2020-2026年中國私人銀行服務行業發展趨勢與前景趨勢報告
http://www.xibaipo.cc 2020-04-28 11:32 中企顧問網
2020-2026年中國私人銀行服務行業發展趨勢與前景趨勢報告2020-4
私人銀行服務是銀行服務的一種，專門面向富有階層，為富豪們提供個人財產投資與管理的服務，一般需要擁有至少100萬美元以上的流動資產才可在較大型的國際金融公司或銀行中申請開設此類服務。
中企顧問網發布的《2020-2026年中國私人銀行服務行業發展趨勢與前景趨勢報告》共十二章。首先介紹了私人銀行服務相關概念及發展環境，接著分析了中國私人銀行服務規模及消費需求，然后對中國私人銀行服務市場運行態勢進行了重點分析，最后分析了中國私人銀行服務面臨的機遇及發展前景。您若想對中國私人銀行服務有個系統的了解或者想投資該行業，本報告將是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。
報告目錄：
第.一部分 行業發展環境
第.一節 私人銀行服務 1
一、私人銀行服務界定 1
二、私人銀行服務對象 1
三、私人銀行服務特點 2
第二節 私人銀行發展歷史 3
一、全球私人銀行業務歷史 3
二、中國私人銀行業務歷史 5
第三節 私人銀行業務特點 6
一、高準入門檻，服務對象局限性 7
二、多元化，專業化，高要求 7
三、具備風險防范和管理體系 7
第四節 私人銀行與零售銀行及貴賓理財業務的區別 8
一、服務的對象不同 8
二、服務的理念不同 8
三、服務的內容不同 8
四、服務的范圍不同 8
五、服務的風險不同 9
六、服務的場所不同 9
七、服務團隊的素質要求不同 9
八、服務的收益不同 9
第二章 2015-2019年行業發展背景 10
第.一節 宏觀經濟背景分析 10
一、國民經濟增長分析 10
二、2015-2019年居民消費價格變動情況 40
第二節 2015-2019年投資優勢分析 50
一、投資是保持經濟增長的主動力 50
二、經濟增長觸底回升 50
三、中國制造業采購經理指數走勢 52
四、外貿結構深入調整 68
五、投資增速繼續下滑 69
六、消費增長名升實降 70
七、工業回暖勢頭放緩 70
第三節 2015-2019年投資威脅分析 81
一、產能過剩，物價上漲 81
二、矛盾突出，貧富差距過大 81
三、房地產波動大 82
四、中國反腐層面分析 82
五、在民生方面分析 83
六、制造業成本提高，外圍需求不旺 83
七、經濟下行壓力仍大 84
第四節 2015-2019年經濟貿易 85
一、進出口貿易總額 85
二、國對外經濟貿易運行情況 85
第五節 2015-2019年人口及收入 87
一、2015-2019年人口數量 87
二、2015-2019年城鄉居民收入 88
三、2015-2019年城鄉居民消費 89
第六節 2015-2019年客戶容量及投資熱點 89
一、TOT、私募股權產品成投資熱點 89
二、客戶資產規模快速增長 89
三、投資熱點：TOT、私募股權產品 90
四、創新產品和服務 90
第七節 外資銀行國內發展背景分析 91
一、外資銀行在華規模及概況 91
二、外資銀行在華發展戰略 91
三、在華外資銀行經營特色 92
四、中外資銀行在競合中共同發展 93
五、外資銀行在中國的發展趨勢 94
六、外資銀行市場準入將越來越廣泛 95
第二部分 行業發展現狀
第三章 2015-2019年全球私人銀行業務發展 96
第.一節 全球私人銀行業務發展 96
一、服務方式的變化 96
二、組織機構的變化 96
三、業務重點發生變化 97
四、金融產品日益豐富和個性化 97
第二節 全球主要私人銀行企業 97
一、全球私人銀行排名 97
二、美洲私人銀行品牌 98
三、歐洲私人銀行品牌 98
第三節 全球私人銀行機構類型 98
一、完全獨立注冊的私人銀行 98
二、綜合性銀行集團下設的私人銀行 98
三、金融顧問公司 99
四、投資銀行 99
五、私人銀行家事務所 101
六、家庭辦公室 101
第四節 美國私人銀行服務 103
一、美國私人銀行格局 103
二、私人銀行服務內容 103
第五節 瑞士私人銀行服務 106
一、瑞士私人銀行業的特點 106
二、瑞士私人銀行的成功要素 108
三、瑞士私人銀行發展態勢 112
第六節 亞太私人銀行服務 116
一、香港私人銀行服務 116
二、新加坡私人銀行服務 119
第四章 匯豐集團私人銀行業務深度研究 121
第.一節 匯豐集團私人銀行構成及業績 121
一、私人銀行結構 121
二、私人銀行業績 122
第二節 匯豐私人銀行控股(瑞士)財務 124
一、財務資產負債表 124
二、財務盈利摘要表 125
第三節 匯豐集團私人銀行成功經驗 125
一、業務范圍涵蓋廣 125
二、國際化、綜合化的發展戰略 125
三、綜合化經營模式下的公司治理 126
四、基于并表原則的風險管理架構 126
五、跨行業、跨區域的矩陣管理模式 126
六、定位準確、層次鮮明、服務專業的市場細分 127
七、覆蓋全面、精細化的資本管理 127
第四節 對中國私人銀行業的啟示 127
一、建立客戶推薦與業務協同模式 127
二、對客戶進行多維度細分 128
三、通過"開放式產品架構"形成產品體系 128
四、個性化解決方案 129
五、信息化服務網絡 129
六、團隊,定做服務項目,專業的咨詢意見 129
七、協同合作,提高服務水平 130
八、加大對人才的招攬力度 130
九、通過收購搭建私人銀行業務的平臺 130
第五章 2015-2019年國內私人銀行業務分析 132
第.一節 私人銀行服務價值鏈 132
一、私人銀行服務的價值鏈 132
二、國內服務價值鏈中存在問題 134
三、打造私人銀行服務價值鏈條建議 136
第二節 國內銀行私人銀行業務特點 138
一、國際私人銀行的特點 138
二、中國私人銀行的發展走勢與前景 139
三、國內私人銀行服務市場需求分析 140
第三節 國內銀行業私人銀行業務問題 141
一、金融監管制度障礙 142
二、境外理財的法律障礙 142
三、私人財產權保護不充分 142
四、傳統理財觀念尚需轉變 143
五、高素質人才相對匱乏 143
第四節 國內私人銀行業務類別分析 143
一、客戶財富管理 143
二、個人信托、合理避稅、遺產安排和移民計劃 144
三、企業融資服務 144
四、市場中介服務和各種咨詢中介服務 144
第五節 私人銀行在岸和離岸業務分析 144
一、在岸私人銀行業務分析 144
二、離岸私人銀行業務分析 148
第六節 中國私人銀行業務的潛力分析 150
一、客戶財富管理。 151
二、個人信托、合理避稅、遺產安排和移民計劃 152
三、企業融資服務 152
四、市場中介服務和各種咨詢中介服務 152
第七節 我國私人銀行業務制約因素 153
一、我國私人銀行外部環境因素分析 153
二、觀念因素 154
三、我國私人銀行受制度與法律外部因素影響 155
第八節 中國私人銀行業回顧與展望 156
一、私人銀行"西風東漸" 156
二、中國私人銀行市場當前面臨的問題 158
三、正在成型的客戶需求 161
四、中國私人銀行的未來之路 162
第六章 2015-2019年中資銀行發展私人銀行業務戰略選擇 164
第.一節 新興市場與成熟市場私人銀行業務的比較 164
一、目標客戶 164
二、產品與服務 165
三、管理模式 165
第二節 我國商業銀行發展私人銀行業務的條件與限制 165
一、品牌競爭力 166
二、創新研發能力 166
三、服務水平 166
四、政策支持 167
五、法律支撐 167
六、上游產業鏈支持 167
第七章 2015-2019年金融危機對中資私人銀行業務影響 169
第.一節 金融危機下中資銀行私人銀行業務分析 169
一、金融風暴影響客戶回流中資銀行 169
二、金融危機后中資銀行在私人銀行業務上的優勢 171
三、金融危機后中資銀行在私人銀行業務上面臨的挑戰 173
第二節 危機后中資很行私人銀行業務的比較分析 174
一、危機前我國私人銀行的發展狀況 175
二、危機后中資銀行私人銀行業務的比較優勢 175
三、危機后中資銀行私人銀行業務的劣勢和難點 176
四、關于中資銀行發展私人銀行業務的建議 176
第三節 金融危機后私人銀行業務拓展策略探討 178
一、私人銀行業務的內涵與特殊性 178
二、金融危機對國內商業銀行的影響 178
三、金融危機形勢下私人銀行業務發展新契機 179
第三部分 重點銀行研究
第八章 2015-2019年中資銀行私人業務研究分析 183
第.一節 工商銀行 183
一、企業概況 183
二、2015-2019年主營業務分析 189
三、2015-2019年私人銀行業務 196
第二節 中國銀行 197
一、公司概況 197
二、2015-2019年主營業務分析 198
三、2015-2019年私人銀行業務 209
第三節 建設銀行 209
一、公司概況 209
二、2015-2019年主營業務分析 211
三、2015-2019年私人銀行業務 220
第四節 農業銀行 221
一、企業概況 221
二、2015-2019年主營業務分析 223
三、2015-2019年私人銀行業務 232
第五節 交通銀行 235
一、企業概況 235
二、2015-2019年主營業務分析 237
三、2015-2019年私人銀行業務 246
第六節 中信銀行 249
一、企業概況 249
二、2015-2019年主營業務分析 250
三、2015-2019年私人銀行業務 259
第九章 2015-2019年外資銀行私人銀行業務研究分析 295
第.一節 渣打銀行 295
一、企業競爭力分析 295
二、私人業務動態分析 300
第二節 匯豐銀行 302
一、企業競爭力分析 302
二、私人業務動態分析 307
第三節 花旗銀行 312
一、企業競爭力分析 312
二、私人業務動態分析 313
第四節 美國國際集團 314
一、企業競爭力分析 314
二、私人業務動態分析 315
第五節 德意志銀行 317
一、企業競爭力分析 317
二、私人業務動態分析 317
第六節 法國巴黎銀行 318
一、企業競爭力分析 318
二、私人業務動態分析 319
第四部分 行業前景與策略
第十章 2015-2019年私人銀行業務存在問題及建議 320
第.一節 國內私人銀行業務主要問題 320
一、私人銀行業務發展模式模糊 320
二、分業經營所帶來的業務限制 320
三、外匯管制仍然比較嚴格 321
四、缺乏有效的產品和營銷服務體系 321
五、風險控制和監管有待加強 322
六、從業人員素質有待提高 322
第二節 發展私人銀行業務對策建議 322
一、加快業務部門建設，建立組織架構 322
二、加快電子信息化建設，構建網絡與技術支持系統 323
三、加大培訓引進力度，組建高素質的私人銀行業務團隊 323
四、創新產品，注重特色，打造具有特色的私人銀行業務品牌 323
第三節 私人銀行業務面臨主要風險 324
一、聲譽風險 324
二、信用風險 325
三、市場風險 325
四、操作風險 325
五、流動性風險 325
六、法律風險 326
第四節 業務風險防范的必要性和策略 326
一、加強私人銀行業務風險防范的必要性 326
二、私人銀行業務風險防范策略 327
第十一章 銀行發展私人銀行業務前景與策略 330
第.一節 我國私人銀行業務的前景 330
第二節 私人銀行的發展策略 331
一、建立有利發展的外部環境 331
二、明確戰略定位和實施策略 331
三、正確選擇管理模式 331
四、產品與服務一體化程度 332
五、建立高效能經理團隊 332
六、建立內部聯動和激勵機制 333
七、完善信息技術系統 333
第十二章 2020-2026年私人銀行業務發展實務及前景 334
第.一節 國內私人銀行業務機遇與挑戰 334
一、機遇 334
二、挑戰 334
第二節 私人銀行業務運營分析 335
一、客戶群判定 335
二、主項目定位 337
三、價值鏈方式 340
四、信息化建設 341
第三節 中資私人銀行業務發展思路 342
一、明確目標業務的領域 342
二、構建扁平化組織管理體系 342
三、開發針對性產品，構建中心高平臺 343
四、細分客戶 343
五、品牌獨立性 344
六、量身訂做產品 344
第四節 中小銀行發展私人銀行業務 345
一、發展私人銀行業務可行性 345
二、中小銀行需要發展私人業務 347
三、中小銀行私人業務的策略 349
圖表目錄
圖表：2015-2019年國內生產總值及其增長速度 10
圖表：2015-2019年居民消費價格月度漲跌幅度 11
圖表：2015-2019年居民消費價格漲跌幅度 11
圖表：2015-2019年新建商品住宅月環比價格下降、持平、上漲城市個數變化情況12
圖表：2015-2019年城鎮新增就業人數 12
圖表：2015-2019年國家外匯儲備及其增長速度 13
圖表：2015-2019年公共財政收入及其增長速度 13
圖表：2015-2019年糧食產量及其增長速度 14
圖表：2015-2019年全部工業增加值及其增長速度 15
圖表：2015-2019年主要工業產量及其增長速度 15
圖表：2015-2019年建筑業增加值及其增長速度 17
