2017-2022年智能投顧產業行業監測及發展策略研究報告

       2016年，金融科技成為金融領域的新寵，越來越多企業開始用技術手段改善金融體系的各個方面，其中人工智能對于傳統金融行業的改變尤其引人注目。在投資管理領域，金融科技也開始發揮作用，智能投顧產品不斷面世。所謂智能投顧（也稱機器人投顧），就是用云計算、大數據、機器學習/深度學習等技術將資產組合理論等其他金融投資理論應用到模型中，結合投資者個人財務狀況和風險偏好，為投資者提供最佳投資組合。
      相對于傳統投顧模式，智能投顧具有門檻低、費用低、信息透明度高三大顯著優勢，2013-3015年機器人管理的資產已經從2012年的幾乎為零迅速增加至187億美元。海外市場方面，在美國以Wealthfront、Betterment、FutureAdvisor與嘉信SIP為代表的智能投顧公司層出不窮，在具體運營上也各具特色。在中國市場方面，我國智能投顧概念的出現一方面是在普惠金融、全民理財的趨勢引導下，傳統投資顧問行業自然轉型的結果；一方面是互聯網、大數據技術、量化投資技術的加速發展二推動的。國內智能投顧產業集中爆發在2014-2015年間，目前尚處于起步階段；雖然晚于國外市場幾年時間，但目前已經有多家公司推出了豐富的智能投顧產品，發展態勢迅猛。
      2016年下半年以來，我國監管層面開始重點關注智能投顧行業的動態，密集發聲規范市場環境，監管規則落地可期。一旦監管方面的不確定性消除，智能投顧行業將迎來前所未有的發展機遇，實現由象及核的全面繁榮。

報告目錄

第一章智能投顧產業概述
1.1智能投顧介紹
1.1.1主要定義
1.1.2服務模式
1.1.3主要特征
1.1.4發展歷程
1.1.5產業價值鏈
1.2智能投顧優勢
1.2.1門檻低
1.2.2費用低
1.2.3高透明
1.2.4高效便捷
1.2.5投資表現優異
1.3智能投顧與傳統投顧服務對比分析
1.3.1智能投顧與理財師
1.3.2智能投顧與基金經理
1.3.3智能投顧與研究員

第二章智能投顧產業發展驅動力分析
2.1大數據為智能投顧發展奠定基礎
2.1.1數據維度增加奠定基礎
2.1.2大數據提升資產管理效率
2.1.3海量數據重塑競爭格局
2.2人工智能推動智能投顧進步
2.2.1智能投顧AI核心技術
2.2.2人工智能是關鍵技術
2.2.3人工智能推動產業發展
2.3證券行業變革提供發展機遇
2.3.1券商探索新盈利點
2.3.2互聯網證券奠定基礎
2.3.3普惠金融持續推進
2.3.4客戶需求激增
2.3.5證券業競爭格局變化
2.4社會資產配置結構變化推動
2.4.1人口結構變化提升投資度
2.4.2金融資產配置需求提升
2.4.3產業受風險投資熱捧

第三章2014-2016年國際智能投顧產業發展分析
3.12014-2016年國際智能投顧產業發展分析
3.1.1市場接受程度
3.1.2市場發展規模
3.1.3傳統企業布局
3.1.4新興公司興起
3.1.5主要投資產品
3.22014-2016年國際智能投顧產業市場服務分析
3.2.1市場服務范圍
3.2.2稅務籌劃顧問
3.2.3投資組合優化顧問
3.2.4人機結合顧問
3.32014-2016年美國智能投顧產業發展現狀
3.3.1市場發展規模
3.3.2市場投資產品
3.3.3市場投資主體
3.3.4市場競爭態勢
3.3.5市場規模預測

第四章2014-2016年中國智能投顧產業發展分析
4.1中國智能投顧產業發展概述
4.1.1智能投顧發展階段
4.1.2智能投顧業務模式
4.1.3智能投顧模式分類
4.22014-2016年中國智能投顧產業發展現狀
4.2.1市場監管政策
4.2.2市場發展特點
4.2.3市場發展規模
4.2.4市場參與主體
4.2.5市場競爭格局
4.2.6智能投顧產品
4.32014-2016年中國智能投顧理財平臺分析
4.3.1全球資產配置型
4.3.2證券投資型
4.3.3理財超市型
4.4中國智能投顧產業發展存在的問題
4.4.1被動投資品種較少
4.4.2法律定位仍存障礙
4.4.3風控體系有待加強
4.4.4金融數據開放程度低
4.4.5外匯管制存在限制
4.5中國智能投顧產業發展策略
4.5.1加強合規化監管
4.5.2完善風控體系建設
4.5.3加快技術創新進步

第五章2014-2016年智能投顧主流模式分析
5.1智能投顧發展模式概述
5.1.1主流模式類型
5.1.2模式對比分析
5.1.3典型公司分析
5.22014-2016年智能投顧產業模式發展分析
5.2.1模式發展現狀
5.2.2盈利模式分析
5.2.3模式發展前景
5.3智能投顧主流開發模式
5.3.1資產配置模式
5.3.2數據分析模式
5.3.3人機結合模式
5.4智能投顧平臺業務模式
5.4.1獨立建議型
5.4.2混合推薦型
5.4.3一鍵理財型

第六章2014-2016年國際智能投顧典型企業分析
6.1Wealthfront
6.1.1企業發展概況
6.1.2業務發展特色
6.1.3產品及服務分析
6.1.4其他服務分析
6.2Betterment
6.2.1企業發展概況
6.2.2業務發展特色
6.2.3企業主要特點
6.2.4業務服務模式
6.3Personal Capital
6.3.1企業發展概況
6.3.2主要商業模式
6.4Future Advisor
6.4.1企業發展概況
6.4.2市場服務定位
6.4.3競爭差異分析
6.5嘉信SIP
6.5.1企業發展概況
6.5.2投資組合產品

第七章2014-2016年中國智能投顧產業重點企業分析
7.1華泰證券
7.1.1企業發展概況
7.1.2經營效益分析
7.1.3業務經營分析
7.1.4財務狀況分析
7.1.5智能投顧布局
7.1.6未來前景展望
7.2廣發證券
7.2.1企業發展概況
7.2.2經營效益分析
7.2.3業務經營分析
7.2.4財務狀況分析
7.2.5智能投顧布局
7.3光大證券
7.3.1企業發展概況
7.3.2經營效益分析
7.3.3業務經營分析
7.3.4財務狀況分析
7.3.5智能投顧布局
7.4金貝塔
7.4.1企業發展概況
7.4.2主要商業模式
7.4.3投融資狀況
7.4.4企業發展戰略
7.5同花順i問財
7.5.1企業發展概況
7.5.2企業業務優勢
7.5.3企業核心競爭力
7.5.4企業布局狀況
7.6理財魔方
7.6.1企業發展概況
7.6.2企業競爭優勢
7.6.3主要商業模式
7.7慧理財
7.7.1企業發展概況
7.7.2目標客戶定位
7.7.3主要商業模式
7.8藍海智投
7.8.1企業發展概況
7.8.2投資標的選擇
7.8.3企業競爭優勢
7.9微量網
7.9.1企業發展概況
7.9.2企業發展現狀
7.9.3商業模式分析
7.9.4核心競爭優勢
7.10聚愛財PLUS
7.10.1企業發展概況
7.10.2企業發展現狀
7.10.3主要商業模式
7.11智煒數昂
7.11.1企業發展概況
7.11.2企業發展現狀
7.11.3主要商業模式
7.12其他企業
7.12.1京東智投
7.12.2平安一賬通
7.12.3投米RA

第八章2014-2016年智能投顧產業投融資分析及風險預警
8.12014-2016年智能投顧產業投融資分析
8.1.1國際融資規模
8.1.2中國融資規模
8.1.3機構投資動向
8.22014-2016年中外智能投顧產業投資環境差異性分析
8.2.1監管的差異
8.2.2成本的差異
8.2.3投資產品差異
8.2.4投資風格差異
8.32014-2016年智能投顧產業投資機會分析
8.3.1投資驅動因素
8.3.2潛在投資主體
8.3.3市場投資要點
8.42014-2016年智能投顧產業投資策略分析
8.4.1市場投資策略
8.4.2投資建議分析
8.4.3投資策略選擇
8.52014-2016年智能投顧產業投資風險預警
8.5.1監管政策風險
8.5.2模型失效風險
8.5.3業務開展進度風險
8.5.4技術創新風險

第九章2017-2022年智能投顧產業發展前景與預測
9.12017-2022年智能投顧產業發展前景分析
9.1.1市場監管展望
9.1.2市場發展前景
9.1.3產業發展展望
9.22017-2022年智能投顧產業發展趨勢分析
9.2.1總體發展方向
9.2.2“券商+”趨勢
9.2.3“互聯網+”趨勢
9.32017-2022年智能投顧產業規模預測
9.3.1國際市場規模預測
9.3.2中國市場規模預測
9.3.3資管市場規模預測
9.3.4智能投顧管理規模預測

部分圖表目錄
圖表智能投顧和傳統投顧特征對比
圖表智能投顧發展歷程
圖表投顧服務從1.0邁向3.0智能時代
圖表傳統金融機構私人銀行部門與智能投顧公司的最低投資限額對比
圖表傳統投顧和智能投顧費用對比
圖表智能投顧與理財師對比分析
圖表智能投顧與基金經理對比分析
圖表智能投顧與研究員
圖表2014-2020年中國大數據總量及其增速
圖表2011-2016年全球人工智能投資總額及交易筆數
圖表人工智能在智能投顧中的作用
圖表2013-2016年券商經紀業傭金率
圖表2005-2015年中國網民數量及互聯網普及率
圖表2015-2016年自然人投資者數量
圖表2014-2015年中國網民結構占比
圖表2008-2014年中國居民資產配置結構
圖表2014年中英美居民金融資產配置比重
圖表2015年中國高凈值人群投資需求
圖表全球智能投顧產業接受度占比分布
圖表海外智能投顧企業一覽
圖表海外各國智能投顧平臺一覽
圖表2013-2016年全球傳統金融機構參與智能投顧產業情況一覽
圖表典型智能投顧產品比較
圖表截止2015年主動管理型基金與被動管理型基金比較分析
圖表智能投顧產業服務內容
圖表美國前五大智能投顧公司管理資產
圖表智能投顧產品介紹和收費標準
圖表截止2016年美國智能投顧產業集中度
圖表2017-2022年機器人投顧管理資產規模及其增速預測
圖表美國市場管理資產規模
圖表國內智能投顧模式的主要分類
圖表投顧和資管業務監管實踐國際對比
圖表2015-2016年智能投顧監管政策一覽
圖表國內智能投顧公司分類
圖表中國智能投顧產業市場競爭格局
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