2023-2029年中國城市商業銀行行業前景展望與前景趨勢報告
http://www.xibaipo.cc 2023-03-17 14:40 中企顧問網
2023-2029年中國城市商業銀行行業前景展望與前景趨勢報告2023-3
截至2017年12月底，城市商業銀行總資產首次突破30萬億元，達31.72萬億元，比上年同期增長12.3%，增速同比下降12.2個百分點，占銀行金融機構總資產的比例為12.9%，占比同比增長0.4個百分點；總負債為29.53萬億元，比上年同期增長11.9%，增速同比下降13.1個百分點，占銀行金融機構的比例為13%，占比同比增長0.4個百分點。
從城商行個體發展情況來看，2017年一些城商行實現了較為顯著的增長。2016年成功上市的貴陽銀行在2017年的資產和負債增速均超過30%。北京銀行資產規模超過2.2萬億元，上海銀行、江蘇銀行和南京銀行的資產規模也超過了1萬億元，寧波銀行和杭州銀行的資產規模超過8000億元，資產增速均在10%以上；而在香港上市的重慶銀行資產規模較小，且資產增速較低，不足10%。港股城商行披露的2017年中報數據顯示，錦州銀行的資產和負債增長迅速，增速都在50%以上；青島銀行、鄭州銀行的資產和負債增速也較快，都在20%以上。
中企顧問網發布的《2023-2029年中國城市商業銀行行業前景展望與前景趨勢報告》報告中的資料和數據來源于對行業公開信息的分析、對業內資深人士和相關企業高管的深度訪談，以及共研分析師綜合以上內容作出的專業性判斷和評價。分析內容中運用共研自主建立的產業分析模型，并結合市場分析、行業分析和廠商分析，能夠反映當前市場現狀，趨勢和規律，是企業布局煤炭綜采設備后市場服務行業的重要決策參考依據。
報告目錄：
第一章 中國城市商業銀行發展背景
第一節 城市商業銀行發展軌跡
一、中國城商行發展歷程分析
二、中國城商行所處周期特點
三、國外中小商業銀行發展軌跡
（一）美國社區銀行發展軌跡
（二）德國儲蓄銀行發展軌跡
（三）日本地方銀行發展軌跡
第二節 城市商業銀行經濟地位
第三節 城市商業銀行主要監管指標
一、城商行信用風險性分析
二、城商行流動性指標分析
三、城商行效益性指標分析
四、城商行資本充足性指標
五、城商行不良貸款率指標
第四節 城市商業銀行關系網絡分析
第二章 中國城市商業銀行運行環境分析
第一節 商業銀行運行狀況分析
一、商業銀行行業貸款結構
二、商業銀行整體運行指標
三、銀行信用環境發展趨勢
第二節 城市商業銀行政策環境分析
一、巴塞爾協議Ⅲ影響分析
二、城商行相關法律法規
三、城商行監管指標
第三節 城市商業銀行經濟環境分析
一、城商行外部宏觀經濟環境
二、城商行重點行業貸款環境
第四節 城市商業銀行發展SWOT分析
一、城商行發展優勢分析
二、城商行發展劣勢分析
三、城商行發展機會分析
四、城商行發展威脅分析
第五節 城市商業銀行宏觀環境預警
一、利率市場化對城商行的影響
（一）對城商行業務結構的影響
（二）對城商行運營方向的影響
（三）對城商行盈利模式的影響
（四）推進利率市場化進程展望
二、金融脫媒化趨勢影響分析
三、資本充足率監管強化影響
四、中國經濟結構調整的影響
第三章 中國城市商業銀行經營狀況與競爭格局
第一節 城市商業銀行發展規模分析
一、城商行數量規模分析
二、城商行資產規模分析
（一）城商行資產規模對比分析
（二）城商行資產規模增長趨勢
（三）城商行資產規模影響因素
三、城商行收入規模分析
第二節 城商行資本補充途徑分析
一、次級債發行補充途徑
二、增資擴股途徑分析
（一）增資擴股規模變動分析
（二）增資擴股資金來源分析
（三）增資擴股股東風險分析
（四）引進境內外戰略投資者
三、公開發行上市途徑
四、其他資本補充途徑分析
第三節 城市商業銀行競爭格局分析
一、城商行五力競爭模型
（一）城商行現有競爭分析
（二）城商行潛在進入者分析
（三）城商行面臨的替代威脅
（四）存款者議價能力分析
（五）貸款者議價能力分析
二、城商行競爭能力分析
（一）城商行競爭層次分析
（二）城商行兼并重組分析
三、城商行競爭趨勢分析
第四章 中國城市商業銀行細分業務調研分析
第一節 城市商業銀行資產業務分析
一、城商行貸款業務分析
（一）城商行貸款業務規模分析
（二）城商行的行業貸款集中度
（三）城商行的客戶貸款集中度
二、城商行貸款對象分析
（一）地方政府融資平臺貸款分析
（二）城商行企業貸款業務分析
（三）城商行個人貸款業務分析
三、城商行投行業務分析
（一）城商行投行業務開展優勢
（二）城商行投行業務發展現狀
（三）城商行投行業務組織模式
（四）城商行投行業務經營模式
（五）城商行投行業務風控模式
第二節 城市商業銀行中間業務拓展分析
一、城商行中間業務拓展路線分析
二、城商行電子銀行業務拓展分析
三、城商行信用卡業務拓展分析
四、城市商業銀行理財產品分析
（一）城商行理財產品市場分析
（1）銀行理財產品發行規模
（2）銀行理財業務競爭格局
（3）銀行理財產品比較分析
（二）城商行理財產品收益分析
（三）城商行理財業務發展策略
（1）城商行品牌價值提升策略
（2）理財產品營銷系統建設建議
（3）以合作強化市場營銷策略
第三節 城市商業銀行存款業務分析
一、城商行存款規模分析
二、城商行客戶存款結構分析
三、城商行存款期限結構分析
四、城商行存款利率對比分析
第四節 城市商業其他業務開拓可行性
一、城商行開拓外匯業務可行性分析
二、城商行開拓零售業務可行性分析
三、城商行開拓國際業務可行性分析
第五章 中國城市商業銀行異地發展空間分析
第一節 城商行跨區經營壓力
一、城商行跨區經營外部壓力
二、城商行跨區經營內部阻力
第二節 城商行跨區經營現狀分析
一、城商行跨區經營驅動因素
二、城商行跨區經營規模分析
三、城商行跨區經營難點分析
第三節 城商行跨區經營可行性分析
一、城商行異地分行選址因素
二、城商行跨區經營風險分析
三、城商跨區經營成功案例分析
第四節 城商行異地擴張環境對比分析
一、河南省各城市城商行對比分析
二、遼寧省各城市城商行對比分析
三、山東省各城市城商行對比分析
四、四川省各城市城商行對比分析
五、浙江省各城市城商行對比分析
六、河北省各城市城商行對比分析
七、湖北省城市城商行分析
八、江蘇省城市城商行分析
第六章 中國城市商業銀行發展企業戰略規劃
第一節 城市商業銀行企業戰略定位模式
一、大而強的綜合型戰略定位模式
二、中小企業專業化戰略定位模式
三、差異化“藍海”戰略定位模式
四、大股東產融結合戰略定位模式
五、集團優勢型特色戰略定位模式
第二節 城商行企業發展戰略實現路徑
一、城商行并購重組發展戰略
（一）吸收合并戰略模式經典案例
（二）新設合并戰略模式經典案例
二、城商行跨區發展戰略分析
三、城商行上市發展戰略分析
第三節 國外地方銀行崛起案例分析
一、巴黎國家銀行崛起戰略分析
二、波特切斯特鄉村銀行崛起案例
第七章 中國城市商業銀行發展困境與建議
第一節 城商行IPO主要問題解決建議
一、控制不良貸款建議
二、健全內部機制建議
三、改善業務增長模式
四、清理歷史股權關系
五、消除潛在報表虧損
六、捋順房屋產權關系
七、加強人力資源管理
第二節 城商行資本困境解決建議
一、城商行發展模式轉變建議
二、城商行資產結構調整建議
三、城商行降低資本消耗建議
第三節 城商行不良資產處置建議
一、城商行不良資產形成原因
（一）存量不良資產的形成原因
（二）增量不良資產的形成原因
二、城商行不良資產處置模式
（一）資產置換模式
（二）貸款置換模式
（三）以物抵貸模式
三、城商行不良資產處置對策
（一）差異化處理對策
（二）集中化處理對策
（三）政府主導處理對策
（四）資源出售對策
四、國外銀行不良資產處置經驗
第四節 城商行股權結構優化建議
一、城商行股權結構現狀分析
（一）城商行股權結構特性分析
（二）城商行股權結構與績效的關系
二、城商行股權結構優化方案
第五節 城商行風險管理能力提升建議
一、城商行風險管理理念分析
二、城商行風險管理框架構建
三、城商行操作風險管理缺陷
四、城商行風險管理完善建議
第八章 中國城市商業銀行發展機會與前景
第一節 城市商業銀行發展機會分析
一、城商行中小企業金融服務空間預測
（一）城商行中小企業貸款可行性分析
（二）中小企業金融市場容量預測
二、城商行微貸業務發展空間預測
三、城商行中間業務發展空間預測
第二節 現代城商行經濟資本管理前景
一、經濟資本管理的主要內涵
二、經濟資本的經營管理作用
三、經濟資本管理體系的建設
四、經濟資本管理體系的現狀
五、經濟資本管理發展的前景
第三節 城市商業銀行發展前景預測
一、城市商業銀行上市前景預測
二、城市商業銀行跨區經營前景
三、城商行存貸款業務前景預測
四、城商行轉型發展前景預測
五、城商行創新業務發展路線
第九章 中國重點城市商業銀行經營與發展定位分析
第一節 城市商業銀行總體經營狀況
一、城商行總體資產狀況分析
二、城商行總體盈利狀況分析
三、城商行的總體流動性分析
第二節 城市商業銀行經營狀況分析
一、北京銀行財務分析與發展定位
（一）北京銀行發展簡況分析
（二）北京銀行財務數據分析
（三）北京銀行分支機構分析
（四）北京銀行股權結構分析
（五）北京銀行優劣勢分析
（六）北京銀行最新發展動向
（七）北京銀行發展定位建議
二、上海銀行財務分析與發展定位
（一）上海銀行發展簡況分析
（二）上海銀行財務數據分析
（三）上海銀行分支機構分析
（四）上海銀行股權結構分析
（五）上海銀行優劣勢分析
（六）上海銀行最新發展動向
（七）上海銀行發展定位建議
三、江蘇銀行財務分析與發展定位
（一）江蘇銀行發展簡況分析
（二）江蘇銀行財務數據分析
（三）江蘇銀行分支機構分析
（四）江蘇銀行股權結構分析
（五）江蘇銀行優劣勢分析
（六）江蘇銀行最新發展動向
（七）江蘇銀行發展定位建議
四、南京銀行財務分析與發展定位
（一）南京銀行發展簡況分析
（二）南京銀行財務數據分析
（三）南京銀行分支機構分析
（四）南京銀行股權結構分析
（五）南京銀行優劣勢分析
（六）南京銀行最新發展動向
（七）南京銀行發展定位建議
五、寧波銀行財務分析與發展定位
（一）寧波銀行發展簡況分析
（二）寧波銀行財務數據分析
（三）寧波銀行分支機構分析
（四）寧波銀行股權結構分析
（五）寧波銀行客戶策略分析
（六）寧波銀行優劣勢分析
（七）寧波銀行發展定位建議
六、徽商銀行財務分析與發展定位
（一）徽商銀行發展簡況分析
（二）徽商銀行財務數據分析
（三）徽商銀行分支機構分析
（四）徽商銀行股權結構分析
（五）徽商銀行優劣勢分析
七、天津銀行財務分析與發展定位
（一）天津銀行發展簡況分析
（二）天津銀行財務數據分析
（三）天津銀行分支機構分析
（四）天津銀行股權結構分析
八、盛京銀行財務分析與發展定位
（一）盛京銀行發展簡況分析
（二）盛京銀行財務數據分析
（三）盛京銀行分支機構分析
（四）盛京銀行股權結構分析
（五）盛京銀行發展定位建議
九、廣州銀行財務分析與發展定位
（一）廣州銀行發展簡況分析
（二）廣州銀行財務數據分析
（三）廣州銀行分支機構分析
（四）廣州銀行股權結構分析
（五）廣州銀行發展定位建議
十、哈爾濱銀行財務分析與發展定位
（一）哈爾濱銀行發展簡況分析
（二）哈爾濱銀行財務數據分析
（三）哈爾濱銀行分支機構分析
（四）哈爾濱銀行股權結構分析
（五）哈爾濱銀行優劣勢分析
（六）哈爾濱銀行最新發展動向
（七）哈爾濱銀行發展定位建議
