2021-2027年中國農村商業銀行市場深度分析與市場供需預測報告
http://www.xibaipo.cc 2021-04-10 11:47 中企顧問網
2021-2027年中國農村商業銀行市場深度分析與市場供需預測報告2021-4
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- 出版日期：2021-4
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- 2021-2027年中國農村商業銀行市場深度分析與市場供需預測報告，首先介紹了農村商業銀行行業市場發展環境、農村商業銀行整體運行態勢等，接著分析了農村商業銀行行業市場運行的現狀，然后介紹了農村商業銀行市場競爭格局。隨后，報告對農村商業銀行做了重點企業經營狀況分析，最后分析了農村商業銀行行業發展趨勢與投資預測。您若想對農村商業銀行產業有個系統的了解或者想投資農村商業銀行行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
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農村商業銀行，簡稱：農商銀行(Ruralcommercialbank)，是由轄內農民、農村工商戶、企業法人和其他經濟組織共同入股組成的股份制的地方性金融機構。
中企顧問網發布的《2021-2027年中國農村商業銀行市場深度分析與市場供需預測報告》共十三章。首先介紹了農村商業銀行行業市場發展環境、農村商業銀行整體運行態勢等，接著分析了農村商業銀行行業市場運行的現狀，然后介紹了農村商業銀行市場競爭格局。隨后，報告對農村商業銀行做了重點企業經營狀況分析，最后分析了農村商業銀行行業發展趨勢與投資預測。您若想對農村商業銀行產業有個系統的了解或者想投資農村商業銀行行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。
報告目錄：
第.一部分發展概況部分28
第.一節農村商業銀行相關概述28
一、農村金融機構主要類型28
（一）農村商業銀行28
（二）農村合作銀行28
（三）農村信用社29
（四）新型農村金融機構29
二、三種農村金融機構的區別29
第二節農村商業銀行發展背景分析30
一、農村商業銀行成立背景與條件30
（一）中國農村商業銀行的成立條件分析30
（二）農村商業銀行成立的宏觀經濟基礎31
（三）農村商業銀行成立的微觀動力分析33
（四）農村商業銀行與農村合作銀行的區別34
二、農村商業銀行發展經歷的階段分析35
（一）首批農信社體制改革試點35
（二）深化體制改革試點情況35
（三）省級農村商業銀行成立35
（四）副省級農村商業銀行成立36
三、農村商業銀行發展動態36
（一）雅安首創農商行運作模式36
（二）成武農商行正式掛牌開業38
（三）圍場農商行發展動態分析38
第三節農村商業銀行市場定位和業務39
一、農村商業銀行的市場定位39
二、農村商業銀行的主要業務40
（一）總體業務范疇40
（二）個人理財業務41
（三）中間業務41
（四）網上支付業務44
第二章中國農村商業銀行發展環境分析46
第.一節農村商業銀行經濟環境分析46
一、全球宏觀經濟分析46
二、美國宏觀經濟分析47
三、歐洲宏觀經濟分析48
四、日本宏觀經濟分析51
五、國內經濟金融形勢分析52
（一）國內宏觀經濟發展52
（二）國內財政政策分析54
（三）國內貨幣政策分析55
（四）國內金融市場形勢55
第二節農村商業銀行政策環境分析59
一、商業銀行監管指標59
（一）銀行業監管架構59
（二）銀行業監管內容62
二、銀行業主要法律法規和政策65
三、巴塞爾協議III影響分析66
（一）對銀行業經營模式的影響分析66
（二）對銀行業發展戰略的影響分析68
四、農村商業銀行最新相關政策法規69
（一）完善小微企業貸款服務、提高小微企業金融服務水平69
（二）《關于做好農村金融服務工作的通知》71
（三）央行下調縣域農商行農合行存準率76
（四）《商業銀行服務價格管理辦法》77
第三節銀行金融機構經營環境分析83
（一）銀行業金融機構資產規模83
（二）銀行業金融機構負債規模84
（三）銀行業金融機構貸款情況84
（四）銀行業金融機構盈利分析84
第三章中國農村金融服務市場現狀分析85
第.一節中國農村金融服務基本情況85
一、金融機構涉農貸款規模分析85
二、農村金融產品服務方式現狀85
三、農村金融機構發展情況分析86
四、農村金融機構資產情況87
第二節中國農村金融需求現狀分析88
一、農村金融需求主體及其特征88
（一）貧困農戶的金融需求分析88
（二）維持型農戶金融需求分析88
（三）市場型農戶金融需求分析88
（四）鄉村企業的金融需求分析89
（五）龍頭企業的金融需求分析89
二、農村金融需求演變歷程分析89
（一）需求主體呈現出多層次化89
（二）需求用途表現為多種類型90
（三）產品服務需求的多功能化90
（四）不同區域需求呈現差異性90
第三節中國農村金融市場發展與創新91
一、農村金融服務方式創新試點91
二、農業保險規模發展現狀分析91
三、農產品期貨品種體系的形成92
四、扶貧貼息貸款改革成效分析92
第四節農村金融基礎設施建設與服務93
一、農村金融服務發展情況分析93
二、農村信用體系建設情況分析94
三、農村支付服務環境建設情況95
四、涉農貸款統計體系發展現狀96
第四章中國農村商業銀行的改革與上市99
第.一節由農信社向農商行的改革研究99
一、中國農村信用社改革的基本狀況99
二、農信社轉型農村商業銀行的意義100
三、農信社改制為農商行存在的問題100
四、農信社轉型農村商業銀行的建議103
第二節農村商業銀行自身的改革方向106
一、進一步明確農商行的法律地位106
二、調整產權制度和公司治理結構107
三、改革人民銀行的監管政策和監管體系107
四、強化內部和外部的基礎設施建設108
第三節農商行改革中引進戰略投資者108
一、戰略投資者的概念及涵義108
二、農商行的現狀及問題分析109
三、引進戰略投資者的必要性109
四、引進戰略投資者的弊端110
五、引進戰略投資者的建議111
第四節農村商業銀行的上市研究112
一、渝農商行登陸港交所開啟農商行上市大幕112
二、各地農商行動作頻頻上市熱情高漲112
三、農村商業銀行上市存在的主要阻力113
四、股權問題成農村商業銀行上市攔路虎114
第二部分經營管理部分116
第五章中國農村商業銀行運營狀況分析116
第.一節中國農村商業銀行發展概況116
一、中國農商行發展基本現狀116
（一）農村金融發展存在問題116
（二）農村商業銀行發展現狀119
二、中國農村商業銀行加速擴張120
三、農商行促進城鄉統籌快速發展121
四、新農村建設給農商行帶來投資良機122
第二節農村商業銀行運行情況分析122
一、農村商業銀行資產規模分析122
二、農村商業銀行負債規模分析123
三、農村商業銀行經營情況分析123
四、農村商業銀行經營監管指標123
（一）不良貸款余額123
（二）不良貸款率124
（三）資產利潤率124
（四）撥備覆蓋率124
（五）資本充足率125
第三節農村商業銀行競爭形勢分析125
一、農村商業銀行內部競爭格局125
二、農村商業銀行外部競爭格局126
第四節農村商業銀行發展問題及對策127
一、中國農村商業銀行發展存在問題127
（一）股權結構與法人治理結構有待完善127
（二）銀行業務創新能力不足128
（三）風險管理能力亟待提高128
（四）銀行員工學歷層次不高129
二、加快中國農村商業銀行發展的建議129
（一）構建現代金融企業公司治理架構129
（二）打造流程銀行，再造競爭優勢130
（三）加強管理和營銷，提高經營能力130
（四）加強金融創新，推進科技建設130
（五）加強網點管理，促進集約經營131
（六）加強人事管理，完善激勵機制131
第六章中國農村商業銀行經營管理分析132
第.一節農村商業銀行經營機制分析132
一、經營理念和經營方針132
二、發展戰略132
三、市場定位133
第二節農村商業銀行經營管理分析134
一、農村商業銀行經營管理現狀134
（一）農村商業銀行經營具有區域性134
（二）農村商業銀行經營存在較多風險和危機135
（三）農村商業銀行高管人員管理弊病頗多135
二、農村商業銀行新型經營管理模式設計135
（一）建立合理經營效益指標考評體系135
（二）設計農村零售銀行業務推廣方案136
（三）建立健全現代企業管理制度136
（四）構建統一的內部監管體系136
第三節農村商業銀行公司治理現狀分析137
一、農村商業銀行公司治理存在的不足137
二、農村商業銀行公司治理方面的建議140
第七章中國農村商業銀行跨區域經營分析144
第.一節農村商業銀行跨區域發展利弊144
一、農村商業銀行跨區域發展的好處144
（一）利于提高小型農村商業銀行發展速度144
（二）有利于分散農村商業銀行局部區域風險144
（三）有利于解決農村地區發展的資金需求145
（四）有利于彌補當地金融服務的不足145
二、農村商業銀行跨區域發展的弊端145
（一）缺乏所跨地區所需的資源，難以發揮比較優勢145
（二）分散原有的資金實力，降低解決風險的能力146
（三）面臨不同地域的不同情況，管理能力遇到挑戰146
第二節農村商業銀行跨區域發展分析146
一、農商行跨區域發展的背景146
（一）農村金融政策放寬146
（二）有利于突破市場瓶頸147
（三）服務定位不能改革148
二、農商行跨區域發展存在問題148
（一）資本金相對缺乏148
（二）專業技術人才緊缺149
（三）風險控制問題150
（四）農村金融理財產品創新不足150
三、農商行跨區域發展對策建議151
（一）結合自身特點，制定完整的規劃151
（二）尋找新型跨區域發展的模式，實現差異化發展定位151
（三）增強跨區域發展的規范管理，提高風險控制能力152
第三節廣州農村商業銀行跨區域經營153
一、廣州農商行跨區域經營概況153
（一）廣州農商行跨區域經營的背景及現狀153
（二）廣州農商行跨區域經營的動機154
二、廣州農商行跨區域經營與風險水平156
三、農商行跨區域經營研究結論及對策157
（一）農商行跨區域經營研究結論157
（二）農商行跨區域經營發展對策158
第三部分業務創新部分159
第八章中國農村商業銀行轉型戰略及創新路徑159
第.一節農村商業銀行戰略轉型分析159
一、農村商業銀行發展戰略轉型面臨的挑戰159
（一）外部驅動因素159
（二）內部存在問題160
二、農村商業銀行戰略轉型升級模式161
三、農村商業銀行戰略轉型升級策略162
第二節農村商業銀行金融創新模式及途徑165
一、農村商業銀行金融創新必要性165
二、農村商業銀行金融創新的模式166
三、農村商業銀行金融創新的路徑169
（一）產權制度創新169
（二）經營理念創新169
（三）用工制度創新170
（四）激勵機制創新170
第九章中國農村商業銀行業務模式創新分析171
第.一節農村商業銀行經營模式創新171
一、農商行社區銀行發展創新171
（一）農商行發展社區銀行必要性171
（二）農商行發展社區銀行路徑171
（三）農商行發展社區銀行案例173
二、農商行互聯網金融發展創新175
（一）互聯網金融下的直銷銀行175
（二）數據信貸構建地頭優勢177
（三）平臺建設推動合作共贏179
三、農商行智慧銀行發展創新180
（一）廣州農商行打造智慧銀行180
（二）江門融和農商行鑄就智慧銀行185
（三）山東農商行發展智慧金融189
第二節農村商業銀行業務現狀及創新192
一、建立科學的業務創新機制192
二、農村商業銀行創新業務現狀192
三、農村商業銀行的業務創新193
（一）負債業務的創新193
（二）資產業務的創新193
（三）中間業務的創新194
（四）資產證券化的創新194
第三節農村商業銀行業務重心及創新方向195
一、農商行業務創新分析195
二、小微企業金融服務196
三、農商行鄉村便利店196
第十章中國農村商業銀行金融服務創新及案例197
第.一節農商行應深耕“三農”市場197
一、農商行發展政策支持197
（一）中央重點發展三農197
（二）金融服務三農政策197
二、農商行的服務定位分析199
三、農商行發展的政策措施199
第二節農村商業銀行金融服務創新策略201
一、抓好“四個創新”，增強發展能力201
（一）組織創新201
（二）管理創新201
（三）業務創新202
（四）服務創新202
二、正視“三點不足”，切實加以改進203
（一）創新速度緩慢203
（二）創新能力有限203
（三）創新人才短缺203
三、加強“三個結合”，深化創新工作203
（一）將金融創新工作與商務轉型試點相結合203
（二）將金融創新工作與流程銀行建設相結合204
（三）將金融創新工作與教育實踐活動相結合204
第三節農村商業銀行經營創新案例分析205
一、紫金農商行金融創新案例205
（一）“綠化貸”產品創新205
（二）標桿銀行服務創新206
（三）小貸中心機制創新206
二、東莞農商行金融創新案例207
（一）實施“產業金融”創新助推產業轉型升級207
（二）實施“民生金融”創新助推和諧社會建設208
（三）實施“科技金融”創新推進智慧銀行建設209
（四）實施“文化金融”創新彰顯地方金融魅力209
三、句容農商行金融創新案例209
（一）做支持農民創業致富的主力軍209
（二）做支持企業發展壯大的加油站210
（三）做提供高效優質服務的領頭羊210
四、花溪農商行金融創新案例212
（一）“小”產品滿足“大”需求212
（二）“小”隊伍延伸“大”服務212
（三）“小”客戶成就“大”市場213
第四部分機構運營部分214
第十一章中國領先農村商業銀行競爭力分析214
第.一節北京農村商業銀行214
一、銀行發展簡況分析214
二、銀行經營情況分析214
三、銀行營銷網絡分析220
四、銀行信貸情況分析220
五、銀行經營競爭力分析221
六、銀行發展戰略分析223
第二節上海農村商業銀行225
一、銀行發展簡況分析225
二、銀行經營情況分析225
三、銀行營銷網絡分析231
四、銀行經營競爭力分析231
五、銀行發展戰略分析232
第三節廣州農村商業銀行232
一、銀行發展簡況分析232
二、銀行經營情況分析232
三、銀行營銷網絡分析238
四、銀行經營競爭力分析238
五、銀行發展戰略分析239
第四節天津農村商業銀行股份有限公司240
一、銀行發展簡況分析240
二、銀行經營情況分析240
三、銀行營銷網絡分析246
四、銀行經營競爭力分析246
五、銀行發展戰略分析247
第五節重慶農村商業銀行247
一、銀行發展簡況分析247
二、銀行經營情況分析247
三、銀行營銷網絡分析253
四、銀行經營競爭力分析253
五、銀行發展戰略分析254
第六節深圳農村商業銀行254
一、銀行發展簡況分析254
二、銀行經營情況分析254
三、銀行營銷網絡分析260
四、銀行經營競爭力分析260
五、銀行發展戰略分析261
第七節吳江農村商業銀行261
一、銀行發展簡況分析261
二、銀行經營情況分析261
三、銀行營銷網絡分分析267
四、銀行經營競爭力分析267
五、銀行發展戰略分析268
第八節東莞農村商業銀行268
一、銀行發展簡況分析268
二、銀行經營情況分析268
三、銀行經營競爭力分析274
四、銀行發展戰略分析275
第九節武漢農村商業銀行275
一、銀行發展簡況分析275
二、銀行經營情況分析276
三、銀行營銷網絡分析281
四、銀行經營競爭力分析281
第十節長春農村商業銀行282
一、銀行發展簡況分析282
二、銀行經營情況分析283
三、銀行營銷網絡分析288
四、銀行經營競爭力分析288
第十一節無錫農村商業銀行289
一、銀行發展簡況分析289
二、銀行經營情況分析289
三、銀行營銷網絡分析295
四、銀行經營競爭力分析295
五、銀行發展戰略分析296
第十二節江南農村商業銀行297
一、銀行發展簡況分析297
二、銀行經營情況分析297
三、銀行營銷網絡分析303
四、銀行經營競爭力分析303
五、銀行發展戰略分析304
第十三節威海農村商業銀行304
一、銀行發展簡況分析304
二、銀行經營情況分析304
三、銀行經營競爭力分析310
四、銀行發展戰略分析310
第十四節成都農村商業銀行311
一、銀行發展簡況分析311
二、銀行經營情況分析311
三、銀行營銷網絡分析317
四、銀行經營競爭力分析317
五、銀行發展戰略分析318
第十五節江蘇江陰農村商業銀行318
一、銀行發展簡況分析318
二、銀行經營情況分析318
三、銀行經營競爭力分析324
四、銀行發展戰略分析324
第十二章中國農村商業銀行風險管控分析340
第.一節農商行面臨的信貸風險及防范340
一、農村商業銀行信貸風險成因340
二、農村商業銀行信貸風險隱患341
三、農村商業銀行信貸風險防范策略342
第二節農商行的流動性風險管理分析344
一、商業銀行流動性風險管理簡述344
二、中國農商行流動性風險管理問題344
三、加強農商行流動性風險管理的對策345
第三節農商行實施合規風險管理相關研究347
一、農商行風險管理存在的薄弱環節347
二、合規風險管理體系的主要特點348
三、農商行合規風險管理體系的構建措施350
第四節農村商業銀行的綜合風險管控方案352
一、創建有效的風險管理機制352
二、完善經營管理模式及提高決策水平354
三、提高核心競爭能力354
四、培育和塑造優秀的風險管理文化355
第十三章中國農村商業銀行發展前景分析357（）
第.一節農村商業銀行發展SWOT分析357
一、農村商業銀行發展外部威脅357
二、農村商業銀行發展外部機會357
三、農村商業銀行發展內部劣勢359
四、農村商業銀行發展內部優勢362
五、農村商業銀行發展結論與戰略363
第二節農村商業銀行發展前景分析363
一、農村金融服務市場前景分析363
二、農村商業銀行發展前景廣闊365
三、農村商業銀行金融服務前景367
（一）中小企業貸款市場前景367
（二）農村資金需求前景分析368
（三）小額貸款市場需求前景374（）
四、新型農村金融機構發展前景375
部分圖表目錄：
圖表12019年GDP初步核算數據51
圖表22019年GDP環比和同比增長速度51
圖表32019年GDP初步核算數據52
圖表42019年GDP環比和同比增長速度52
圖表52019年銀行業金融機構資產規模82
圖表62019年銀行業金融機構負債規模83
圖表72019年銀行業金融機構貸款情況83
圖表82019年銀行業金融機構盈利分析83
圖表92014-2019年農村商業銀行資產情況86
圖表102014-2019年農村商業銀行資產情況121
圖表112014-2019年農村商業銀行負債情況122
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