2022-2028年中國中小企業貸款市場深度分析與市場前景預測報告
http://www.xibaipo.cc 2022-03-17 09:42 中企顧問網
2022-2028年中國中小企業貸款市場深度分析與市場前景預測報告2022-3
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- 出版日期：2022-3
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- 2022-2028年中國中小企業貸款市場深度分析與市場前景預測報告，首先介紹了中國中小企業貸款行業市場發展環境、中小企業貸款整體運行態勢等，接著分析了中國中小企業貸款行業市場運行的現狀，然后介紹了中小企業貸款市場競爭格局。隨后，報告對中小企業貸款做了重點企業經營狀況分析，最后分析了中國中小企業貸款行業發展趨勢與投資預測。您若想對中小企業貸款產業有個系統的了解或者想投資中國中小企業貸款行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
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為了評估客戶的還款能力，受調研企業會考慮一系列的指標，這些指標涵蓋了企業的供應鏈管理、營銷、生產、產品、企業管理、與資方的信息共享程度、政府資源等各個方面的能力。根據受調研企業對這些指標的重要度評分及總分排序，銷售資金回籠周期、訂單獲取和響應能力是最重要的兩個指標，而研發、管理信息化、柔性生產、生產智能化等其他能力并不直接帶來還款能力，因此排名相對靠后。但不管排名如何，所有的指標都是受調研企業重視的指標，因為選擇“不考慮”和“不重要”選項的企業非常少。換言之，在VUCA時代，融資企業只有擁有了上述各方面的能力，尤其是在資金回籠、銷售、供應鏈管理方面的能力，才能獲得金融機構的青睞。
.受調研企業對各還款能力指標的重要度評估（單位：分）
對比疫情前后受調研企業針對不同業務的重要度評分，可以看出：除基于信用證的融資類業務、保理業務外，其他各類業務（不管是傳統還是非傳統）的得分都有所增長。并且疫情后的傳統業務與非傳統業務分布與疫情前一樣為1:2，并沒有出現傳統業務被非傳統業務大幅替代的跡象。其中，固定資產抵押和第三方擔保兩類傳統業務得分的增長，說明了在當前風險越來越大的情況下，盡管固定資產抵押、第三方擔保使中小企業的融資可得性降低，但還是比較穩妥的風控措施，沒有被大部分受調研企業擯棄，反而還有部分企業新增或加強這兩類業務。而非傳統業務的得分增長屬于情理之中，因為非傳統業務的風控注重自償性原則，注重第一還款來源、注重衡量供應鏈整體。
另外，保險+融資類業務、稅金貸類業務、數據信用貸類業務未來將受到比較大的關注，這三類業務與其他業務相比更依賴數據的作用和銀保協作，其他的業務則更依賴對（固定資產、貨物）資產的把控、第三方的信用、主體征信約束。這說明數據和金融協作在未來的中小企業融資服務中將受到更大的關注。值得注意的是，有70.16%的企業表示非常希望與保險公司合作，24.61%的企業表示“希望”，5.23%的企業表示“暫未考慮”。
疫情前后，受調研企業業務重要度的變化（單位：分，%）
中企顧問網發布的《2022-2028年中國中小企業貸款市場深度分析與市場前景預測報告》共十四章。首先介紹了中國中小企業貸款行業市場發展環境、中小企業貸款整體運行態勢等，接著分析了中國中小企業貸款行業市場運行的現狀，然后介紹了中小企業貸款市場競爭格局。隨后，報告對中小企業貸款做了重點企業經營狀況分析，最后分析了中國中小企業貸款行業發展趨勢與投資預測。您若想對中小企業貸款產業有個系統的了解或者想投資中國中小企業貸款行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。
報告目錄：
第一部分 行業現狀調研
第一節 中小企業的概述
一、中小企業相關概述
二、中小企業經營特點分析
第二節 中小企業貸款的概述
將銀行、非銀金融機構、助貸機構的業務規模預期和違約率預期結合來看，銀行明顯認為中小企業客戶的違約率將大部分上升，然而其仍將大部分擴大業務；大部分助貸機構類企業認為違約率將持平，業務規模預期也將持平。可見當前疫情下，一批具有代表性的銀行不僅將積極扶持中小企業，并且有足夠的信心、決心來自于監管要求與成熟的風控體系。同時，受調研的助貸機構類企業（即供應鏈管理服務公司、產業互聯網平臺、金融科技服務平臺、物流公司等助貸類企業）在違約率預期方面顯然更有底氣，47%的企業認為與疫情前持平，但業務規模預期方面相對銀行來說是消極的，說明也許當前階段下助貸機構并沒有感受到銀行的決心，影響了其預期。進一步來說，這或許說明了銀行的理想與現實之間的確有一段距離，要想銀行資金真正流入實體經濟、中小企業手中，必須疏通理想與現實中的障礙。
.疫情期復工后，銀行、非銀金融機構、助貸機構對中小企業融資業務違約率的預期（單位：%）
一、中小企業貸款的要求
二、中小企業貸款程序
三、中小企業申請條件
四、中小企業申請資料
第三節 中小企業貸款主要方式
一、綜合授信貸款
二、信用擔保貸款
三、項目開發貸款
四、票據貼現貸款
五、自然人擔保貸款
六、知識產權質押貸款
七、異地聯合協作貸款
第四節 中小企業貸款主要貸款渠道
一、銀行
二、典當行
三、P2P
第二章 2015-2019年中國中小企業發展狀況分析
第一節 國內中小企業發展概述
一、中小企業發展回顧與經驗
二、中小企業存在發展的原因
三、中小企業對經濟發展作用
第二節 國內中小企業發展分析
一、國內中小企業發展的現狀調研
二、中小企業發展的主要特點
三、中小企業發展取得的成就
四、中小企業實現跨越式發展
第三節 中小企業發展基本狀況分析
一、2015-2019年中小企業數量狀況分析
二、2015-2019年中小企業工業產值
三、2015-2019年中小企業資產規模
四、2015-2019年中小企業營業收入
五、2015-2019年中小企業利潤總額
第四節 中小企業發展形勢與策略分析
一、中小企業發展面臨機遇與挑戰
二、中小企業發展存在的主要問題
三、促進中小企業發展的政策建議
四、中小企業財務管理的解決對策
第三章 2015-2019年中國中小企業貸款市場環境分析
第一節 宏觀經濟發展環境分析
第二節 中小企業貸款政策環境分析
一、中國中小企業的發展扶持政策
二、國家政策支持中小企業直接融資
三、中國主要地區中小企業貸款政策
四、中國各地中小企業融資擔保政策
五、央行關于中小企業金融服務政策
第三節 中小企業發展金融環境分析
一、國際金融市場發展形勢透析
二、2019年金融市場發展形勢分析
三、2015-2019年金融市場發展形勢分析
第四章 2015-2019年中國中小企業融資主要模式分析
第一節 中小企業債權融資模式
一、國內銀行貸款
二、國外銀行貸款
三、發行債券融資
第二節 中小企業股權融資模式
一、股權出讓融資
二、增資擴股融資
三、產權交易融資
第三節 內部融資和貿易融資模式
一、留存盈余融資
二、資產管理融資
三、票據貼現融資
第五章 2015-2019年中國中小企業貸款市場分析
第一節 國內中小企業融資現狀調研
一、現階段中國中小企業融資現狀調研
二、2015-2019年中小企業貸款成本上升
三、2015-2019年中小企業人民幣貸款
第二節 中小企業貸款信用保險分析
一、中小企業貸款信用保險開展狀況分析
二、中小企業貸款信用保證保險瓶頸
三、中小企業貸款信用保險發展對策
第三節 影響銀行對中小企業貸款因素
一、成本收益困難
二、制度安排因素
三、利率管制因素
四、銀企策略因素
第四節 中小企業貸款困境與制約因素
一、中小企業貸款難內部原因
二、中小企業貸款難外部原因
三、中小企業融資的結構性矛盾
四、中小企業貸款金融制約因素
第六章 2015-2019年中國中小企業貸款主要渠道分析
第一節 商業銀行貸款分析
一、2015-2019年銀行業金融機構貸款狀況分析
二、2015-2019年銀行業金融機構貸款投向
三、商業銀行中小企業金融服務分析
四、商業銀行中小企業信貸比較優勢
第二節 小額貸款公司貸款分析
一、中國小額貸款公司發展概述
二、小額貸款公司發展現狀與特點
三、2015-2019年小額貸款公司數量狀況分析
四、2015-2019年小額貸款公司貸款余額
五、小額貸款公司助力中小企業融資
第三節 中小企業融資擔保分析
一、信用擔保對中小企業發展的作用
二、2019年中小企業的貸款擔保狀況分析
三、2019年中國擔保機構數量狀況分析
四、2019年中國擔保機構營業收入
五、中小企業信用擔保機構發展特點
六、中小企業信用擔保SWOT分析
第四節 中小企業信托貸款分析
一、中小企業信托貸款優勢及意義
二、2015-2019年信托公司主要業務數據
三、2015-2019年信托公司資產貸款狀況分析
四、基于信托的中小企業融資渠道
第五節 中小企業融資租賃分析
一、融資租賃在中小企業中獨特優勢
二、融資租賃契合中小企業融資需求
三、中小企業融資租賃的可行性分析
四、加快中小企業融資租賃發展策略
第六節 中小企業民間借貸分析
一、民間借貸的概述
一、民間借貸的相關概述
二、民間借貸主要特點分析
三、正規借貸與民間借貸關系
四、中國民間借貸的發展現狀調研
第二部分 行業競爭格局
第七章 2015-2019年中國主要地區中小企業貸款分析
第一節 華東地區中小企業貸款分析
一、華東地區中小企業貸款方式分析
二、華東地區中小民營企業融資效果
三、華東地區中小企業貸款困境分析
四、華東地區中小民營企業融資對策
第二節 華南地區中小企業貸款分析
一、華南地區中小企業融資需求旺盛
二、華南地區中小企業資金主要來源
三、華南地區中小企業貸款渠道分析
四、華南地區欲建中小企業融資平臺
第八章 2015-2019年國有銀行對中小企業貸款分析
第一節 中國銀行
一、中國銀行發展簡介
二、中國銀行經營狀況分析
三、中小企業信貸業務狀況分析
四、中小企業貸款選擇標準
五、扶持中小企業信貸措施
第二節 中國工商銀行
一、中國工商銀行發展簡介
二、工商銀行經營狀況分析
三、中小企業信貸業務狀況分析
四、中小企業貸款選擇標準
五、扶持中小企業信貸措施
第三節 中國建設銀行
一、中國建設銀行發展簡介
二、建設銀行經營狀況分析
三、建行中小企業信貸產品
四、中小企業信貸業務狀況分析
五、扶持中小企業信貸措施
第四節 中國農業銀行
一、中國農業銀行發展簡介
二、農業銀行經營狀況分析
三、農行中小企業信貸產品
四、中小企業信貸業務狀況分析
五、扶持中小企業信貸措施
第九章商業銀行對中小企業貸款分析
第一節 招商銀行
一、招商銀行發展簡介
二、招商銀行經營狀況分析
三、中小企業信貸產品簡述
四、中小企業信貸業務狀況分析
第二節 交通銀行
一、交通銀行發展簡介
二、交通銀行經營狀況分析
三、中小企業信貸產品簡述
四、中小企業信貸業務狀況分析
第三節 民生銀行
一、民生銀行發展簡介
二、民生銀行經營狀況分析
三、中小企業信貸產品簡述
四、中小企業信貸業務狀況分析
第四節 光大銀行
一、光大銀行發展簡介
二、光大銀行經營狀況分析
三、中小企業信貸產品簡述
四、中小企業信貸業務狀況分析
第十章 2015-2019年外資銀行對中小企業貸款分析
第一節 渣打銀行
一、渣打銀行發展簡介
二、銀行金融產品及服務
三、渣打銀行經營狀況分析
四、渣打中小企業理財產品
五、中小企業信貸業務狀況分析
第二節 花旗銀行
一、花旗銀行發展簡介
二、銀行金融產品及服務
三、花旗銀行經營狀況分析
四、中小企業信貸業務狀況分析
第十一章 2022-2028年中國中小企業貸款風險管理及防范策略分析
第一節 2022-2028年中國商業銀行向中小企業貸款風險分析
一、銀行控制中小企業貸款風險意義
二、商業銀行中小企業貸款風險表現
三、商業銀行中小企業貸款風險成因
四、商業銀行中小企業貸款風險分析
第二節 2022-2028年中國商業銀行中小企業貸款風險管理研究
一、信息化建設提升風險控制水平
二、構建新型的信貸資產保全機制
三、創新資產管理不良資產證券化
四、提升金融服務和產品創新渠道
第三節 2022-2028年中國商業銀行中小企業貸款風險控制對策
一、建立長期而穩定的銀企關系
二、建立分層級的信貸營銷體制
三、完善中小企業金融服務政策
第三部分 行業前景預測分析
第十二章 2022-2028年中小企業貸款市場前景預測
第一節 2022-2028年中小企業發展形勢預測分析
一、中小企業發展面臨的形勢
二、中小企業發展思路和目標
三、中小企業成長的主要任務
四、中小企業工程和行動計劃
五、中小企業發展的保障措施
第二節 2022-2028年中小企業信貸前景預測分析
一、中小企業貸款金融環境預測分析
二、未來中小企業信貸前景看好
三、中小企業貸款市場前景展望
第三節 2022-2028年中小企業貸款業務對策與建議
一、深度挖掘有潛力的優質客戶
二、不斷創新中小企業信貸產品
三、探索更有效的風險防范措施
第四部分 行業戰略研究
第十三章 中小型企業貸款行業投資戰略研究（）
第一節 中小型企業貸款行業發展戰略研究
一、戰略綜合規劃
二、業務組合戰略
三、區域戰略規劃
四、產業戰略規劃
五、營銷品牌戰略
六、競爭戰略規劃
第二節 對中小型企業貸款品牌的戰略思考
一、企業品牌的重要性
二、實施品牌戰略的意義（）
三、企業品牌的現狀分析
四、企業的品牌戰略
五、品牌戰略管理的策略
第三節中小型企業貸款行業投資戰略研究
與 貸款 的相關內容
