2023-2029年中國銀行網點新業態轉型行業發展趨勢與發展趨勢研究報告
http://www.xibaipo.cc 2023-08-04 15:39 中企顧問網
2023-2029年中國銀行網點新業態轉型行業發展趨勢與發展趨勢研究報告2023-8
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報告目錄：
第一章 銀行網點新業態轉型發展概述 16
第一節 銀行網點新業態轉型的概念 16
一、銀行網點新業態轉型的定義 16
二、銀行網點新業態轉型的重要性 16
第二節 銀行網點新業態轉型發展概況 16
第三節 對新業態探索審慎監管方式 17
第二章 中國銀行業轉型與創新 19
第一節 中國銀行業挑戰與機遇 19
一、銀行業面臨的挑戰 19
二、銀行業面臨的機遇 19
三、銀行業變革必要性 19
第二節 中國銀行業金融機構發展分析 21
第三節 中國銀行業智慧化變革 31
一、智慧銀行概述 31
二、智慧銀行轉型變革 32
（一）提供優質服務 32
（二）提高工作效率 33
（三）提升管理能力 33
三、智慧銀行發展愿景 34
（一）更透徹的感應和度量 34
（二）更全面的互聯互通 34
（三）更深入的智能洞察 35
第四節 銀行智慧化核心能力分析 36
一、智能分析客戶需求能力 36
二、整合多種服務渠道能力 36
三、銀行前臺業務開拓能力 36
四、中后臺整合和優化能力 36
五、大數據的分析處理能力 37
六、集成風險管理體系能力 37
第三章 智慧銀行構建分析 38
第一節 智慧銀行構建總體思路 38
第二節 智慧銀行變革構建方向 38
一、打造新銳洞察 38
（一）打造新銳洞察概述 38
（二）新銳洞察能力建設 38
（三）智慧銀行案例分析 39
二、整合優化與創新 40
（一）整合優化與創新概述 40
（二）核心系統革新與轉型 41
（三）多種服務渠道整合 41
（四）網點規劃與轉型 42
（五）私人銀行/財富管理 43
（六）智慧銀行案例分析 44
三、集成式風險管理 45
（一）集成式風險管理概述 45
（二）集成式風險管理建設 45
（三）智慧銀行案例分析 46
四、動態的業務支持基礎設施建設 46
第四章 國外標桿銀行智慧化建設情況 48
第一節 富國銀行 48
一、富國銀行總體情況 48
二、智能銀行業務分析 48
三、智能銀行運作模式 48
第二節 匯豐銀行 49
一、匯豐銀行總體情況 49
二、智能化服務系統建設 49
三、智能銀行服務渠道 49
第三節 花旗銀行 55
一、花旗銀行總體情況 55
二、智能銀行網點建設 55
三、智慧銀行服務特色 55
第五章 新型網點設計的經驗 57
第一節 新型銀行網點建設現狀和趨勢 57
一、社區銀行建設的現狀和趨勢 57
二、智慧網點建設的現狀和趨勢 59
第二節 銀行網點內部功能分區設計 60
一、網點內部功能布局設計原則 60
二、社區銀行各主要功能區的設計要點 60
三、智慧網點硬件配置的考慮點 64
第三節 社區銀行和智慧銀行設計案例分享 65
第六章 智慧銀行開啟網點新業態轉型分析 71
第一節 服務新模式 71
一、智慧銀行的模型構建 71
1、增強互動性 71
2、提高可獲得性 71
3、降低客戶成本 71
4、提升安全便捷性 71
二、牽手機器人走進銀行網點 72
1、銀行里的新新人類 72
2、無紙化加速銀行變革 72
第四節 互聯網成為銀行新業態 73
一、互聯網銀行邏輯鏈 73
二、互聯網銀行對三大領域的影響 74
第五節 互聯網交易型銀行網點的現實價值 75
一、拓寬融資業務范圍 75
二、增加中間業務收入 76
三、增加獲客與存款 77
四、金融場景塑造 78
第六節 招商銀行案例 79
一、零售占比過半 79
二、再造體系化優勢 79
三、從“跨界”到“無界” 80
第七節 中原銀行案例 81
一、三大戰略謀定而動 81
二、公司治理科學有效 84
三、普惠金融上網下鄉 86
四、科技銀行引領跨越 88
第七章 銀行網點新業態渠道發展現狀分析 90
第一節 渠道面臨的外患內憂 90
一、外患 90
1、經濟新常態 90
2、利率市場化 90
3、互聯網金融 90
二、內憂 91
1、同業競爭加劇 91
2、經營成本高企 91
3、虛擬渠道分流激增 91
第二節 國外渠道轉型的理論與實踐探索 91
一、理論探索 91
1、新網點主義 91
2、網點轉型解決方案 92
3、未來銀行 92
二、國外實踐探索 92
1、智能化 92
2、社區化 93
3、輕型化 93
第三節 國內實踐探索 93
一、探索歷程 93
二、渠道功能做“加法” 94
1、加智慧元素 94
2、加社交元素 94
3、加＂泛金融”服務元素 94
三、運營管理做“減法” 95
1、減低產低效渠道 95
2、減柜臺及交易核算人員 95
3、減操作性工作 95
四、空間布局做“乘法” 96
1、旗艦網點 96
2、標準網點 96
3、非標準網點 96
五、業務流程做“除法” 97
1、崗位橫向流程 97
2、產品縱向流程 97
第四節 渠道的效能提升 97
一、打造以多渠道協同為導向的管理平臺 98
二、構建以物理渠道為基礎的金融生態圈 98
三、實施以線上線下聯動為重點的綜合金融服務 99
四、推動以提升客戶體驗為核心的服務轉型 99
第八章 中國銀行網點新業態轉型對各細分業務的影響分析 101
第一節 銀行網點新業態轉型對養老保障體制改革的影響 101
一、銀行網點養老金融業務的優勢 101
二、渠道優勢 101
三、客戶優勢 101
四、資產管理優勢 102
五、融資優勢 102
六、產品優勢 102
七、品牌優勢 103
八、銀行網點養老金融業務的轉型 103
第二節 銀行網點新業態轉型對公積金業務的影響 105
一、建立公積金服務網點帶來的機遇 105
二、公積金信息化建設帶來的機遇 106
三、創新服務方式帶來的機遇 107
四、提升服務質量帶來的機遇 108
第三節 銀行網點新業態轉型對銀行理財業務的影響 109
一、去存款化 109
二、去剛性化 109
三、去短期化 109
四、去通道化 109
五、產品多樣化 109
六、管理模式資產化 109
七、監管政策協同化 109
第四節 銀行網點新業態轉型對證券業務的影響 110
一、券商投資銀行的業務模式分析 110
1、優勢業務模式 110
2、業務創新模式 110
3、金融控股集團模式 111
二、促進證券業務經營模式的構建策略 111
1、做好充分準備迎接機遇和挑戰 111
2、不斷拓寬券商業務的發展空間 112
3、完善券商投資銀行的各項制度 112
第五節 工商銀行網點新業態業務轉型 113
一、客戶體驗、平臺化、以分享代替控制 113
二、借力互聯網金融，推動轉型發展 114
三、理念統一，形成戰略合力 115
四、鼓勵創新，包容一線實踐 115
五、多措并舉，打造網點新業態 116
1、打造融e購O2O線下體驗店，開啟線上線下一體化探索 116
2、開創“店中店”網點新模式，與百貨企業共享客流 117
3、以旅游景區支行為切入點，探索“工銀e生活”O2O網點 117
4、巧用閑置高柜做文章，創新實物貴金屬營銷展示新方式 118
5、推進理財便利店建設，建設“輕資產、輕人力資源”渠道體系 118
6、深挖物理渠道價值，探索建設社保銀行一體化網點 118
第六節 浦發銀行開創銀行業共享新業態 119
第七節 金融新業態催生新型金融市場 120
第八節 民營銀行＋金融科技：銀行新業態生機勃發 122
第九節 多種新型的網點業態層出不窮 127
第十節 平安銀行布局“智能化零售銀行”新業態 131
第九章 銀行網點新業態轉型企業分析 133
第一節 廣發銀行 133
一、企業發展概述 133
二、企業經營狀況 133
三、企業競爭優勢 134
四、企業發展戰略 134
第二節 北京銀行 135
一、企業發展概述 135
二、企業經營狀況 135
三、企業競爭優勢 137
四、企業發展戰略 138
第三節 招商銀行 140
一、企業發展概述 140
二、企業經營狀況 140
三、企業競爭優勢 141
四、企業發展戰略 143
第四節 上海銀行 144
一、企業發展概述 144
二、企業經營狀況 145
三、企業競爭優勢 147
四、企業發展戰略 148
第五節 工商銀行 149
一、企業發展概述 149
二、企業經營狀況 150
三、企業競爭優勢 152
四、企業發展戰略 152
第六節 建設銀行 153
一、企業發展概述 153
二、企業經營狀況 154
三、企業競爭優勢 157
四、企業發展戰略 157
第七節 農業銀行 158
一、企業發展概述 158
二、企業經營狀況 159
三、企業競爭優勢 161
四、企業發展戰略 161
第八節 交通銀行 162
一、企業發展概述 162
二、企業經營狀況 163
三、企業競爭優勢 165
四、企業發展戰略 165
第九節 江蘇銀行 166
一、企業發展概述 166
二、企業經營狀況 167
三、企業競爭優勢 168
四、企業發展戰略 169
第十節 民生銀行 171
一、企業發展概述 171
二、企業經營狀況 177
三、企業競爭優勢 179
四、企業發展戰略 179
第十章 銀行網點新業態轉型趨勢 180
第一節 新型網點的現狀 180
一、轉型與突圍 180
二、困境與希望 182
第二節 未來網點的特點 186
一、技術撬動新業態 186
二、注重客戶“帶入感” 187
三、操作風險需防范 189
第三節 未來銀行網點的活法 190
一、銀行業壓力持續加大 190
二、十年未有之機遇 190
三、銀行業新活法 191
第十一章 新形勢下的銀行網點新業態轉型與效率提升 193
第一節 基層網點轉型的方向和措施 193
一、智能化方向 193
二、輕型化方向 193
三、社區化方向 193
四、體驗化方向 193
第二節 網點轉型的路徑和配套措施 194
一、零售銀行網點新業態轉型方向 194
1、調整客戶結構 194
2、重建營銷模式 194
3、提升轉型層次 194
4、轉換競爭焦點 195
5、重視科技支撐 195
二、零售銀行經營服務模式創新 196
第三節 未來的零售銀行網點類型 197
一、精簡版網點（輕型網點） 197
二、VTM自助網點 197
三、全功能旗艦店 198
四、新概念旗艦店 198
第四節 一體兩翼齊轉型線上線下共發展 198
一、創新以提供綜合化金融服務與最佳用戶體驗的“大零售”平臺為主體 198
二、“一體兩翼”發展模式中其中一翼：“電子渠道” 198
三、“一體兩翼”發展模式中其中一翼：“物理網點” 199
四、物理網點和電子渠道聯動 200
第十二章 未來銀行的核心競爭力之一電子銀行 202
第一節 電子銀行成為未來銀行的核心競爭力的原因 202
一、新產品設計的“隨需應變”能力需電子銀行的支持 202
二、銀行業務管理上的前后臺一體化離不開電子銀行的支持 202
三、風險管理模式的實現得電子銀行的支持 203
第二節 健全電子銀行的途徑 203
一、借助電子銀行完成銀行發展戰略目的 203
二、注重電子銀行的開發 203
三、注重電子銀行的基礎設施建設 204
第十三章 未來銀行網點新業態轉型的創新建議 205
第一節 面臨正面沖擊亟需體系轉型 205
一、金融脫媒 205
二、互聯網金融 206
三、利率市場化 206
第二節 產業研究中心國內銀行網點轉型策略建議 206
與 銀行網點新業態轉型 的相關內容
