2024-2030年中國城市商業銀行行業發展態勢與投資前景分析報告
http://www.xibaipo.cc 2023-10-20 11:10 中企顧問網
2024-2030年中國城市商業銀行行業發展態勢與投資前景分析報告2023-10
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- 出版日期：2023-10
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- 2024-2030年中國城市商業銀行行業發展態勢與投資前景分析報告，首先介紹了城市商業銀行行業市場發展環境、城市商業銀行整體運行態勢等，接著分析了城市商業銀行行業市場運行的現狀，然后介紹了城市商業銀行市場競爭格局。隨后，報告對城市商業銀行做了重點企業經營狀況分析，最后分析了城市商業銀行行業發展趨勢與投資預測。您若想對城市商業銀行產業有個系統的了解或者想投資城市商業銀行行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
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城市商業銀行是中國銀行業的重要組成和特殊群體，其前身是20世紀80年代設立的城市信用社，當時的業務定位是：為中小企業提供金融支持，為地方經濟搭橋鋪路。
從20世紀80年代初到20世紀90年代，全國各地的城市信用社發展到了5000多家。然而，隨著中國金融事業的發展，城市信用社在發展過程中逐漸暴露出許多風險管理方面的問題。很多城市信用社也逐步轉變為城市商業銀行，為地方經濟及地方居民提供金融服務。
中企顧問網發布的《2024-2030年中國城市商業銀行行業發展態勢與投資前景分析報告》共九章。首先介紹了城市商業銀行行業市場發展環境、城市商業銀行整體運行態勢等，接著分析了城市商業銀行行業市場運行的現狀，然后介紹了城市商業銀行市場競爭格局。隨后，報告對城市商業銀行做了重點企業經營狀況分析，最后分析了城市商業銀行行業發展趨勢與投資預測。您若想對城市商業銀行產業有個系統的了解或者想投資城市商業銀行行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。
報告目錄：
第1章：中國城市商業銀行發展背景
1.1 城市商業銀行發展軌跡
1.1.1 國內城商行發展歷程分析
（1）城商行艱難起步階段
（2）城商行努力調整階段
（3）城商行快速發展階段
1.1.2 國內城商行所處周期特點
（1）城商行快速發展原因
（2）城商行發展周期分析
1.1.3 國外中小商業銀行發展軌跡
（1）美國社區銀行發展軌跡
（2）德國儲蓄銀行發展軌跡
（3）日本地方銀行發展軌跡
1.2 城市商業銀行經濟地位
1.2.1 在國內金融系統中的地位
1.2.2 在銀行金融機構中的地位
1.3 城市商業銀行主要監管指標
1.3.1 城商行信用風險性分析
1.3.2 城商行流動性指標分析
1.3.3 城商行效益性指標分析
1.3.4 城商行資本充足性指標
1.3.5 城商行不良貸款率指標
1.4 城市商業銀行關系網絡分析
1.4.1 城商行與人民銀行的關系
1.4.2 城商行與地方政府的關系
1.4.3 城商行與其他商業銀行的關系
第2章：中國城市商業銀行運行環境分析
2.1 商業銀行運行狀況分析
2.1.1 商業銀行行業貸款結構
2.1.2 商業銀行整體運行指標
2.1.3 銀行信用環境發展趨勢
2.2 城市商業銀行政策環境分析
2.2.1 巴塞爾協議Ⅲ影響分析
（1）對銀行業經營模式的影響分析
（2）對銀行業發展戰略的影響分析
2.2.2 城商行相關法律法規
（1）人民銀行相關調控政策分析
（2）銀監會相關監管政策分析
（3）其他相關法律法規展望
1）存款保險制度出臺展望
2）城商行跨區經營政策展望
2.2.3 城商行監管指標展望
（1）商業銀行資本監管制度
（2）商業銀行流動性風險監管標準
（3）商業銀行杠桿率監管指標
（4）商業銀行撥備覆蓋率指標
2.3 城市商業銀行經濟環境分析
2.3.1 城商行外部宏觀經濟環境
（1）銀行業發展與經濟增長關系
（2）國內宏觀經濟發展形勢預測
2.3.2 城商行重點行業貸款環境
（1）制造行業貸款環境分析
（2）房地產業貸款環境分析
（3）交通運輸行業貸款環境
（4）批發零售行業貸款環境
（5）節能環保行業貸款環境
2.4 城市商業銀行發展SWOT分析
2.4.1 城商行發展優勢分析
2.4.2 城商行發展劣勢分析
2.4.3 城商行發展機會分析
2.4.4 城商行發展威脅分析
2.5 城市商業銀行宏觀環境預警
2.5.1 利率市場化對城商行的影響
（1）對城商行業務結構的影響
1）對城商行存款業務影響預測
2）對城商行貸款業務影響預測
3）對城商行中間業務影響預測
（2）對城商行運營方向的影響
（3）對城商行盈利模式的影響
1）對城商行盈利模式的積極影響
2）對城商行盈利模式的消極影響
（4）推進利率市場化進程展望
2.5.2 金融脫媒化趨勢影響分析
2.5.3 資本充足率監管強化影響
2.5.4 國內經濟結構調整的影響
第3章：中國城市商業銀行經營狀況與競爭格局
3.1 城市商業銀行發展規模分析
3.1.1 城商行數量規模分析
3.1.2 城商行資產規模分析
（1）城商行資產規模對比分析
（2）城商行資產規模增長趨勢
（3）城商行資產規模影響因素
1）推動城商行資產規模擴大的有利因素
2）阻礙城商行資產規模擴大的不利因素
3.1.3 城商行收入規模分析
3.2 城商行資本補充途徑分析
3.2.1 次級債發行補充途徑
（1）次級債發行規模分析
（2）次級債發行成本分析
（3）次級債認購結構分析
（4）次級債發行的局限性
3.2.2 增資擴股途徑分析
（1）增資擴股規模變動分析
（2）增資擴股資金來源分析
（3）增資擴股股東風險分析
（4）引進境內外戰略投資者
1）戰略投資者引入情況分析
2）戰略投資者引入趨勢分析
3）引入戰略投資者成功因素
3.2.3 公開發行上市途徑
（1）已上市城商行融資規模
（2）擬上市城商行上市計劃
（3）阻礙城商行上市的因素
（4）證監會對城商行的審核重心
3.2.4 其他資本補充途徑分析
（1）混合資本債發行途徑
（2）利潤留存途徑分析
3.3 城市商業銀行競爭格局分析
3.3.1 城商行五力競爭模型
（1）城商行現有競爭分析
1）城商行區域集中度分析
2）城商行市場集中度分析
（2）城商行潛在進入者分析
（3）城商行面臨的替代威脅
（4）存款者議價能力分析
（5）貸款者議價能力分析
3.3.2 城商行競爭能力分析
（1）城商行競爭層次分析
（2）城商行兼并重組分析
3.3.3 城商行競爭趨勢分析
（1）初級階段競爭分析
（2）中級階段競爭分析
（3）高級階段競爭全景
第4章：中國城市商業銀行細分業務調研分析
4.1 城市商業銀行資產業務分析
4.1.1 城商行貸款業務分析
（1）城商行貸款業務規模分析
（2）城商行的行業貸款集中度
（3）城商行的客戶貸款集中度
1）客戶貸款集中度現狀分析
2）客戶貸款集中度原因分析
3）客戶貸款集中度降低策略
4.1.2 城商行貸款對象分析
（1）地方政府融資平臺貸款分析
1）地方政府融資平臺貸款規模分析
2）地方政府融資平臺貸款償付能力
3）地方政府融資平臺貸款風險分析
（2）城商行企業貸款業務分析
（3）城商行個人貸款業務分析
4.1.3 城商行投行業務分析
（1）城商行投行業務開展優勢
（2）城商行投行業務發展現狀
（3）城商行投行業務組織模式
（4）城商行投行業務經營模式
（5）城商行投行業務風控模式
4.2 城市商業銀行中間業務拓展分析
4.2.1 城商行中間業務拓展路線分析
4.2.2 城商行電子銀行業務拓展分析
（1）電子銀行業務開展的必要性
1）電子銀行對銀行降低成本、增加盈利的影響顯著
2）電子銀行是信息時代搶奪市場的必要措施和手段
3）先進銀行的競相發展迫使城市商業銀行必須跟進
4）電子銀行是彌補城商行跨區經營網點不足的重要手段
5）電子銀行有利于增加客戶粘性和拓展銷售渠道
（2）電子銀行業務發展主要障礙
（3）電子銀行業務發展差距對比
（4）電子銀行業務加速發展建議
4.2.3 城商行信用卡業務拓展分析
（1）信用卡業務開展的必要性
（2）信用卡業務發展主要障礙
（3）信用卡業務發展差距對比
（4）信用卡業務加速發展建議
4.2.4 城市商業銀行理財產品分析
（1）城商行理財產品市場分析
1）銀行理財產品發行規模
2）銀行理財業務競爭格局
3）銀行理財產品比較分析
（2）城商行理財產品收益分析
（3）城商行理財業務發展策略
1）城商行品牌價值提升策略
2）理財產品營銷系統建設建議
3）以合作強化市場營銷策略
4.3 城市商業銀行存款業務分析
4.3.1 城商行存款規模分析
4.3.2 城商行客戶存款結構分析
4.3.3 城商行存款期限結構分析
4.3.4 城商行存款利率對比分析
4.4 城市商業其他業務開拓可行性
4.4.1 城商行開拓外匯業務可行性分析
（1）城商行開拓外匯業務的優勢
（2）城商行開拓外匯業務的劣勢
（3）城商行開拓外匯業務的建議
4.4.2 城商行開拓零售業務可行性分析
（1）城商行開拓零售業務的優勢
（2）城商行開拓零售業務的劣勢
（3）城商行開拓零售業務的建議
4.4.3 城商行開拓國際業務可行性分析
（1）城商行開拓國際業務的優勢
（2）城商行開拓國際業務的劣勢
（3）城商行開拓國際業務的建議
第5章：中國城市商業銀行異地發展空間分析
5.1 城商行跨區擴張阻力分析
5.1.1 城商行跨區經營外部壓力
5.1.2 城商行跨區經營內部阻力
5.2 城商行跨區經營現狀分析
5.2.1 城商行跨區經營驅動因素
5.2.2 城商行跨區經營規模分析
（1）城商行跨省分行設立情況
（2）城商行省內分行設立情況
（3）城商行發起村鎮銀行情況
5.2.3 城商行跨區經營難點分析
5.3 城商行跨區經營可行性分析
5.3.1 城商行異地分行選址因素
5.3.2 城商行跨區經營風險分析
5.3.3 城商行跨區經營虧損現狀
5.3.4 城商跨區經營成功案例分析
5.4 城商行異地擴張環境對比分析
5.4.1 河南省各城市城商行對比分析
（1）河南省城商行設立分布情況
（2）河南省城商行經營效益對比
（3）河南省城商行競爭程度對比
（4）河南省城商行存貸款結構對比
（5）河南省城商行經營風險分析
5.4.2 遼寧省各城市城商行對比分析
（1）遼寧省城商行設立分布情況
（2）遼寧省城商行經營效益對比
（3）遼寧省城商行競爭程度對比
（4）遼寧省城商行存貸款結構對比
（5）遼寧省城商行經營風險分析
5.4.3 山東省各城市城商行對比分析
（1）山東省城商行設立分布情況
（2）山東省城商行經營效益對比
（3）山東省城商行競爭程度對比
（4）山東省城商行存貸款結構對比
（5）山東省城商行經營風險分析
5.4.4 四川省各城市城商行對比分析
（1）四川省城商行設立分布情況
（2）四川省城商行經營效益對比
（3）四川省城商行競爭程度對比
（4）四川省城商行存貸款結構對比
（5）四川省城商行經營風險分析
5.4.5 浙江省各城市城商行對比分析
（1）浙江省城商行設立分布情況
（2）浙江省城商行經營效益對比
（3）浙江省城商行競爭程度對比
（4）浙江省城商行存貸款結構對比
（5）浙江省城商行經營風險分析
5.4.6 河北省各城市城商行對比分析
（1）河北省城商行設立分布情況
（2）河北省城商行經營效益對比
（3）河北省城商行競爭程度對比
（4）河北省城商行存貸款結構對比
（5）河北省城商行經營風險分析
5.4.7 山西省各城市城商行對比分析
（1）山西省城商行設立分布情況
（2）山西省城商行經營效益對比
（3）山西省城商行競爭程度對比
（4）山西省城商行存貸款結構對比
（5）山西省城商行經營風險分析
5.4.8 湖北省各城市城商行對比分析
（1）湖北省城商行設立分布情況
（2）湖北省城商行經營效益對比
（3）湖北省城商行競爭程度對比
（4）湖北省城商行存貸款結構對比
（5）湖北省城商行經營風險分析
5.4.9 江蘇省各城市城商行對比分析
（1）江蘇省城商行設立分布情況
（2）江蘇省城商行經營效益對比
（3）江蘇省城商行競爭程度對比
（4）江蘇省城商行存貸款結構對比
（5）江蘇省城商行經營風險分析
第6章：中國城市商業銀行發展企業戰略規劃
6.1 城市商業銀行企業戰略定位模式
6.1.1 大而強的綜合型戰略定位模式
（1）基本內涵
（2）所需條件
（3）優劣分析
（4）典型案例
6.1.2 中小企業專業化戰略定位模式
（1）基本內涵
（2）需要條件
（3）優劣分析
（4）典型案例
6.1.3 差異化“藍海”戰略定位模式
（1）基本內涵
（2）需要條件
（3）優劣分析
（4）典型案例
6.1.4 大股東產融結合戰略定位模式
（1）基本內涵
（2）需要條件
（3）優劣分析
（4）典型案例
6.1.5 集團優勢型特色戰略定位模式
（1）基本內涵
（2）所需條件
（3）優劣分析
（4）典型案例
6.2 城商行企業發展戰略實現路徑
6.2.1 城商行并購重組發展戰略
（1）吸收合并戰略模式經典案例
1）城商行基本情況介紹
2）城商行吸收合并思路
3）城商行吸收合并過程
4）城商行吸收合并經驗
（2）新設合并戰略模式經典案例
1）城商行基本情況介紹
2）城商行新設合并思路
3）城商行新設合并過程
4）城商行新設合并經驗
（3）城商行被并購模式經典案例
1）城商行基本情況介紹
2）城商行被并購路徑
3）城商行被并購模式經驗
（4）城商行并購重組戰略選擇建議
6.2.2 城商行跨區發展戰略分析
（1）狹義跨區發展戰略模式案例
1）城商行基本情況介紹
2）城商行狹義跨區發展模式
3）城商行狹義跨區發展過程
4）城商行狹義跨區發展經驗
（2）跨區設置分支機構模式案例
1）城商行基本情況介紹
2）城商行設置分支機構經驗
（3）廣義跨區發展戰略模式案例
1）城商行基本情況介紹
2）城商行廣義跨區發展經驗
（4）城商行跨區發展戰略選擇建議
6.2.3 城商行上市發展戰略分析
（1）上市戰略的發展過程分析
（2）城商行上市前后財務數據對比
1）資產狀況比較分析
2）資本狀況比較分析
3）盈利能力比較分析
4）客戶策略比較分析
5）股權集中度比較分析
6）貸款構成比較分析
7）貸款區域分布比較
（3）城商行企業上市發展戰略執行建議
6.2.4 城商行單體內增長戰略分析
（1）城商行引進戰略投資者戰略
1）城商行引進戰略投資者模式
2）戰略投資者國別選擇策略
3）城商行引進國外金融機構案例
（2）城商行社區銀行發展戰略分析
1）城商行入股村鎮銀行戰略
2）城商行在城市的發展戰略模式
6.3 國外地方銀行崛起案例分析
6.3.1 巴黎國家銀行崛起戰略分析
6.3.2 波特切斯特鄉村銀行崛起案例
第7章：中國城市商業銀行發展困境與建議
7.1 城商行IPO主要問題解決建議
7.1.1 控制不良貸款建議
7.1.2 健全內部機制建議
7.1.3 改善業務增長模式
7.1.4 清理歷史股權關系
7.1.5 消除潛在報表虧損
7.1.6 捋順房屋產權關系
7.1.7 加強人力資源管理
7.2 城商行資本困境解決建議
7.2.1 城商行發展模式轉變建議
7.2.2 城商行資產結構調整建議
7.2.3 城商行降低資本消耗建議
7.3 城商行不良資產處置建議
7.3.1 城商行不良資產形成原因
（1）存量不良資產的形成原因
（2）增量不良資產的形成原因
7.3.2 城商行不良資產處置模式
（1）資產置換模式
1）處理方法
2）典型案例
3）經驗總結
（2）貸款置換模式
1）處理方法
2）典型案例
3）經營總結
（3）以物抵貸模式
1）處理方法
2）典型案例
3）經驗總結
（4）集中管理模式
1）處理方法
2）經驗總結
7.3.3 城商行不良資產處置對策
（1）差異化處理對策
（2）集中化處理對策
（3）政府主導處理對策
（4）兼并、合并對策
（5）資源出售對策
7.3.4 國外銀行不良資產處置經驗
（1）好銀行/壞銀行模式
1）方法介紹
2）具體操作
3）典型案例
4）經驗總結
（2）不良資產流動模式
1）方法介紹
2）具體操作
3）典型案例
4）經驗總結
（3）購并模式
1）方法介紹
2）具體操作
3）典型案例
4）經驗總結
（4）債轉股模式
1）方法介紹
2）具體操作
3）典型案例
4）經驗總結
7.4 城商行股權結構優化建議
7.4.1 城商行股權結構現狀分析
（1）城商行股權結構特性分析
（2）城商行股權結構與績效的關系
7.4.2 城商行股權結構優化方案
（1）股權適度分散化建議
（2）股權適度多元化建議
1）地方政府股引進建議
2）優質法人股引進建議
3）實力外資股引進建議
（3）結構優化動態化建議
7.5 城商行風險管理能力提升建議
7.5.1 城商行風險管理理念分析
7.5.2 城商行風險管理框架構建
（1）城商行全面風險管理組織框架的構建
（2）城商行風險管理組織框架構建的原則
7.5.3 城商行操作風險管理缺陷
7.5.4 城商行風險管理完善建議
第8章：中國城市商業銀行發展機會與前景
8.1 城市商業銀行發展機會分析
8.1.1 城商行中小企業金融服務空間預測
（1）城商行中小企業貸款可行性分析
1）中小企業貸款的風險來源分析
2）中小企業貸款成本與收入空間
（2）中小企業金融市場容量預測
1）中小企業所處行業發展狀況分析
2）中小企業融資需求區域占比
3）中小企業融資需求趨勢
8.1.2 城商行微貸業務發展空間預測
（1）城商行微貸業務對比分析
（2）微貸業務對城商行的績效影響
（3）城商行微貸業務風險分析
（4）城商行微貸業務容量預測
8.1.3 城商行中間業務發展空間預測
（1）城商行中間業務發展重點
（2）城商行中間業務規模預測
（3）城商行中間業務開拓方向
8.2 現代城商行經濟資本管理前景
8.2.1 經濟資本管理的主要內涵
8.2.2 經濟資本的經營管理作用
8.2.3 經濟資本管理體系的建設
8.2.4 經濟資本管理體系的現狀
8.2.5 經濟資本管理發展的前景
8.3 城市商業銀行發展前景預測
8.3.1 城市商業銀行上市前景預測
8.3.2 城市商業銀行跨區經營前景
8.3.3 城商行存貸款業務前景預測
（1）城商行貸款業務發展前景
（2）城商行存款業務發展前景
8.3.4 城商行轉型發展前景預測
8.3.5 城商行創新業務發展路線
第9章：中國重點城市商業銀行經營與發展定位分析()
9.1 城市商業銀行總體經營狀況
9.1.1 城商行總體資產狀況分析
9.1.2 城商行總體盈利狀況分析
9.1.3 城商行的總體流動性分析
9.2 城市商業銀行經營狀況分析
9.2.1 北京銀行財務分析與發展定位
（1）北京銀行發展簡況分析
（2）北京銀行財務數據分析
（3）北京銀行分支機構分析
（4）北京銀行股權結構分析
（5）北京銀行客戶策略分析
（6）北京銀行優劣勢分析
9.2.2 上海銀行財務分析與發展定位
（1）上海銀行發展簡況分析
（2）上海銀行財務數據分析
（3）上海銀行分支機構分析
（4）上海銀行股權結構分析
（5）上海銀行客戶策略分析
（6）上海銀行優劣勢分析
9.2.3 江蘇銀行財務分析與發展定位
（1）江蘇銀行發展簡況分析
（2）江蘇銀行財務數據分析
（3）江蘇銀行分支機構分析
（4）江蘇銀行股權結構分析
（5）江蘇銀行客戶策略分析
（6）江蘇銀行優劣勢分析
9.2.4 南京銀行財務分析與發展定位
（1）南京銀行發展簡況分析
（2）南京銀行財務數據分析
（3）南京銀行分支機構分析
（4）南京銀行股權結構分析
（5）南京銀行客戶策略分析
（6）南京銀行優劣勢分析
9.2.5 寧波銀行財務分析與發展定位
（1）寧波銀行發展簡況分析
（2）寧波銀行財務數據分析
（3）寧波銀行分支機構分析
（4）寧波銀行股權結構分析
（5）寧波銀行客戶策略分析
（6）寧波銀行優劣勢分析
部分
圖表目錄：
圖表1：我國城商行發展階段
圖表2：城商行艱難起步階段存在的問題
圖表3：城商行努力調整階段存在的問題
圖表4：金融主要子行業的周期比較
圖表5：6年以來城商行資產總額及其份額走勢（單位：億元，%）
圖表6：2020年城商行撥備覆蓋率變化情況（單位：%）
圖表7：不同資產規模城商行撥備覆蓋率對比情況（單位：%）
圖表8：不同地區城商行撥備覆蓋率對比情況（單位：%）
圖表9：2020年商業銀行流動性比率變化情況（單位：%）
圖表10：不同規模城商行流動比率情況（單位：%）
圖表11：2020年城市商業銀行機構存貸比變化走勢（單位：%）
圖表12：不同規模城商行存貸比情況（單位：%）
圖表13：不同地區城商行存貸比情況（單位：%）
圖表14：2020年城市商業銀行凈利潤變化走勢（單位：億元）
圖表15：城商行與大型商業銀行收入結構比較（單位：%）
圖表16：2020年城商行資本充足率變化情況（單位：%）
圖表17：不同規模城商行資本充足情況（單位：%）
圖表18：2020年城市商業銀行不良貸款余額（單位：億元）
圖表19：2020年城市商業銀行不良貸款率變化情況（單位：%）
圖表20：不同規模城商行不良貸款率情況（單位：%）
圖表21：不同地區城商行不良貸款率情況（單位：%）
圖表22：商業銀行貸款主要行業投向（單位：%）
圖表23：2020年商業銀行資產增長情況（單位：萬億元，%）
圖表24：2020年商業銀行新增資產的機構分布（單位：%）
圖表25：2020年商業銀行負債增長情況（單位：萬億元，%）
圖表26：2020年商業銀行凈利潤情況（單位：億元）
圖表27：2020年商業銀行非利息收入情況（單位：億元）
圖表28：2020年商業銀行成本收入情況（單位：億元，%）
圖表29：2020年商業銀行資本充足率情況（單位：%）
圖表30：2020年商業銀行流動性比例情況（單位：%）
更多圖表見正文……
