2024-2030年中國農村商業銀行產業發展現狀與未來發展趨勢報告
http://www.xibaipo.cc 2023-10-11 10:23 中企顧問網
2024-2030年中國農村商業銀行產業發展現狀與未來發展趨勢報告2023-10
隨著時代的不斷發展，中央對“三農”問題越來越重視，農村也受到了眾多金融機構的關注，國務院完善了有關農商行建立的有關規定，提出了農商行作為未來農村經濟發展的生力軍，自此農村商業銀行全力發展，根據銀保監會披露的銀行業金融機構法人名單顯示，截至2021年6月末，銀行業金融機構全國共計4608家，其中農商行已增至1509家，牢牢占據銀行業金融機構中各類銀行數量之首。而隨著各地農信社改制工作的不斷推進，農商行隊伍仍在持續壯大之中。
我國農村商業銀行資產規模的飛速增加，增加了金融監管的壓力.
2022年5月13日，中國銀保監會印發了《商業銀行預期信用損失法實施管理辦法》，是銀保監會規范商業銀行內控管理和風險管理的重要舉措，對于夯實商業銀行撥備管理基礎，提高風險防范化解能力，促進銀行穩健運行和有效服務實體經濟具有重要意義。2022年7月12日，銀保監會發布《關于加強商業銀行互聯網貸款業務管理提升金融服務質效的通知》，從履行貸款管理主體責任、強化信息數據管理、完善貸款資金管理、規范合作業務管理、加強消費者權益保護等方面，進一步細化明確了商業銀行貸款管理和自主風控要求。2022年12月2日，中國銀保監會制定發布《商業銀行表外業務風險管理辦法》。《辦法》是在系統梳理已有制度規則的基礎上，為進一步加強表外業務的全面風險管理進行的統領性、綜合性規范。2023年2月11日，中國銀保監會和中國人民銀行發布《商業銀行金融資產風險分類辦法》。《辦法》拓展了風險分類的資產范圍，提出了新的風險分類定義，強調以債務人履約能力為中心的分類理念，進一步明確了風險分類的客觀指標與要求。同時，《辦法》針對商業銀行加強風險分類管理提出了系統化要求，并明確了監督管理的相關措施。
中企顧問網發布的《2024-2030年中國農村商業銀行產業發展現狀與未來發展趨勢報告》共九章。首先介紹了商業銀行的概念、分類、特征及農村商業銀行的定義、機構模式等，接著分析了中國農村金融的總體發展概況與農村商業銀行的發展現狀。隨后，報告對農村商業銀行做了區域發展分析、競爭分析、改革與上市分析、經營管理分析和風險管控分析，最后報告分析了重點農村商業銀行機構的經營狀況。
本研究報告數據主要來自于國家統計局、商務部、財政部、中國銀行業監督管理委員會、中企顧問網、中企顧問網市場調查中心、中國銀行業協會以及國內外重點刊物等渠道，數據權威、詳實、豐富，同時通過專業的分析預測模型，對行業核心發展指標進行科學地預測。您或貴單位若想對農村商業銀行有個系統深入的了解、或者想投資相關行業，本報告將是您不可或缺的重要參考工具。
報告目錄：
第一章 農村商業銀行概述
1.1 商業銀行的分類及特征
1.1.1 商業銀行的定義
1.1.2 商業銀行的分類
1.1.3 商業銀行的法律性質
1.1.4 商業銀行的主要特征
1.2 農村商業銀行的相關概述
1.2.1 農村商業銀行的定義
1.2.2 三類農村金融機構的范疇界定
1.2.3 農村合作銀行與農商行的區別
1.2.4 農村商業銀行機構模式解析
第二章 2021-2023年中國農村金融發展分析
2.1 中國農村金融制度發展綜述
2.1.1 我國農村金融制度的改革進程分析
2.1.2 我國農村金融體系的結構簡述
2.1.3 中國農村金融改革的總體成就分析
2.1.4 農村金融機構改革取得的成效分析
2.1.5 農村金融仍是金融改革的薄弱環節
2.1.6 農村金融體系對經濟發展的作用機制解析
2.2 2021-2023年中國農村金融市場發展概況
2.2.1 新型農村金融機構運行現狀
2.2.2 農村金融市場運行回顧
2.2.3 農村金融市場運行分析
2.2.4 農村金融市場運行狀況
2.2.5 農村金融發展狀況分析
2.2.6 農村金融服務市場格局
2.3 中國農村金融的供需形勢分析
2.3.1 供需理論的基本研究
2.3.2 供給演變及特征分析
2.3.3 需求演變及特征分析
2.3.4 供需對接中的矛盾剖析
2.4 農村金融市場存在的問題分析
2.4.1 中國農村金融市場的進入壁壘
2.4.2 中國農村金融供給面臨的問題
2.4.3 兩種農村金融體制的缺陷與不足
2.4.4 中國農村金融市場存在的主要挑戰
2.4.5 新農村建設高潮下農村金融發展的突出難題
2.5 促進農村金融發展的對策分析
2.5.1 增強農村金融服務水平的可行路徑
2.5.2 加快推動農村金融市場發展的對策建議
2.5.3 改善農村金融供給不足的相關途徑
2.5.4 農村金融的進一步改革思路及措施
2.5.5 農村縣域金融發展的國外借鑒及相關建議
第三章 2021-2023年農村商業銀行綜合分析
3.1 中國農商行發展的背景與動因
3.1.1 制度背景
3.1.2 宏觀經濟基礎
3.1.3 微觀動力
3.2 2021-2023年中國農村商業銀行發展現狀
3.2.1 中國農村商業銀行的基本狀況
3.2.2 中國農村商業銀行的發展現狀
3.2.3 中國農村商業銀行的跨區經營
3.2.4 中國農村商業銀行的發展趨勢
3.2.5 農商行促進城鄉統籌快速發展
3.2.6 新農村建設給農商行帶來投資良機
3.3 2021-2023年農村商業銀行的業務開展分析
3.3.1 總體業務范疇
3.3.2 個人理財業務
3.3.3 中間業務
3.3.4 微型金融業務
3.4 2021-2023年農村商業銀行不良貸款情況
3.4.1 農商行不良貸款分析
3.4.2 農商行不良貸款狀況
3.4.3 農商行不良貸款特點
3.5 農村商業銀行存在的問題分析
3.5.1 農村商業銀行面臨的體制制約
3.5.2 農村商業銀行發展的主要缺失
3.5.3 國內農村商業銀行缺乏品牌形象
3.5.4 農商行跨區域發展面臨的主要挑戰
3.6 促進農村商業銀行發展的對策
3.6.1 農村商業銀行加速發展的對策措施
3.6.2 農村商業銀行實現后發制人的攻略
3.6.3 農村商業銀行轉型發展的品牌戰略
3.6.4 利率市場化形勢下農商行的發展思考
第四章 2021-2023年農村商業銀行區域發展分析
4.1 東北、華北地區
4.1.1 遼寧省農村商業銀行發展概況
4.1.2 黑龍江農村商業銀行發展概況
4.1.3 河北省農村商業銀行組建狀況
4.1.4 天津農商行創新產品應對農村金融需求
4.2 華東地區
4.2.1 山東省制定農信社改制農商行目標
4.2.2 江蘇省農商行積極投身資本市場
4.2.3 浙江省農村商業銀行組建狀況
4.2.4 福建省農村商業銀行發展現狀
4.2.5 安徽省出臺方案加速向農商行改制
4.3 華中地區
4.3.1 河南省農村商業銀行運營態勢良好
4.3.2 湖北省農村商業銀行組建情況
4.3.3 湖南省公布農村商業銀行建設目標
4.4 華南地區
4.4.1 廣東省農商行組建迎來新一輪熱潮
4.4.2 廣東農信社改制農商行的進展及難題
4.4.3 廣西自治區農村商業銀行建設情況
4.4.4 海南成立農村商業銀行的必要性闡析
4.4.5 海南省出臺實施方案啟動農商行組建
4.4.6 海南省農商行組建取得重大進展
4.5 西南地區
4.5.1 陜西省下發文件加快推進農商行建設
4.5.2 四川省農信社改制農商行進展情況
4.5.3 貴州推進農村金融改革組建農村商業銀行
第五章 2021-2023年農村商業銀行的市場競爭分析
5.1 農村商業銀行的SWOT剖析
5.1.1 外部威脅
5.1.2 外部機會
5.1.3 內部劣勢
5.1.4 內部優勢
5.1.5 結論與戰略
5.2 農商行在農村金融市場的競爭力評析
5.2.1 經營狀況指標
5.2.2 盈利能力指標
5.2.3 資產質量指標
5.3 2021-2023年農村商業銀行的競爭態勢剖析
5.3.1 農村商業銀行市場整體競爭格局
5.3.2 農商行與城商行在理財市場的競爭
5.3.3 全國十佳商業銀行評選狀況
第六章 2021-2023年農村商業銀行的改革與上市分析
6.1 由農信社向農商行的改革研究
6.1.1 中國農村信用社改革的基本狀況
6.1.2 農信社向農村商業銀行轉型的意義淺析
6.1.3 農信社改制為農商行存在的掣肘
6.1.4 由農信社向農村商業銀行轉型的相關建議
6.2 農村商業銀行自身的改革方向
6.2.1 進一步明確農商行的法律地位
6.2.2 調整產權制度和公司治理結構
6.2.3 改革人民銀行的監管政策和監管體系
6.2.4 強化內部和外部的基礎設施建設
6.3 農商行改革中引進戰略投資者的深入研究
6.3.1 戰略投資者的概念及涵義
6.3.2 農商行的現狀及問題分析
6.3.3 引進戰略投資者的必要性
6.3.4 引進戰略投資者的弊端
6.3.5 引進戰略投資者的建議
6.4 2021-2023年農村商業銀行的上市研究
6.4.1 渝農商行登陸港交所開啟農商行上市大幕
6.4.2 農村商業銀行的上市進展動態
6.4.3 農村商業銀行上市中面臨的考驗
6.4.4 農村商業銀行上市存在的主要阻力
第七章 農村商業銀行的經營管理分析
7.1 農村商業銀行公司治理成效與弊病分析
7.1.1 農村商業銀行治理機構的突破成果
7.1.2 農村商業銀行公司治理存在的不足
7.1.3 農村商業銀行公司治理的可行路徑
7.2 農村商業銀行的經營管理策略探討
7.2.1 農村商業銀行的創新戰略探索
7.2.2 農商行企業文化建設的缺失及完善策略
7.2.3 強化農村商業銀行資產負債管理的策略方案
7.2.4 農商行處理不良貸款的對策措施
7.3 農村商業銀行的市場營銷分析
7.3.1 營銷環境簡述
7.3.2 營銷中出現的管理問題
7.3.3 信貸市場營銷的幾點建議
7.4 城區農商行的定位與經營策略
7.4.1 正確認識城區農商行的基本形勢
7.4.2 增強管理者的學習、決策和號召能力
7.4.3 轉變思想堅持四大理念
7.4.4 實行六項差別化定位及服務
7.5 縣域農商行的定位與經營理念
7.5.1 組建模式的改良發展
7.5.2 市場經營管理戰略定位
7.5.3 人力資源與長期戰略整合設計
7.5.4 風險規避思路
第八章 農村商業銀行的風險管控分析
8.1 農商行面臨的信貸風險及規避措施
8.1.1 農商行信貸風險的主要成因剖析
8.1.2 農商行面臨的信貸風險隱患探析
8.1.3 農商行信貸風險的防范與規避對策
8.2 農商行的流動性風險管理分析
8.2.1 商業銀行流動性風險管理簡述
8.2.2 中國農商行流動性風險管理的現況
8.2.3 加強農商行流動性風險管理的對策
8.3 農商行實施合規風險管理的相關研究
8.3.1 農商行風險管理存在的薄弱環節
8.3.2 合規風險管理體系的五大特點
8.3.3 農商行合規風險管理體系的構建措施
8.4 農村商業銀行的綜合風險管控方案
8.4.1 創建有效的風險管理機制
8.4.2 完善經營管理模式及提高決策水平
8.4.3 提高核心競爭能力
8.4.4 培育和塑造優秀的風險管理文化
第九章 2020-2023年重點農村商業銀行機構分析
9.1 重慶農村商業銀行
9.1.1 企業發展概況
9.1.2 銀行經營狀況
9.1.3 銀行發展動態
9.1.4 銀行發展戰略
9.2 北京農村商業銀行
9.2.1 銀行發展概況
9.2.2 銀行經營狀況
9.2.3 銀行發展動態
9.2.4 銀行發展戰略
9.3 上海農村商業銀行
9.3.1 銀行發展概況
9.3.2 銀行經營狀況
9.3.3 銀行發展動態
9.3.4 銀行發展戰略
9.4 廣州農村商業銀行
9.4.1 銀行發展概況
9.4.2 銀行經營狀況
9.4.3 銀行發展動態
9.4.4 銀行發展戰略
9.5 武漢農村商業銀行
9.5.1 銀行發展概況
9.5.2 銀行經營狀況
9.5.3 銀行發展動態
9.5.4 銀行發展戰略
9.6 常熟農村商業銀行
9.6.1 銀行發展概況
9.6.2 經營效益分析
9.6.3 業務經營分析
9.6.4 財務狀況分析
9.6.5 核心競爭力分析
9.6.6 公司發展戰略
9.6.7 未來前景展望
9.7 張家港農村商業銀行
9.7.1 銀行發展概況
9.7.2 經營效益分析
9.7.3 業務經營分析
9.7.4 財務狀況分析
9.7.5 核心競爭力分析
9.7.6 公司發展戰略
9.7.7 未來前景展望
9.8 吳江農村商業銀行
9.8.1 銀行發展概況
9.8.2 經營效益分析
9.8.3 業務經營分析
9.8.4 財務狀況分析
9.8.5 核心競爭力分析
9.8.6 公司發展戰略
9.8.7 未來前景展望
9.9 江陰農村商業銀行
9.9.1 銀行發展概況
9.9.2 經營效益分析
9.9.3 業務經營分析
9.9.4 財務狀況分析
9.9.5 核心競爭力分析
9.9.6 公司發展戰略
9.9.7 未來前景展望
附錄
附錄一：中華人民共和國商業銀行法
附錄二：農村商業銀行管理暫行規定
附錄三：加強農村商業銀行三農金融服務機制建設監管指引
圖表目錄
圖表 中國現行的金融機構體系圖
圖表 商業銀行的分類狀況
圖表 主要涉農金融機構相關情況
圖表 主要涉農金融機構盈利水平情況
圖表 涉農企業在銀行間債券市場發行非金融企業債務融資工具的情況
圖表 中國農村商業銀行基本指標
圖表 2020年農村商業銀行不良貸款分季度統計數據
圖表 2021年農村商業銀行不良貸款分季度統計數據
圖表 2022年農村商業銀行不良貸款分季度統計數據
圖表 浙江農信成員和性質
圖表 浙江省農商行組建情況
圖表 廣西農商行機構建設情況
圖表 農商行、農合行和農信社經營狀況比較
圖表 農商行、農合行和農信社盈利能力比較
圖表 農商行資產質量狀況
圖表 省聯社控制下農村商業銀行權力受到的限制
圖表 2019-2020年重慶農商行綜合收益表
圖表 2019-2020年重慶農商行分部資料
圖表 2019-2020年重慶農商行收入分地區資料
圖表 2020-2021年重慶農商行綜合收益表
圖表 2020-2021年重慶農商行分部資料
圖表 2020-2021年重慶農商行收入分地區資料
圖表 2021-2022年重慶農商行綜合收益表
圖表 2021-2022年重慶農商行分部資料
圖表 2021-2022年重慶農商行收入分地區資料
圖表 2019-2020年廣州農商行綜合收益表
圖表 2019-2020年廣州農商行分部資料
圖表 2019-2020年廣州農商行收入分地區資料
圖表 2020-2021年廣州農商行綜合收益表
圖表 2020-2021年廣州農商行分部資料
圖表 2020-2021年廣州農商行收入分地區資料
圖表 2021-2022年廣州農商行綜合收益表
圖表 2021-2022年廣州農商行分部資料
圖表 2021-2022年廣州農商行收入分地區資料
圖表 2019-2022年常熟農商行總資產及凈資產規模
圖表 2019-2022年常熟農商行營業收入及增速
圖表 2019-2022年常熟農商行凈利潤及增速
圖表 2022年常熟農商行主營業務分行業
圖表 2022年常熟農商行主營業務分地區
圖表 2019-2022年常熟農商行營業利潤及營業利潤率
圖表 2019-2022年常熟農商行凈資產收益率
圖表 2019-2022年常熟農商行短期償債能力指標
圖表 2019-2022年常熟農商行資產負債率水平
圖表 2019-2022年常熟農商行運營能力指標
圖表 2019-2022年張家港農商行總資產及凈資產規模
圖表 2019-2022年張家港農商行營業收入及增速
圖表 2019-2022年張家港農商行凈利潤及增速
圖表 2022年張家港農商行主營業務分行業
圖表 2022年張家港農商行主營業務分地區
圖表 2019-2022年張家港農商行營業利潤及營業利潤率
圖表 2019-2022年張家港農商行凈資產收益率
圖表 2019-2022年張家港農商行短期償債能力指標
