2021-2027年中國壽險行業發展趨勢與投資前景分析報告
http://www.xibaipo.cc 2021-03-16 13:22 中企顧問網
2021-2027年中國壽險行業發展趨勢與投資前景分析報告2021-3
截止2019年8月，全國原保險賠付支出7964.61億元，其中，產險業務原保險賠付支出3625.35億元，占比45.5%。人身保險賠付支出為4339.26億元，占比54.5%。
2013年-2018年1-8月原保險賠付支出走勢圖
數據來源：公開資料整理
中企顧問網發布的《2021-2027年中國壽險行業發展趨勢與投資前景分析報告》共十二章。首先介紹了壽險行業市場發展環境、壽險整體運行態勢等，接著分析了壽險行業市場運行的現狀，然后介紹了壽險市場競爭格局。隨后，報告對壽險做了重點企業經營狀況分析，最后分析了壽險行業發展趨勢與投資預測。您若想對壽險產業有個系統的了解或者想投資壽險行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。
報告目錄：
第.一節2014-2019年國際壽險業運行分析
一、各國壽險公司利率風險和利差損有關情況介紹
二、國際壽險業資產管理發展分析
三、對中國壽險業的啟示
第二節2014-2019年西歐國家民眾對商業壽險需求分析
一、作為社會保險的補充
二、避稅
三、信貸擔保
四、儲蓄與投資
第三節2014-2019年美國壽險業發展分析
一、產品轉型推動壽險發展
二、營銷理念是向客戶推銷計劃而不是產品
三、綠色營銷助推業務發展
四、鎖定專屬客戶群的藍海戰略是公司跨越式發展的制勝法寶
五、獨立代理人的制度設計成為保險發展的必然趨勢
第四節2014-2019年英國壽險業發展分析
一、英國壽險償付能力監管變化及影響
二、英國壽險公司面臨的風險
三、英國fas對壽險公司風險監管及借鑒意義
第五節2014-2019年日本壽險業發展分析
一、日本壽險業的盛衰變遷
二、日本壽險市場衰退因素分析
三、日本壽險商品的發展變遷及現狀
四、日本個人壽險商品的構成及其特點
第二章外資壽險在華發展概覽
第.一節外資壽險公司的特點和經營理念
一、外資保險歷史悠久，實力雄厚
二、外資保險進入和占領我國保險市場的速度較快
三、外資保險公司注重產品創新，險種結構合理
第二節外資壽險在中國的發展
一、外資壽險在中國的發展概況
二、外資保險公司進入中國起到了積極作用
三、外資保險在中國內地的發展面臨困難
第三節國外壽險公司在中國發展的優勢
一、體制上的優勢
二、資金運用上的優勢
三、規模方面的優勢
第四節國外壽險公司在中國發展的劣勢
一、東西方文化差異造成的劣勢
二、外資保險公司網點少，業務范圍受到一定限制
第五節外資保險經紀加速拓展中國市場
第六節外資保險中國市場發展前景
一、壽險業的中國發展前景
二、外資保險在華的發展前景
第三章2014-2019年中國人壽保險業運行態勢分析
第.一節2014-2019年中國人壽保險業運行動態分析
一、中國壽險業結構調整取得成效
二、中國壽險業第二梯隊控制風險保增長
三、個人代理重新成為國內壽險銷售第.一渠道
四、中國壽險業償付能力分析
第二節2014-2019年中國人壽保險信托制及創新分析
一、人壽保險信托的發展背景和現狀
二、中國發展人壽保險信托的必要性分析
三、中國發展人壽保險信托的可行性分析
四、中國發展人壽保險信托的策略建議
第三節2014-2019年中國未成年人人壽保險規定的分析
一、對未成年人人壽保險進行限定的原因
二、不同國家、地區對未成年人人壽保險的規定
三、中國未成年人人壽保險的現行有關規定
四、中國未成年人人壽保險規定的思考
第四節2014-2019年中國壽險保費收入與金融資產關聯性的實證分析
一、影響人壽保費增長的特殊因素
二、金融資產和壽險保費關聯性的理論分析
三、金融市場影響壽險收入因素的實證分析
四、政策應用與結論
第五節2014-2019年中國壽險公司償付能力監管的有效性分析
一、壽險公司的償付能力監管的重要性
二、有效性是監管成本和監管權益的權衡
三、壽險公司償付能力監管有效性研究的主要方法及相關結論
四、國外壽險公司償付能力監管有效性研究對中國的借鑒意義
第六節2019年中國人壽保險業存在的問題及對策
一、中國壽險市場面臨三大挑戰
二、中國人壽保險業還沒有普及
三、我國壽險業高速增長態勢下暗含隱憂
四、中國壽險業體質孱弱應建立退場機制
第四章2014-2019年中國壽險市場影響因素分析
第.一節低利率對中國壽險業發展的影響
第二節醫療衛生制度改革對壽險經營的影響
一、現有醫療制度的弊病
二、醫療制度改革的方向
三、壽險在健康風險管理方面的難點
四、醫療制度改革對壽險健康風險管理可能產生的影響
五、未來壽險在健康風險管理上的措施
第三節新《保險法》對壽險公司的影響
一、新《保險法》的主要變化
二、壽險公司應對新法的當務之急
第四節會計準則調整對中國壽險公司償付能力額度的影響
一、新舊會計準則的主要差異及變化
二、新準則對壽險公司償付能力額度的影響
三、實證分析
第五章2014-2019年中國壽險業結構調整發展分析
第.一節壽險業結構調整取得的成績
一、壽險行業保費收入實現平穩增長
2013年-2019年8月原保險保費收入走勢
數據來源：公開資料整理
二、結構調整成為全保險行業共同任務
三、業務結構不斷優化
四、行業風險得到有效防范
第二節壽險業結構調整存在的問題
一、對結構調整的本質理解不足
二、推進結構調整的方法比較簡單
三、產品結構調整離預期目標尚有差距
四、評價指標不科學
五、缺乏長效機制
第三節我國壽險業結構調整面臨的主要矛盾
一、市場主體追求規模與優化結構的矛盾
二、銷售人員短期利益與公司長遠利益的矛盾
三、行業期望值高與外部配合度低的矛盾
第四節2014-2019年中國壽險業結構調整的思路
一、拓寬調整思想觀念，科學推進結構調整
二、堅持調整中心思想，繼續推進回歸保障
三、保費收入增速降低，必須正確客觀看待
四、銷售渠道平衡發展，提高產品創新能力
五、提高代理團隊素質，引導社會輿論方向
六、建立長效制度體系，保障調整穩步推行
第六章2014-2019年中國壽險預定利率市場化分析
第.一節預定利率市場化的背景分析
第二節預定利率市場化的必要性與可行性分析
一、預定利率市場化的必要性分析
二、預定利率市場化的可行性分析
第三節預定利率放開對我國壽險市場的影響
一、正面影響
二、負面影響
第四節利率市場化是否會產生新的利差損
第五節傳統壽險利率市場化已經完全具備條件
一、從監管環境來看
二、從產品形態來看
三、從產品結構來看
四、從市場競爭來看
五、從盈利能力來看
六、從經營的角度來看
七、從保險業的社會職能來看
第六節預定利率市場化的風險分析
第七節預定利率市場化的建議
第七章2014-2019年中國壽險業市場營銷分析
第.一節壽險營銷體制轉型分析
一、法律地位尷尬
二、體制弊端集中暴露
三、監管機構多方協調
四、體制改革四路突圍
五、業界的不同聲音
第二節我國壽險營銷存在主要問題與改革路徑
一、主要問題
二、改革路徑
第三節我國壽險營銷模式的創新分析
一、壽險營銷模式的涵義
二、中國現有壽險營銷模式與面臨的問題
三、壽險營銷模式創新的思路
第四節壽險營銷管理“瓶頸”分析
一、壽險營銷管理“瓶頸”
二、形成“瓶頸”的原因
三、如何突破“瓶頸”
第五節代理制壽險營銷模式分析
一、代理制壽險營銷模式正處在十字路口
二、代理制壽險營銷模式仍將占主導地位
三、代理制壽險營銷模式應告別粗放式經營的做法
四、代理制壽險營銷模式須與營銷員建立勞動關系
第六節從業務結構調整看壽險代理人營銷制度改革
一、壽險代理人營銷制度存在缺陷的原因及其對壽險業務結構的影響
二、壽險代理人營銷制度的改革方向及其對壽險業務結構的影響
第七節壽險整合營銷的戰略選擇
一、組織市場調研，是壽險整合營銷的基礎
二、進行市場細分，是壽險整合營銷的前提
三、確立險種定位，是壽險整合營銷的關鍵
四、整合營銷渠道，是壽險整合營銷的目標
五、差異化戰略，是壽險整合營銷的核心
六、評估財務效果，是壽險整合營銷的檢驗標準
第八節當前壽險消費者的心態及營銷對策分析
一、科學的產品創新策略
二、奇特的產品宣傳策略
三、優質的產品服務策略
第九節壽險營銷十大難題
一、功能與定位
二、結構與速度
三、規模與效益
四、服務與管理
五、合規與內控
六、城市與村鎮
七、渠道與市場
八、公司與屬員
九、隊伍與培訓
十、創新與發展
第八章2014-2019年中國壽險業內含價值分析
第.一節壽險公司內含價值評估理論
一、傳統評估方法的局限性
二、內含價值評估方法原理
第二節內含價值評估方法的運用
一、國內上市保險公司內含價值假設
二、國內上市保險公司內含價值分析
第三節內含價值評估對壽險監管的影響
一、引入內含價值評估有助于引導行業健康發展
二、引入內含價值評估對于償付能力監管具有補充作用
三、內含價值評估有助于維護壽險市場秩序
第四節內含價值不能作為壽險監管的決定性指標
一、內含價值的主要服務對象不是壽險監管者
二、內含價值的自身局限決定了其不能作為壽險監管的決定性指標
三、壽險監管者不能將內含價值作為決定性的監管指標
第九章2014-2019年中國壽險業的競爭格局分析
第.一節我國壽險市場競爭現狀
一、壽險業競爭激烈保險產品以“新”取勝
二、中國壽險市場過于依賴價格競爭
三、壽險公司競爭比拼分紅險
四、中資壽險保費競爭格局未定
第二節中國壽險企業核心競爭力的提升
一、核心競爭力特征及其內容
二、確定壽險公司的核心競爭力，提高相關能力和水平
第三節打造中國壽險業核心競爭力
一、核心競爭力的基本內涵
二、核心競爭力的主要特性
三、打造核心競爭力的路徑
第四節中資壽險公司的市場競爭戰略分析
一、中國壽險市場的發展特征和趨勢
二、中資壽險公司市場戰略
第十章2014-2019年中國保險市場三巨頭分析
第.一節中國人壽保險股份有限公司
一、企業概況
二、企業主要經濟指標分析
三、中國人壽新業務開拓情況
第二節中國平安人壽保險股份有限公司
一、企業概況
二、企業主要經濟指標分析
三、平安人壽產品悄然換代升級
四、平安人壽將加大保障產品研發力度
第三節中國太平洋保險（集團）股份有限公司
一、企業概況
二、企業主要經濟指標分析
第十一章2021-2027年中國壽險業的發展前景、風險及應對措施
第.一節2021-2027年中國壽險業發展前景展望
一、壽險業發展前景分析
二、研究機構對保險業發展前景的預測
第二節2021-2027年中國壽險業面臨的風險預警
一、償付能力風險
二、定價風險
三、投資風險
四、誤導風險
第三節2021-2027年中國壽險業應對風險的措施
一、強化資本約束，堅持疏堵并舉
二、審慎推進費率市場化改革
三、始終關注投資風險
四、完善被保險人的保護機制，增強保險消費者對行業的信心
第十二章2021-2027年中國壽險業的發展策略分析
第.一節壽險市場發展亟須制度改革
一、推動壽險產品預定利率市場化改革
二、警惕對結構調整的認識誤區
三、多舉措治理違規行為
四、加強資本管理以保證償付能力
第二節轉變發展方式是中國壽險業的戰略選擇
一、堅持發展為第.一要務是轉變發展方式的前提
二、轉變發展方式就必須對發展方式進行全面理解
三、轉變發展方式必須以提高效益為中心，做大必須也要做強
四、轉變發展方式要統籌兼顧，全方位地滿足消費者的需求
五、轉變發展方式要立足于以人為本
第三節壽險業急需轉變策略回歸根本
一、壽險市場開念“緊箍咒”：業務規范刻不容緩
二、轉變vs回歸：新戰略將改變壽險市場新局面
三、入鄉隨俗：合資險企在中國市場的發展之道
第四節提升壽險公司綜合管理能力必須統籌好六大關系
一、統籌好規模速度與質量效益之間的關系
二、統籌好城區市場和農村市場之間的關系
三、統籌好業務發展與隊伍建設之間的關系
四、統籌好公司發展與風險管控之間的關系
五、統籌好經營管理與黨的建設之間的關系
六、統籌好企業公民與社會責任之間的關系
第五節強化壽險公司內控機制的對策
一、強化管理層對內部控制的責任
二、推進內部控制制度體系的建設
三、強化執行力建設
四、強化內部審計監督約束
五、建立良好的內部控制文化
六、推進風險管理的預警體系建設
第六節拓展農村壽險市場策略
部分圖表目錄：
圖表1不同國家未成年人最高死亡保險金額與人均年收入比例
圖表2變量單位根檢驗(adf)結果
圖表3變量問因果關系檢驗
圖表4人身險保費收入與壽險營銷員數量的對比
圖表5壽險營銷模式在我國的發展變化
圖表6有關壽險公司（營銷模式）招聘條件
圖表7大都會人壽培訓模式
圖表8三家上市保險公司2019年年報預測的未來投資收益率
圖表92005-2019年國壽、平安、太保投資收益率
圖表102005-2019年國壽、平安、太保投資收益率及平均值（單位：%）
圖表11三家上市保險公司各年內含價值報告采用的風險***率
圖表12不同率假設下中國平安的有效業務價值和一年新業務價值（1）（單位：百萬元）
圖表13不同率假設下中國平安的有效業務價值和一年新業務價值（2）（單位：百萬元）
圖表142019年末三家上市保險公司內含價值構成
圖表15三家上市保險公司調整后凈資產及增速（資本變動后）（單位：百萬元）
圖表16三家上市保險公司調整后凈資產及增速（資本變動前）（單位：百萬元）
圖表17三家上市保險公司有效業務價值及增速（單位：百萬元）
圖表18近年各上市保險公司壽險業務一年新業務價值
圖表19近年各上市保險公司壽險業務一年新業務價值增速
圖表20近年各上市保險公司壽險業務一年新業務利潤率
圖表21中國人壽2019年內含價值敏感性分析
圖表22三家上市保險公司2019年內含價值敏感性分析
圖表232005-2019年中國人壽內含價值變動分析（單位：百萬元）
更多圖表見正文……
