2024-2030年中國銀行保險市場評估與市場年度調研報告
http://www.xibaipo.cc 2023-10-10 11:48 中企顧問網
2024-2030年中國銀行保險市場評估與市場年度調研報告2023-10
銀行保險的定義有狹義和廣義之分，分別代表了其在不同發展階段的不同內涵。狹義的銀行保險是指保險公司通過銀行、郵政網點以及其他金融機構依靠傳統銷售渠道和現有客戶資源銷售保單、代收保險費等，目前國內銀行保險合作主要是這種方式。廣義的銀行保險是指保險公司和銀行采用一種相互滲透和融合的戰略，將銀行和保險等多種金融服務聯系在一起，并通過客戶資源的整合與銷售渠道的共享，提供與保險有關的金融產品服務，以一體化的經營形式來滿足客戶多元化的金融服務需求。
2021年四季度末，我國銀行業金融機構本外幣資產344.8萬億元，同比增長7.8%。其中，大型商業銀行本外幣資產138.4萬億元，占比40.1%，資產總額同比增長7.8%；股份制商業銀行本外幣資產62.2萬億元，占比18.0%，資產總額同比增長7.5%。截止2021年，保險業機構總資產為24.89萬億元，同比增長6.8%。2022年一季度，我國保險公司原保險保費收入1.8萬億元，同比增長4.4%。保險業總資產25.5萬億元，同比增長2.6%。保險業償付能力仍處于較高水平。2022年1月納入統計的69家壽險公司實現銀保新單保費2746.43億元，同比減少5.1%。銀保市場新單規模保費雖然年度累計同比減少，但單月環比大增211.2%。
2019年8月，中國銀保監會辦公廳下發了《商業銀行代理保險業務管理辦法》，從業務準入、經營規劃、業務退出、監督管理等多個方面，對商業銀行銷售保險產品進行了相應規范。2020年5月19日，中國銀保監會對外發布《信用保險和保證保險業務監管辦法》，從經營規則、內控管理、監督管理等方面對信用保證保險業務提出明確要求。2020年12月30日，銀保監會下發《關于深化銀行業保險業“放管服”改革優化營商環境的通知》，推進銀行業保險業簡政放權、優化服務，更大激發市場活力，推動營商環境持續改善。通知從四個方面深化“放管服”改革優化營商環境：一是營造公開、公平、公正的銀行業保險業市場準入環境；二是持續推動銀行業保險業監管簡政放權；三是進一步提升事中事后監管效能；四是切實提高銀行保險機構金融服務質效。2021年9月28日，中國銀保監會辦公廳發布《關于產支持計劃和保險私募基金登記有關事項》資的通知，進一步深化保險資金運用市場化改革，將資產支持計劃和保險私募基金由注冊制改為登記制。
中企顧問網發布的《2024-2030年中國銀行保險市場評估與市場年度調研報告》共十一章。首先介紹了銀行保險的內涵、特點、進程等，接著細致分析了國際國內銀保市場的發展，并具體介紹了重點區域市場發展情況。然后，報告對銀行保險的發展模式、銀保合作狀況及銀保市場投資潛力做了深入分析。最后，報告對銀行保險市場的發展前景進行科學的預測。
本研究報告數據主要來自于國家統計局、商務部、財政部、中國銀行業監督管理委員會、中國保險監督管理委員會、中企顧問網、中企顧問網市場調查中心、中國保險行業協會以及國內外重點刊物等渠道，數據權威、詳實、豐富，同時通過專業的分析預測模型，對行業核心發展指標進行科學地預測。您或貴單位若想對銀行保險市場有個系統深入的了解、或者想投資銀保業務，本報告將是您不可或缺的重要參考工具。
報告目錄：
第一章 銀行保險的相關概述
1.1 銀行保險的內涵及特點
1.1.1 銀行保險的基本內涵
1.1.2 銀行保險的特點分析
1.1.3 銀行保險的發模式
1.2 銀行保險的起源與發展進程
1.2.1 萌芽階段
1.2.2 緩慢成長階段
1.2.3 快速發展階段
1.2.4 成熟發展階段
1.3 從經濟學角度分析銀行保險發展的動因
1.3.1 基于規模經濟效應的視角
1.3.2 基于范圍經濟效應的視角
1.3.3 基于資產專用性的角度
1.3.4 基于交易費用的角度
1.3.5 基于協同效應的角度
第二章 2021-2023年國際銀行保險市場分析
2.1 2021-2023年國際銀行保險的發展概況
2.1.1 全球銀行業發展態勢
2.1.2 全球保險市場發展狀況
2.1.3 銀行保險產生的原因
2.1.4 銀行保險的發展環境
2.1.5 銀行保險模式的類型
2.1.6 銀行保險產品發展特點
2.1.7 國際銀行保險合作模式
2.1.8 國際銀行保險渠道分析
2.1.9 全球銀行保險業發展經驗
2.2 2021-2023年歐洲地區銀行保險的發展
2.2.1 歐洲銀行保險行業發展模式
2.2.2 歐洲銀行保險業務的發展特征
2.2.3 歐洲銀行保險業經營管理狀況
2.2.4 英國保險公司參與銀行的退出
2.2.5 德國銀行保險行業發展態勢
2.3 2021-2023年其他地區銀行保險的發展
2.3.1 美國銀行保險業發展狀況
2.3.2 日本銀行保險業發展綜述
2.3.3 韓國銀行保險業務分析
2.3.4 香港銀行保險發展態勢
2.3.5 臺灣銀行保險市場發展
2.4 國際壽險領域銀行保險業務的發展
2.4.1 全球壽險業務保費收入狀況
2.4.2 壽險領域銀保渠道發展規律
2.4.3 美國壽險領域銀保渠道分析
2.4.4 日本壽險領域銀保渠道分析
2.4.5 臺灣壽險領域銀保渠道變革
2.4.6 壽險領域銀保業務發展對策
第三章 2021-2023年中國銀行保險業的發展環境分析
3.1 宏觀經濟環境
3.1.1 2019年中國宏觀經濟運行狀況
3.1.2 2020年中國宏觀經濟運行狀況
3.1.3 2021年中國宏觀經濟運行現狀
3.1.4 2022年中國宏觀經濟發展趨勢
3.2 政策法規環境
3.2.1 銀行保險機構涉刑案件管理辦法
3.2.2 銀行保險違法行為舉報處理辦法
3.2.3 銀行保險機構聲譽風險管理辦法
3.2.4 銀行保險機構薪酬追索扣回制度
3.2.5 商業銀行代理保險業務管理辦法
3.2.6 推動銀行業保險業發展指導意見
3.2.7 銀保機構應對突發事件管理辦法
3.2.8 銀保機構制定恢復和處置計劃辦法
3.3 銀行業發展形勢
3.3.1 銀行業監管制度
3.3.2 銀行業發展現狀
3.3.3 銀行業發展熱點
3.3.4 銀行業資產負債
3.3.5 銀行業細分市場
3.3.6 銀行業發展對策
3.4 保險業發展形勢
3.4.1 中國保險業發展環境
3.4.2 中國保險業發展現狀
3.4.3 中國保險業發展熱點
3.4.4 中國保險業資產總額
3.4.5 保險業業務及管理費
3.4.6 原保險保費收入情況
3.4.7 保險業細分市場發展
3.4.8 保險業主要上市公司
3.5 保險中介發展狀況
3.5.1 保險中介基本概述
3.5.2 保險中介監管情況
3.5.3 保險中介發展現狀
3.5.4 保險中介區域分布
3.5.5 保險中介發展機遇
3.5.6 保險中介發展趨勢
第四章 2021-2023年中國銀行保險市場分析
4.1 2021-2023年中國銀行保險市場發展狀況
4.1.1 銀行保險機構發展優勢
4.1.2 銀行保險業務發展歷程
4.1.3 銀行保險業務監管成效
4.1.4 銀行保險機構治理機制
4.1.5 銀行保險業務發展特點
4.1.6 科技賦能銀行保險業務
4.1.7 國債期貨助力銀保機構
4.2 2021-2023年中國銀行保險市場的發展
4.2.1 銀保業務整體發展概況
4.2.2 我國銀保業務發展態勢
4.2.3 我國銀保產品逐漸個險化
4.2.4 我國銀保業務企業布局
4.2.5 銀行保險市場監管動態
4.3 財險銀行保險業務轉型升級
4.3.1 財險銀行保險業務發展歷程
4.3.2 財險銀行保險業務發展瓶頸
4.3.3 財險銀行保險業務轉型發展
4.4 疫情影響下銀行保險業供給側改革分析
4.4.1 銀行保險業供給側現狀分析
4.4.2 銀行保險業供給側結構性改革
4.4.3 銀行保險業供給側改革著力點
4.5 2021-2023年中國銀行保險業存在的問題
4.5.1 我國銀行保險發展問題
4.5.2 我國銀行保險發展痛點
4.5.3 我國銀行保險營銷問題
4.5.4 商業銀行代理保險的問題
4.5.5 銀保渠道專屬產品缺失
4.6 2021-2023年中國銀行保險業發展的對策
4.6.1 銀行保險發展模式選擇策略
4.6.2 我國銀行保險行業營銷策略
4.6.3 我國銀行保險業務政策建議
4.6.4 商業銀行代理保險業務路徑
4.6.5 我國銀行保險公司發展策略
4.6.6 促進銀保業務規范發展對策
第五章 2021-2023年重點區域銀行保險業的發展
5.1 北京市
5.1.1 北京銀行業保險業發展成果
5.1.2 北京市銀行保險業監管情況
5.1.3 北京銀行保險業務發展動態
5.1.4 北京市銀保產業園建設進展
5.1.5 規范北京銀保機構治理體系
5.2 上海市
5.2.1 上海銀行業保險業發展狀況
5.2.2 上海銀行保險業務支持政策
5.2.3 上海銀行保險機構發展狀況
5.2.4 上海銀行保險業務監管情況
5.2.5 上海銀保渠道交易試點項目
5.3 河北省
5.3.1 河北銀行業保險業整體發展
5.3.2 河北銀行保險業務發展現狀
5.3.3 河北銀行保險市場發展問題
5.3.4 河北銀行保險業務發展對策
5.3.5 河北助力銀保業務防范風險
5.4 廣東省
5.4.1 廣東銀行保險市場發展形勢
5.4.2 廣東銀行保險市場監管環境
5.4.3 廣東銀行保險業務發展現狀
5.4.4 廣州銀行保險業務發展現狀
5.4.5 廣東省政銀保合作創新模式
5.4.6 廣東省銀行保險業發展機遇
5.5 山東省
5.5.1 山東省銀行保險業務政策環境
5.5.2 山東銀保業務數字化轉型現狀
5.5.3 山東省銀行保險業務合作動態
5.5.4 山東銀保業務數字化轉型瓶頸
5.5.5 山東銀保業務數字化轉型對策
5.6 甘肅省
5.6.1 甘肅銀行業保險業整體發展
5.6.2 甘肅省銀行保險發展狀況
5.6.3 甘肅省銀行保險監管工作
5.6.4 甘肅省銀行保險合作動態
5.7 其他地區
5.7.1 黑龍江
5.7.2 海南省
5.7.3 浙江省
5.7.4 河南省
5.7.5 江西省
第六章 2021-2023年銀行保險的發展模式分析
6.1 銀行保險發展模式的分類狀況
6.1.1 銀行保險模式的分類標準
6.1.2 銀行保險合作模式類型
6.1.3 銀行保險發展模式特點
6.2 中國銀行保險的現行模式分析
6.2.1 銀行保險商業模式現狀
6.2.2 保險公司涉足銀行領域
6.2.3 銀行保險新模式區域試點
6.2.4 “銀保+”第三方合作模式
6.2.5 銀保資管行業運營模式
6.2.6 銀行借鑒保險代理人模式
6.3 中國銀行保險模式存在的問題及改革建議
6.3.1 銀行保險模式發展問題
6.3.2 銀行保險渠道面臨挑戰
6.3.3 監管新模式下的發展思考
6.3.4 銀行保險渠道發展建議
6.3.5 銀行保險轉型策略分析
第七章 2021-2023年銀保合作發展分析
7.1 銀保合作的必要性分析
7.1.1 銀保模式的價值分析
7.1.2 對中國保險業的意義
7.1.3 對商業銀行發展的意義
7.2 中國銀保合作的SWOT分析
7.2.1 優勢
7.2.2 劣勢
7.2.3 機會
7.2.4 威脅
7.3 2021-2023年中國銀保合作的現狀及趨勢分析
7.3.1 銀行保險協調合作機制
7.3.2 銀保業務競爭與合作模式
7.3.3 我國銀保合作現狀分析
7.3.4 銀行保險機構合作態勢
7.3.5 網貸新規催動銀保合作
7.3.6 “銀保聯動”式普惠金融
7.3.7 企業銀保業務戰略改革
7.3.8 銀保深度合作發展目標
7.3.9 未來銀行保險合作方向
7.3.10 銀保合作市場趨勢分析
7.4 銀行參與保險公司業務發展態勢
7.4.1 銀行擁有金融牌照現狀
7.4.2 銀行系保險公司牌照情況
7.4.3 “銀行系”保險企業經營現狀
7.4.4 銀行與保險公司合作動態
7.4.5 地區政銀保項目簽約動態
7.4.6 銀行入股對保險公司的影響
7.5 涉農業務銀行保險合作的發展路徑
7.5.1 涉農業務銀行保險機構介紹
7.5.2 涉農業務銀保合作現狀分析
7.5.3 銀行保險在“三農”領域的合作
7.5.4 涉農銀保合作模式的局限性
7.5.5 涉農銀保合作模式政策建議
7.5.6 逐步提高銀保合作深度建議
7.5.7 開發和創新銀保合作產品
7.5.8 涉農金融產品科技運用策略
7.6 中國銀保合作存在的問題及對策分析
7.6.1 銀行保險合作存在的問題
7.6.2 銀保合作業務發展的對策
第八章 2021-2023年開展銀保業務的重點銀行
8.1 工商銀行
8.1.1 銀行發展概況
8.1.2 銀行經營情況
8.1.3 銀保業務發展
8.1.4 銷保業務介紹
8.1.5 銀保通業務系統
8.1.6 銀保戰略合作
8.2 建設銀行
8.2.1 銀行發展概況
8.2.2 銀行經營情況
8.2.3 銀保業務發展
8.2.4 銀保業務違規
8.2.5 銀保戰略合作
8.3 農業銀行
8.3.1 銀行發展概況
8.3.2 銀行經營情況
8.3.3 銀保業務發展
8.3.4 銀保業務違規
8.3.5 銀保業務動態
8.3.6 銀保戰略合作
8.4 中國銀行
8.4.1 銀行發展概況
8.4.2 銀行經營情況
8.4.3 銀保業務發展
8.4.4 銀保業務成果
8.4.5 銀保戰略合作
8.4.6 中銀保險發展
8.5 招商銀行
8.5.1 銀行發展概況
8.5.2 銀行經營情況
8.5.3 銀保業務發展
8.5.4 銀保戰略合作
第九章 2021-2023年開展銀保業務的重點保險機構
9.1 中國人壽
9.1.1 企業發展概況
9.1.2 企業經營情況
9.1.3 銀保產品創新
9.1.4 銀保業務現狀
9.2 太平洋保險
9.2.1 企業發展概況
9.2.2 企業經營情況
9.2.3 銀保業務發展
9.2.4 銀保戰略合作
9.2.5 企業轉型升級
9.3 新華人壽
9.3.1 企業發展概況
9.3.2 企業經營情況
9.3.3 銀保發展地位
9.3.4 銀保渠道產品
9.3.5 銀保發展戰略
9.3.6 銀保渠道產品
9.4 太平人壽
9.4.1 企業發展概況
9.4.2 銀保業務發展
9.4.3 銀保渠道保費
9.4.4 銀保戰略合作
第十章 銀行保險市場投資分析
10.1 銀行保險業務盈利狀況及價值分析
10.1.1 銀行保險業務盈利水平
10.1.2 銀保渠道傳統價值定位
10.1.3 銀行保險渠道價值優勢
10.1.4 銀保渠道價值待深挖
10.2 銀行保險的投資環境與機會
10.2.1 銀保市場投資環境趨好
10.2.2 銀行保險業務投資潛力
10.2.3 銀行保險業務投資趨勢
10.2.4 銀保業務投資機遇分析
10.2.5 銀保渠道投資策略分析
10.3 銀行保險市場的風險及防范措施
10.3.1 行業監管風險
10.3.2 企業合規風險
10.3.3 業務經營風險
10.3.4 產品風險分析
第十一章 銀行保險市場發展前景趨勢分析
11.1 保險業發展前景展望
11.1.1 我國保險行業發展趨勢
11.1.2 我國保險行業發展前景
11.1.3 我國保險行業發展推動力
11.1.4 保險監管方向及發展重點
11.2 銀行保險市場的前景分析
11.2.1 銀行保險市場發展趨勢
11.2.2 企業銀保業務轉型升級
11.2.3 銀行保險數字化智能化
11.3 對2024-2030年中國銀行保險行業預測分析
11.3.1 2024-2030年中國銀行保險行業影響因素分析
11.3.2 2024-2030年中國保險行業原保險保費收入預測
11.3.3 2024-2030年中國銀保渠道占比預測
附錄
附錄一：中華人民共和國保險法
附錄二：關于推動銀行業和保險業高質量發展的指導意見
附錄三：《商業銀行代理保險業務管理辦法》
圖表目錄
圖表 銀行保險的特點分析
圖表 銀行保險發展模式
圖表 2021年主要經濟體資產規模及增速
圖表 2021年主要經濟體銀行業盈利情況
圖表 2020-2021年主要經濟體銀行業ROA變化
圖表 截至2021年各經濟體銀行不良貸款情況
圖表 截至2021年各經濟體銀行資本充足率
圖表 2013-2022年全球保費收入相關情況
圖表 2020-2021年全球保險業占金融業總資產比重
圖表 全球銀行保險產品發展階段與特點分析
圖表 日本壽險業銀保渠道產品解禁過程
圖表 臺灣地區包含壽險的金控企業版圖
圖表 2015-2021年臺灣各保險渠道新單保費收入占比
圖表 2015-2021年臺灣各險種新單保費收入占比
圖表 2003-2021年臺灣地區新單保費分渠道比例
圖表 2018-2022年臺灣地區不同種類壽險代理人渠道新單保費占比
圖表 2018-2022年臺灣地區不同種類壽險銀保渠道新單保費占比
圖表 2018-2022年全球壽險業務保費收入變化情況
圖表 2021年全球保費收入結構分布情況
圖表 美國壽險的主要銷售渠道
圖表 2013-2021年臺灣銀保依舊是壽險增長的驅動核心
圖表 2017-2022年國內生產總值及其增長速度
圖表 2017-2022年三次產業增加值占國內生產總值比重
圖表 2018-2022年國內生產總值及其增長速度
圖表 2018-2022年三次產業增加值占國內生產總值比重
圖表 2018-2022年國內生產總值及其增長速度
圖表 2018-2022年三次產業增加值占國內生產總值中
圖表 2017-2021年城鎮新增就業人數
圖表 2022年居民消費價格月度漲跌幅度
圖表 2018-2022年國內外匯儲備
圖表 聲譽風險的四項重要原則
圖表 銀行保險機構聲譽風險管理職責分工
圖表 2017-2022中國銀行總資產及負債
圖表 2017-2022年中國商業銀行資產及負債
圖表 2022年中國銀行金融機構資產比例
圖表 2017-2022年中國銀行金融機構資產細分
圖表 2022年中國銀行金融機構負債比例
圖表 2017-2022年中國銀行金融機構負債細分
圖表 2016-2022年中國保險行業資產總額統計
圖表 2016-2022年中國保險行業業務及管理費統計
圖表 2016-2022年中國保險行業原保險保費收入統計
圖表 2016-2022年中國保險行業細分品種原保險保費收入統計
圖表 中國保險行業主要上市企業簡介
圖表 保險中介三大主體
圖表 銀行保險發展階段
圖表 2018-2022年首月銀保渠道新單規模
圖表 2018-2022年銀保渠道新單規模保費及期交保費統計
圖表 2022年廣東省銀保新單與期交
圖表 2022年廣州市銀保新單與期交
圖表 2021年甘肅省金融機構本外幣各項存貸款余額及其增長速度
圖表 2021年甘肅省保險業務情況
圖表 四種銀保合作模式的主要特點
圖表 銀保模式對銀行和保險公司帶來的價值提升
圖表 銀保協同程度及雙方關系
圖表 銀保業務競爭與合作模式框架
圖表 保險公司銀保業務板塊三種典型組織架構
圖表 銀行系保險公司牌照情況
