目錄：
圖表1：傳統商業銀行資產業務內容
圖表2：傳統商業銀行負債業務內容
圖表3：傳統商業銀行中間業務內容
圖表4：銀行的互聯網金融服務模式分析
圖表5：新一代網絡銀行內部體系
圖表6：一行三會對互聯網金融的業務監管
圖表7：監管當局對商業銀行的主要監管內容
圖表8：2020年央行再貼現率變化情況（單位：%）
圖表9：2016-2020年存款準備金率調整一覽表（單位：%）
圖表10：2016-2020年金融機構人民幣存貸款基準利率調整表（單位：%）
圖表11：關于城商行的銀監會相關監管政策
圖表12：2020年互聯網金融行業監管動態
圖表13：利率市場化改革影響簡析
圖表14：2016-2020年跨境貿易人民幣結算業務情況（單位：萬億元，%）
圖表15：人民幣國際化對中國經濟的影響簡析
圖表16：2016-2020年中國GDP增長情況（單位：億元，%）
圖表17：2016-2020年中國工業增加值走勢情況（單位：億元，%）
圖表18：2016-2020年中國固定資產投資額及同比增長情況（單位：億元，%）
圖表19：2016-2020年中國銀行資產規模圖（單位：萬億元，%）
圖表20：2016-2020年城市商業銀行貸款余額變化趨勢（單位：萬億元，%）
圖表21：2016-2020年城市商業銀行貸款占同期銀行業金融機構貸款總額的比重變化（單位：%）
圖表22：2016-2020年城市商業銀行不良貸款余額（單位：億元，%）
圖表23：2020年中國宏觀經濟指標預測（單位：%）
圖表24：2016-2020年中國網絡經濟市場規模及增長率（單位：億元，%）
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