2023-2029年中國商業銀行同業業務行業前景展望與投資戰略咨詢報告

同業業務是指商業銀行與其他金融機構之間開展的以投融資為核心的各項業務，主要業務類型包括：同業拆借、同業存款、同業借款、同業代付、買入返售（賣出回購）等同業融資業務和同業投資業務。

同業業務發展，對銀行的資產負債表產生較大影響。例如銀行擴大資產規模的方式，除了傳統的增加貸款以外，還可利用“買入返售”的方法，通過拆入短期資金或發行理財產品的方式提高資產占比。另外，同業業務還可以提升銀行盈利水平。雖然存貸款息差高于同業業務的息差，但同業業務屬于批發業務，相比零售銀行業務，具有規模較大，業務集中度較高特點，容易形成規模效應。

商業銀行應當充分挖掘同業業務實質創新，通過整合金融同業間的渠道、信息、資源及風險控制等因素，將同業業務打造為真正的同業合作業務。

中企顧問網發布的《2023-2029年中國商業銀行同業業務行業前景展望與投資戰略咨詢報告》報告中的資料和數據來源于對行業公開信息的分析、對業內資深人士和相關企業高管的深度訪談，以及共研分析師綜合以上內容作出的專業性判斷和評價。分析內容中運用共研自主建立的產業分析模型，并結合市場分析、行業分析和廠商分析，能夠反映當前市場現狀，趨勢和規律，是企業布局煤炭綜采設備后市場服務行業的重要決策參考依據。

 

報告目錄：

第一章 商業銀行同業業務概述

第一節 全國金融同業機構情況概述

一、銀行業

二、證券業

三、保險業

四、信托業

五、金融租賃業

六、典當業

七、汽車金融業

第二節 我國金融同業合作的范圍和方式

一、合作范圍分析

二、主要合作方式分析

（一）銀證合作

（二）銀保合作

（三）銀信合作

（四）銀銀合作

（五）銀期合作

 

第二章 我國商業銀行同業業務發展現狀

第一節 我國商業銀行同業業務模式分析

一、綜合經營發展加速

二、模式不斷發展進步

第二節 我國商業銀行同業業務品種分析

 

第三章 我國商業銀行同業業務發展特征及存在的問題

第一節 現階段全國金融同業市場的發展特征

一、金融同業合作進展加快

（一）合作內容日漸豐富

（二）合作層次明顯提高

（三）合作方式漸趨緊密

二、金融創新動力十足

三、擁有資源優勢的金融企業競爭力突出

（一）客戶和渠道資源是銀行業務轉型的基礎

（二）創新業務彰顯綜合實力

（三）行政資源優勢有利于銀行搶占先機

第二節 現階段全國金融同業合作市場存在的問題

一、合作產品種類單一，同質化現象嚴重

二、合作的深度和廣度不足

三、合作收益有待挖掘

 

第四章 我國商業銀行同業業務發展經驗及案例

第一節 標桿銀行：興業銀行同業業務發展分析

一、興業銀行同業業務發展戰略

（一）定位于“中小金融機構服務商”

（二）全面推進綜合化經營

二、興業銀行“銀銀平臺”模式分析

（一）互補雙贏的合作模式

（二）與競爭對手的模式對比

（三）“銀銀平臺”的戰略意義

（四）興業銀行銀銀合作主要產品介紹

三、興業銀行基金業務發展分析

（一）基金業務取得快速發展

（二）興業銀行拓展基金業務的思路

四、興業銀行第三方存管業務的發展現狀及策略分析

（一）興業銀行的四大業務優勢

（二）服務升級百姓獲益銀證雙贏

第二節 商業銀行同業業務全作案例詳解

一、銀證合作案例

（一）工商銀行推出中小企業上市“一路通”

（二）深發展聯手多家機構打造中小企業上市通道

（三）建設銀行深圳分行以“組合拳”助推中小企業上市

（四）中信銀行溫州分行簽訂首筆IPO財務顧問協議

（五）綜合分析：商業銀行應廣泛參與資本市場業務

二、銀期合作案例

（一）中國銀行開辦中國首筆商品保值業務

（二）綜合分析：銀期合作信貸產品市場需求強烈

三、銀保合作案例

（一）近期保險公司與各銀行達成的協議

（二）綜合分析：銀保合作前景光明

四、銀信合作案例

（一）中信銀行參與中國首款租賃信托產品發行

（二）中國銀行敘做首筆中信保項下中蒙信用證融資業務

（三）綜合分析：銀信合作的業務前景與風險

五、銀銀合作案例

（一）最大規模跨區域中小銀行銀團聯合會成立

（二）綜合分析：商業銀行發展銀團貸款的策略建議

 

第五章 我國商業銀行同業業務發展趨勢及策略

第一節 我國金融同業市場的發展趨勢

一、我國銀行業的發展趨勢

二、我國銀行與金融同業合作業務的創新空間

（一）混業經營帶來的創新空間

（二）利率與匯率改革帶來的創新空間

（三）金融機構多元化和差異化帶來的創新空間

（四）金融市場的建設與完善帶來的創新空間

（五）信息網絡技術的進步帶來的創新空間

第二節 商業銀行發展同業業務策略

一、注重研究分析，確立先發優勢

二、建立具有整合性特點的合作平臺和通道

三、不斷升級合作模式和拓寬合作思路

四、建立和不斷完善體制機制

五、明確金融同業部的組織架構和基本職能、主要崗位

六、建立職責清晰的組織架構和完善的考核激勵機制

七、廣泛吸引和培養人才