2024-2030年中國責任保險行業發展趨勢與投資戰略咨詢報告
http://www.xibaipo.cc 2023-10-10 11:48 中企顧問網
2024-2030年中國責任保險行業發展趨勢與投資戰略咨詢報告2023-10
責任保險是財險業的一種，指保險人承保被保險人的民事損害賠償責任的險種。責任保險的險種由2003年的公眾責任險、產品責任險、雇主責任險、職業責任險等4類，發展到現在的安全生產責任險、承運人責任險、醫療責任險、供電責任險、校園方責任險、律師責任險等11類。
我國責任保險的發展相對起步較晚，1979年國內保險業務恢復經營以后，國內首先開展的責任險業務仍然是汽車保險的第三者責任保險。到了80年代末以后，責任保險開始進入國內市場非涉外經濟領域，從此，我國的責任保險進入了前所未有的大發展時期。
責任保險在國家治理體系和治理能力現代化中將發揮越來越重要的作用。2021年上半年，中國財產保險公司責任保險保費收入及占財產保險公司保費的7.9%，較2020年全年財產保險公司責任保險保費收入及占財產保險公司保費的6.6%增長1.3個百分點。其中，人保財險、平安財險、太平洋財險占據責任保險市場前三。在下游需求持續擴大、政策利好的基礎上，責任保險保費收入將持續增長。
近幾年，我國的法制環境已得到了較大程度的改善，陸續頒布實施了《消費者權益法》、《產品質量法》、《食品衛生法》等一系列法律法規，大大促進了責任保險的發展，責任保險的重要性在我國日益增強。責任保險在2015年8月發布的《國務院關于加快發展現代保險服務業的若干意見》（以下簡稱“新國十條”）中得以重點強調。“新國十條”明確提出要發揮責任保險化解矛盾糾紛的功能作用，強化政府引導、市場運作、立法保障的責任保險發展模式，把與公眾利益關系密切的環境污染、食品安全、醫療責任、醫療意外、實習安全、校園安全等領域作為責任保險發展重點，探索開展強制責任保險試點。2020年12月22日，銀保監會發布《責任保險業務監管辦法》，為進一步規范責任保險經營行為，保護責任保險活動當事人合法權益，更好服務經濟社會發展全局，促進責任保險業務持續健康發展。2021年7月22日，為規范再保險業務經營，有效防范化解風險，推動再保險市場高質量發展，中國銀保監會發布了新修訂的《再保險業務管理規定》，此次修訂工作貫徹了強化再保險風險管理職能、加強再保險業務風險防控、規范再保險經營行為、促進再保險市場發展的精神。
隨著社會公眾的法律觀念和維權意識的增強以及我國經濟發展宏觀趨勢的深入，保險市場上消費者對責任保險的需求必將被有效地激活，加之我國責任保險起步較晚，尚處在初級階段，不論是深度和廣度都很不充分，還遠遠不能滿足社會和公眾對責任保險產品的需求，從而為保險業開發研究責任保險產品、開拓責任保險市場提供了廣闊的領域和難得的發展機遇。而近年來各種安全事故的頻發，顯示在促進安全生產、維護公共安全中，責任保險的新品開發與運營有著極為廣闊的發展前景和巨大的市場需求。
中企顧問網發布的《2024-2030年中國責任保險行業發展趨勢與投資戰略咨詢報告》共十章。首先介紹了責任保險的概念、分類等，接著分析了國際國內責任保險業的總體發展狀況。隨后，報告分別對環境責任保險、醫療責任保險、機動車第三者責任強制保險、食物安全責任保險等細分險種的發展做了詳細的分析。最后，報告對責任險行業的發展前景及趨勢進行科學的預測。
本研究報告數據主要來自于國家統計局、商務部、財政部、中國保險監督管理委員會、中企顧問網、中企顧問網市場調查中心、中國保險行業協會以及國內外重點刊物等渠道，數據權威、詳實、豐富，同時通過專業的分析預測模型，對行業核心發展指標進行科學地預測。您或貴單位若想對責任險市場有個系統深入的了解、或者想投資責任險相關行業，本報告將是您不可或缺的重要參考工具。
報告目錄：
第一章 責任保險相關介紹
1.1 責任保險的概述
1.1.1 責任保險的基本概念
1.1.2 責任保險的相關概念
1.1.3 責任保險的發展特征
1.1.4 責任保險的適用范國
1.1.5 責任保險責任范圍
1.1.6 責任保險賠償限額與免賠額
1.1.7 責任保險的保險費費率
1.2 責任保險的主要分類
1.2.1 公眾責任保險
1.2.2 產品責任保險
1.2.3 雇主責任保險
1.2.4 職業責任保險
1.2.5 第三者綜合責任保險
第二章 2021-2023年國外責任保險發展分析
2.1 國際責任保險行業發展綜況
2.1.1 全球保險產業運行狀況
2.1.2 國際責任保險發展經驗
2.1.3 全球責任險保費規模
2.2 美國
2.2.1 美國責任保險發展概況
2.2.2 美國責任保險發展特點
2.2.3 美國責任保險制度分析
2.2.4 美國責任保險市場發展啟示
2.2.5 美國實施強制汽車責任保險
2.3 英國
2.3.1 英國責任保險發展的法律環境
2.3.2 英國責任保險的相關監管
2.3.3 英國責任保險市場對我國的啟示
2.4 法國
2.4.1 法國責任保險合同條款
2.4.2 法國責任保險的種類
2.4.3 法國責任保險對中國的借鑒思考
2.5 其他國家責任保險發展動態
2.5.1 德國家庭重視責任保險投入
2.5.2 日本環境責任保險發展分析
2.5.3 韓國醫療責任保險義務化
2.5.4 印度網絡責任保險升溫
第三章 2021-2023年中國責任保險發展環境分析
3.1 宏觀經濟環境
3.1.1 中國國民經濟運行狀況
3.1.2 中國經濟運行特點分析
3.1.3 中國經濟發展形勢展望
3.2 市場發展環境
3.2.1 中國保險市場運營現狀
3.2.2 中國保險市場發展特點
3.2.3 保險細分市場發展現狀
3.2.4 產險公司市場競爭格局
3.2.5 全球保險行業發展趨勢
3.2.6 中國保險產業發展前景
3.3 政策法律環境
3.3.1 責任保險相關政策回顧
3.3.2 政府加快責任險政策布局
3.3.3 政府推進環境責任險制度發展
3.3.4 醫療責任保險機制應用加快
3.3.5 強制實施安全生產責任險制度
3.4 人力資源環境
3.4.1 責任保險人才需求狀況
3.4.2 責任保險人才培養狀況
3.4.3 行業發展缺乏專業型人才
第四章 2021-2023年中國責任保險發展分析
4.1 中國發展責任保險的必要性
4.1.1 責任保險標志著國家的經濟發展程度
4.1.2 責任保險促進社會的進步和發展
4.1.3 責任保險的重要性在我國日益增強
4.1.4 責任保險業務助力產險公司發展
4.2 中國責任保險的發展狀況
4.2.1 責任保險保費收入規模
4.2.2 責任保險市場發展熱點
4.2.3 責任險產業布局互聯網
4.2.4 責任保險實際案例分析
4.3 地區責任保險發展布局動態
4.3.1 浙江省
4.3.2 貴州省
4.3.3 廣東省
4.4 中國責任險發展的問題及對策
4.4.1 責任保險產業競爭尚不充分
4.4.2 責任保險外部環境亟需改善
4.4.3 責任保險市場的發展對策
4.4.4 責任保險發展模式探索
4.4.5 責任保險市場開發的對策建議
第五章 2021-2023年環境責任保險發展分析
5.1 環境責任保險概述
5.1.1 環境責任保險的概念
5.1.2 環境責任保險產生的誘因
5.1.3 環境責任保險的功能
5.2 國外環境責任保險的發展
5.2.1 美國環境責任險發展分析
5.2.2 德國環境責任險發展分析
5.2.3 法國和英國環境責任險發展分析
5.2.4 各國環境責任險發展經驗借鑒
5.3 中國環境責任保險發展狀況
5.3.1 環境責任險需求上升
5.3.2 環境責任險市場規模
5.3.3 環境責任險投保企業規模
5.3.4 環境責任保險立法狀況
5.3.5 環境責任保險試點狀況
5.4 環境責任保險的投保模式分析
5.4.1 強制性投保模式
5.4.2 任意性投保模式
5.4.3 結合型投保模式
5.4.4 投保模式的比較分析
5.5 影響環境責任保險投保的因素
5.5.1 經濟及社會發展水平
5.5.2 環境責任風險
5.5.3 民眾環保意識的強弱
5.5.4 決策層對環境保護的重視
5.6 地區環境責任險發展動態分析
5.6.1 河北省
5.6.2 四川省
5.6.3 貴州省
5.6.4 福建省
5.7 中國環境責任保險發展存在的問題
5.7.1 環境責任保險推廣障礙分析
5.7.2 企業在保險試點中的發展問題
5.7.3 環境責任保險相關法律法規不健全
5.7.4 環境責任保險的司法救濟作用有限
5.7.5 公民和污染企業的環境保護意識淡薄
5.8 中國環境責任保險的發展對策
5.8.1 中國環境污染保險發展的對策
5.8.2 企業在保險試點中的發展對策
5.8.3 推行強制環境責任險的對策
5.8.4 促進環境責任保險法律體系建設
5.8.5 完善環境責任保險的配套機制
第六章 2021-2023年醫療責任保險發展分析
6.1 醫療責任保險概述
6.1.1 醫療責任保險的概念
6.1.2 醫療責任保險的特征
6.1.3 醫療責任保險保障細則
6.2 國外醫療責任保險發展綜況
6.2.1 美國醫療責任保險發展經驗
6.2.2 英國醫療責任保險發展情況
6.2.3 德國醫療責任保險發展狀況
6.2.4 發達國家醫療責任險的發展啟示
6.3 中國發展醫療責任保險的意義
6.3.1 轉嫁執業風險
6.3.2 拓寬保險公司業務
6.3.3 緩解社會矛盾
6.3.4 保護各方合法權益
6.4 中國醫療責任保險發展狀況
6.4.1 醫療責任保險發展進程
6.4.2 醫療責任保險發展規模
6.4.3 醫療責任保險發展特點
6.4.4 限額強制或成未來發展方向
6.5 地區醫療責任險發展進程分析
6.5.1 湖北省
6.5.2 江蘇省
6.5.3 廣東省
6.5.4 北京市
6.5.5 上海市
6.5.6 深圳市
6.6 醫療責任保險發展模式分析
6.6.1 政策性保險實施模式
6.6.2 強制保險實施模式
6.6.3 模式應用建議
6.7 中國醫療責任保險發展的問題及對策
6.7.1 制約醫療責任保險發展的因素
6.7.2 我國醫療責任保險存在問題
6.7.3 發展我國醫療責任保險的建議
6.7.4 醫療責任保險制度建設方向
6.7.5 構建醫療責任強制保險制度
第七章 2021-2023年中國機動車第三者責任強制保險分析
7.1 機動車第三者責任強制保險基本概述
7.1.1 基本內涵介紹
7.1.2 強制保險的法律特征
7.1.3 保險公司的訴訟地位
7.1.4 保險公司的賠付責任
7.2 機動車第三者強制保險與機動車第三者責任險的區別
7.2.1 法律性質不同
7.2.2 法律功能不同
7.2.3 投保義務不同
7.2.4 經營目的不同
7.2.5 承擔責任的條件不同
7.3 機動車第三者責任強制保險發展綜況
7.3.1 機動車交通責任強制險業務狀況
7.3.2 機動車交通責任強制險政策動態
7.3.3 第三者責任強制保險發展展望
7.4 《機動車交通事故責任強制保險條例》剖析
7.4.1 《條例》鮮明的強制性特點
7.4.2 《條例》體現“獎優罰劣”
7.4.3 《條例》堅持社會效益原則
7.4.4 《條例》保障及時理賠
7.4.5 《條例》明確保障對象
7.4.6 《條例》實行無過錯責任原則
7.4.7 《條例》關于救助基金制度
7.5 機動車第三者責任強制保險制度發展問題
7.5.1 保險模式不明確
7.5.2 責任范圍強制不當
7.5.3 社會救助基金制度不完善
7.5.4 醫療限額不足以保障受害人利益
7.5.5 保險費率沒有立足區域環境差異
7.6 機動車第三者責任強制保險制度發展對策
7.6.1 明確采用強制責任的保險模式
7.6.2 為受害人提供更多保障
7.6.3 實施區域差異化的保險費率
7.6.4 完善社會救助基金制度
7.6.5 責任范圍排除財產損失
第八章 2021-2023年食品安全責任保險發展分析
8.1 食品安全責任保險的基本概述
8.1.1 食品安全責任保險概念
8.1.2 食品安全責任保險責任
8.1.3 食品安全責任保險條款
8.2 國內外食品安全責任險相關政策分析
8.2.1 美國食品安全責任管理規定
8.2.2 食品安全責任保險制度建立
8.2.3 國家鼓勵企業參保食責險
8.2.4 國務院加大食品安全管理
8.3 國內食品安全責任保險發展綜況
8.3.1 食責險試點范圍逐步擴大
8.3.2 食品安全責任險試點單位
8.3.3 網絡外賣也將納入試點
8.4 地區食品責任險發展布局
8.4.1 安徽省
8.4.2 山東省
8.4.3 四川省
8.4.4 浙江省
8.4.5 廣西省
8.4.6 海南省
8.4.7 深圳市
8.4.8 寧波市
8.5 食品安全責任險發展困境
8.5.1 食安險投保率偏低
8.5.2 產品和服務亟需創新
8.5.3 疏忽行為懲罰力度不足
8.5.4 食品安全責任險盈利困境
8.5.5 食安險相關規定有待完善
8.6 食品安全責任險發展對策分析
8.6.1 食品安全責任險發展建議
8.6.2 食安保險與“黑名單”掛鉤
8.6.3 食品責任險強制化推廣路徑
第九章 2021-2023年其他責任保險發展分析
9.1 中國高危行業責任保險分析
9.1.1 中國高危行業責任險的產生意義
9.1.2 我國安全生產責任險政策環境
9.1.3 我國安全生產責任險發展綜況
9.1.4 地區高危行業責任險發展動態
9.1.5 我國高危行業責任險現存的問題
9.2 中國雇主責任保險分析
9.2.1 雇主責任保險與意外險的區別
9.2.2 雇主責任保險與工傷保險的區別
9.2.3 國外雇主責任保險發展狀況
9.2.4 國內雇主責任保險發展演進
9.2.5 國內外雇主責任保險發展情況對比
9.2.6 國外雇主責任保險發展經驗借鑒
9.3 中國專利侵權責任保險探析
9.3.1 專利侵權責任保險基本內涵
9.3.2 保險人的賠償責任范圍
9.3.3 被保險人相關義務分析
9.3.4 地區專利權責任保險發展動態
9.3.5 專利權責任保險產品開發進展
9.4 中國職業責任保險分析
9.4.1 職業責任保險的種類劃分
9.4.2 職業責任保險的主要險種
9.4.3 CPA職業責任保險推廣意義
9.4.4 會計事務所職業責任險管理辦法
9.4.5 律師責任保險發展狀況分析
第十章 中國責任保險的前景趨勢分析
10.1 財產保險業的發展前景及趨勢
10.1.1 我國家庭財產保險的發展前景
10.1.2 財險業大數據應用趨勢分析
10.1.3 我國財產保險可持續發展路徑
10.1.4 財產保險企業發展風險及應對
10.2 中國責任保險的發展前景及趨勢
10.2.1 各部門積極推進責任保險布局
10.2.2 中國責任保險未來市場空間廣闊
10.2.3 中國環境污染責任保險市場展望
10.2.4 醫療責任保險發展迎來新的機遇
10.2.5 食品安全責任保險業發展逐步提速
附錄
附錄一：中華人民共和國保險法（2015年修正版）
附錄二：機動車交通事故責任強制保險條例
附錄三：會計師事務所職業責任保險暫行辦法
圖表目錄
圖表 2021年全球保費增長情況
圖表 2021年全球壽險保費增長情況
圖表 2021年全球財險保費增長情況
圖表 世界保費收入排名前十的地區
圖表 世界人均保費排名前十的地區
圖表 美國各類責任險規模占比
圖表 2017-2022年國內生產總值及其增長速度
圖表 2017-2022年三次產業增加值占全國生產總值比重
圖表 2017-2022年貨物進出口總額
圖表 2022年主要商品出口數量、金額及其增長速度
圖表 2022年主要商品進口數量、金額及其增長速度
圖表 2022年對主要國家和地區貨物進出口額及其增長速度
圖表 2022年外商直接投資（不含銀行、證券、保險）及其增長速度
圖表 2022年對外直接投資額（不含銀行、證券、保險）及其增長速度
圖表 2014-2022年全部工業增加值及其增速
圖表 2018-2022年中國三次產業投資占固定資產投資（不含農戶）比重
圖表 2022年按領域分固定資產投資（不含農戶）及其占比
圖表 2022年分行業固定資產投資（不含農戶）及其增長速度
圖表 2022年固定資產投資新增主要生產與運營能力
圖表 2018-2022年全國居民人均可支配收入及其增速
圖表 2018-2022年全社會消費品零售總額
圖表 2022年全國居民人均消費支出及其構成
圖表 2022年年末全部金融機構本外幣存貸款余額及其增長速度
圖表 2022年全國各地區原保險保費收入情況表
圖表 2022年財產保險公司原保險保費收入情況表
圖表 2022年保險業經營情況表
圖表 產險公司市場份額及排名
圖表 2018-2022年責任保險保費收入規模
圖表 美國醫療責任保險的主要內容
圖表 美國醫療責任保險的理賠機制
圖表 東、中西部分省份的賠付率和綜合成本率
圖表 工傷保險與雇主責任保險的比較
圖表 國內外雇主責任險的發展情況對比
圖表 律師責任險理賠記錄
圖表 律師責任險理賠事由
