2014-2019年中國直銷銀行業市場監測與投資前景預測報告

    直銷銀行誕生于上世紀九十年代末北美及歐洲等經濟發達國家，因其業務拓展不以實體網點和物理柜臺為基礎，具有機構少、人員精、成本低等顯著特點，因此能夠為顧客提供比傳統銀行更便捷、優惠的金融服務。在近20年的發展過程中，直銷銀行經受起了互聯網泡沫、金融危機的歷練，已積累了成熟的商業模式，成為金融市場重要的組成部分，在各國銀行業的市場份額已達9%-10%，且占比仍在不斷擴大。
    我國直銷銀行的發展是互聯網時代應運而生的一種新型銀行運作模式，這一經營模式下，銀行沒有營業網點，不發放實體銀行卡，客戶主要通過電腦、電子郵件、手機、電話等遠程渠道獲取銀行產品。面對國內互聯網金融的飛速發展，客戶消費習慣的轉變以及銀行利率市場化步伐的加快。2013年7月，民生銀行成立了直銷銀行部。2014年2月28日，國內首家直銷銀行民生銀行直銷銀行正式上線。民生銀行直銷銀行突破了傳統實體網點經營模式，主要通過互聯網渠道拓展客戶，具有客群清晰、產品簡單、渠道便捷等特點。客戶拓展上，直銷銀行精準定位“忙、潮、精”客群；產品設計上突出簡單、實惠，首期主打兩款產品，一是“隨心存”儲蓄產品，確保客戶利息收益最大化；二是“如意寶”余額理財產品，對接貨幣基金，具有購買門檻低、實時支取、日日復利的特點；渠道建設上，充分尊重互聯網用戶習慣，提供操作便捷的網站、手機銀行和微信銀行等多渠道互聯網金融服務。
    在我國，互聯網是“直銷銀行”發展的“助推器”，而現時中國飛速發展的互聯網技術和國人消費觀念的轉變，是引入直銷銀行概念的重要契機。銀行謀求發展必須要進行發展模式的創新和變革。國外直銷銀行的興盛啟示，充分利用現代信息技術，借助互聯網開展業務，降低成本，回饋、吸引客戶，具有廣闊的市場前景。隨著利率市場化進程逐步加快，人民銀行自2012年6月起允許存款利率上浮10%，2013年7月20日起全面放開金融機構貸款利率管制。種種跡象表明，國內利率市場化工作正在穩步推進，利率完全放開指日可待，為直銷銀行的發展創造了良好的市場環境。可以預見，未來，直銷銀行在我國將取得長足飛速的發展。
    本行業報告在大量周密的市場調研基礎上，主要依據了國家統計局、國家商務部、國家發改委、國家經濟信息中心、國務院發展研究中心、中國銀行業協會、國家金融信息中心、國家金融研究院、國家金融業監督管理總局、中國經濟景氣監測中心、國內外相關報刊雜志的基礎信息以及直銷銀行專業研究單位等公布和提供的大量資料。對我國直銷銀行行業作了詳盡深入的分析，為直銷銀行產業投資者尋找新的投資機會。為戰略投資者選擇恰當的投資時機和公司領導層做戰略規劃提供準確的市場情報信息及科學的決策依據，同時對銀行相關部門也具有極大的參考價值。

報告目錄

第一部分 直銷銀行行業運行分析
第一章 直銷銀行行業發展綜述
第一節 直銷銀行行業定義及分類
一、行業定義
二、行業分類情況
三、直銷銀行的特點
第二節 直銷銀行行業特征分析
一、產業鏈分析
二、直銷銀行行業在國民經濟中的地位
三、直銷銀行行業生命周期分析
1、行業生命周期理論基礎
2、直銷銀行行業生命周期

第二章 國外直銷銀行的發展情況
第一節 美國直銷銀行的發展情況
一、美國直銷銀行發展現狀
二、美國直銷銀行運營模式
第二節 英國直銷銀行發展現狀
一、英國直銷銀行發展現狀
二、英國直銷銀行運營模式
第三節 德國直銷銀行發展情況

第三章 我國直銷銀行行業運行分析
第一節 我國直銷銀行行業發展狀況分析
一、我國直銷銀行行業發展階段
二、我國直銷銀行行業發展總體概況
三、我國直銷銀行行業發展特點分析
四、我國直銷銀行行業商業模式分析
第二節 2012-2014年直銷銀行行業發展現狀
一、2012-2014年我國直銷銀行行業市場規模
二、2012-2014年我國直銷銀行客戶規模分析
三、2012-2014年我國直銷銀行發展情況分析
1、北京銀行與ING集團合作推出直銷銀行
2、民生銀行與阿里巴巴合作籌備直銷銀行
3、其他金融機構“暗流洶涌”
第三節 直銷銀行細分市場分析
一、細分市場特色
二、2012-2014年細分市場規模及增速
1、移動支付市場規模
2、基金代銷市場規模
三、重點細分市場前景預測

第二部分 直銷銀行行業深度分析
第四章 直銷銀行行業產業結構分析
第一節 直銷銀行產業結構分析
一、市場細分充分程度分析
二、各細分市場領先企業排名
三、各細分市場占總市場的結構比例
四、領先企業的結構分析（所有制結構）
第二節 產業價值鏈條的結構分析及產業鏈條的整體競爭優勢分析
一、產業價值鏈條的構成
二、產業鏈條的競爭優勢與劣勢分析
第三節 產業結構發展預測

第五章 我國直銷銀行行業產業鏈分析
第一節 直銷銀行行業產業鏈分析
一、產業鏈結構分析
二、與上下游行業之間的關聯性
第二節 直銷銀行上游行業分析
一、直銷銀行成本構成
二、2013-2014年上游行業發展現狀
1、理財業務
2、銀信產品
第三節 直銷銀行下游行業分析
一、2013-2014年下游行業發展現狀
二、2014-2019年下游行業發展趨勢
三、2012-2014年下游行業發展現狀
1、電子商務發展現狀

第三部分 直銷銀行行業競爭格局
第六章 我國直銷銀行行業競爭形勢及策略
第一節 行業總體市場競爭狀況分析
一、直銷銀行行業競爭結構分析
1、現有企業間競爭
2、潛在進入者分析
3、替代品威脅分析
4、供應商議價能力
5、客戶議價能力
二、直銷銀行行業企業間競爭格局分析
1、民生主打余額理財
2、興業猛攻基金代銷
三、直銷銀行行業集中度分析
四、直銷銀行行業SWOT分析
1、優勢
2、劣勢
3、機會
4、威脅
第二節 中國直銷銀行行業競爭格局綜述
一、直銷銀行行業競爭概況
1、中國直銷銀行行業競爭格局
2、直銷銀行市場進入及競爭對手分析
二、中國直銷銀行行業競爭力分析
1、我國直銷銀行行業競爭力剖析
2、我國直銷銀行企業市場競爭的優勢
3、國內直銷銀行企業競爭能力提升途徑
三、直銷銀行市場競爭策略分析

第七章 直銷銀行行業領先企業經營形勢分析
第一節 北京銀行直銷銀行
一、企業概況
二、企業優勢分析
三、2012-2014年經營狀況
1、企業主要財務指標分析
2、企業盈利能力指標分析
3、企業償債能力指標分析
4、企業運營能力指標分析
5、企業成長能力指標分析
四、直銷銀行業務發展概況
五、2014-2019年發展規劃
第二節 民生銀行直銷銀行
一、企業概況
二、企業優勢分析
三、2012-2014年經營狀況
1、企業主要財務指標分析
2、企業盈利能力指標分析
3、企業償債能力指標分析
4、企業運營能力指標分析
5、企業成長能力指標分析
四、直銷銀行業務發展情況
五、2014-2019年發展規劃
第三節 興業銀行直銷銀行
一、企業概況
二、企業優勢分析
三、2012-2014年經營狀況
1、企業主要財務指標分析
2、企業盈利能力指標分析
3、企業償債能力指標分析
4、企業成長能力指標分析
四、直銷銀行業務發展情況
五、2014-2019年發展規劃
第四節 華潤直銷銀行
一、企業概況
二、企業主營業務
三、企業直銷銀行產品狀況
第五節 浦發銀行直銷銀行
一、企業概況
二、企業優勢分析
三、2012-2014年經營狀況
1、企業主要財務指標分析
2、企業盈利能力指標分析
3、企業償債能力指標分析
4、企業成長能力指標分析
四、2014-2019年發展規劃

第四部分 直銷銀行行業發展前景
第八章 2014-2019年直銷銀行行業投資前景
第一節 2014-2019年直銷銀行市場發展前景
一、2014-2019年直銷銀行市場發展潛力
二、2014-2019年直銷銀行市場發展前景展望
三、2014-2019年直銷銀行細分行業發展前景分析
第二節 2014-2019年直銷銀行市場發展趨勢預測
一、2014-2019年直銷銀行市場需求預測
二、2014-2019年直銷銀行市場規模預測
第四節 行業存在的問題及對策
一、直銷銀行技術問題
二、直銷銀行業務問題
三、建議采用的對策

第九章 2014-2019年直銷銀行行業投資環境分析
第一節 直銷銀行行業政治法律環境分析
一、行業管理體制分析
二、行業主要法律法規
三、行業相關發展規劃
第二節 直銷銀行行業經濟環境分析
一、國際宏觀經濟形勢分析
1、世界經濟增長有望改善和加快
2、主要國家及地區經濟展望
二、國內宏觀經濟形勢分析
1、國民經濟運行情況
2、工業發展形勢
3、固定資產投資情況
4、社會消費品零售總額
5、對外貿易&進出口
第三節 直銷銀行行業社會環境分析
1、人口環境分析
2、文化環境分析
3、生態環境分析
4、中國城鎮化率
5、教育環境分析

第十章 2014-2019年直銷銀行行業投資機會與風險
第一節 2014-2019年直銷銀行行業投資策略
一、市場細分策略
二、市場創新策略
三、品牌定位與品類規劃
四、新產品差異化戰略
第二節 2014-2019年直銷銀行行業投資風險及防范
一、政策風險及防范
二、技術風險及防范
三、宏觀經濟波動風險及防范
四、管理風險及防范
五、經營風險及防范

第十一章 直銷銀行行業投資戰略研究
第一節 直銷銀行行業發展戰略研究
一、戰略綜合規劃
二、技術開發戰略
三、業務組合戰略
四、區域戰略規劃
五、產業戰略規劃
六、營銷品牌戰略
七、競爭戰略規劃
第二節 對我國直銷銀行品牌的戰略思考
一、直銷銀行品牌的重要性
二、直銷銀行實施品牌戰略的意義
三、直銷銀行企業品牌的現狀分析
四、我國直銷銀行企業的品牌戰略
五、直銷銀行品牌戰略管理的策略
第三節 直銷銀行經營策略分析
一、實施差異定位，貼近客戶服務需求
二、推進流程再造，提升金融服務新效能
三、深化戰略合作，拓寬全新服務視野
四、堅持專業制勝，打造特色服務品牌

第十二章 研究結論及投資建議
第一節 直銷銀行行業研究結論
第二節 直銷銀行行業投資價值評估
第三節 直銷銀行行業投資建議
一、行業發展策略建議
二、行業投資方式建議
三、增強我國企業核心競爭力的對策

圖表目錄
圖表：世界著名直銷銀行的隸屬情況
圖表：INGDirect在英國、德國和西班牙的客戶屬性細分
圖表：2012-2014年我國直銷銀行行業市場規模
圖表：2012-2014年我國直銷銀行客戶規模
圖表：2011-2013年網絡零售總額
圖表：2013年銀行理財能力排名
圖表：2013年銀行發行能力排名
圖表：銀行業產業鏈分析
圖表：2011-2013年銀行理財產品發行數量及規模增長
圖表：2013年銀行理財產品發行主題類型
圖表：2012年12月-2013年11月銀行理財產品期限結構走勢
圖表：2013年銀行發行能力排名
圖表：2013年11月銀行理財產品幣種結構
圖表：2013年銀行理財產品投向
圖表：2013年11月理財產品到期收益率TOP10
圖表：2013年12月份銀信合作理財產品發行狀況
圖表：2013年銀信產品周發行數量趨勢圖
圖表：2013年銀信產品平均收益率走勢圖
圖表：各檔期銀信產品數量分布圖
圖表：組合類銀信產品年化收益趨勢圖
圖表：銀行理財產品募集資金規模與產品收益率
圖表：銀行理財產品收益率曲線變化
圖表：僅對個人發行的理財產品數量及占比變化情況
圖表：各地小微企業占比
圖表：小微企業行業分布圖
圖表：各種所有制企業中的小微企業占比
圖表：小微企業發展狀況問卷調查
圖表：2011-2013年中國電子商務市場交易規模分析
圖表：2011-2013年中國電子商務市場交易規模增長率分析
圖表：2013年中國電子商務市場交易規模細分行業構成
圖表：2011-2013年中國中小企業B2B電子商務市場營收規模
圖表：2011-2013年中國中小企業B2B電子商務市場營收規模增長率
圖表：2013年中國中小企業B2B電子商務運營商平臺服務營收市場份額
圖表：2011-2013年中國網絡購物交易規模分析
圖表：2011-2013年中國網絡購物交易規模增長率分析
圖表：2010-2017年中國網絡購物網站細分市場構成情況
圖表：2011-2017年中國網絡購物PC端與移動端占比
圖表：2013年移動網購企業份額占比
圖表：2011-2017年中國在線旅游OTA市場營收規模
圖表：2013年中國在線旅游OTA市場份額情況
圖表：直銷銀行行業集中度
圖表：2008-2013年中國手機用戶數量及其增長
圖表：2008-2013年中國互聯網用戶及其增長
圖表：2013-2014年北京銀行主要財務指標
圖表：2013-2014年北京銀行盈利能力指標
圖表：2013-2014年北京銀行償債能力指標
圖表：2013-2014年北京銀行運營能力指標
圖表：2013-2014年北京銀行成長能力指標
圖表：2013-2014年民生銀行主要財務指標
圖表：2013-2014年民生銀行盈利能力指標
圖表：2013-2014年民生銀行償債能力指標
圖表：2013-2014年民生銀行運營能力指標
圖表：2013-2014年民生銀行成長能力指標
圖表：2013-2014年興業銀行主要財務指標
圖表：2013-2014年興業銀行盈利能力指標
圖表：2013-2014年興業銀行償債能力指標
圖表：2013-2014年興業銀行成長能力指標
圖表：2013-2014年浦發銀行主要財務指標
圖表：2013-2014年浦發銀行盈利能力指標
圖表：2013-2014年浦發銀行償債能力指標
圖表：2013-2014年浦發銀行成長能力指標
圖表：2014-2019年中國直銷銀行市場需求規模分析
圖表：2014-2019年直銷銀行市場規模預測
圖表：2009-2014年世界經濟增長趨勢
圖表：2009-2014年世界商品貿易增長趨勢
圖表：1990-2012年全球直接投資主要指標
圖表：2006-2013年國內生產總值及其增長速度
圖表：2012-2013年國內生產總值增長速度（累計同比）
圖表：2008-2013年社會消費品零售總額及其增長速度
圖表：2012-2013年全國人口變化
圖表：2012-2013年中國人口性別變化
圖表：2012-2013年中國人口各年齡段變化
圖表：2012-2013年中國人口城鄉結構變化
圖表：2012-2013年全國人戶分離人口變化
圖表：2012-2013年全國流動人口變化
圖表：2012-2013年中國農村人均收入變化
圖表：2012-2013年中國城鎮人均收入變化
圖表：2012-2013年中國恩格爾系數變化情況
圖表：2012-2013年全國參加城鎮職工基本養老保險情況
圖表：2012-2013年全國參加城鎮基本醫療保險情況
圖表：2012-2013年中國參加失業保險情況
圖表：2012-2013年中國參加工傷保險情況
圖表：2012-2013年中國參加生育保險情況
圖表：2012-2013年中國農村扶貧對象人數情況
圖表：2012-2013年全國藝術系統情況
圖表：2012-2013年全國影視制作情況
圖表：2012-2013年全國出版物情況
圖表：2008-2013年全國城鎮人口比重
圖表：2008-2013年我國城鎮化水平變化情況
圖表：2009-2013年普通高等教育、中等職業教育及普通高中生招生人數
圖表：2012-2013年全國各類型教育招生情況
圖表：2012-2013年全國各類型教育在校生情況
圖表：2012-2013年全國各類型教育畢業生情況
圖表：2009-2013年研究與試驗發展（R&D）經費支出
圖表：2012-2013年全國工程研究實驗室建設情況
圖表：2012-2013年全國專利申請情況
圖表：2012-2013年全國授予專利發明情況
圖表：2012-2013年全國有效專利發明情況
圖表：2012-2013年中國技術合同簽訂情況
圖表：2012-2013年全國產品檢測室情況
圖表：2011-2012年全國產品認證情況
圖表：2012-2013年全國制定國家標準情況