2024-2030年中國重疾險市場深度評估與投資戰略報告
http://www.xibaipo.cc 2024-01-10 11:51 中企顧問網
2024-2030年中國重疾險市場深度評估與投資戰略報告2024-1
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- 出版日期：2024-1
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- 2024-2030年中國重疾險市場深度評估與投資戰略報告，首先介紹了中國重疾險行業市場發展環境、重疾險整體運行態勢等，接著分析了中國重疾險行業市場運行的現狀，然后介紹了重疾險市場競爭格局。隨后，報告對重疾險做了重點企業經營狀況分析，最后分析了中國重疾險行業發展趨勢與投資預測。您若想對重疾險產業有個系統的了解或者想投資中國重疾險行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
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重大疾病險，是指由保險公司經辦的以特定重大疾病，如惡性腫瘤、心肌梗死、腦溢血等為風險發生時，當被保人達到保險條款所約定的重大疾病狀態后，由保險公司根據保險合同約定支付保險金的商業保險行為。
我國健康保險出現于1982年，經歷了萌芽（1994年前）、發展（1994-2002年）、專業發展（2003年至今）三個階段。萌芽階段健康險業務保險責任單一、保障范圍有限，多作為附加險經營銷售。1994年后，社會醫療保險領域新舊交替，實行城市職工保險后商業健康險逐漸起步，并于1995年引入重疾險。2003年后社會醫療保險制度開始重構，發展至今。
健康險由重疾險、醫療險、長期護理險和失能險四大險種構成，這四個險種承擔了健康各個階段的不同功能，互為補充。中國健康險當前以重疾險為主，保單費收入占比約為56.8%，其次為醫療險，保單費收入占比為32.3%。與此同時，目前我國壽險公司與專業健康險公司業務并沒有實質區別，中國健康市場仍處于初期發展階段。
重大疾病保險指在保險合同期間，被保險人罹患保險合同約定的重大疾病，達到約定的疾病狀態或者實施了約定的手術時，即可得到保險金賠付的保險產品。Ø
海外發展：起源于南非，86年以后逐步被引入英國、加拿大、澳大利亞及亞洲等國家和地區。Ø
初步引入：1995年進入大陸地區，但沒有標準定義，產生較多理賠糾紛。Ø
規范發展：2007年保險協會與醫師協會聯合推出行業規范《重大疾病保險的疾病定義使用規范》，統一最常見25中疾病定義，且新產品必須包括發生率最高的6種重癥（即惡性腫瘤、急性心肌梗塞、腦中風后遺癥、重大器官移植術或造血干細胞移植術、冠狀動脈搭橋術和終末期腎病）。2013年原保監會發布了《中國人身保險業重大疾病經驗發生率表（2006－2010）》，作為重疾險法定準備金評估參考依據（下限）。Ø
爆發增長：2017年隨著134號文以及行業及社會經濟環境的變化，年金險發展受到明顯影響，以重疾險為主體的健康險呈現爆發增長，同時當前對重疾的修訂也在持續推進。行業數據顯示截至19H我國重疾險保單數量已超過3億張，平均每年新增3000萬張新單，新單保費千億以上。
隨著重疾險的深入，為了解決保額低、保費高的問題，各大保險公司在產品設計方面進展較快。例如中國太平洋保險設計了“金諾人生”重疾險，使重疾險“薄利多銷”。
中企顧問網發布的《2024-2030年中國重疾險市場深度評估與投資戰略報告》共十三章。首先介紹了中國重疾險行業市場發展環境、重疾險整體運行態勢等，接著分析了中國重疾險行業市場運行的現狀，然后介紹了重疾險市場競爭格局。隨后，報告對重疾險做了重點企業經營狀況分析，最后分析了中國重疾險行業發展趨勢與投資預測。您若想對重疾險產業有個系統的了解或者想投資中國重疾險行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。
報告目錄：
第一章重疾險相關概述
第一節 保險的相關要素
一、保險的分類
二、保險的職能
三、保險的作用
四、保險的基本原則
第二節 重疾險基礎概述
一、重疾險涵蓋
二、重疾險的特點
三、重疾險的基本模式及特點
第三節 重疾險的意義
第二章 中國重疾險行業運行環境解析
第一節 中國宏觀經濟運行環境分析
一、中國GDP增長情況分析
二、工業經濟發展形勢分析
三、社會固定資產投資分析
四、全社會消費品零售總額
六、居民消費價格變化分析
第二節 中國養老產業運行政策環境解析
一、《關于進一步加快養老服務業發展的意見》
二、十八大對重疾險的重視
三、《關于全面推進居家養老服務工作的意見》
四、《農民工參加基本重疾險辦法》
五、《關于新型農村重疾險試點指導意見》
第三節 中國養老產業社會環境分析
一、中國人口規模及結構分析
二、中國人口老齡人進程
三、人口老齡化已成為中國重要的民生問題
四、中國老年人消費觀念的轉變分析
五、中國企業退休人員基本養老金
六、未來中國老年人口紅利分析
第三章 中國保險業所屬行業運行透析
第一節 中國保險業發展進程
一、中國保險業發展回顧
二、中國保險業對外開放歷程
三、中國保險業改革發展現狀
第二節 中國保險業現狀綜述
一、保險市場將進一步對外開放
二、中國保險業市場結構分析
三、保險市場交易成本分析
四、保監會明確保險投資償付能力標準
第三節 保險市場經營情況
一、中國保險市場經營數據
二、保險業同比分析
第四節 中國保險業發展動態分析
一、保險業積極開展抗震救災和保險理賠工作
二、保險公司將免征大病保險業務監管費
三、保監會連發兩文規范農業保險業務
四、保險業將迎銷售渠道革命
五、中國保險業資本監管推出升級版
六、保險業應合理運用次級債券
七、保險業仍面臨較大融資壓力
八、促進保險業持續健康發展策略
九、人口結構變化與我國保險業的發展和創新
第四章 中國重疾險業所屬行業運行態勢分析
第一節 中國重疾險運行態勢總體概述
一、中國各地區城鎮基本重疾險情況
二、中國各地區農村重疾險情況
三、中國城鎮基本重疾險人數
四、中國養老儲備基金投資運營
五、中國重疾險面臨的問題
六、確保中國重疾險良性循環的建議
第二節 重疾險體制改革經濟學分析
一、重疾險制度經濟學性質
二、中國重疾險與高儲蓄率
三、中國重疾險與經濟增長質量
第三節 中國補充重疾險發展概況
一、中國補充重疾險發展歷程
二、國外補充重疾險發展政策簡況
三、補充重疾險發展政策存在的問題
四、改進我國補充重疾險政策的建議
第四節 中國專業重疾險公司發展探討
一、中國專業重疾險公司發展現狀
二、重疾險公司企業年金業務情況
三、中國專業重疾險公司發展困境
四、中國專業重疾險公司發展方向
第五章 中國重疾險制度新進展分析
第一節 中國重疾險制度演變與政府責任分析
一、中國重疾險從單位到社會保險的變遷
二、中國重疾險制度政府責任的整體變化
三、轉型期重疾險中政府責任具體分析
第二節 中國重疾險制度改革分析
一、重疾險制度改革觀點綜述
二、中國重疾險制度改革漸行漸深
三、重疾險制度改革與財稅改革
四、重疾險制度改革與資本市場
五、中國重疾險制度改革問題與對策
第三節 中國現行重疾險制度評析及發展
一、中國現行重疾險制度三個層次
二、現行重疾險制度的公平缺失
三、現行重疾險制度的效率缺失
四、現行重疾險制度的其他問題
第四節 中國重疾險制度完善分析
一、中國基本重疾險制度存在的問題
二、國外重疾險制度特點及其啟示
三、完善中國重疾險制度對策選擇
第六章 中國重疾險基金運行新形勢分析
第一節 養老基金與資本市場互動機理及其條件分析
一、養老基金與資本市場互動機理分析
二、養老基金與資本市場互動條件分析
三、中國養老基金與資本市場互動實現條件
第二節 重疾險基金進入資本市場可行性及政策策略分析
一、重疾險基金進入資本市場必要性
二、重疾險基金進入資本市場可能性
三、重疾險基金進入資本市場策略安排
第三節 中國重疾險基金運營問題分析
一、重疾險基金運營收入分配效應分析
二、國外重疾險基金運營管理經驗分析
三、中國現行重疾險基金運營問題分析
四、中國重疾險基金運營管理對策分析
第四節 利率變動與重疾險基金收支平衡分析
一、基金收入和基金支出模式分析
二、利率對單一模式基金收支平衡影響
三、利率對復合模式基金收支平衡影響
四、減小利率變動對基金收支平衡影響措施
第五節 重疾險基金營運效率損失規避分析
一、重疾險基金及其雙重剛性
二、基金委托-代理運行方式下的代理風險
三、代理人競爭缺失導致基金運營效率損失
四、中國重疾險基金運營的政策建議
第六節 重疾險基金風險管理及可持續能力建設
一、中國重疾險制度可持續發展基本能力支撐點
二、中國重疾險基金面臨主要風險及成因分析
三、中國重疾險基金風險管理策略分析
第七節 政府主體責任與中國重疾險基金征收困境及對策分析
一、政府是重疾險基金征收當然責任主體
二、政府失靈是重疾險基金征收難重要原因
三、改進政府職能解決重疾險基金征收問題
第八節 中國養老社會保險基金指數化策略分析
一、指數化策略適用的理論依據
二、指數化策略可能存在的問題
三、中國養老社會保險基金運用指數化策略
第七章 中國商業重疾險業市場動態分析
第一節 中國商業重疾險發展動態
一、廣東
二、上海
三、云南
四、陜西
五、北京
六、山西
七、新疆
八、山東
第二節 中國商業重疾險市場需求分析
一、中國商業重疾險市場需求調研
二、老齡化也是一種發展動力
三、中國多數人缺乏養老規劃
第三節 中國商業重疾險市場分析
一、“養老金指數”使商業養老險成關注焦點
二、商業重疾險與養老市場風險的對沖
三、商業重疾險收益分析
四、未來商業重疾險發展優勢及前景
第四節 商業重疾險觀點
第八章 中國農村重疾險運行態勢分析
第一節 農村重疾險綜述
一、建立農村重疾險的必要性
二、農村重疾險存在的問題
三、農村社會化養老區域分析
四、改革農村社會養老保障制度對策和建議
五、農村重疾險需要進一步研究問題
第二節 農村重疾險制度經濟可行性分析
一、中外農村重疾險制度建立時機比較
二、國家財政支持能力分析
三、農民投保能力分析
第三節 中國農村重疾險需求和供給分析
一、現階段中國農村重疾險供給分析
二、現階段中國農村重疾險需求分析
第四節 現行制度安排下農民重疾險參與意向分析
第五節 中國新型農村基本重疾險制度模式選擇與可持續發展機制建設分析
一、新型農村基本重疾險制度模式選擇
二、新型農村基本重疾險制度模式評價
三、新型農村基本重疾險制度模式可持續發展的機制建設
第六節 新型農村重疾險制度創新和突破的基本取向
一、推進制度創新和突破基本取向
二、推進政策創新和突破基本取向
第七節 中國農村重疾險體制改革若干問題思考
一、建立與城鎮統一的農村重疾險制度
二、中國城鄉及農村各地重疾險制度差異及其發展問題
三、中國城鄉重疾險制度銜接問題
四、農村重疾險制度化管理及管理效率問題
第九章 中國保險營銷發展探析
第一節 保險營銷的基本概述
一、保險營銷的含義和基本特征
二、保險市場營銷的作用
三、傳統保險營銷與現代保險營銷方式
四、保險業電話營銷初探
第二節 中國保險市場營銷分析
一、保監會推保險營銷員管理體制改革
二、中國保險營銷員發展狀況
三、中國保險營銷及營銷模式淺析
第三節 保險服務營銷分析
一、保險服務營銷概述
二、保險服務三重特征
第四節 保險網絡營銷分析
一、網絡保險營銷的特點
二、網絡保險營銷的優勢
三、中國保險網絡營銷發展現狀
四、網絡保險營銷策略與建議
五、保險網絡營銷的發展前景
第五節 中國保險營銷存在的問題
一、保險公司市場營銷存在的問題及成因分析
二、保險公司市場營銷制約因素
三、保險網絡營銷發展存在的問題
四、淺析中國保險營銷的理念誤區
第六節 保險行業的營銷策略
一、培育中國保險公司市場營銷理念的對策
二、保險業營銷的創新思路
三、中國保險業營銷策略分析
四、保險業營銷渠道的整合分析
五、保險市場轉型過程中營銷策略
第十章 中國養老金擔保與政府或有風險管理分析
第一節 養老金擔保政策目標
第二節 養老金擔保價值評估框架
第三節 中國政府對養老金擔保或有風險管理框架
一、限制養老基金投資范圍
二、制定養老基金風險準備要求
三、尋求多樣化財務來源
四、運用風險對沖工具
第四節 中國養老金擔保風險管理問題分析
第十一章 中國重疾險重點機構運營指標分析
第一節 中國人民財產保險股份有限公司
（1）企業發展簡況分析
（2）企業經營情況分析
（3）企業經營優劣勢分析
第二節 中國人壽保險公司股份有限公司
（1）企業發展簡況分析
（2）企業經營情況分析
（3）企業經營優劣勢分析
第三節 中國人壽重疾險股份有限公司
（1）企業發展簡況分析
（2）企業經營情況分析
（3）企業經營優劣勢分析
第四節 中國太平洋保險（集團）股份有限公司
（1）企業發展簡況分析
（2）企業經營情況分析
（3）企業經營優劣勢分析
第五節 中國長江重疾險股份有限公司
（1）企業發展簡況分析
（2）企業經營情況分析
（3）企業經營優劣勢分析
第十二章 中國重疾險投資戰略研究
第一節 中國重疾險行業投資概況
一、重疾險產品的投資特性
二、重疾險具有良好投資價值
三、中國重疾險投資環境利好
四、重疾險基金投資效益分析
第二節 中國重疾險投資機會分析
一、重疾險成投資熱點
二、重疾險投資吸引力
第三節 中國重疾險投資風險及防范
一、宏觀調控風險
二、市場競爭風險
三、金融風險分析
四、其他風險分析
第十三章 中國重疾險行業市場預測
第一節 中國保險業的發展預測及趨勢
一、中國保險業發展前景及預測
二、中國保險市場八大發展趨勢
三、保險行業信息化趨勢日益明顯
第二節 中國保險市場消費能力預測
一、保險業務規模預測分析
二、主要險種市場規模預測
三、重疾險參保規模預測
第三節 中國重疾險體制改革建議
一、中國重疾險體制改革必要性分析
二、中國重疾險制度改革的路徑選擇
三、中國重疾險制度新模式分析
四、中國重疾險體制改革的政策建議
五、中國重疾險制度改革的策略分析
圖表目錄：
圖表 國內生產總值構成及增長速度統計
圖表 中國國內生產總值及增長變化趨勢圖
圖表 規模以上企業工業增加值增長速度趨勢圖
圖表 規模以上工業企業營業收入與利潤總額同比增速
圖表 中國全社會固定資產投資增長趨勢圖
圖表 中國社會消費品零售總額及增長速度趨勢圖
圖表 城鎮居民人均可支配收入及增長趨勢圖
圖表 農村居民人均純收入及增長趨勢圖
圖表 中國居民消費價格月度變化趨勢圖
圖表 中國企業年金稅收政策列表
圖表 中國人口數量及增長率變化趨勢圖
圖表 中國人口數量及其構成情況統計
圖表 末中國各年齡段人口比重
圖表 中國老年人口數量情況
圖表 中國壽險和產險原保險保費收入情況統計
圖表 中國保險市場經營數據統計
圖表 中國各地區原保險保費收入情況表
圖表 中國保險市場經營數據統計
圖表 中國各地區原保險保費收入情況表
圖表 中國保險市場經營數據統計
圖表 中國各地區原保險保費收入情況表
圖表 中國保險市場經營數據統計
圖表 中國各地區原保險保費收入情況表
圖表 中國保險市場經營數據統計
圖表 中國各地區原保險保費收入情況表
圖表 中國保險市場經營數據統計
圖表 中國各地區原保險保費收入情況表
圖表 中國原保險保費收入增長趨勢圖
圖表 中國保險業資產總額趨勢圖
圖表 中國各地區城鎮基本重疾險情況統計
圖表 中國各地區農村重疾險情況統計
圖表 中國參加城鎮基本重疾險人數情況
圖表 中國參加城鎮基本重疾險人數趨勢圖
圖表 重疾險索絡模型示意圖
圖表 重疾險公司企業年金業務情況表
圖表 轉型以來重疾險制度設計中存在的失誤
圖表 中國重疾險基金的投資限額
圖表 利率變動對不同模式基金收支平衡的影響
圖表 以模式4為主的復合模式(4,6)的繳費率(單位：%)
圖表 以模式6為主的復合模式(4,6)的繳費率(單位：%)
圖表 以適當組合的復合模式(4,6)的繳費率(單位：%)
圖表 重疾險基金委托代理關系示意圖
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