2023-2029年中國農村商業銀行市場深度評估與未來前景預測報告

中企顧問網發布的《2023-2029年中國農村商業銀行市場深度評估與未來前景預測報告》報告中的資料和數據來源于對行業公開信息的分析、對業內資深人士和相關企業高管的深度訪談，以及共研分析師綜合以上內容作出的專業性判斷和評價。分析內容中運用共研自主建立的產業分析模型，并結合市場分析、行業分析和廠商分析，能夠反映當前市場現狀，趨勢和規律，是企業布局煤炭綜采設備后市場服務行業的重要決策參考依據。

隨著我國新農村建設的不斷發展、農村金融改革的不斷深化以及國家對社會主義新農村建設投入的不斷增加，農村商業銀行憑借體制及在客戶市場的優勢，在農村金融領域具有極大的發展空間。

農村商業銀行作為農村金融改革的產物，憑借其靈活的管理體制、高效的業務流程、規范的公司治理等優勢，扎根農村市場，開拓經營，成為農村金融市場的領跑者。2014年，農村商業銀行的資產規模和家數呈現了爆發性增長，截至2014年末，農村商業銀行的總家數由2013 年末的468 家增加至657家。

作為農村金融市場的主體，農村商業銀行，尤其是剛從農村信用社或者農村合作銀行改制而來的農村商業銀行該如何拓展業務，管控風險，發揮優勢，在農村金融市場競爭格局中占據有利地位?

本報告利用資訊長期對農村金融市場跟蹤搜集的一手市場數據，全面而準確地為您從行業的整體高度來架構分析體系。報告主要分析了農村商業銀行發展環境;農村合作金融機構改制;農村金融市場格局與農村商業銀行的競爭策略;農村商業銀行業務拓展與創新;農村商業銀行標桿企業經營分析;農村商業銀行經營管理與風險管控分析。同時，佐之以全行業近5年來全面詳實的一手連續性市場數據，讓您全面、準確地把握農村商業銀行的市場走向和發展趨勢。

 

報告目錄：

第1章：中國農村商業銀行發展概況

1.1 農村商業銀行相關概述

1.1.1 農村金融機構主要類型

（1）政策性銀行

1）國家開發銀行農村金融服務競爭地位

2）中國農業發展銀行農村金融服務競爭地位

（2）大型商業銀行

（3）農村合作金融機構

1）農村合作金融機構范圍

2）數量規模

3）資產規模

4）農信社涉農貸款市場份額

（4）新型農村金融機構

1.1.2 農村商業銀行與其他農村金融機構的比較

1.1.3 農村商業銀行的市場定位和業務

（1）農村商業銀行的定位

（2）農村商業銀行的主要業務

1）貸款業務

2）存款業務

3）結算業務

1.2 農村商業銀行發展背景分析

1.2.1 農村商業銀行成立背景與條件

（1）農村商業銀行的成立條件分析

（2）農村商業銀行成立的宏觀經濟基礎

（3）農村商業銀行成立的微觀動力分析

1.2.2 農村商業銀行發展歷程分析

（1）農信社體制改革試點階段

（2）深化體制改革試點階段

（3）農村商業銀行快速發展階段

 

第2章：中國農村商業銀行發展環境分析

2.1 中國經濟發展“新常態”及其對金融市場的影響

2.1.1 國內宏觀經濟及金融環境分析

（1）國內宏觀經濟發展分析

1）GDP增長情況

2）國內宏觀經濟預測

（2）國內財政政策分析

（3）國內貨幣政策分析

（4）國內金融市場形勢分析

1）債券市場發行情況

2）貨幣市場運行情況

3）銀行間市場現券市場運行情況

4）股票市場運行情況

2.1.2 中國經濟新常態分析

（1）中國經濟新常態的概念與特征

1）概念

2）特征

（2）經濟新常態下金融機構的發展機會

1）經濟新常態下保險業的發展機會分析

2）經濟新常態下證券業的發展機會分析

3）經濟新常態下銀行業的發展機會分析

2.1.3 新常態對金融機構的挑戰

（1）對創新能力的要求

（2）對信息化能力的要求

（3）對風險控制能力的要求

2.2 中國農村商業銀行政策環境分析

2.2.1 商業銀行監管現狀

（1）銀行業監管機構

（2）銀行業監管內容

（3）銀行業相關監管法規

2.2.2 巴塞爾協議III對中國銀行業的影響

2.2.3 金融改革政策影響分析

（1）近期金融改革政策分析

（2）人民幣國際化影響分析

（3）利率市場化改革影響分析

（4）金融改革形勢下銀行風險防控策略

2.2.4 農村商業銀行相關法規和政策

2.3 中國農村金融市場環境分析

2.3.1 中國農業和農村發展現狀分析

2.3.2 中國城鄉二元結構分析

2.3.3 中國農村金融供需分析

（1）農村金融供給現狀分析

1）農村金融供給體系分析

2）農村正規金融供給現狀分析

3）農村非正規金融補充現狀分析

（2）農村金融需求現狀分析

1）農村多元化金融需求分析

2）農村金融區域需求差異分析

3）農村金融需求發展趨勢分析

（3）農村融資渠道及用途分析

1）農戶融資渠道及用途分析

2）農村中小企業融資渠道與用途

（4）農村金融發展趨勢分析

 

第3章：中國農村合作金融機構改制分析

3.1 農村信用合作社改制的背景與原因分析

3.1.1 農信社的發展歷程

3.1.2 農信社的發展現狀和問題

（1）農信社的產權制度和發展模式

（2）農信社的資金運營情況分析

（3）農信社內部治理結構及存在的問題

（4）農信社監管狀況

3.1.3 農信社改革為農村商業銀行的原因分析

3.2 農村信用合作社改制的策略分析

3.2.1 農信社改制中存在的問題

3.2.2 完善農信社改制的策略分析

（1）營造良好的農村合作金融發展外部環境

（2）加強與外部合作

（3）明晰產權關系，實行股份制改革

（4）加強農村信用社的職工隊伍建設

（5）千方百計壓降不良貨款

3.3 農村合作銀行改制分析

3.3.1 農村合作銀行的發展歷程

3.3.2 農村合作銀行發展現狀及問題

3.3.3 農村合作銀行的發展策略分析

3.3.4 農村合作銀行改制的案例分析

 

第4章：中國農村金融市場競爭格局與農村商業銀行競爭策略分析

4.1 中國農村金融機構總體發展狀況分析

4.1.1 中國農村金融機構總體運營狀況

4.1.2 各類農村金融機構數量情況

4.1.3 各類涉農金融機構網點分布情況

4.1.4 各類涉農金融機構涉農貸款情況

4.2 主要農村金融機構競爭優劣勢分析

4.2.1 國家開發銀行

（1）國家開發銀行農村金融布局分析

（2）國家開發銀行服務“三農”融資模式分析

（3）國家開發銀行競爭優劣勢分析

4.2.2 中國農業發展銀行

（1）中國農業發展銀行農村金融布局分析

（2）中國農業發展銀行農村金融業務分析

（3）中國農業發展銀行競爭優劣勢分析

4.2.3 中國農業銀行

（1）中國農業銀行農村金融布局分析

（2）中國農業銀行縣域金融業務分析

（3）中國農業銀行競爭優劣勢分析

4.2.4 郵政儲蓄銀行

（1）郵政儲蓄銀行農村金融布局分析

（2）郵政儲蓄銀行小額貸款業務分析

（3）郵政儲蓄銀行競爭優劣勢分析

4.2.5 小額貸款公司

（1）小額貸款公司發展概況

（2）小額貸款公司業務發展分析

（3）小額貸款公司競爭優劣勢分析

4.2.6 農村資金互助社

（1）農村資金互助社發展概況

（2）農村資金互助社業務發展分析

（3）農村資金互助社競爭優劣勢分析

4.3 互聯網金融對農村金融格局的影響

4.3.1 互聯網金融在農村的發展基礎

（1）農村寬帶網絡建設情況

（2）農村移動互聯網發展情況

（3）電子商務在農村的發展情況

4.3.2 金融機構互聯網金融業務發展情況

（1）銀行信息化建設情況

（2）銀行互聯網金融業務開展情況

（3）銀行發展互聯網金融優劣勢分析

4.3.3 互聯網金融在農村的發展前景分析

4.4 農村商業銀行競爭策略分析

4.4.1 農村商業銀行戰略升級的發展模式

（1）擴張模式——大型區域銀行

（2）深耕模式——社區零售銀行

（3）區域合作模式

（4）智慧銀行模式

4.4.2 農村商業銀行競爭策略的實施路徑

（1）找準自身定位

（2）轉變服務理念和方式

（3）升級業務結構和盈利模式

（4）優化公司治理機制

 

第5章：中國農村商業銀行業務拓展分析

5.1 農村商業銀行傳統業務分析

5.1.1 農村商業銀行資產業務分析

（1）貸款業務分析

（2）貸款對象分析

5.1.2 農村商業銀行存款業務分析

（1）存款規模分析

（2）客戶存款結構分析

（3）存款期限結構分析

5.2 農村商業銀行中間業務發展分析

5.2.1 農村商業銀行中間業務發展現狀分析

（1）農商行中間業務發展情況

（2）農商行中間業務發展機會分析

5.2.2 農村商業銀行中間業務發展對策分析

5.2.3 農村商業銀行電子銀行業務拓展分析

（1）電子銀行業務開展的必要性

（2）電子銀行業務發展主要障礙

（3）電子銀行業務加速發展建議

5.2.4 農村商業銀行信用卡業務拓展分析

（1）信用卡業務開展的必要性

（2）信用卡業務發展主要障礙

（3）信用卡業務加速發展建議

5.2.5 農村商業銀行理財產品分析

（1）農商行理財產品市場分析

（2）農商行理財產品收益分析

（3）農商行理財業務發展策略

5.2.6 農村商業銀行委托代理業務分析

（1）農商行代理保險業務發展分析

（2）農商行代理證券業務發展分析

（3）農商行代理外匯業務發展分析

5.3 農村商業銀行業務拓展分析

5.3.1 農商行設立村鎮銀行分析

（1）村鎮銀行發展現狀

（2）村鎮銀行競爭格局分析

（3）農商行設立村鎮銀行SWOT分析

5.3.2 農商行設立社區銀行分析

（1）社區銀行發展現狀

（2）社區銀行競爭格局分析

（3）農商行設立社區銀行SWOT分析

5.3.3 農商行設立融資租賃公司分析

（1）融資租賃業務發展概況

（2）農商行設立融資租賃公司的可行性分析

（3）農商行設立融資租賃公司的案例分析

5.3.4 其他業務拓展分析

（1）供應鏈金融業務發展分析

（2）互聯網金融業務發展分析

（3）網上商城業務發展分析

 

第6章：中國農村商業銀行標桿企業經營與發展分析

6.1 農村商業銀行總體經營狀況分析

6.1.1 總體資產狀況分析

6.1.2 總體盈利狀況分析

6.2 農村商業銀行標桿企業經營狀況分析

6.2.1 北京農村商業銀行股份有限公司

（1）發展簡況分析

（2）經營情況分析

（3）股權結構分析

（4）組織結構分析

（5）業務拓展分析

（6）競爭優劣勢分析

（7）發展戰略分析

6.2.2 上海農村商業銀行股份有限公司

（1）發展簡況分析

（2）經營情況分析

（3）組織結構分析

（4）業務拓展分析

（5）競爭優劣勢分析

（6）發展戰略分析

6.2.3 重慶農村商業銀行股份有限公司

（1）發展簡況分析

（2）經營情況分析

（3）股權結構分析

（4）業務拓展分析

（5）發展戰略分析

6.2.4 深圳農村商業銀行股份有限公司

（1）發展簡況分析

（2）經營情況分析

（3）組織結構分析

（4）業務拓展分析

（5）競爭優劣勢分析

6.2.5 江蘇江陰農村商業銀行股份有限公司

（1）發展簡況分析

（2）經營情況分析

（3）股權結構分析

（4）組織結構分析

（5）業務拓展分析

（6）競爭優劣勢分析

6.2.6 江蘇常熟農村商業銀行股份有限公司

（1）發展簡況分析

（2）經營情況分析

（3）股權結構分析

（4）組織結構分析

（5）業務拓展分析

（6）競爭優劣勢分析

6.2.7 江蘇江南農村商業銀行股份有限公司

（1）發展簡況分析

（2）經營情況分析

（3）股權結構分析

（4）組織結構分析

（5）業務拓展分析

（6）競爭優劣勢分析

（7）發展戰略分析

6.2.8 無錫農村商業銀行股份有限公司

（1）發展簡況分析

（2）經營情況分析

（3）股權結構分析

（4）業務拓展分析

（5）競爭優劣勢分析

6.2.9 江蘇張家港農村商業銀行股份有限公司

（1）發展簡況分析

（2）經營情況分析

（3）股權結構分析

（4）業務拓展分析

（5）競爭優劣勢分析

6.2.10 天津濱海農村商業銀行股份有限公司

（1）發展簡況分析

（2）經營情況分析

（3）業務拓展分析

（4）競爭優劣勢分析

（5）發展戰略分析

 

第7章：中國農村商業銀行的經營管理與風險管控分析

7.1 農村商業銀行的經營管理分析

7.1.1 農村商業銀行管理存在的問題

7.1.2 農村商業銀行的經營管理策略

（1）營銷策略

（2）人才策略

（3）服務創新策略

（4）風險管理策略

（5）完善公司治理策略

7.1.3 農村商業銀行的定位與經營策略

（1）城區農商行的定位與經營策略

（2）縣域農商行的定位與經營策略

7.2 農村商業銀行的風險管控分析

7.2.1 農商行面臨的信貸風險及規避措施

7.2.2 農商行的流動性風險管理分析

7.2.3 農商行實施合規風險管理

7.2.4 農商行風險管理機制建設實施方案

（1）如何組建風險管理組織體系

（2）如何落實風險管理政策和程序

（3）如何完善風險管理運行機制

（4）如何建立考核問責以及監督與評價機制

（5）怎樣塑造風險管理文化

 

圖表目錄

圖表1：2016-2021年農發行貸款余額及占比情況（單位：萬億元，%）

圖表2：2016-2021年農業銀行涉農貸款規模（單位：萬億元）

圖表3：2016-2021年農業銀行涉農貸款占全國涉農貸款比重（單位：萬億元，%）

圖表4：大型國有銀行村鎮銀行網點布局簡析

圖表5：2016-2021年農村合作金融機構數量變化情況（單位：家）

圖表6：2016-2021年農信社涉農貸款市場規模與份額（單位：萬億元，%）

圖表7：三類新型農村金融機構比較

圖表8：2016-2021年三類新型農村金融機構數量變化情況（單位：家）

圖表9：農村商業銀行與農村信用社、農村合作銀行的異同

圖表10：農村商業銀行的主要貸款種類

圖表11：農村商業銀行的主要貸款方式

圖表12：農村商業銀行的存款業務簡介

圖表13：農村商業銀行的結算業務簡介

圖表14：農村商業銀行的成立條件

圖表15：我國首批農村商業銀行誕生地的經濟狀況（單位：億元，元，%）

圖表16：不同農村地區的金融需求簡析

圖表17：常熟、張家港、江陰地區的金融簡況（單位：億元）

圖表18：傳統合作制為基礎的農村信用社在市場競爭中處于劣勢的體現

圖表19：2016-2021年我國農村商業銀行數量變化情況（單位：家）

圖表20：2016-2021年中國國內生產總值增長情況（單位：億元，%）

圖表21：2016-2021年主要經濟指標增長及預測（單位：%）

圖表22：“十四五”時期中國經濟所面臨的趨勢性變化

圖表23：2017-2021年中國財政赤字規模（單位：萬億元，%）

圖表24：2021年中國財政赤字結構（單位：萬億元，%）

圖表25：2021年我國財政政策要點簡析

圖表26：2016-2021年央行再貼現率變化情況（單位：%）

圖表27：2016-2021年存款準備金率調整一覽表（單位：%）

圖表28：金融機構人民幣存貸款基準利率調整表（單位：%）

圖表29：我國債券市場累計發行債券規模（單位：萬億元，%）

圖表30：我國債券市場總托管余額規模（單位：萬億元，%）