2024-2030年中國中小銀行市場深度評估與市場年度調研報告
http://www.xibaipo.cc 2024-03-21 14:13 中企顧問網
2024-2030年中國中小銀行市場深度評估與市場年度調研報告2024-3
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- 出版日期：2024-3
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- 2024-2030年中國中小銀行市場深度評估與市場年度調研報告，報告中的資料和數據來源于對行業公開信息的分析、對業內資深人士和相關企業高管的深度訪談，以及共研分析師綜合以上內容作出的專業性判斷和評價。分析內容中運用共研自主建立的產業分析模型，并結合市場分析、行業分析和廠商分析，能夠反映當前市場現狀，趨勢和規律，是企業布局煤炭綜采設備后市場服務行業的重要決策參考依據。
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中企顧問網發布的《2024-2030年中國中小銀行市場深度評估與市場年度調研報告》報告中的資料和數據來源于對行業公開信息的分析、對業內資深人士和相關企業高管的深度訪談，以及共研分析師綜合以上內容作出的專業性判斷和評價。分析內容中運用共研自主建立的產業分析模型，并結合市場分析、行業分析和廠商分析，能夠反映當前市場現狀，趨勢和規律，是企業布局煤炭綜采設備后市場服務行業的重要決策參考依據。
2021年以來，多數經濟體利率維持在較低水平，流動性充裕導致貨幣性通脹，全球超寬松貨幣政策在下半年開始不同程度退出。2022年之后，全球經濟將持續復蘇，通脹壓力下財政貨幣政策收緊，金融監管政策或有所趨嚴，銀行業經營呈現以下特點：一是資產規模低速擴張，存貸款增長差異收縮；二是盈利能力持續恢復，凈息差收窄放緩；三是風險狀況保持平穩；四是資本充足率小幅提升，風險抵補能力穩定。
在中國，由于近年來政策對普惠金融的大力推行，中小銀行發展迅速，整體發展潛力較大，但仍有業務受區域限制大、產品定位不清晰、創設能力弱等不足。在信息化和智慧化發展的大趨勢下，結合三年來的發展趨勢，中小銀行的一些持續性的問題盡管有所緩解，但依然制約了其轉型效能，例如轉型的同質化現象還較為普遍，人才供求矛盾仍較為突出，科技投入與收益的平衡問題尚未有效解決等；而隨著數字化能力的普遍提升，數據治理的重要性進一步增強，金融服務生態的要求愈發重要，中小銀行在數據能力建設、應用融合深度、生態合作主導等方面也面臨新的痛點。
2018-2021年，我國中小銀行總資產年均復合增速為9.60%，負債年均復合增速為9.44%，整體來看行業發展潛力仍存。預計未來2028年我國中小銀行資產規模將達到285萬億元，負債規模將達257萬億元。
報告目錄：
第1章：
1.1 中小銀行市場綜述及數據來源說明
1.1.1 中小銀行界定
（1）中小銀行的界定
（2）行業所屬國民經濟統計分類
1.1.2 中小銀行分類
1.1.3 中小銀行市場監管規范體系
（1）中小銀行市場監管體系介紹
1）商業銀行監管體系
2）互聯網金融監管體系
（2）中小銀行市場標準體系建設現狀
1）標準體系建設
2）現行標準匯總
3）互聯網金融標準體系建設
1.1.4 本報告研究范圍界定說明
1.1.5 本報告統計標準說明
第2章：
2.1 全球中小銀行發展趨勢及市場前景預測
2.1.1 全球中小銀行發展歷程及現狀分析
（1）全球中小銀行發展歷程
1）美國中小商業銀行行業發展歷程分析
2）日本中小商業銀行行業發展歷程分析
3）德國中小商業銀行行業運營模式分析
4）英國中小商業銀行行業運營模式分析
（2）全球中小銀行發展環境
1）經濟環境
2）監管環境
（3）全球中小銀行發展現狀
2.1.2 美國中小商業銀行發展經驗借鑒
（1）美國中小商業銀行運營模式分析
（2）美國中小商業銀行發展優勢分析
（3）美國中小商業銀行發展現狀分析
（4）美國中小商業銀行發展作用分析
（5）美國中小商業銀行對我國的啟示
2.1.3 日本中小商業銀行發展經驗借鑒
（1）日本中小商業銀行運營模式分析
（2）日本中小商業銀行發展特點分析
（3）日本中小銀行發展現狀分析
（4）日本中小商業銀行發展作用分析
（5）日本中小商業銀行對我國的啟示
2.1.4 德國中小商業銀行發展經驗借鑒
（1）德國中小商業銀行發展優勢分析
（2）德國中小商業銀行發展現狀分析
（3）德國中小商業銀行對我國的啟示
2.1.5 英國中小商業銀行發展經驗借鑒
（1）英國中小商業銀行發展優勢分析
（2）英國中小商業銀行發展現狀分析
（3）英國中小商業銀行對我國的啟示
2.1.6 全球中小銀行發展趨勢分析
2.2 中國中小銀行發展現狀與市場痛點分析
2.2.1 國內銀行業整體發展狀況分析
（1）國內銀行業景氣指數
1）銀行家宏觀經濟熱度指數
2）銀行業景氣指數
3）貨幣政策感受指數
4）貸款總體需求指數
（2）國內銀行業發展現狀
（3）國內銀行業區域競爭格局
1）國內銀行業規模分布
2）國內銀行業業務分布
2.2.2 商業銀行發展狀況分析
（1）商業銀行發展現狀
1）商業銀行資產規模
2）商業銀行盈利情況分析
3）商業銀行經營風險分析
4）商業銀行股權變化趨勢
（2）商業銀行競爭狀況
2.2.3 中小商業銀行行業發展現狀分析
（1）中小商業銀行資產負債規模
1）資產負債規模構成
2）各主體資產負債規模
（2）中小商業銀行行業經營情況
1）中小商業銀行資本充足率
2）中小商業銀行不良貸款率
3）中小商業盈利能力
2.2.4 中小商業銀行行業競爭格局分析
（1）股份制商業銀行競爭格局
1）資產情況
2）營業收入
3）凈利潤
（2）城市商業銀行競爭格局
（3）農村商業銀行競爭格局
2.2.5 中國中小商業銀行市場發展痛點分析
2.2.6 中國中小商業銀行信息化及智慧化發展現狀
（1）銀行形態演化
1）銀行網點標準化轉型
2）銀行網點系統化轉型
3）銀行網點智能化轉型
（2）銀行信息化投資規模
（3）中小商業銀行智慧化發展現狀
1）金融科技投入
2）金融科技核心技術應用情況
3）關鍵技術創新和自主可控程度
4）“數據孤島”問題緩解
（4）中小商業銀行信息化及智慧化發展趨勢
2.3 中國中小銀行市場供需及發展潛力分析
2.3.1 中國中小銀行市場需求主體
（1）中小銀行服務市場需求主體
（2）中小銀行金融服務需求特征
2.3.2 中國中小企業發展現狀及融資狀況分析
（1）中小企業規模
（2）中小企業發展現狀
1）中小企業的特點
2）中小企業經營現狀
（3）中小企業融資需求
1）中小企業融資現狀
2）中小企業融資需求特點
（4）中國中小企業融資渠道
2.3.3 中小企業融資難的原因解析
2.3.4 影響中小銀行作用發揮的因素分析
2.3.5 中小銀行市場發展潛力分析
2.4 中國中小銀行區域市場發展分析
2.4.1 中國中小銀行區域發展分析
（1）資產規模
（2）營業網點數量
（3）從業人數
2.4.2 重點省市中小銀行發展分析
（1）廣東省
1）行業發展環境
2）中小企業融資需求環境
3）中小銀行運營現狀
4）中小銀行投資機會
（2）江蘇省
1）區域行業發展及金融環境
2）區域中小企業融資需求環境
3）區域中小銀行運營現狀
4）區域中小銀行投資機會
（3）山東省
1）區域行業發展及金融環境
2）區域中小企業融資需求環境
3）區域中小銀行運營現狀
4）區域中小銀行投資機會
（4）浙江省
1）區域行業發展及金融環境
2）區域中小企業融資需求環境
3）區域中小銀行運營現狀
4）區域中小銀行投資機會
（5）河北省
1）區域行業發展及金融環境
2）區域中小企業融資需求環境
3）區域中小銀行運營現狀
4）區域中小銀行投資機會
（6）河南省
1）區域行業發展及金融環境
2）區域中小企業融資需求環境
3）區域中小銀行運營現狀
4）區域中小銀行投資機會
（7）北京市
1）區域行業發展及金融環境
2）區域中小企業融資需求環境
3）區域中小銀行運營現狀
4）區域中小銀行投資機會
（8）福建省
1）區域行業發展及金融環境
2）區域中小企業融資需求環境
3）區域中小銀行運營現狀
4）區域中小銀行投資機會
（9）湖北省
1）區域行業發展及金融環境
2）區域中小企業融資需求環境
3）區域中小銀行運營現狀
4）區域中小銀行投資機會
（10）安徽省
1）區域行業發展及金融環境
2）區域中小企業融資需求環境
3）區域中小銀行運營現狀
4）區域中小銀行投資機會
（11）四川省
1）區域行業發展及金融環境
2）區域中小企業融資需求環境
3）區域中小銀行運營現狀
4）區域中小銀行投資機會
（12）重慶市
1）區域行業發展及金融環境
2）區域中小企業融資需求環境
3）區域中小銀行運營現狀
4）區域中小銀行投資機會
2.5 中國中小銀行機構案例研究
2.5.1 中國中小銀行機構發展對比
（1）不良貸款率對比
（2）盈利情況對比
（3）資本充足情況對比
2.5.2 股份制商業銀行機構案例分析
（1）招商銀行（600036.SH）
1）企業基本情況簡介
2）企業經營業績分析
3）企業主營業務結構分析
4）企業業務分銷渠道
5）企業風險管理分析
6）金融科技推進情況
7）企業經營優劣勢分析
8）企業最新發展動向分析
（2）浦發銀行（600000.SH）
1）企業基本情況簡介
2）企業經營業績分析
3）企業主營業務分析
4）企業業務渠道與服務分布
5）企業風險管理分析
6）金融科技推進情況
7）企業經營優劣勢分析
8）企業最新發展動向分析
（3）興業銀行（601166.SH）
1）企業基本情況簡介
2）企業經營業績分析
3）企業主營業務分析
4）企業業務區域分布
5）企業風險管理分析
6）金融科技推進情況
7）企業經營優劣勢分析
8）企業最新發展動向分析
（4）中信銀行（601998.SH）
1）企業基本情況簡介
2）企業經營業績分析
3）企業主營業務分析
4）企業業務區域分布
5）企業風險管理分析
6）金融科技推進情況
7）企業經營優劣勢分析
8）企業最新發展動向分析
（5）民生銀行（600016.SH）
1）企業基本情況簡介
2）企業經營業績分析
3）企業主營業務分析
4）企業業務區域分布
5）企業風險管理分析
6）金融科技發展情況
7）企業經營優劣勢分析
8）企業最新發展動向分析
（6）光大銀行（601818.SH）
1）企業基本情況簡介
2）企業經營業績分析
3）企業主營業務分析
4）企業業務區域分布
5）企業風險管理分析
6）金融科技發展情況
7）企業經營優劣勢分析
8）企業最新發展動向分析
（7）平安銀行（000001.SZ）
1）企業基本情況簡介
2）企業經營業績分析
3）企業主營業務分析
4）企業業務區域分布
5）企業風險管理分析
6）金融科技發展情況
7）企業經營優劣勢分析
8）企業最新發展動向分析
（8）華夏銀行（600015.SH）
1）企業基本情況簡介
2）企業經營業績分析
3）企業主營業務分析
4）企業業務區域分布
5）企業風險管理分析
6）金融科技發展情況
7）企業經營優劣勢分析
8）企業最新發展動向分析
2.5.3 城市商業銀行機構案例分析
（1）北京銀行（601169.SH）
1）企業基本情況簡介
2）企業經營業績分析
3）企業主營業務分析
4）企業業務區域分布
5）企業風險管理分析
6）金融科技發展情況
7）企業經營優劣勢分析
8）企業最新發展動向
（2）盛京銀行（HK.02066）
1）企業基本情況簡介
2）企業經營業績分析
3）企業主營業務分析
4）企業業務區域分布
5）企業風險管理分析
6）金融科技發展情況
7）企業經營優劣勢分析
8）企業最新發展動向
（3）重慶銀行（601963.SH）
1）企業基本情況簡介
2）企業經營業績分析
3）企業主營業務分析
4）企業業務區域及渠道分析
5）企業風險管理分析
6）金融科技發展情況
7）企業經營優劣勢分析
8）企業最新發展動向
（4）寧波銀行（002142.SZ）
1）企業基本情況簡介
2）企業經營業績分析
3）企業主營業務分析
4）企業區域分布
5）企業風險管理分析
6）金融科技發展情況
7）企業經營優劣勢分析
8）企業最新發展動向
（5）廣州銀行
1）企業基本情況簡介
2）企業經營業績分析
3）企業主營業務分析
4）企業區域分布情況
5）企業風險管理分析
6）企業金融科技發展情況
7）企業經營優劣勢分析
8）企業最新發展動向
2.5.4 農村金融機構案例分析
（1）廣州農商行（01551.HK）
1）企業基本情況簡介
2）企業經營業績分析
3）企業主營業務分析
4）企業業務區域及渠道分析
5）企業風險管理分析
6）企業金融科技發展
7）企業經營優劣勢分析
8）企業最新發展動向
（2）重慶農商行（601077.SH）
1）企業基本情況簡介
2）企業經營業績分析
3）企業主營業務分析
4）企業業務區域分布
5）企業風險管理分析
6）企業金融科技分析
7）企業經營優劣勢分析
8）企業最新發展動向
（3）上海農商行（601825.SH）
1）企業基本情況簡介
2）企業經營業績分析
3）企業主營業務分析
4）企業區域分布情況
5）企業風險管理情況
6）企業金融科技分析
7）企業經營優劣勢分析
8）企業最新發展動向
（4）北京農商行
1）企業基本情況簡介
2）企業經營業績分析
3）企業主營業務分析
4）企業業務區域分析
5）企業風險管理分析
6）企業金融科技分析
7）企業經營優劣勢分析
8）企業最新發展動向
（5）天津農商行
1）企業基本情況簡介
2）企業經營業績分析
3）企業主營業務分析
4）企業業務區域分析
5）企業風險管理分析
6）企業金融科技發展情況
7）企業經營優劣勢分析
8）企業最新發展動向
第3章：
3.1 中國中小銀行市場發展環境洞察
3.1.1 中國中小銀行市場經濟（Economy）環境分析
（1）宏觀經濟發展現狀
1）GDP變化情況
2）工業增加值增長分析
3）中國貨幣供應情況
（2）宏觀經濟發展展望
1）經濟增速預測
2）經濟綜合展望
（3）行業發展與宏觀經濟相關性分析
1）指標相關性分析
2）總體分析
3.1.2 中國中小銀行市場社會（Society）環境分析
（1）居民收支情況
1）居民人均可支配收入
2）居民人均消費支出
3）居民消費習慣變化
（2）人口規模和人口結構
1）中國人口規模及增速
2）中國人口結構
（3）中國城鎮化水平變化
（4）中國網民規模及互聯網普及率
（5）中國儲蓄率情況
1）中國國內總儲蓄率
2）中國居民儲蓄率
（6）行業發展與社會環境相關性分析
3.1.3 中國中小銀行市場政策（Policy）環境分析
（1）行業發展相關政策規劃匯總及解讀
1）行業發展相關政策匯總
2）行業發展相關規劃匯總
（2）“十四五”規劃對行業發展的影響分析
1）“十四五”時期中小銀行面臨的發展環境與機遇
2）“十四五”時期中小銀行面臨的挑戰
3）“十四五”時期中小銀行發展思路
（3）政策環境對行業發展的影響分析
1）利率市場化改革影響分析
2）人民幣國際化影響分析
3.2 中國中小銀行市場市場前景預測及發展趨勢預判
3.2.1 中國中小銀行市場發展潛力評估
（1）行業發展現狀總結
（2）行業影響因素總結
（3）行業發展潛力評估
3.2.2 中國中小銀行市場發展前景預測
3.3 中國中小銀行市場發展規劃及建議
3.3.1 中國中小銀行海外業務發展建議
3.3.2 新形勢下中小銀行可持續發展建議
圖表目錄
圖表1：國家統計局《國民經濟行業分類（GB/T 4754-2017）》中本行業所屬類別及編號
圖表2：中小銀行的分類
圖表3：“CAMELS+（原則）”具體內容
圖表4：監管主要內容
圖表5：一委一行兩會對互聯網金融的業務監管
圖表6：我國銀行業標準體系
圖表7：截至2022年11月中小銀行主要標準匯總
圖表8：本報告研究范圍界定
圖表9：本報告的主要研究方法及統計標準說明
圖表10：美國中小銀行發展歷程
圖表11：日本中小商業銀行行業發展歷程
圖表12：2012-2021年世界GDP（現價美元）總量及其增長情況（單位：萬億美元，%）
圖表13：2012-2021年美國國內生產總值變化趨勢圖（單位：萬億美元，%）
圖表14：2012-2021年日本GDP變化情況（單位：萬億美元，%）
圖表15：2012-2021年歐盟GDP變化情況（單位：萬億美元，%）
圖表16：美國中小商業銀行行業發展優勢分析
圖表17：2008-2021年美國社區銀行數量變化（單位：家）
圖表18：美國中小商業銀行行業發展作用
圖表19：日本中小商業銀行行業運營模式
圖表20：日本中小商業銀行發展特點
圖表21：日本中小商業銀行行業發展作用
圖表22：德國中小商業銀行發展優勢
圖表23：德國中小商業銀行發展啟示
圖表24：全球中小銀行發展趨勢
圖表25：2019-2022年我國銀行家宏觀經濟熱度指數（單位：%）
圖表26：2019-2022年我國銀行業景氣指數（單位：%）
圖表27：2019-2022年我國貨幣政策感受指數（單位：%）
圖表28：2019-2022年貸款總體需求指數（單位：%）
圖表29：2019-2022年我國銀行業金融機構資產負債情況（單位：萬億元）
圖表30：截至2021年末我國銀行業資產總額地區分布結構（單位：萬億元，%）
