2020-2026年中國財產保險行業前景展望與投資潛力分析報告
http://www.xibaipo.cc 2020-05-21 14:13 中企顧問網
2020-2026年中國財產保險行業前景展望與投資潛力分析報告2020-5
財產保險(Property Insurance)是指投保人根據合同約定，向保險人交付保險費，保險人按保險合同的約定對所承保的財產及其有關利益因自然災害或意外事故造成的損失承擔賠償責任的保險。 財產保險，包括財產保險、農業保險、責任保險、保證保險、信用保險等以財產或利益為保險標的的各種保險。
財產保險原則分類
1 | 保險利益原則是保險行業中的一個基本原則，又稱“可保利益原則”或“可保權益原則”。所謂保險利益是指投保人或被保險人對其所保標的具有法律所承認的權益或利害關系。即在保險事故發生時，可能遭受的損失或失去的利益。《中華人民共和國保險法》第。12條規定：“保險利益是指投保人對保險標的具有法律上承認的利益。” |
2 | 最大誠信原則，含義是指當事人真誠地向對方充分而準確的告知有關保險的所有重要事實，不允許存在任何虛偽、欺瞞、隱瞞行為。而且不僅在保險合同訂立時要遵守此項原則，在整個合同有效期內和履行合同過程中也都要求當事人間具有“最大誠信”。最大誠信原則的含義可表述為：保險合同當事人訂立合同及合同有效期內，應依法向對方提供足以影響對方做出訂約與履約決定的全部實質性重要事實，同時絕對信守合同訂立地約定與承諾。否則，受到損害的一方，按民事立法規定可以此為由宣布合同無效，或解除合同，或不履行合同約定的義務或責任，甚至對因此受到的損害還可以要求對方予以賠償。 |
3 | 近因原則，含義為“保險人對于承保范圍的保險事故作為直接的、最接近的原因所引起的損失，承擔保險責任，而對于承保范圍以外的原因造成的損失，不負賠償責任。”按照該原則，承擔保險責任并不取決于時間上的接近，而是取決于導致保險損失的保險事故是否在承保范圍內，如果存在多個原因導致保險損失，其中所起決定性、最有效的，以及不可避免會產生保險事故作用的原因是近因。由于導致保險損失的原因可能會有多個，而對每一原因都投保于投保人經濟上不利益且無此必要，因此，近因原則作為認定保險事故與保險損失之間是否存在因果關系的重要原則，對認定保險人是否應承擔保險責任具有十分重要的意義。 |
4 | 損失補償原則是財產保險的核心原則。它是指在財產保險中，當保險事故發生導致被保險人經濟損失時，保險公司給予被保險人經濟損失賠償，使其恢復到遭受保險事故前的經濟狀況。 |
保險總資產規模（單位：億元）
- | 總資產（億元） | 環比 | 占比 | 占比變動 |
產險公司 | 24,791.71 | -0.07% | 15.15% | 0.05 |
壽險公司 | 128,266.29 | 0.46% | 78.40% | 0.18 |
再保險公司 | 3,796.72 | 0.23% | 2.32% | 0.00 |
資產管理公司 | 415.76 | 1.23% | 0.25% | 0.00 |
行業總值 | 163,614.40 | 0.06% | 100% |
中企顧問網發布的《2020-2026年中國財產保險行業前景展望與投資潛力分析報告》共十二章。首先介紹了中國財產保險行業市場發展環境、財產保險整體運行態勢等，接著分析了中國財產保險行業市場運行的現狀，然后介紹了財產保險市場競爭格局。隨后，報告對財產保險做了重點企業經營狀況分析，最后分析了中國財產保險行業發展趨勢與投資預測。您若想對財產保險產業有個系統的了解或者想投資中國財產保險行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。
報告目錄：
第.一節 2019年中國宏觀經濟環境分析
一、中國GDP分析
二、消費價格指數分析
三、城鄉居民收入分析
四、社會消費品零售總額
五、全社會固定資產投資分析
六、進出口總額及增長率分析
第二節 2019年中國財產保險政策法規環境分析
一、保監會發布進一步規范財產保險市場秩序工作方案
二、2019年保監會嚴控財險公司經營投資型產品
三、2019年保監會進一步厘清財險投資型產品精算依據
四、國際貨運代理責任強制保險制度實施對財產保險業的影響分析
第三節 2019年中國財產保險行業發展環境分析
一、全國財產險市場秩序規范取得顯著成效
二、中國財產險市場違規競爭問題明顯改善
三、中國財產險業務結構更加合理和優化
四、中國財險業整體償付能力良好
第二章近幾年中國財產保險業運行總體數據同比分析
第.一節 2019年中國財產保險市場運行綜述
一、中國財產保險市場的特征
二、中國財產保險市場面臨的矛盾
三、完善中國財產保險市場的建議
第二節 2016-2019年中國財產保險市場運行狀況
一、2016-2019年中國保險業保費收入情況
二、2016-2019年中國保險業支付各類賠款及給付情況
第三節 2019年中國財產保險市場運行狀況分析
一、2019年中國財產保險保費收入情況分析
二、2019年中國財產保險支付各類賠款及給付情況分析
第四節 未來中國財產保險市場發展趨勢探析
一、行業增長速度：從短期的平緩到長期的迅速
二、行業增長方式：從外延式增長到內涵式增長
三、市場結構：從短期的行業集中到長期的競爭
四、業務內容：從單純的物質保障到全面綜合性風險管理
五、業務創新：從傳統業務到更多的金融創新
六、組織結構：從單一化到多元化
第三章 2019年中國財產保險業運行新形勢透析
第.一節 保額及費率的異常變化對財產保險經營的影響分析
一、保額及費率的變化趨勢
二、保額及費率遞減的原因
三、保額及費率變化的后果
四、應對費率變化的思考
第二節 國際貨運代理責任強制保險制度實施對財產保險業的影響
一、國際貨運代理責任保險制度的主要內容和特點
二、制度實施對我國財產保險業的影響
三、對策和建議
第三節 2019年中國財產保險業務結構的優化升級分析
一、業務結構不合理影響競爭力
二、優化業務結構的措施
三、為業務結構優化升級提供良好的環境
第四節 2019年中國財產保險產品創新分析
一、財產保險產品創新的主要障礙
二、產品創新的幾點措施
第五節 2019年中國財產保險合同中的保險利益分析
一、財產保險合同中保險利益的種類
二、財產保險合同中保險利益的產生方式
三、財產保險合同中保險利益的時效
四、財產保險合同中保險利益的變更
五、關于被盜物品的保險利益的運用
第六節 2019年中國財產保險公司保險合同條款創新方向分析
一、所需保障范圍和條件可作為附屬保單、批單分別加入
二、加快一攬子保單開發
三、擴大保障范圍和增加通用條款
四、建立類似ISO、AAIS的行業服務協會促進保單標準化
第七節 2019年中國拓展我國財產保險的服務對象分析
一、更新經營理念
二、轉變壟斷市場為自由競爭市場
三、經營目標以市場需求為導向
第八節 2019年中國拓展財產保險社會管理功能策略分析
一、拓展社會交換關系管理功能的產品策略
二、拓展社會交換關系管理功能的產品策略
三、拓展民事侵權關系管理功能的產品策略
第九節 2019年中國財產保險公司核保制度分析
一、核保組織機構
二、核保運作程序
三、核保技術
四、現階段我國產險公司建立核保制度的思路
第十節 2019年中國家庭財產保險問題分析
一、我國家財險發展的主要模式
二、我國家財險困境成因分析
三、加快發展家財險的建議
四、我國家財險的市場策略
第四章 2016-2019年我國財產保險重點區域分析
第.一節 2016-2019年北京財險市場分析
一、2016-2019年北京財險保費收入情況
二、2016-2019年北京財險賠款、給付情況
三、2019年北京財產保險保費收入情況
四、2019年北京財產保險支付各類賠款及給付情況
第二節 2016-2019年上海財險市場分析
一、2016-2019年上海財險保費收入情況
二、2016-2019年上海財險賠款、給付情況
三、2019年上海財產保險保費收入情況
四、2019年上海財產保險支付各類賠款及給付情況
第三節 2016-2019年廣東財險市場分析
一、2016-2019年廣東（不含深圳）財產險保費收入情況
二、2016-2019年廣東（不含深圳）財險賠款、給付情況
三、2019年廣東（不含深圳）財產保險保費收入情況
四、2019年廣東（不含深圳）財產保險支付各類賠款及給付情況
第四節 2016-2019年江蘇財險市場分析
一、2016-2019年江蘇財險保費收入情況
二、2016-2019年江蘇財險賠款、給付情況
三、2019年江蘇財產保險保費收入情況
四、2019年江蘇財產保險支付各類賠款及給付情況
第五章 2019年中國非壽險業運行態勢分析
第.一節 2019年中國非壽險產品分類探討
一、中國非壽險產品的分類狀況
二、中國非壽險產品分類存在的問題及影響分析
三、中國建立科學的產品分類體系面臨的挑戰
四、產品分類問題解決的基本原則
五、構建科學的產品分類體系的基本思路
六、建立產品分類體系的實施建議
第二節 2019年中國非壽險市場多極化格局透析
一、非壽險市場多極化競爭格局的形成
二、非壽險市場多極化競爭格局形成的原因
三、非壽險市場多極化格局的特點及其演變趨勢
第三節 2019年投資型非壽險產品運行分析
一、傳統型非壽險產品轉化為投資型產品的理論依據
二、發展投資型非壽險產品符合現階段我國非壽險業發展的要求
三、現階段我國非壽險投資型產品的主要特征和問題
四、積極推進我國投資型非壽險產品的發展
第四節 2019年完善我國非壽險公司償付能力監管體系分析
一、國際上對非壽險公司償付能力監管的有效方法
二、目前我國對非壽險公司的償付能力監管存在的問題
三、完善我國非壽險公司償付能力監管體系的措施
第五節 2019年中國非壽險公司的戰略性資產配置分析
一、保險資金特性、資產負債管理與戰略性資產配置
二、保險資產戰略配置的考慮因素
三、非壽險公司資產戰略配置的國際經驗和主要特征
四、現階段國內非壽險公司實施資產戰略配置應注意的若干問題
第六章 2019年產險在銀行保險中的發展狀況分析
第.一節 我國產險業銀行保險發展相對不足及其原因分析
一、我國產險業銀行保險發展相對不足
二、產險銀行保險發展不足原因分析
第二節 產險在銀行保險中的發展分析
第三節 中國產險在銀行保險發展過程中存在的問題分析
第四節 中國產險在銀行保險中的發展機遇和發展趨勢
第五節 產險在銀行保險中的發展建議
第七章 2019年中國財產保險業營銷解析
第.一節 產險營銷及其發展分析
一、產險營銷存在的依據
二、我國現行產險營銷的反思
三、推行產險營銷需采取的對策
第二節 基于利益關系的中小財險公司互動營銷模式分析
一、對當前存在的幾種主要營銷模式的現狀分析
二、利益互動營銷模式的定義
三、利益互動型營銷模式的建立思路
四、利益互動型營銷模式建立的基礎
第三節 2019年中國產險公司分散性業務營銷模式的創新
一、我國財產保險分散性業務及其營銷的演進與現狀
二、我國財產保險分散性業務及其營銷渠道存在的主要問題與障礙
三、我國產險公司分散性業務營銷模式創新的路徑選擇
第四節 從財產保險產品的專業特性談營銷平臺的建立
一、影響產品營銷的原因
二、產品營銷平臺的建立
第五節 產險公司保險營銷整合體系的建立
一、缺乏市場策劃過程
二、缺乏市場行為協調
三、保險“大市場營銷”
第六節 產險營銷渠道分析
一、選擇正確的銷售渠道
二、建設多種銷售渠道
三、渠道創新與渠道整合
第七節 從產壽險差異看產險個人營銷發展
一、產壽險的差異
二、產險個人營銷的定位
三、產險個人營銷員隊伍的建設
四、適合個人營銷的險種開發
第八節 財產保險公司的營銷分析
一、財產保險公司進行保險營銷的必要性分析
二、我國財產保險公司保險營銷的現狀
三、對改善財產保險營銷的建議
第八章 2019年中國財產保險競爭新格局透析
第.一節 2019年中國產險市場競爭模型分析
一、我國保險市場結構
二、寡占市場模型介紹
三、我國非壽險市場競爭模型
第二節 2019年國有產險企業培育核心競爭力分析
一、保險企業核心競爭力的界定
二、國有保險公司核心競爭力的培育
第三節 2019年國內財產保險市場競爭格局分析
一、財產保險公司人力資源競爭力評價
二、國內財險市場集中度(CRn指數)分析
三、國內財產保險公司的市場份額
第四節 2019年財產保險價格競爭策略分析
一、保險市場不正當價格競爭的形式、原因及危害
二、價格競爭面臨的挑戰
三、財產保險價格競爭的策略
第九章 2019年中國財產保險重點企業競爭性財務分析
第.一節 中國人民財產保險股份有限公司
一、企業概況
二、2019年中國人保財險發展分析
三、2019年中國財險保費同比分析
四、AIG危機下中國人保財險的戰略方向
第二節 中國平安保險(集團)股份有限公司
一、企業概況
二、企業主要經濟指標分析
三、企業盈利能力分析
四、企業償債能力分析
五、企業運營能力分析
六、企業成長能力分析
七、2019年平安產險率先在國內推出個人責任保險產品
第三節 中國太平洋保險（集團）股份有限公司
一、企業概況
二、企業主要經濟指標分析
三、企業盈利能力分析
四、企業償債能力分析
五、企業運營能力分析
六、企業成長能力分析
七、企業競爭優勢分析
第四節 中國大地財產保險股份有限公司
一、企業概況
二、2019年大地財險在調整轉型中保費收入情況
三、中國大地財產保險股份有限公司發展戰略研究
第五節 安邦財產保險股份有限公司
一、企業概況
二、保險業保費收入同比增長分析
三、經營單位可銷售產品目錄
第十章 2019年中國財產保險業風險預警
第.一節 2019年中國產險業風險分析
一、誠信風險
二、承保風險
三、理賠風險
四、財務風險
五、法律風險
六、內控機制風險
七、監管風險
八、人才風險
九、產品風險
十、展業方式和費用風險
十一、資金運用風險
十二、數據失真風險
第二節 產險公司長期產品的退保風險管理分析
一、長期產品退保風險的危害
二、長期產品退保風險的誘因分析
三、長期產品退保風險的管理策略
第三節 新《保險法》環境中財產保險理賠的訴訟風險分析
一、不可抗辯、棄權、禁止反言原則
二、責任保險向第三人直接履行的義務
三、理賠資料的收集與理賠時限
第四節 產險費率風險的分析及防范
一、產險費率風險分析
二、產險費率風險的防范
第五節 化解財產保險業風險的對策分析
一、完善保險公司治理機制
二、強化風險管控機制
三、轉變監管職能
四、建立誠實可信的文化理念
五、理性對待，正確引導
六、創新產品，提升服務
第十一章 2019年中國中小型財產保險公司的發展分析
第.一節 中小型財產保險公司成長的成功因素分析
一、競爭戰略定位
二、經營范圍戰略
三、目標戰略
四、組織流程設計
五、維持安全的成長管理策略
第二節 制約中小型財產保險公司成長的現實問題
一、戰略導向不明確
二、主業缺乏明顯的差別化定位
三、缺乏自主創新能力
四、沒有形成自身特色的營銷體系
五、基礎管理薄弱
第三節 中小型財產保險公司的發展對策
一、選擇合適的競爭戰略：差異化集中戰略
二、正確處理好不同管理層級的分權與集權關系
三、建立適合自身實際的特色營銷體系
四、以目標戰略為導向，做好產品的發展規劃
五、建立以集中處理為特征的信息管理系統
六、在變革與穩定之間取得平衡
第十二章 2020-2026年中國壽險集團控股模式下產險經營的戰略分析
第.一節 壽險集團公司對產險經營戰略的影響
一、建立有效的治理結構
二、選擇合適的集權分權模式
三、建立先進的企業文化
四、建立延伸產業價值鏈的運行機制
五、實現資源的融合與共享
六、創造業務的增值空間
第二節 壽險股份公司在實施產險經營戰略中的作用分析
一、確定產、壽險互動雙贏的交叉銷售戰略
二、建立產、壽險互動共盈的龐大目標客戶群
三、整合并完善產品供給體系
四、整合并強化渠道銷售系統
五、整合并完善公司營運體系
六、整合并確定客觀的效果評估體系
第三節 壽險集團公司實施產險經營戰略的有利條件分析
一、具有低成本進入市場的優勢
二、具有新產品研發的優勢
三、具有全方位配套服務保證的優勢
四、有高效率發展的優勢
第四節 壽險集團公司實施產險經營戰略的指導思想分析
一、以市場開拓為著力點
二、以互動交叉銷售為手段
三、以個人業務作為主線
四、以多渠道建設為支撐
五、以人才開發為動力
第五節 壽險集團公司實施產險經營戰略的主要措施分析
一、推行延伸產業價值鏈的綜合保險服務
二、建立以客戶為導向的公司營運機制
三、培育快速反應的保險產品供給系統
四、完善便利化的保險渠道服務
五、加快高附加值產品業務領域的深度開發
圖表目錄：
圖表：2005-2019年中國GDP總量及增長趨勢圖
圖表：2019年一季度中國三產業增加值結構圖
圖表：2008-2019年中國CPI、PPI月度走勢圖
圖表：2005-2019年我國城鎮居民可支配收入增長趨勢圖
圖表：2005-2019年我國農村居民人均純收入增長趨勢圖
圖表：2000-2019年中國城鄉居民人均收入增長對比圖
圖表：1978-2019年中國城鄉居民恩格爾系數對比表
圖表：1978-2019年中國城鄉居民恩格爾系數走勢圖
圖表：2016-2019年中國工業增加值增長趨勢圖
圖表：2005-2019年我國社會固定投資額走勢圖
圖表：2005-2019年我國城鄉固定資產投資額對比圖
圖表：2016-2019年我國財政收入支出走勢圖
圖表：2009-2019年人民幣兌美元匯率中間價
圖表：2019年人民幣匯率中間價對照表
圖表：2009 -2019年中國貨幣供應量統計表 單位：億元
圖表：2009 -2019年中國貨幣供應量的增速走勢圖
圖表：2001-2019年中國外匯儲備走勢圖
圖表：2016-2019年中國外匯儲備及增速變化圖
圖表：2007-2019年央行歷次調整利率時間及幅度表
圖表：我國歷年存款準備金率調整情況統計表
圖表：2005-2019年中國社會消費品零售總額增長趨勢圖
圖表：2005-2019年我國貨物進出口總額走勢圖
圖表：2005-2019年中國貨物進口總額和出口總額走勢圖
圖表：2016-2019年中國就業人數走勢圖
圖表：2016-2019年中國城鎮就業人數走勢圖
圖表：1978-2019年我國人口出生率、死亡率及自然增長率走勢圖
圖表：1978-2019年我國總人口數量增長趨勢圖
圖表：2019年人口數量及其構成
圖表：1978-2019年中國城鎮化率走勢圖
圖表：2016-2019年我國研究與試驗發展（R&D）經費支出走勢圖
