2020-2026年中國壽險市場評估與投資策略報告
http://www.xibaipo.cc 2020-07-17 09:23 中企顧問網
2020-2026年中國壽險市場評估與投資策略報告2020-7
2017 年壽險公司原保費收入累計為 26,040 億元，同比增長 20%，其中國壽、太保壽、平安壽和新華的壽險原保費收入累計為 11,645 億元，同比增長 21.8%，四家上市公司的壽險市場份額總和為 44.7%，同比上升 0.66 個百分點。
2018 年一季度，壽險公司原保費收入累計為 10,994 億元，同比下降 17%，其中國壽、太保壽、平安壽和新華的壽險原保費收入累計為 5,545 億元，同比增長 8.8%，保費增速不及去年，但遠好于行業平均。 從壽險新業務保費上， 中國人壽、中國太保、中國平安和新華保險在一季度同比都有所下降，分別下降 35.3%， 28.2%，16.6%和 49.1%。
壽險公司原保費收入（億元）
壽險公司首年期交保費的占比在持續提升，保費結構持續優化。 2017 年，四家公司的首年躉交保費占比為10.6%，同比下降 4.5 個百分點，首年期交保費占比為 27.1%, 同比提升 1.1 個百分點， 續期保費占比 62.3%，同比提升 3.4 個百分點。
四家上市公司保費結構總體變化（%）
中企顧問網發布的《2020-2026年中國壽險市場評估與投資策略報告》共十二章。首先介紹了中國壽險行業市場發展環境、壽險整體運行態勢等，接著分析了中國壽險行業市場運行的現狀，然后介紹了壽險市場競爭格局。隨后，報告對壽險做了重點企業經營狀況分析，最后分析了中國壽險行業發展趨勢與投資預測。您若想對壽險產業有個系統的了解或者想投資中國壽險行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。
報告目錄：
第.一節2018年北美壽險行業發展概況
第二節2018年北美主要壽險公司經營數據
一、壽險保費收入增長緩慢
二、投資收入顯著回升
三、承銷與賠付成本下降
四、凈利潤小幅回升，處于低盈利狀態
五、股利水平下降，留存收益率提高
第三節2018年北美主要壽險公司經營舉措
一、回歸保險主業，承保策略和投資策略都更加趨向保守
二、進一步加強風險管控，補充資本金，提高對風險暴露頭寸的套期比例
三、進行品牌和業務重組，提升經營效率
四、重啟對外兼并與收購，進入新的業務領域和潛力巨大的國際市場
第二章 2013-2018年全國保險所屬行業運行分析
第.一節2018年全國保險市場運行分析
一、2018年全國保險保費收入情況
二、2018年我國保險業網上收入77.7億元
三、2018年全國保險賠付支出情況
四、2018年全國保險公司投資情況
五、2018年全國保險市場結構優化
國壽、太保、平安和新華四家壽險公司市場份額總和變化（%）
六、2018年全國保險市場治理
七、2018年全國保險法制變革
第二節 2018年全國保險所屬行業運行分析
一、2018年全國保險保費收入情況
二、2018年全國保險賠付支出情況
三、2018年全國保險資金運用情況
四、2018年全國保險公司投資情況
五、2018年保險市場秩序繼續好轉
六、2018年保險市場經營效益不斷提升
第三章 2013-2018年全國壽險所屬行業運行分析
第.一節2018年全國壽險市場運行
一、2018年全國壽險保費收入
（一）2018年全國各地區壽險保費收入情況表
（二）2018年全國保險業保費收入中壽險所占的比例
（三）2018年中外資壽險公司保費收入
二、2018年全國壽險賠付情況
（一）2018年全國壽險總體賠付情況
（二）2018年全國保險業支付各類賠款及給付中壽險所占的比例
第二節 2018年全國壽險市場運行
一、2018年全國壽險保費收入
（一）2018年全國各地區壽險保費收入情況表
（二）2018年全國保險業保費收入中壽險所占的比例
（三）2018年中外資壽險公司保費收入
二、2018年全國壽險賠付情況
（一）2018年全國壽險總體賠付情況
（二）2018年全國保險業支付各類賠款及給付中壽險所占的比例
第四章 2013-2018年我國壽險區域市場分析
第.一節 2013-2018年北京壽險市場分析
一、2013-2018年北京壽險保費收入情況
二、2013-2018年北京壽險支付各類賠款及給付情況
三、2018年北京將嚴厲打擊壽險銷售誤導
四、北京市市民保險意識現狀
五、北京市市民保險意識較低的原因分析
第二節 2013-2018年上海壽險市場分析
一、2013-2018年上海壽險保費收入情況
二、2013-2018年上海壽險支付各類賠款及給付情況
三、2018年上海壽險業結構調整紅利初顯
四、上海壽險市場良性競爭中透著隱憂
五、上海保險業壽險同盟心難齊
六、上海外資壽險展現活力
七、人才流失成上海壽險公司“大患
第三節 2013-2018年江蘇壽險市場分析
一、2013-2018年江蘇壽險保費收入情況
二、2013-2018年江蘇壽險支付各類賠款及給付情況
第四節 2013-2018年浙江壽險市場分析
一、2013-2018年浙江壽險保費收入情況
二、2013-2018年浙江壽險支付各類賠款及給付情況
三、2018年浙江壽險業多項業務指標全國領先
四、浙江壽險業經營的總體狀況分析
五、浙江壽險業存在一些不規范經營行為
六、浙江壽險公司展業模式
七、浙江壽險公司展業模式存在的主要問題
八、浙江壽險業實現可持續發展的對策選擇
第五節 2013-2018年廣東壽險市場分析
一、2013-2018年廣東壽險保費收入情況
二、2013-2018年廣東壽險支付各類賠款及給付情況
三、廣東多家外資壽險新單標準保費下滑
第六節 2013-2018年深圳壽險市場分析
一、2013-2018年深圳壽險保費收入情況
二、2013-2018深圳壽險支付各類賠款及給付情況
第七節 2013-2018年重慶壽險市場分析
一、2013-2018年重慶壽險保費收入情況
二、2013-2018年重慶壽險支付各類賠款及給付情況
三、2018年重慶保險市場呈現六大亮點
四、重慶壽險業結構變化趨勢特征
五、重慶壽險業結構變化趨勢的影響
第五章中國保險消費者心理分析
第.一節 保險消費者心理分析
一、宣傳階段的心理
二、客戶對險種名稱的心理
三、投保時的客戶心理
四、出險時的客戶心理
五、索賠時的客戶心理
六、無事故時的客戶心理
七、客戶不滿時的心理
第二節 一般保險消費心理
一、求平安心理
二、儲蓄心理
三、自私取利心理
四、運氣、僥幸心理
五、比較選擇心理
第三節 中國保險消費的特殊心理
一、利益驅動性
二、投保人的投保心理活動過程簡化性
三、從眾心理
四、依賴心理
第六章我國壽險業營銷分析
第.一節 壽險營銷體制轉型分析
一、法律地位尷尬
二、體制弊端集中暴露
三、監管機構多方協調
四、體制改革四路突圍
五、業界的不同聲音
第二節 我國壽險營銷存在主要問題與改革路徑
一、主要問題
二、改革路徑
第三節 我國壽險營銷模式的創新分析
一、壽險營銷模式的涵義
二、我國現有壽險營銷模式與面臨的問題
三、壽險營銷模式創新的思路
第四節 壽險營銷管理“瓶頸”分析
一、壽險營銷管理“瓶頸”
二、形成“瓶頸”的原因
三、如何突破“瓶頸”
第五節 代理制壽險營銷模式分析
一、代理制壽險營銷模式正處在十字路口
二、代理制壽險營銷模式仍將占主導地位
三、代理制壽險營銷模式應告別粗放式經營的做法
四、代理制壽險營銷模式須與營銷員建立勞動關系
第六節 從業務結構調整看壽險代理人營銷制度改革
一、壽險代理人營銷制度存在缺陷的原因及其對壽險業務結構的影響
二、壽險代理人營銷制度的改革方向及其對壽險業務結構的影響
第七節 壽險整合營銷的戰略選擇
一、組織市場調研，是壽險整合營銷的基礎
二、進行市場細分，是壽險整合營銷的前提
三、確立險種定位，是壽險整合營銷的關鍵
四、整合營銷渠道，是壽險整合營銷的目標
五、差異化戰略，是壽險整合營銷的核心
六、評估財務效果，是壽險整合營銷的檢驗標準
第八節 當前壽險消費者的心態及營銷對策分析
一、科學的產品創新策略
二、奇特的產品宣傳策略
三、優質的產品服務策略
第七章壽險業內含價值分析
第.一節 壽險公司內含價值評估理論
一、傳統評估方法的局限性
二、內含價值評估方法原理
第二節 內含價值評估方法的運用
一、國內上市保險公司內含價值假設
二、國內上市保險公司內含價值分析
第三節 內含價值評估對壽險監管的影響
一、引入內含價值評估有助于引導行業健康發展
二、引入內含價值評估對于償付能力監管具有補充作用
三、內含價值評估有助于維護壽險市場秩序
第四節 內含價值不能作為壽險監管的決定性指標
一、內含價值的主要服務對象不是壽險監管者
二、內含價值的自身局限決定了其不能作為壽險監管的決定性指標
三、壽險監管者不能將內含價值作為決定性的監管指標
第八章我國壽險業的競爭分析
第.一節 我國壽險市場競爭現狀
一、壽險業競爭激烈 保險產品以“新”取勝
二、中國壽險市場過于依賴價格競爭
三、壽險公司競爭比拼分紅險
四、中資壽險保費競爭格局未定
第二節2018年中外資壽險公司競爭格局分析
一、2018中資壽險公司綜合競爭力排行榜
二、2018年中資壽險公司近年綜合增速排行榜
三、2018年中資壽險公司保費收入（企業規模）排行榜
四、2018年外資壽險公司保費收入（企業規模）排行榜
五、2018年中資壽險公司增速排行榜
六、2018年外資壽險公司增速排行榜
第三節 中國壽險企業核心競爭力的提升
一、核心競爭力特征及其內容
二、確定壽險公司的核心競爭力，提高相關能力和水平
第四節 打造我國壽險業核心競爭力
一、核心競爭力的基本內涵
二、核心競爭力的主要特性
三、打造核心競爭力的路徑
第五節 中資壽險公司的市場競爭戰略分析
一、我國壽險市場的發展特征和趨勢
二、中資壽險公司市場戰略
（一）產品創新戰略
（二）銷售創新戰略
（三）戰略聯盟
（四）區域戰略
（五）市場相對封鎖戰略
第九章新《保險法》對壽險業的影響分析
第.一節 新《保險法》對壽險公司的影響
一、新《保險法》對產品開發的影響
二、新《保險法》對保險合同訂立的影響
三、新《保險法》對理賠的影響
四、新《保險法》對隊伍建設、管理的影響
第二節 新《保險法》對壽險銷售管理的影響
第三節 新《保險法》對壽險承保管理的影響
第四節 新《保險法》對壽險單證管理的影響
第五節 壽險公司應采取的經營對策
一、在產品和已售保單方面
二、在核保、保全、理賠方面
三、在銷售、代理人員管理方面
第十章我國壽險業的投資分析
第.一節 壽險資金運用中的投資理念分析
一、國外投資理念發展與演變
二、中國資本市場投資理念變遷特點
三、壽險資金運用基本理念：價值投資
第二節 投資型壽險產品分析
一、投資性壽險存在投資風險
二、投資性壽險產品對保險行業影響
第三節 我國壽險投資問題分析及國際借鑒
一、我國壽險投資的現狀與問題
二、壽險投資的國際比較分析
三、國際壽險投資經驗對我國的啟示
第四節 低利率環境下壽險公司投資挑戰與對策
一、利率環境及其主要成因
二、低利率對壽險業發展的影響
三、應對低利率環境挑戰的對策
第五節 壽險保險資金投資國際比較與建議
一、保險資金有效運用的重要意義
二、國外保險公司資金運用情況比較
三、國內保險公司在投資方面存在的問題
四、對策與建議
第十一章我國壽險業的風險分析
第.一節 金融海嘯對世界壽險業的風險警示
一、金融海嘯對世界壽險業的影響
二、金融海嘯對中國壽險業的影響
三、金融海嘯對中國壽險業的風險與啟示
第二節 貿易戰下的壽險業風險分析
一、近年來我國保險公司面臨的主要風險
（一）市場風險
（二）定價風險
（三）解約風險或退保風險
（四）核保風險
二、貿易戰下新增的主要風險
（一）主要風險逐步由承保風險轉向投資風險
（二）定價風險具有不斷變化的內涵
（三）銷售誤導風險起到了推波助瀾的負面作用
（四）償付能力不足風險
（五）新的利差損風險
第三節 壽險公司的利率風險及其管理分析
一、壽險產品利率風險產生的根源
二、市場利率變化對壽險公司經營影響的具體分析
三、壽險公司存在的利率風險
四、壽險定價的利率風險
五、利率風險的防范和管理
第四節 壽險公司理賠管理的風險與對策
一、壽險公司理賠管理面臨的風險
（一）內部風險
（二）外部風險
二、壽險公司理賠管理的對策
第五節 壽險公司經營風險的防范與化解分析
一、壽險經營的特點
二、壽險經營中面臨的主要風險
三、壽險經營風險的防范與化解
第六節 金融環境對壽險公司退保風險的影響及管理分析
一、壽險退保與金融環境變化有密切的關聯性
二、壽險公司退保風險產生的內外動因
三、當前形勢下退保風險的管理措施
第十二章我國壽險業的發展策略分析
第.一節 壽險業面對貿易戰的策略分析
一、結構調整、回歸主業
二、全面風險管理機制的建立
三、資產負債匹配抵抗誘惑
四、銷售過程的風險規避
五、風險預算機制的建立
六、外部監管環境完善
第二節 我國壽險業面對利率變化的策略選擇
一、壽險業的利率風險及其主要表現
二、我國壽險業當前面臨的利率困境
三、緩解我國壽險業利率困境的策略選擇
第三節我國壽險公司資產負債管理的對策
一、實施資產負債管理的流程
二、人壽保險資產負債管理面臨的問題
三、我國壽險公司資產負債管理的對策
圖表目錄：
圖表 2018年全國保險保費收入情況
圖表 2018年全國保險賠付支出情況
圖表 2018年保險公司資金運用比例情況
圖表 2018年全國各地區壽險保費收入情況表
圖表 2018年全國保險業保費收入中壽險所占的比例
圖表 2018年中資壽險公司保費收入
圖表 2018年外資壽險公司保費收入
圖表 2018年全國壽險總體賠付情況
圖表 2018年全國保險業支付各類賠款及給付中壽險所占的比例
圖表 2013-2018年北京壽險保費收入情況
圖表 2013-2018年北京壽險支付各類賠款及給付情況
圖表 2013-2018年上海壽險保費收入情況
圖表 2013-2018年上海壽險支付各類賠款及給付情況
圖表 2013-2018年江蘇壽險保費收入情況
圖表 2013-2018年江蘇壽險支付各類賠款及給付情況
圖表 2013-2018年浙江壽險保費收入情況
圖表 2013-2018年浙江壽險支付各類賠款及給付情況
圖表 2013-2018年廣東壽險保費收入情況
圖表 2013-2018年廣東壽險支付各類賠款及給付情況
圖表 2013-2018年深圳壽險保費收入情況
圖表 2013-2018深圳壽險支付各類賠款及給付情況
圖表 2013-2018年重慶壽險保費收入情況
圖表 2013-2018年重慶壽險支付各類賠款及給付情況
圖表2018年全國保險保費收入情況
圖表2018年全國保險賠付支出情況
圖表 2013-2018年中國保險業資產總額情況
圖表2018年全國各地區壽險保費收入情況表
圖表 2013-2018年全國保險業保費收入中壽險所占的比例
圖表2018年中資壽險公司保費收入
圖表2018年外資壽險公司保費收入
圖表 2013-2018年全國壽險總體賠付情況
圖表 2013-2018年全國保險業支付各類賠款及給付中壽險所占的比例
圖表2018年中資壽險公司綜合競爭力排名
圖表2018年中資壽險公司保費收入排名
圖表2018年中資壽險公司增速排名
圖表2018年外資壽險公司保費收入排名
圖表2018年外資壽險公司增速排名
