2023-2029年中國社區銀行市場評估與前景趨勢報告

中企顧問網發布的《2023-2029年中國社區銀行市場評估與前景趨勢報告》報告中的資料和數據來源于對行業公開信息的分析、對業內資深人士和相關企業高管的深度訪談，以及共研分析師綜合以上內容作出的專業性判斷和評價。分析內容中運用共研自主建立的產業分析模型，并結合市場分析、行業分析和廠商分析，能夠反映當前市場現狀，趨勢和規律，是企業布局煤炭綜采設備后市場服務行業的重要決策參考依據。

企業成功的關鍵就在于，是否能夠在市場需求尚未形成之時就牢牢的鎖定并捕捉到它。那些成功的公司往往都會傾盡畢生的精力及資源搜尋行業的當前需求、潛在需求以及新的需求！

隨著金融市場競爭的不斷加劇，金融機構間并購整合與資本運作日趨頻繁，國內優秀的銀行金融機構愈來愈重視對社區銀行發展環境與市場需求的跟蹤研究，特別是對社區銀行發展環境和客戶需求趨勢變化的深入研究。正因為如此，一大批國內優秀的社區銀行金融機構迅速崛起。

本報告利用長期對社區銀行跟蹤搜集的一手市場數據，全面而準確地為您從行業的整體高度來架構分析體系。本報告主要內容包括：社區銀行的設立要點；社區銀行市場的發展環境；社區銀行投資建設與需求；國際社區銀行的發展經驗；社區銀行重點區域的投資機會；社區銀行的領先企業投資；社區銀行未來發展趨勢及投資建議；同時，本報告佐之以全行業近5年來全面詳實的一手連續性市場數據，讓您全面、準確地把握整個社區銀行的走向和發展趨勢。

本報告最大的特點就是性和適時性。報告根據社區銀行近幾年的發展軌跡及實踐經驗，對社區銀行未來的發展趨勢做出審慎分析與預測。是銀行金融機構、科研單位、相關企業、投資企業準確了解銀行業當前最新發展動態，把握市場機會，做出正確經營決策和明確企業發展方向不可多得的精品。也是業內一份對社區銀行業整體競爭格局以及行業重點企業進行全面系統分析的重量級報告。

 

報告目錄：

第1章：社區銀行設立要點綜述

1.1 社區銀行相關概述

1.1.1 社區銀行的定義

1.1.2 社區銀行的特征

1.1.3 社區銀行業務范圍

1.1.4 發展社區銀行的必要性

（1）發展社區銀行是緩解中小企業貸款難的治本性措施

（2）發展社區銀行是完善我國銀行體系的有效途徑

（3）發展社區銀行可以改善農村金融環境

（4）發展社區銀行有助于非正規金融向正規金融轉化

1.2 社區銀行歷史沿革

1.2.1 社區銀行設立背景

1.2.2 社區銀行發展歷程

（1）成立初期

（2）快速發展階段

（3）緩慢發展階段

1.2.3 社區銀行定位分析

1.3 社區銀行SWOT分析

1.3.1 社區銀行發展優勢

（1）定位優勢

（2）信息優勢

（3）地區優勢

（4）比較優勢分析與大型商業銀行相比，社區銀行有著獨特的優勢

1.3.2 社區銀行發展劣勢

（1）產品定位缺乏特色

（2）服務定位水平偏低

（3）政府支持和監控還不到位

（4）經營規模較小，難以形成規模效益

1.3.3 社區銀行發展機會

1.3.4 社區銀行面臨挑戰

 

第2章：社區銀行市場環境分析

2.1 社區銀行政策環境分析

2.1.1 社區銀行監管部門

（1）銀行業監管當局

（2）銀行同業組織

（3）社會監督

2.1.2 社區銀行主要監管指標

（1）資本充足率標準要適當提高，并嚴格管理

（2）社區銀行存貸比

2.1.3 社區銀行重點業務監管要求

2.1.4 社區銀行法律法規分析

2.1.5 社區銀行監管方向預測

2.2 社區銀行經濟環境分析

2.2.1 國內宏觀經濟運行狀況

2.2.2 宏觀經濟環境對社區銀行的影響

（1）GDP增長與貨幣供給狀況分析

（2）宏觀調控對社區銀行影響分析

2.3 社區銀行信貸環境分析

2.3.1 民間信貸市場分析

2.3.2 民間融資市場分析

2.3.3 消費信貸市場分析

2.3.4 小微企業貸款分析

2.4 社區銀行社會環境分析

2.4.1 居民消費習慣的改變分析

（1）社會消費總況

（2）消費習慣的改變及其影響分析

2.4.2 互聯網金融對傳統銀行業的影響

對商業銀行支付中介地位的沖擊

對商業銀行傳統服務模式的沖擊

對商業銀行收入的沖擊

2.4.3 社區銀行應允時代背景而生

 

第3章：社區銀行投資建設與需求分析

3.1 社區銀行設立分析

3.1.1 社區銀行市場準入方式

（1）改造并重的市場準入方式

（2）新建的市場準入方式

3.1.2 社區銀行組建模式

3.1.3 社區銀行資金來源

3.1.4 社區銀行產權組織形式

3.2 社區銀行經營狀況分析

3.2.1 社區銀行規模分析

3.2.2 社區銀行成本結構分析

3.2.3 社區銀行利潤來源分析

3.2.4 社區銀行風控體系分析

3.3 社區銀行競爭現狀分析

3.3.1 社區銀行競爭層次分析

3.3.2 社區銀行競爭格局分析

3.3.3 社區銀行區域競爭分析

3.3.4 社區銀行競爭特征分析

（1）社區銀行通常集中在城市大型社區周圍，目前發展迅猛，競爭激烈

（2）社區銀行紛紛打出不同的理財優惠和社區服務吸引客戶

3.4 社區銀行核心競爭力構建

3.4.1 社區銀行定位分析

（1）定位于中小企業貸款業務

（2）定位于個人零售業務

3.4.2 社區銀行核心競爭力構建

（1）社區銀行核心競爭力分析

（2）社區銀行核心競爭力打造

3.5 社區銀行運營模式分析

3.5.1 社區支行模式分析

3.5.2 自助銀行模式分析

3.5.3 社區銀行運營重點分析

（1）差異化服務分析

（2）優質客戶體驗分析

（3）精細化管理

（4）O2O社區銀行服務分析

3.5.4 社區銀行優秀案例分析

（1）成都銀行芙蓉西路社區銀行

（2）華潤銀行—一開始就能做到盈虧平衡的咖啡銀行

 

第4章：國際社區銀行發展經驗借鑒

4.1 國際社區銀行發展模式

4.2 美國社區銀行發展經驗借鑒

4.2.1 美國社區銀行監管環境分析

（1）監管機構

（2）監管內容

（3）監管法律法規

4.2.2 美國社區銀行發展歷程分析

4.2.3 美國社區銀行服務范圍分析

4.2.4 美國社區銀行資產規模分析

4.2.5 美國社區銀行網點數量分析

4.2.6 美國社區銀行客戶定位分析

4.2.7 美國社區銀行管理模式分析

4.2.8 美國社區銀行資金來源分析

4.2.9 美國社區銀行盈利模式分析

4.2.10 美國社區銀行貸款審批分析

4.2.11 美國社區銀行客戶維護分析

（1）情感關懷

（2）快捷便利的服務

4.3 澳洲社區銀行發展經驗借鑒

4.3.1 澳洲社區銀行背景分析

4.3.2 澳洲社區銀行發展狀況分析

4.3.3 澳洲社區銀行發展模式分析

4.3.4 澳洲社區銀行所有權分析

4.3.5 澳洲社區銀行治理結構分析

4.3.6 澳洲社區銀行經營模式分析

4.3.7 澳洲社區銀行盈利狀況分析

 

第5章：社區銀行行業重點區域投資機會分析

5.1 浙江省社區銀行投資機會分析

5.1.1 浙江省經濟環境分析

（1）浙江省地區生產總值情況

（2）浙江省居民消費價格情況

（3）浙江省固定資產投資情況

（4）浙江省社會消費品零售總額情況

5.1.2 浙江省政策環境分析

5.1.3 浙江省社區銀行發展特點

5.1.4 浙江省社區銀行投資分析

5.1.5 浙江省社區銀行經營分析

5.1.6 浙江省社區銀行投資前景

5.2 江蘇省社區銀行投資機會分析

5.2.1 江蘇省經濟環境分析

（1）江蘇省地區生產總值情況

（2）江蘇省居民消費價格情況

（3）江蘇省固定資產投資情況

（4）江蘇省社會消費品零售總額情況

5.2.2 江蘇省政策環境分析

5.2.3 江蘇省社區銀行發展特點

（1）提供貼心的金融服務

（2）創造互信的鄰里關系

（3）金融服務功能健全

5.2.4 江蘇省社區銀行投資分析

5.2.5 江蘇省社區銀行經營分析

5.2.6 江蘇省社區銀行投資前景

5.3 山東省社區銀行投資機會分析

5.3.1 山東省經濟環境分析

（1）山東省地區生產總值情況

（2）山東省居民消費價格情況

（3）山東省固定資產投資情況

（4）山東省社會消費品零售總額情況

5.3.2 山東省政策環境分析

5.3.3 山東省社區銀行發展特點

5.3.4 山東省社區銀行投資分析

5.3.5 山東省社區銀行經營分析

5.3.6 山東省社區銀行投資前景

5.4 廣東省社區銀行投資機會分析

5.4.1 廣東省經濟環境分析

（1）廣東省地區生產總值情況

（2）廣東省居民消費價格情況

（3）廣東省固定資產投資情況

（4）廣東省社會消費品零售總額情況

5.4.2 廣東省政策環境分析

5.4.3 廣東省社區銀行發展特點

5.4.4 廣東省社區銀行投資分析

5.4.5 廣東省社區銀行經營分析

5.4.6 廣東省社區銀行投資前景

5.5 遼寧省社區銀行投資機會分析

5.5.1 遼寧省經濟環境分析

（1）遼寧省地區生產總值情況

（2）遼寧省居民消費價格情況

（3）遼寧省固定資產投資情況

（4）遼寧省社會消費品零售總額情況

5.5.2 遼寧省政策環境分析

5.5.3 遼寧省社區銀行發展特點

5.5.4 遼寧省社區銀行投資分析

5.5.5 遼寧省社區銀行經營分析

5.5.6 遼寧省社區銀行投資前景

5.6 黑龍江省社區銀行投資機會分析

5.6.1 黑龍江省經濟環境分析

（1）黑龍江省地區生產總值情況

（2）黑龍江省居民消費價格情況

（3）黑龍江省固定資產投資情況

（4）黑龍江省社會消費品零售總額情況

5.6.2 黑龍江省政策環境分析

5.6.3 黑龍江省社區銀行發展特點

5.6.4 黑龍江省社區銀行投資分析

5.6.5 黑龍江省社區銀行經營分析

5.6.6 黑龍江省社區銀行投資前景

5.7 四川省社區銀行投資機會分析

5.7.1 四川省經濟環境分析

（1）四川省地區生產總值情況

（2）四川省居民消費價格情況

（3）四川省固定資產投資情況

（4）四川省社會消費品零售總額情況

5.7.2 四川省政策環境分析

5.7.3 四川省社區銀行發展特點

5.7.4 四川省社區銀行投資分析

5.7.5 四川省社區銀行經營分析

5.7.6 四川省社區銀行投資前景

5.8 內蒙古社區銀行投資機會分析

5.8.1 內蒙古經濟環境分析

（1）內蒙古地區生產總值情況

（2）內蒙古居民消費價格情況

（3）內蒙古固定資產投資情況

（4）內蒙古社會消費品零售總額情況

5.8.2 內蒙古政策環境分析

《內蒙古自治區人民政府關于構建綠色金融體系的實施意見》

5.8.3 內蒙古社區銀行發展特點

5.8.4 內蒙古社區銀行投資分析

5.8.5 內蒙古社區銀行經營分析

5.8.6 內蒙古社區銀行投資前景

5.9 河南省社區銀行投資機會分析

5.9.1 河南省經濟環境分析

（1）河南省地區生產總值情況

（2）河南省居民消費價格情況

（3）河南省固定資產投資情況

（4）河南省社會消費品零售總額情況

5.9.2 河南省政策環境分析

5.9.3 河南省社區銀行發展特點

5.9.4 河南省社區銀行投資分析

5.9.5 河南省社區銀行經營分析

5.9.6 河南省社區銀行投資前景

5.10 安徽省社區銀行投資機會分析

5.10.1 安徽省經濟環境分析

（1）安徽省地區生產總值情況

（2）安徽省居民消費價格情況

（3）安徽省固定資產投資情況

（4）安徽省社會消費品零售總額情況

5.10.2 安徽省政策環境分析

《金融服務民營企業18條出臺》

5.10.3 安徽省社區銀行發展特點

5.10.4 安徽省社區銀行投資分析

5.10.5 安徽省社區銀行經營分析

5.10.6 安徽省社區銀行投資前景

5.11 湖北省社區銀行投資機會分析

5.11.1 湖北省經濟環境分析

（1）湖北省地區生產總值情況

（2）湖北省居民消費價格情況

（3）湖北省固定資產投資情況

（4）湖北省社會消費品零售總額情況

5.11.2 湖北省政策環境分析

5.11.3 湖北省社區銀行發展特點

（1）社區參與銀行建設和管理

（2）明確目標市場及戰略定位

（3）打造“一站式”金融服務平臺

5.11.4 湖北省社區銀行投資分析

5.11.5 湖北省社區銀行經營分析

5.11.6 湖北省社區銀行投資前景

5.12 云南省社區銀行投資機會分析

5.12.1 云南省經濟環境分析

（1）云南省地區生產總值情況

（2）云南省居民消費價格情況

（3）云南省固定資產投資情況

（4）云南省社會消費品零售總額情況

5.12.2 云南省政策環境分析

5.12.3 云南省社區銀行發展特點

5.12.4 云南省社區銀行投資分析

5.12.5 云南省社區銀行經營分析

5.12.6 云南省社區銀行投資前景

5.13 江西省社區銀行投資機會分析

5.13.1 江西省經濟環境分析

（1）江西省地區生產總值情況

（2）江西省居民消費價格情況

（3）江西省固定資產投資情況

（4）江西省社會消費品零售總額情況

5.13.2 江西省政策環境分析

《關于金融支持民營經濟發展的若干措施》

5.13.3 江西省社區銀行發展特點

5.13.4 江西省社區銀行投資分析

5.13.5 江西省社區銀行經營分析

5.13.6 江西省社區銀行投資前景

 

第6章：社區銀行重點企業投資分析

6.1 民生銀行——社區銀行投資分析

6.1.1 銀行傳統網點經營分析

（1）網點數量分析

（2）員工數量分析

（3）存款規模分析

（4）貸款規模分析

6.1.2 社區銀行網點數量分析

6.1.3 社區銀行員工數量分析

6.1.4 社區銀行發展戰略分析

6.1.5 社區網點業務模式分析

6.1.6 社區銀行規模與服務范圍分析

6.1.7 社區網點擴張計劃分析

6.2 興業銀行——社區銀行投資分析

6.2.1 銀行傳統網點經營分析

（1）網點數量分析

（2）員工數量分析

（3）存款規模分析

（4）貸款規模分析

6.2.2 社區銀行網點數量分析

6.2.3 社區銀行員工數量分析

6.2.4 社區銀行發展戰略分析

6.2.5 社區網點業務模式分析

6.2.6 社區銀行經營特點分析

6.2.7 社區銀行優勢分析

（1）設身處地便民化

（2）量體裁衣個性化

（3）用心經營人性化

6.3 光大銀行——社區銀行投資分析

6.3.1 銀行傳統網點經營分析

（1）網點數量分析

（2）員工數量分析

（3）存款規模分析

（4）貸款規模分析

6.3.2 社區銀行網點數量分析

6.3.3 社區銀行員工數量分析

6.3.4 社區銀行發展戰略分析

6.3.5 社區網點業務模式分析

6.3.6 社區銀行經營數據分析

6.3.7 社區銀行經營特點分析

6.4 華夏銀行——社區銀行投資分析

6.4.1 銀行傳統網點經營分析

（1）網點數量分析

（2）員工數量分析

（3）存款規模分析

（4）貸款規模分析

6.4.2 社區銀行網點數量分析

6.4.3 社區銀行員工數量分析

6.4.4 社區網點業務模式分析

6.4.5 社區銀行經營特點分析

6.4.6 社區網點擴張計劃分析

6.5 平安銀行——社區銀行投資分析

6.5.1 銀行傳統網點經營分析

（1）網點數量分析

（2）員工數量分析

（3）存款規模分析

（4）貸款規模分析

6.5.2 社區銀行網點數量分析

6.5.3 社區銀行員工數量分析

6.5.4 社區銀行投資建設成本

6.5.5 社區網點業務模式分析

6.5.6 社區銀行經營特點分析

6.5.7 社區網點擴張計劃分析

6.6 建設銀行——社區銀行投資分析

6.6.1 銀行傳統網點經營分析

（1）網點數量分析

（2）員工數量分析

（3）存款規模分析

（4）貸款規模分析

6.6.2 社區銀行發展情況分析

6.6.3 社區網點業務模式分析

6.6.4 社區銀行經營特點分析

6.7 浦發銀行——社區銀行投資分析

6.7.1 銀行傳統網點經營分析

（1）網點數量分析

（2）員工數量分析

（3）存款規模分析

（4）貸款規模分析

6.7.2 社區銀行網點數量分析

6.7.3 社區網點業務模式分析

6.7.4 社區銀行經營特點分析

（1）業務范圍

（2）營業時間

（3）特殊服務

6.8 寧波銀行——社區銀行投資分析

6.8.1 銀行傳統網點經營分析

（1）網點數量分析

（2）員工數量分析

（3）存款規模分析

（4）貸款規模分析

6.8.2 社區銀行網點數量分析

6.8.3 社區網點業務模式分析

6.8.4 社區銀行經營特點分析

6.9 中信銀行——社區銀行投資分析

6.9.1 銀行傳統網點經營分析

（1）網點數量分析

（2）員工數量分析

（3）存款規模分析

（4）貸款規模分析

6.9.2 社區網點業務模式分析

6.9.3 社區銀行經營特點分析

6.10 北京銀行——社區銀行投資分析

6.10.1 銀行傳統網點經營分析

（1）網點數量分析

（2）員工數量分析

（3）存款規模分析

（4）貸款規模分析

6.10.2 社區網點業務模式分析

6.10.3 社區銀行經營特點分析

 

第7章：社區銀行發展趨勢與投資建議

7.1 社區銀行發展趨勢分析

7.1.1 社區銀行競爭趨勢分析

7.1.2 社區銀行市場容量預測

7.1.3 社區銀行發展前景分析

7.2 社區銀行進入與退出分析

7.2.1 社區銀行準入路徑分析

（1）民營資本組建社區銀行

（2）現有小銀行機構改造為社區銀行

（3）引導非正規金融機構發展為社區銀行

7.2.2 社區銀行發展模式分析

7.2.3 社區銀行退出路徑分析

7.2.4 社區銀行投資風險分析

（1）政策風險

（2）經營風險

（3）盈利風險

7.3 社區銀行投資建議

7.3.1 社區銀行選址投資建議

（1）商圈型地段選址

（2）社區型地段選址

7.3.2 社區銀行營銷策略建議

（1）情感營銷策略

（2）快捷服務營銷策略

7.3.3 社區銀行業務創新建議

（1）明確社區銀行的市場定位

（2）提高社區銀行機構的金融服務水平

（3）完善社區銀行信用體系

7.3.4 社區銀行發展方向建議

 

圖表目錄

圖表1：國內外社區銀行的特征

圖表2：我國社區銀行的共同特征

圖表3：銀行向中小企業發放貸款存在的困難

圖表4：國內銀行業競爭現狀特點

圖表5：金融在支持農業產業化發展中的問題

圖表6：社區銀行類金融機構在促進農業發展方面的作用

圖表7：社區銀行的居民基礎定位

圖表8：社區銀行與大型商業銀行比較優勢

圖表9：社區銀行發展機會

圖表10：社區銀行面臨挑戰

圖表11：2018-2021年銀行業監管政策匯總

圖表12：社區銀行監管方向預測

圖表13：2013-2021年我國GDP及同比增速（單位：億元，%）

圖表14：1993-2021年各層次貨幣供應量與GDP走勢（單位：億元）

圖表15：我國民間借貸的種類

圖表16：民間融資的方式

圖表17：2012-2021年金融機構各項存款規模（單位：萬億元）

圖表18：2012-2021年金融機構各項貸款規模（單位：萬億元）

圖表19：2015-2021年我國小微企業貸款余額情況（單位：億元）

圖表20：2021年我國社會消費品零售總額分月同比增速（單位：億元）

圖表21：2015-2021年中國網購用戶規模及網購滲透率增長情況（單位：億人，%）

圖表22：2015-2021年我國社會消費品網上零售總額走勢（單位：億元）

圖表23：互聯網金融對商業銀行的影響

圖表24：社區銀行組建模式

圖表25：2016-2021年我國社區銀行新增數量（單位：家）

圖表26：美國社區銀行風控體系

圖表27：2021年我國社區銀行競爭層次分析

圖表28：截至2021年我國社區銀行數量TOP5

圖表29：截至2021年五大銀行的社區網點區域布局情況（單位：%）

圖表30：截至2021年我國社區銀行分布情況（按省份）（單位：%）