2024-2030年中國普惠金融市場評估與前景趨勢報告
http://www.xibaipo.cc 2023-10-11 10:23 中企顧問網
2024-2030年中國普惠金融市場評估與前景趨勢報告2023-10
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- 出版日期：2023-10
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- 2024-2030年中國普惠金融市場評估與前景趨勢報告，首先介紹了普惠金融的概念和特點及發展階段，接著分析了國際普惠金融行業發展經驗及我國普惠金融行業發展狀況。然后具體介紹了數據普惠金融及中小微企業和三農普惠金融市場的發展。隨后，報告對區域普惠金融發展狀況進行了細致的透析，并分析了中國商業銀行對普惠金融的布局、重點企業經營狀況及消費者保護研究。最后，本報告對普惠金融行業的發展前景進行了科學的分析及預測。
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普惠金融（Inclusive Finance）這一概念由聯合國于2005年提出，是指在成本可控的前提下，為需要金融服務的社會各階層、各群體提供的金融服務，國際上通常稱為包容性金融。目前，我國普惠金融實施的重點和難點都在于如何為小微企業、農民、城鎮低收入人群等弱勢群體提供適當、有效的金融服務。
近年來，銀監會引導銀行業立足改善民生，持續提升金融服務的普惠性。一是有效改善小微企業金融服務；二是重點引導銀行業強化支農服務，增加涉農信貸投放，培育發展新型農村合作金融，持續推進鄉鎮基礎金融服務全覆蓋。三是貫徹落實中央扶貧開發工作會議精神，引導銀行業金融機構堅持“精準”原則，突出對貧困地區、貧困人口和特殊群體的特惠政策安排。截至2022年6月末，全國小微企業貸款余額55.84萬億元，其中普惠型小微企業貸款余額21.77萬億元，同比增速22.64%，較各項貸款增速高11.69個百分點；有貸款余額戶數3681.33萬戶，同比增加710.02萬戶。指導銀行完善內部定價機制，推動進一步降低融資成本，2022年上半年全國新發放普惠型小微企業貸款利率5.35%，較2021年全年下降0.35個百分點。
2021年6月30日，人民銀行印發《關于深入開展中小微企業金融服務能力提升工程的通知》，提出擴大普惠金融覆蓋面，持續增加首貸戶；在合理管控風險和市場化法治化原則下，適當加大對經濟欠發達地區的中小微企業信貸支持力度；穩定擴大就業重點群體的金融支持，鞏固穩企業保就業成果等要求。這有助于提升銀行業金融機構中小微企業（含個體工商戶）金融服務能力，強化“敢貸、愿貸、能貸、會貸”長效機制建設。2022年4月8日，中國銀保監會辦公廳發布《關于2022年進一步強化金融支持小微企業發展工作的通知》，提出圍繞“六穩”“六保”戰略任務，加強和深化小微企業金融服務，支持小微企業紓困恢復和高質量發展；穩步增加銀行業對小微企業的信貸供給，優化信貸結構，促進綜合融資成本合理下降；豐富普惠保險產品和業務，更好地為小微企業提供融資增信和保障服務。
在數字技術的賦能下，數字普惠金融服務鏈條更加順暢，基礎設施更加完善，制度保障更加健全。同時在鄉村振興、綠色普惠金融、小微企業融資與民生領域等場景，新服務、新產品、新模式不斷涌現。我國數字普惠金融已經形成以銀行、非銀行金融機構、互聯網巨頭、金融科技企業等為服務主體，以供應鏈金融、消費金融、智能投顧、保險科技、數字銀行為服務途徑，以鄉村振興、綠色普惠金融、小微企業融資和民生領域等為服務對象，以支付體系、信用體系、資本市場等為基礎設施，以政策體系、法律體系等為制度保障的生態系統。
中企顧問網發布的《2024-2030年中國普惠金融市場評估與前景趨勢報告》共十一章。首先介紹了普惠金融的概念和特點及發展階段，接著分析了國際普惠金融行業發展經驗及我國普惠金融行業發展狀況。然后具體介紹了數據普惠金融及中小微企業和三農普惠金融市場的發展。隨后，報告對區域普惠金融發展狀況進行了細致的透析，并分析了中國商業銀行對普惠金融的布局、重點企業經營狀況及消費者保護研究。最后，本報告對普惠金融行業的發展前景進行了科學的分析及預測。
本研究報告數據主要來自于國家統計局、商務部、財政部、國家發改委、中企顧問網、中企顧問網市場調查中心、中國人民銀行以及國內外重點刊物等渠道，數據權威、詳實、豐富，同時通過專業的分析預測模型，對行業核心發展指標進行科學地預測。您或貴單位若想對普惠金融行業有個系統深入的了解、或者想投資普惠金融行業，本報告將是您不可或缺的重要參考工具。
報告目錄：
第一章 普惠金融行業相關概述
1.1 普惠金融相關概念界定
1.1.1 金融排斥概念
1.1.2 普惠金融概念
1.1.3 與傳統金融區別
1.2 普惠金融發展特點分析
1.2.1 服務范圍廣泛性
1.2.2 供給主體多元化
1.2.3 服務產品多樣性
1.2.4 金融機構廣泛參與
1.2.5 服務的可持續性
1.3 普惠金融體系建設分析
1.3.1 普惠金融體系
1.3.2 服務客戶層面
1.3.3 服務提供者層面
1.3.4 市場建設層面
1.3.5 宏觀監管層面
1.4 普惠金融行業發展歷程
1.4.1 小額信貸階段
1.4.2 微型金融階段
1.4.3 普惠金融階段
1.4.4 數字普惠金融階段
第二章 2021-2023年國際普惠金融行業發展經驗借鑒
2.1 2021-2023年全球普惠金融發展動向分析
2.1.1 疫情對普惠金融的影響
2.1.2 第三方支付的發展情況
2.1.3 數字貨幣的快速發展
2.1.4 區域普惠金融的發展
2.1.5 數據隱私保護成為焦點
2.2 2021-2023年主要國家普惠金融行業發展經驗
2.2.1 美國
2.2.2 肯尼亞
2.2.3 墨西哥
2.2.4 巴西
2.2.5 其他國家
2.3 國際金融機構普惠金融布局案例
2.3.1 格萊珉銀行
2.3.2 肯尼亞手機銀行
2.3.3 巴西代理銀行
2.4 國際普惠金融主要發展模式分析
2.4.1 政府主導型模式
2.4.2 市場主導型模式
2.4.3 金融機構推動型模式
2.4.4 信息技術驅動型模式
2.5 國際普惠金融行業發展經驗啟示
2.5.1 成立頂層機構
2.5.2 完善政策支持
2.5.3 加強多元發展
2.5.4 市場定位特點
2.5.5 鼓勵金融創新
2.5.6 服務與資源聯合
2.5.7 保護消費者權益
第三章 2021-2023年中國普惠金融行業發展環境
3.1 經濟環境
3.1.1 全球宏觀經濟運行
3.1.2 國內宏觀經濟現狀
3.1.3 經濟轉型發展態勢
3.1.4 未來經濟發展展望
3.2 政策環境
3.2.1 金融科技發展規劃發布
3.2.2 普惠金融獎補政策發布
3.2.3 普惠金融信貸政策發布
3.2.4 普惠金融支持小微企業
3.2.5 普惠金融支持鄉村振興
3.3 社會環境
3.3.1 社會消費規模
3.3.2 居民收入水平
3.3.3 居民消費水平
3.3.4 消費市場運行
3.4 金融環境
3.4.1 金融市場運行現狀
3.4.2 居民消費貸款規模
3.4.3 金融行業發展形勢
第四章 2021-2023年中國普惠金融行業發展綜合分析
4.1 中國普惠金融行業發展綜述
4.1.1 普惠金融行業服務對象
4.1.2 普惠金融行業研究熱點
4.1.3 普惠金融行業創新成果
4.1.4 普惠金融發展示范區域
4.1.5 普惠金融技術研發進展
4.2 中國普惠金融基礎設施建設分析
4.2.1 信用基礎設施基本定義
4.2.2 信用基礎設施建設難點
4.2.3 信用基礎設施與普惠金融
4.3 2021-2023年中國普惠金融市場運行狀況
4.3.1 行業發展成就
4.3.2 行業發展規模
4.3.3 行業供給狀況
4.3.4 行業需求狀況
4.3.5 行業治理要素
4.3.6 行業典型案例
4.4 金融科技技術助推普惠金融行業的發展
4.4.1 金融科技賦能普惠金融
4.4.2 金融科技發展帶來機遇
4.4.3 普惠金融發展模式變化
4.4.4 融合金融科技發展策略
4.5 包容性增長背景下普惠金融的發展戰略
4.5.1 包容性增長基本概念界定
4.5.2 包容性增長與普惠金融的聯系
4.5.3 包容性增長背景下的發展原則
4.5.4 包容性增長背景下的建設重心
4.6 中國普惠金融行業發展存在的問題
4.6.1 普惠金融面臨的挑戰
4.6.2 普惠金融的發展矛盾
4.6.3 普惠金融體系不健全
4.6.4 普惠金融服務不均衡
4.6.5 商業可持續性較困難
4.7 中國普惠金融行業發展對策建議
4.7.1 普惠金融發展建議
4.7.2 健全普惠金融機制
4.7.3 均衡普惠金融服務
4.7.4 重視金融機會平等
4.7.5 注重商業可持續性
第五章 2021-2023年數字化普惠金融行業發展綜合分析
5.1 數字普惠金融行業發展綜述
5.1.1 行業概念界定
5.1.2 行業發展優勢
5.1.3 行業發展意義
5.1.4 行業發展原則
5.1.5 行業發展歷程
5.2 2021-2023年中國數字普惠金融行業發展狀況
5.2.1 數字普惠金融增長情況
5.2.2 數字普惠金融排行榜分析
5.2.3 數字普惠金融地區差異
5.2.4 數字普惠金融南北差異
5.3 中國數字普惠金融行業發展模式
5.3.1 服務模式發展分析
5.3.2 傳統金融機構參與
5.3.3 互金公司布局分析
5.3.4 基礎設施建設支撐
5.3.5 創新模式案例分析
5.4 農村數字普惠金融發展分析
5.4.1 發展優勢分析
5.4.2 發展現狀分析
5.4.3 發展模式分析
5.4.4 發展面臨挑戰
5.4.5 發展政策建議
5.4.6 典型案例分析
5.5 中國數字普惠金融行業發展存在問題和發展建議
5.5.1 行業發展風險
5.5.2 行業監管挑戰
5.5.3 行業發展困境
5.5.4 行業發展措施
5.5.5 行業監管建議
5.5.6 創新發展策略
5.6 中國數字普惠金融行業發展展望
5.6.1 行業發展機遇
5.6.2 行業發展路徑
5.6.3 行業發展前景
5.6.4 行業發展趨勢
第六章 2021-2023年中國普惠金融行業細分服務市場分析
6.1 中小微企業普惠金融市場
6.1.1 中小微企業融資規模狀況
6.1.2 中小微企業融資難問題
6.1.3 中小微企業融資途徑探析
6.1.4 中小微企業普惠金融優勢
6.1.5 中小微企業普惠金融指數
6.1.6 小微企業普惠金融發展困境
6.1.7 小微企業普惠金融發展措施
6.2 農村普惠金融市場狀況
6.2.1 農村普惠金融發展意義
6.2.2 農村普惠金融發展原則
6.2.3 農村普惠金融發展進程
6.2.4 農村普惠金融發展問題
6.2.5 農村普惠金融發展對策
6.2.6 農村普惠金融發展趨勢
6.3 綠色普惠金融市場分析
6.3.1 綠色普惠金融發展背景
6.3.2 綠色普惠金融發展策略
6.3.3 綠色普惠金融水平評價
6.3.4 綠色普惠金融發展實踐
第七章 2021-2023年中國普惠金融行業區域發展狀況
7.1 華北地區
7.1.1 河北省
7.1.2 山西省
7.1.3 天津市
7.1.4 北京市
7.2 華東地區
7.2.1 安徽省
7.2.2 山東省
7.2.3 江蘇省
7.2.4 江西省
7.2.5 上海市
7.3 西北地區
7.3.1 陜西省
7.3.2 甘肅省
7.3.3 青海省
7.3.4 寧夏自治區
7.4 華中地區
7.4.1 河南省
7.4.2 湖南省
7.4.3 湖北省
7.5 華南地區
7.5.1 廣東省
7.5.2 廣西自治區
7.5.3 廣州市
7.5.4 深圳市
7.6 西南地區
7.6.1 四川省
7.6.2 貴州省
7.6.3 重慶市
第八章 2021-2023年中國商業銀行布局普惠金融行業
8.1 2021-2023年中國商業銀行運行綜況分析
8.1.1 商業銀行運行情況
8.1.2 信貸風險管控分析
8.1.3 盈利能力發展分析
8.1.4 數字化轉型發展分析
8.1.5 雙碳目標下商業銀行發展
8.2 中國商業銀行發展普惠金融行業綜述
8.2.1 商業銀行發展普惠金融的現狀
8.2.2 商業銀行發展普惠金融的驅動力
8.2.3 商業銀行發展數字普惠金融分析
8.2.4 商業銀行發展普惠金融的問題
8.2.5 商業銀行發展普惠金融的對策
8.3 2021-2023年中國商業銀行普惠金融創新分析
8.3.1 普惠金融業務模式創新
8.3.2 普惠金融創新服務企業
8.3.3 普惠金融創新服務鄉村
8.3.4 綠色生態發展普惠金融
8.3.5 “雙循環”下普惠金融發展
8.4 國外商業銀行普惠金融發展模式案例分析
8.4.1 印度自助小組模式
8.4.2 印尼普惠金融模式
8.4.3 巴西代理普惠銀行
8.4.4 格萊珉銀行發展分析
8.5 商業銀行普惠金融可持續發展模式探析
8.5.1 更大的業務自主權
8.5.2 金融科技的推動
8.5.3 生態場景的再造
8.5.4 重視消費者教育
第九章 2020-2023年中國普惠金融行業重點企業經營狀況
9.1 長發集團長江投資實業股份有限公司
9.1.1 企業發展概況
9.1.2 經營效益分析
9.1.3 業務經營分析
9.1.4 財務狀況分析
9.1.5 核心競爭力分析
9.1.6 公司發展戰略
9.1.7 未來前景展望
9.2 香溢融通控股集團股份有限公司
9.2.1 企業發展概況
9.2.2 經營效益分析
9.2.3 業務經營分析
9.2.4 財務狀況分析
9.2.5 核心競爭力分析
9.2.6 公司發展戰略
9.2.7 未來前景展望
9.3 渤海租賃股份有限公司
9.3.1 企業發展概況
9.3.2 經營效益分析
9.3.3 業務經營分析
9.3.4 財務狀況分析
9.3.5 核心競爭力分析
9.3.6 未來前景展望
9.4 安徽新力金融股份有限公司
9.4.1 企業發展概況
9.4.2 經營效益分析
9.4.3 業務經營分析
9.4.4 財務狀況分析
9.4.5 核心競爭力分析
9.4.6 公司發展戰略
9.4.7 未來前景展望
9.5 長沙通程控股股份有限公司
9.5.1 企業發展概況
9.5.2 經營效益分析
9.5.3 業務經營分析
9.5.4 財務狀況分析
9.5.5 核心競爭力分析
9.5.6 公司發展戰略
9.5.7 未來前景展望
第十章 中企顧問網對普惠金融消費者保護的研究分析
10.1 全球金融消費者保護經驗借鑒
10.1.1 重視金融消費者教育
10.1.2 金融消費者權益保護立法
10.1.3 金融消費者權益保護監管機構
10.1.4 金融消費糾紛非訴第三方解決機制
10.2 中國金融消費者保護發展分析
10.2.1 金融消費者的投訴情況
10.2.2 金融消費者保護的必要性
10.2.3 金融消費者保護的現狀
10.2.4 金融消費者保護的建議
10.3 普惠金融與消費者保護發展分析
10.3.1 普惠金融消費者保護的必要性
10.3.2 普惠金融消費者保護的困境
10.3.3 普惠金融消費者保護的建議
10.4 數字普惠金融下消費者保護實踐
10.4.1 微眾銀行金融消費者權益保護介紹
10.4.2 微眾銀行金融消費者權益保護實踐
10.4.3 微眾銀行金融消費者權益保護總結
第十一章 2024-2030年中國普惠金融行業發展前景及趨勢預測
11.1 全球普惠金融發展趨勢展望
11.1.1 普惠金融數字化的趨勢
11.1.2 普惠金融可持續化發展
11.1.3 普惠金融促進金融穩定
11.1.4 普惠金融發展前景展望
11.2 中國普惠金融發展趨勢展望
11.2.1 普惠金融發展路徑
11.2.2 普惠金融發展方向
11.2.3 普惠金融發展前景
11.3 對2024-2030年中國普惠金融行業預測分析
11.3.1 2024-2030年中國普惠金融行業影響因素分析
11.3.2 2024-2030年中國人民幣普惠金融領域貸款余額預測
11.3.3 2024-2030年中國小微企業貸款余額預測
圖表目錄
圖表1 普惠金融體系各個層面
圖表2 2017-2021年國內生產總值及其增長速度
圖表3 2017-2021年三次產業增加值占國內生產總值比重
圖表4 2022年GDP初步核算數據
圖表5 2017-2022年GDP同比增長速度
圖表6 2017-2022年GDP環比增長速度
圖表7 2017-2021年社會消費品零售總額及其增長速度
圖表8 2021-2022年社會消費品零售總額同比增速
圖表9 2021-2022年按消費類型分零售額同比增速
圖表10 2017-2021年全國居民人均可支配收入及其增長速度
圖表11 2021年全國居民人均消費支出及其構成
圖表12 2022年居民人均消費支出及構成
圖表13 2014-2021年中國人民幣消費貸款余額統計
圖表14 普惠金融的服務對象
圖表15 2022年中央財政支持普惠金融發展示范區名單及獎補預算
圖表16 中國普惠金融的提供者
圖表17 普惠金融的業務類型
圖表18 河南蘭考“四位一體”風險補償機制
圖表19 “宜君模式”介紹及成效
圖表20 “六大普惠”措施及成效
圖表21 金融科技背景下普惠金融產業生態發展
圖表22 部分國家普惠金融戰略中設定的總體目標
圖表23 墨西哥國家普惠金融委員會的架構
圖表24 2011-2020年省級數字普惠金融指數
圖表25 2011-2020年省級數字普惠金融指數（續）
圖表26 2011-2020年省級數字普惠金融指數的均值、中位值和增速
圖表27 2011-2020年數字普惠金融指數及分指數的省級中位值
圖表28 2011-2020年數字普惠金融指數及分指數的省級中位值增長率
圖表29 2020年省份總指數排名及變化情況
圖表30 2020年省份總指數排名及變化情況（續）
