2023-2029年中國銀行理財產品行業發展趨勢與市場前景預測報告
http://www.xibaipo.cc 2023-07-07 12:30 中企顧問網
2023-2029年中國銀行理財產品行業發展趨勢與市場前景預測報告2023-7
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- 出版日期：2023-7
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- 2023-2029年中國銀行理財產品行業發展趨勢與市場前景預測報告，報告中的資料和數據來源于對行業公開信息的分析、對業內資深人士和相關企業高管的深度訪談，以及共研分析師綜合以上內容作出的專業性判斷和評價。分析內容中運用共研自主建立的產業分析模型，并結合市場分析、行業分析和廠商分析，能夠反映當前市場現狀，趨勢和規律，是企業布局煤炭綜采設備后市場服務行業的重要決策參考依據。
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中企顧問網發布的《2023-2029年中國銀行理財產品行業發展趨勢與市場前景預測報告》報告中的資料和數據來源于對行業公開信息的分析、對業內資深人士和相關企業高管的深度訪談，以及共研分析師綜合以上內容作出的專業性判斷和評價。分析內容中運用共研自主建立的產業分析模型，并結合市場分析、行業分析和廠商分析，能夠反映當前市場現狀，趨勢和規律，是企業布局煤炭綜采設備后市場服務行業的重要決策參考依據。
在一個需求經濟時代，企業成功的關鍵就在于，是否能夠在需求尚未形成之時就牢牢的鎖定并捕捉到它。那些成功的企業往往都會傾盡畢生的精力及資源搜尋產業的當前需求、潛在需求以及新的需求！
截至2016年6月底，全國共有454家銀行業金融機構有存續的理財產品，理財產品數68961只；理財資金賬面余額26.28萬億元。剔除通道因素，約占資產管理市場總規模的34%，成為資管上最大的資金利率。從2013年規模擴張開始，銀行理財資金的身影陸續出現在非標、定增、打新、配資、量化投資等市場上。
2016年銀行理財產品規模擴張降速、預期收益率下行降速、城商行與農商行市場份額提升；理財產品期限延長、外幣理財市場持續遭擠壓，理財產品市場日趨激烈。
本報告利用資訊長期對銀行理財產品行業跟蹤搜集的一手市場數據，全面而準確地為您從行業的整體高度來架構分析體系。報告主要分析了銀行理財產品行業發展環境；銀行理財產品行業的發展現狀及前景；銀行理財產品行業的運營模式；銀行理財產品行業的產品現狀及前景；銀行理財產品行業的銷售渠道及銷售策略；銀行理財產品行業的發行主體競爭情況；銀行理財產品行業的競爭對手經營情況。同時，佐之以全行業近5年來全面詳實的一手連續性市場數據，讓您全面、準確地把握整個銀行理財產品行業的市場走向和發展趨勢。
報告目錄：
第1章：中國銀行理財產品行業發展環境分析
1.1 銀行理財產品行業政策環境
1.1.1 行業監管機制分析
1.1.2 行業主要政策解讀
（1）《關于加強商業銀行存款偏離度管理有關事項的通知》
（2）《關于規范商業銀行理財業務投資運作有關問題的通知》
（3）《關于銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》
（4）《關于加強銀行理財產品銷售自律工作的十條約定》
（5）《商業銀行理財產品銷售管理辦法》
1.1.3 行業監管政策小結
1.2 銀行理財產品行業經濟環境
1.2.1 宏觀經濟環境
（1）GDP增長情況
（2）經濟走勢預測
1.2.2 居民消費價格指數
1.2.3 國內貨幣供應量分析
1.2.4 人民幣存貸款利率
1.2.5 人民幣存貸款余額
1.2.6 宏觀經濟環境小結
1.3 銀行理財產品行業市場經濟環境
1.3.1 利率市場
1.3.2 匯率市場
1.3.3 商品市場
1.3.4 股票市場
第2章：中國銀行理財產品行業發展現狀及趨勢
2.1 銀行理財產品發行規模及增長因素
2.1.1 銀行理財產品發行規模及特點
（1）銀行理財產品發行規模
（2）銀行理財產品發行特點
2.1.2 銀行理財產品增長驅動因素
（1）供給方因素
（2）需求方因素
（3）市場結構性因素
2.2 銀行理財產品發行結構分析
2.2.1 本外幣發行結構
（1）本外幣理財產品發行規模及結構
（2）外幣理財產品主要幣種發行情況
2.2.2 發行期限結構
2.2.3 發行主體結構
2.3 銀行理財產品收益情況分析
2.3.1 人民幣理財產品收益情況
2.3.2 外幣理財產品收益情況
2.3.3 結構性理財產品收益情況
2.4 銀行理財產品市場發展趨勢
第3章：中國銀行理財產品行業運營模式分析
3.1 銀行理財產品運營模式分析
3.1.1 資產池模式
（1）資產池模式簡介
（2）資產池類產品規模
（3）資產池模式存在缺陷
（4）資產池模式存在風險
（5）資產池模式監管動向
（6）資產池模式轉型思路
3.1.2 一對一模式
（1）一對一模式簡介
（2）一對一模式規模
3.2 銀行與其他機構合作運營模式分析
3.2.1 銀信合作運營模式
（1）銀信合作的產生背景
（2）銀信合作的操作模式
（3）銀信合作的產品規模
（4）銀信合作的潛在風險
（5）銀信合作的政策監管
（6）銀信合作的發展趨勢
（7）銀信合作的模式創新
3.2.2 銀基合作運營模式
（1）銀基合作的產生背景
（2）銀基合作的操作模式
（3）銀基合作的潛在風險
（4）銀基合作的政策監管
（5）銀基合作的模式創新
3.2.3 銀保合作運營模式
（1）銀保合作的產生背景
（2）銀保合作模式的變遷
（3）銀保合作的產品規模
（4）銀保合作的潛在風險
（5）銀保合作的政策監管
（6）銀保合作的模式創新
3.2.4 銀證合作運營模式
（1）銀證合作的產生背景
（2）銀證合作的操作模式
（3）銀證合作的潛在風險
（4）銀證合作的政策監管
（5）銀證合作的模式創新
第4章：中國銀行理財產品行業細分產品發展前景
4.1 債券類理財產品發行現狀及前景
4.1.1 債券類理財產品介紹
（1）產品特點及適合人群
（2）債券類產品運作模式
4.1.2 債券類理財產品發行情況及風險
（1）債券類理財產品發行規模
（2）債券類理財產品發行主體
（3）債券類理財產品期限分布
（4）債券類理財產品市場地位
（5）債券類理財產品投資風險
4.1.3 債券類理財產品市場趨勢及前景
（1）債券發行規模預測
（2）債券類理財產品市場前景
4.2 信貸類理財產品發行現狀及前景
4.2.1 信貸類理財產品介紹
（1）產品特點及適合人群
（2）信貸類理財產品運作模式
4.2.2 信貸類理財產品發行情況及風險
（1）信貸類理財產品發行規模
（2）信貸類理財產品發行主體
（3）信貸類理財產品期限分布
（4）信貸類理財產品市場地位
（5）信托資產收益情況
（6）信貸類理財產品投資風險
4.2.3 信貸類理財產品市場趨勢及前景
（1）信托資產規模預測
（2）信托行業市場前景
4.3 結構性理財產品發行現狀及前景
4.3.1 結構性理財產品介紹
（1）產品特點及適合人群
（2）結構性產品運作模式
4.3.2 結構性理財產品發行情況及風險
（1）結構性理財產品發行規模
（2）結構性理財產品期限分布
（3）結構性理財產品市場地位
（4）結構性理財產品收益情況
（5）結構性理財產品投資風險
4.3.3 結構性理財產品市場趨勢及前景
（1）結構性理財產品市場趨勢
（2）結構性理財產品市場前景
4.4 利率類理財產品發行現狀及前景
4.4.1 利率理財產品介紹
（1）產品特點及適合人群
（2）利率類理財產品運作模式
4.4.2 利率類理財產品發行情況及風險
（1）利率類理財產品發行主體
（2）利率類理財產品期限分布
（3）利率類理財產品市場地位
（4）利率類理財產品投資風險
4.4.3 利率類理財產品市場趨勢及前景
（1）利率類理財產品市場趨勢
（2）利率類理財產品市場前景
4.5 票據類理財產品發行現狀及前景
4.5.1 票據類理財產品理財產品介紹
（1）產品特點及適合人群
（2）票據類理財產品運作模式
4.5.2 票據類理財產品發行情況及風險
（1）票據類理財產品發行主體
（2）票據類理財產品市場地位
（3）票據類理財產品投資風險
4.5.3 票據類理財產品市場趨勢及前景
（1）票據類理財產品市場趨勢
（2）票據類理財產品市場前景
第5章：中國銀行理財產品行業營銷策略分析
5.1 銀行理財產品行業銷售渠道分析
5.1.1 銀行網點
（1）銀行網點的優劣勢
（2）銀行網點發展現狀
（3）銀行網點理財業務趨勢
5.1.2 網上銀行
（1）網上銀行的優劣勢
（2）網上銀行交易規模
（3）網上銀行理財業務趨勢
5.1.3 手機銀行
（1）手機銀行的優劣勢
（2）手機銀行交易規模
（3）手機銀行理財業務趨勢
5.2 銀行理財產品行業營銷策略分析
5.2.1 銀行理財產品營銷SWOT分析
（1）銀行理財產品營銷優勢分析
（2）銀行理財產品營銷劣勢分析
（3）銀行理財產品營銷機遇分析
（4）銀行理財產品營銷挑戰分析
5.2.2 銀行理財產品營銷存在問題
（1）目標定位
（2）信息披露
（3）營銷渠道
（4）職業素質
（5）客戶維護
（6）品牌營銷
（7）投資者利益保護機制
5.2.3 銀行理財產品營銷策略建議
（1）提高產品設計創新能力
（2）加強營銷流程管控
（3）拓展產品營銷渠道
（4）完善營銷團隊建設
（5）實施品牌形象管理
（6）完善投訴處理機制
（7）提高風險管控能力
（8）加強業務規范監督
第6章：中國銀行理財產品行業發行主體特征及競爭分析
6.1 銀行理財產品發行主體特征分析
6.1.1 國有商業銀行理財產品發行特征
（1）投資幣種分布特點
（2）期限跨度分布特點
（3）資產標的分布特點
（4）銀行個體分布特點
6.1.2 城市商業銀行理財產品發行特征
（1）投資幣種分布特點
（2）期限跨度分布特點
（3）資產標的分布特點
（4）銀行個體分布特點
6.1.3 股份制商業銀行理財產品發行特征
（1）投資幣種分布特點
（2）期限跨度分布特點
（3）資產標的分布特點
（4）銀行個體分布特點
6.1.4 外資銀行理財產品發行特征
（1）投資幣種分布特點
（2）期限跨度分布特點
（3）資產標的分布特點
（4）銀行個體分布特點
6.2 銀行理財產品發行主體排名分析
6.2.1 各銀行理財產品分類排名
（1）發行能力排名
（2）產品收益率排名
（3）風險控制能力排名
（4）理財產品豐富性排名
6.2.2 各主體分期限收益率排名
（1）1個月期收益率排名
（2）3個月期收益率排名
（3）6個月期收益率排名
（4）12個月期收益率排名
6.3 銀行理財產品發行主體競爭分析
6.3.1 國有商業銀行競爭實力
（1）品牌優勢
（2）網絡優勢
（3）客戶優勢
6.3.2 城市商業銀行競爭實力
（1）理財產品規模擴大
（2）區域優勢明顯增強
6.3.3 股份制商業銀行競爭實力
（1）理財綜合實力較強
（2）產品管理能力領先
6.3.4 外資銀行競爭實力
（1）自主創新能力
（2）品牌建設優勢
第7章：中國銀行理財產品行業發行主體個案分析
7.1 股份制商業銀行個案分析
7.1.1 招商銀行理財產品分析
（1）銀行簡介
（2）銀行網點規模
（3）銀行存款規模
（4）銀行理財產品現狀
（5）銀行理財收入分析
（6）銀行理財市場地位
（7）銀行發展戰略規劃
7.1.2 交通銀行理財產品分析
（1）銀行簡介
（2）銀行網點規模
（3）銀行存款規模
（4）銀行理財產品現狀
（5）銀行理財收入分析
（6）銀行理財市場地位
（7）銀行發展戰略規劃
7.1.3 中信銀行理財產品分析
（1）銀行簡介
（2）銀行網點規模
（3）銀行存款規模
（4）銀行理財產品現狀
（5）銀行理財收入分析
（6）銀行理財市場地位
（7）銀行發展戰略規劃
7.1.4 中國光大銀行理財產品分析
（1）銀行簡介
（2）銀行網點規模
（3）銀行存款規模
（4）銀行理財產品現狀
（5）銀行理財收入分析
（6）銀行理財市場地位
（7）銀行發展戰略規劃
7.1.5 華夏銀行理財產品分析
（1）銀行簡介
（2）銀行網點規模
（3）銀行存款規模
（4）銀行理財產品現狀
（5）銀行理財收入分析
（6）銀行理財市場地位
（7）銀行發展戰略規劃
7.1.6 廣發銀行理財產品分析
（1）銀行簡介
（2）銀行網點規模
（3）銀行存款規模
（4）銀行理財產品現狀
（5）銀行理財收入分析
（6）銀行理財市場地位
（7）銀行發展戰略規劃
7.2 城市商業銀行個案分析
7.2.1 平安銀行理財產品分析
（1）銀行簡介
（2）銀行網點規模
（3）銀行存款規模
（4）銀行理財產品現狀
（5）銀行理財收入分析
（6）銀行理財市場地位
（7）銀行發展戰略規劃
7.2.2 徽商銀行理財產品分析
（1）銀行簡介
（2）銀行網點規模
（3）銀行存款規模
（4）銀行理財產品現狀
（5）銀行理財收入分析
（6）銀行理財市場地位
（7）銀行發展戰略規劃
7.2.3 北京銀行理財產品分析
（1）銀行簡介
（2）銀行網點規模
（3）銀行存款規模
（4）銀行理財產品現狀
（5）銀行理財收入分析
（6）銀行理財市場地位
（7）銀行發展戰略規劃
7.2.4 包商銀行理財產品分析
（1）銀行簡介
（2）銀行網點規模
（3）銀行存款規模
（4）銀行理財產品現狀
（5）銀行理財市場地位
（6）銀行發展戰略規劃
圖表目錄
圖表1：2016-2021年中國GDP及其增長情況（單位：萬億元，%）
圖表2：2021年我國宏觀經濟指標預測（單位：%）
圖表3：“十四五”時期中國經濟所面臨的趨勢性變化
圖表4：2016-2021年居民消費價格指數走勢
圖表5：2016-2021年中國貨幣供應量分析（單位：億元）
圖表6：2016-2021年人民幣活期存款利率走勢（單位：%）
圖表7：2016-2021年人民幣存貸款余額規模（單位：億元）
圖表8：2017-2021年年美元實際有效匯率指數走勢
圖表9：2016-2021年銀行理財產品發行數量（單位：款，%）
圖表10：2021年各月銀行理財產品發行規模變化趨勢（單位：款）
圖表11：2021年我國銀行外幣理財產品占比情況（單位：%）
圖表12：2021年各月外幣銀行理財產品發行規模（單位：款）
圖表13：2021年銀行外幣理財產品分布情況（按幣種）（單位：%）
圖表14：2021年銀行理財產品期限分布情況（單位：%）
圖表15：2021年銀行理財產品發行主體分布情況（單位：%）
圖表16：2021年人民幣非結構性理財產品收益率走勢（單位：%）
圖表17：2021年不同期限人民幣普通理財產品收益率最高產品情況（單位：%；天）
圖表18：2016-2021年外幣理財產品收益率曲線對比（單位：%）
圖表19：2021年人民幣結構性理財產品收益率走勢（單位：%）
圖表20：資產池模式示意圖
圖表21：一對一模式示意圖
圖表22：銀信理財產品發行情況一覽表（單位：個，億元，天，%）
圖表23：2021年各月我國銀信合作理財產品發行規模（單位：億元，%）
圖表24：銀信合作主要政策分析
圖表25：2021年銀保市場新單規模保費排名（單位：億元）
圖表26：銀保合作主要政策
圖表27：銀行理財產品按投資標的分類情況
圖表28：2016-2021年債券類理財產品發行規模（單位：款，%）
圖表29：2021年債券類理財產品發行主分布（單位：%）
圖表30：2016-2021年債券類理財產品市場發行占比（單位：%）
