2024-2030年中國智能投顧市場深度分析與投資前景預測報告
http://www.xibaipo.cc 2023-10-11 10:48 中企顧問網
2024-2030年中國智能投顧市場深度分析與投資前景預測報告2023-10
2016年，金融科技成為金融領域的新寵，越來越多企業開始用技術手段改善金融體系的各個方面，其中人工智能對于傳統金融行業的改變尤其引人注目。在投資管理領域，金融科技也開始發揮作用，智能投顧產品不斷面世。所謂智能投顧（也稱機器人投顧），就是用云計算、大數據、機器學習/深度學習等技術將資產組合理論等其他金融投資理論應用到模型中，結合投資者個人財務狀況和風險偏好，為投資者提供最佳投資組合。
但從2017年開始展現驚人的發展速度，2017年我國的智能投顧管理的資產達289億美元，其年增長率高達261%，2020年我國智能投顧市場規模為3160億左右。2022年我國智能投顧管理規模仍有望超6600億美元。
2021年7月15日，證監會發布行政許可事項服務指南——《投資咨詢機構從事證券服務業審批》，對中國證券投資咨詢行業進行規范管理，對投顧服務行業進行市場監管。2021年7月29日，中國證監會辦公廳發布《中國證監會關于深化“證照分離”改革 進一步激發市場主體發展活力實施方案》，按國務院部署，自2021年7月1日起，在全國范圍內實施涉企經營許可事項全覆蓋清單管理，加快推進從“重審批”到“重指導、優服務、強監管”的重心轉移，真正實現“寬進嚴管”。進一步促進金融市場的發展，帶動智能投顧行業的發展。2021年11月，部分基金公司和基金銷售機構收到《關于規范基金投資建議活動的通知》，對基金投資組合策略建議活動的業務界定以及規范整改安排做出了相關規定，多家銀行智能投顧服務業務受到影響，暫停申購功能，但存量客戶服務不受影響。
中企顧問網發布的《2024-2030年中國智能投顧市場深度分析與投資前景預測報告》共十章。首先介紹了智能投顧行業的相關概述，其次分析了智能投顧產業發展驅動力，接著重點分析了國內外智能投顧產業發展狀況，隨后報告著重分析了智能投顧產業主流模式及國內外重點企業；最后報告對智能投顧產業投資狀況及發展前景進行了分析。
本研究報告數據主要來自于國家統計局、中國證券行業協會、中國基金業協議、中企顧問網、中企顧問網市場調查中心以及國內外重點刊物等渠道，數據權威、詳實、豐富，同時通過專業的分析預測模型，對行業核心發展指標進行科學地預測。您或貴單位若想對智能投顧產業有一個系統深入的了解、或者想投資智能投顧產業，本報告將是您不可或缺的重要參考工具。
報告目錄：
第一章 智能投顧產業概述
1.1 智能投顧介紹
1.1.1 主要定義
1.1.2 平臺分類
1.1.3 主要特征
1.1.4 服務范圍
1.1.5 業務流程
1.1.6 技術基礎
1.2 智能投顧優勢
1.2.1 門檻低
1.2.2 費用低
1.2.3 高透明
1.2.4 高效便捷
1.2.5 高專業化及執行力
1.2.6 投資表現優異
1.3 智能投顧與傳統投顧服務對比分析
1.3.1 智能投顧與理財師
1.3.2 智能投顧與基金經理
1.3.3 智能投顧與研究員
第二章 2021-2023年國際智能投顧產業發展分析
2.1 2021-2023年國際智能投顧產業發展分析
2.1.1 市場接受程度
2.1.2 市場發展現狀
2.1.3 傳統企業布局
2.1.4 新興公司興起
2.2 2021-2023年國際智能投顧產業市場服務分析
2.2.1 市場服務范圍
2.2.2 稅務籌劃顧問
2.2.3 投資組合優化顧問
2.2.4 人機結合顧問
2.3 2021-2023年美國智能投顧產業發展現狀
2.3.1 市場發展歷程
2.3.2 行業監管情況
2.3.3 市場發展動因
2.3.4 市場規模分析
2.3.5 市場盈利模式
2.3.6 市場競爭分析
2.3.7 市場規模預測
第三章 2021-2023年智能投顧產業環境分析
3.1 大數據為智能投顧發展奠定基礎
3.1.1 數據維度增加奠定基礎
3.1.2 大數據券商智能投顧意義
3.1.3 大數據券商智能投顧應用
3.1.4 海量數據重塑競爭格局
3.2 人工智能推動智能投顧進步
3.2.1 智能投顧AI核心技術
3.2.2 人工智能技術應用加快
3.2.3 人工智能產業發展提速
3.2.4 人工智能推動產業發展
3.3 證券行業變革提供發展機遇
3.3.1 券商探索新盈利點
3.3.2 互聯網證券奠定基礎
3.3.3 普惠金融持續推進
3.3.4 客戶需求市場激增
3.3.5 行業競爭格局變化
3.4 社會需求助推產業發展
3.4.1 網民年齡結構變化
3.4.2 中國高凈值人群分析
3.4.3 金融資產占比上升
3.4.4 理財需求不斷增長
3.4.5 財富配置日趨多元化
第四章 2021-2023年中國智能投顧產業發展分析
4.1 中國智能投顧產業發展概述
4.1.1 智能投顧發展演進
4.1.2 智能投顧業務模式
4.1.3 智能投顧模式分類
4.2 2021-2023年中國智能投顧產業發展現狀
4.2.1 政策監管環境
4.2.2 監管新規發布
4.2.3 市場發展規模
4.2.4 市場發展特點
4.2.5 智能投顧產品
4.2.6 市場布局動態
4.2.7 實際應用場景
4.3 2021-2023年中國智能投顧產業競爭格局
4.3.1 市場參與主體
4.3.2 市場競爭格局
4.3.3 行業平臺排行
4.3.4 券商主體布局
4.3.5 銀行主體布局
4.3.6 基金主體布局
4.3.7 保險主體布局
4.4 2021-2023年中國智能投顧用戶群體分析
4.4.1 用戶年齡分布
4.4.2 用戶收入水平
4.4.3 服務人群分布
4.4.4 用戶投資經驗
4.4.5 產品使用狀況
4.4.6 用戶估空因素
4.4.7 用戶關注重點
4.5 2021-2023年中國智能投顧理財平臺分析
4.5.1 平臺技術構架
4.5.2 全球資產配置型
4.5.3 證券投資型
4.5.4 智能選股型
4.5.5 理財超市型
4.6 中國智能投顧產業發展存在的問題
4.6.1 智能投顧發展挑戰
4.6.2 智能投顧發展困境
4.6.3 面臨法律合規問題
4.6.4 風控體系有待加強
4.6.5 金融數據開放程度低
4.6.6 投資者的保護問題
4.6.7 接受認知程度不高
4.6.8 初創企業發展障礙
4.7 中國智能投顧產業發展策略
4.7.1 加強合規化監管
4.7.2 完善風控體系建設
4.7.3 規范行業營業行為
第五章 2021-2023年中國智能投顧發展模式分析
5.1 智能投顧發展模式概述
5.1.1 模式類型分析
5.1.2 模式對比分析
5.1.3 典型公司分析
5.2 2021-2023年智能投顧產業模式發展綜況
5.2.1 模式發展現狀
5.2.2 主流模式分析
5.2.3 盈利模式分析
5.2.4 模式混合趨勢
5.3 智能投顧主流開發模式
5.3.1 權益配置模式
5.3.2 風險分析模式
5.3.3 大類資產模式
5.4 智能投顧平臺業務模式
5.4.1 平臺模式類別
5.4.2 獨立建議型
5.4.3 混合推薦型
5.4.4 一鍵理財型
5.4.5 其他類型
第六章 2021-2023年智能投顧相關行業發展分析
6.1 2021-2023年資產管理產業發展分析
6.1.1 資管行業基本概述
6.1.2 資產管理行業特征
6.1.3 資管行業市場規模
6.1.4 資產管理競爭現狀
6.1.5 資管科技布局狀況
6.1.6 資產管理行業動態
6.1.7 資管行業影響因素
6.1.8 資管行業發展動力
6.1.9 資管市場發展趨勢
6.2 2021-2023年財富管理行業發展分析
6.2.1 財富管理行業發展背景
6.2.2 財富管理行業發展意義
6.2.3 財富管理行業發展狀況
6.2.4 財富管理行業企業格局
6.2.5 財富管理行業發展機遇
6.2.6 財富管理市場發展問題
6.2.7 財富管理行業發展方向
6.2.8 財富管理行業發展展望
6.3 2021-2023年金融科技行業發展分析
6.3.1 金融科技行業發展歷程
6.3.2 金融科技行業政策環境
6.3.3 全球金融科技行業分析
6.3.4 中國金融科技發展規模
6.3.5 金融科技市場競爭格局
6.3.6 金融科技企業布局態勢
6.3.7 金融科技行業發展趨勢
6.4 2021-2023年互聯網金融行業發展分析
6.4.1 行業監管政策
6.4.2 市場發展態勢
6.4.3 市場發展回顧
6.4.4 市場融資規模
6.4.5 存款市場分析
6.4.6 貸款市場分析
6.4.7 互聯網財富管理
6.4.8 市場發展展望
第七章 2021-2023年國際智能投顧典型企業分析
7.1 Wealthfront
7.1.1 企業發展概況
7.1.2 業務發展特色
7.1.3 企業盈利模式
7.1.4 企業發展策略
7.1.5 企業發展原因
7.1.6 企業發展動態
7.2 Betterment
7.2.1 企業發展概況
7.2.2 業務發展特色
7.2.3 企業主要特點
7.2.4 業務服務流程
7.2.5 服務模式分析
7.2.6 盈利模式分析
7.3 Personal Capital
7.3.1 企業發展概況
7.3.2 主要服務分析
7.3.3 盈利模式分析
7.3.4 主要投資產品
7.3.5 產品服務特色
7.4 Future Advisor
7.4.1 企業發展概況
7.4.2 市場服務定位
7.4.3 競爭差異分析
7.5 嘉信SIP
7.5.1 企業發展概況
7.5.2 產品服務優勢
7.5.3 產品運作流程
7.5.4 企業成功經驗
7.5.5 企業發展動態
第八章 2020-2023年中國智能投顧產業重點企業分析
8.1 華泰證券股份有限公司
8.1.1 企業發展概況
8.1.2 智能投顧布局
8.1.3 經營效益分析
8.1.4 業務經營分析
8.1.5 財務狀況分析
8.1.6 核心競爭力分析
8.1.7 公司發展戰略
8.1.8 未來前景展望
8.2 廣發證券股份有限公司
8.2.1 企業發展概況
8.2.2 企業業務布局
8.2.3 智能投顧產品
8.2.4 經營效益分析
8.2.5 業務經營分析
8.2.6 財務狀況分析
8.2.7 核心競爭力分析
8.2.8 公司發展戰略
8.2.9 未來前景展望
8.3 光大證券股份有限公司
8.3.1 企業發展概況
8.3.2 智能投顧業務
8.3.3 智能投顧產品
8.3.4 經營效益分析
8.3.5 業務經營分析
8.3.6 財務狀況分析
8.3.7 核心競爭力分析
8.3.8 公司發展戰略
8.3.9 未來前景展望
8.4 長江證券股份有限公司
8.4.1 企業發展概況
8.4.2 智能投顧業務
8.4.3 經營效益分析
8.4.4 業務經營分析
8.4.5 財務狀況分析
8.4.6 核心競爭力分析
8.4.7 公司發展戰略
8.5 浙江核新同花順網絡信息股份有限公司
8.5.1 企業發展概況
8.5.2 企業業務分析
8.5.3 相關公司對比
8.5.4 智能投顧產品
8.5.5 經營效益分析
8.5.6 業務經營分析
8.5.7 財務狀況分析
8.5.8 核心競爭力分析
8.5.9 公司發展戰略
8.5.10 未來前景展望
8.6 藍海智投
8.6.1 企業發展概況
8.6.2 投資標的選擇
8.6.3 企業競爭優勢
8.7 其他企業
8.7.1 銀河證券
8.7.2 工商銀行
8.7.3 華夏財富
8.7.4 摩羯智投
8.7.5 理財魔方
8.7.6 螞蟻金服
8.7.7 百度股市通
8.7.8 騰訊理財通
8.7.9 京東智投
8.7.10 投米RA
第九章 對中國智能投顧產業投資綜合分析
9.1 智能投顧產業投融資現狀分析
9.1.1 中國智能投顧融資規模
9.1.2 互聯網金融投融資規模
9.1.3 智能投顧投資效益分析
9.1.4 智能投顧機構投資動態
9.2 對中國智能投顧產業投資價值評估分析
9.2.1 投資價值綜合評估
9.2.2 市場機會矩陣分析
9.2.3 進入市場時機判斷
9.3 對中國智能投顧產業投資壁壘分析
9.3.1 競爭壁壘
9.3.2 政策壁壘
9.3.3 技術壁壘
9.3.4 資金壁壘
9.4 對中國智能投顧產業投資建議綜述
9.4.1 項目投資建議
9.4.2 競爭策略分析
9.4.3 行業風險提示
第十章 2024-2030年智能投顧產業發展趨勢及前景分析
10.1 智能投顧產業發展趨勢分析
10.1.1 總體發展趨勢
10.1.2 金融市場趨勢
10.1.3 “券商+”趨勢
10.1.4 “互聯網+”趨勢
10.1.5 市場監管趨勢
10.2 對2024-2030年中國智能投顧產業預測分析
10.2.1 2024-2030年中國智能投顧產業影響因素分析
10.2.2 2024-2030年中國智能投顧資產管理規模預測
圖表目錄
圖表 智能投顧與傳統投顧的對比
圖表 智能投顧依托算法基礎提供投資管理全價值鏈服務
圖表 智能投顧業務流程
圖表 傳統金融機構私人銀行部門與智能投顧公司的最低投資限額對比
圖表 部分智能投顧費率總結
圖表 智能投顧與理財師對比分析
圖表 智能投顧與基金經理對比分析
圖表 智能投顧與研究員
圖表 2016-2022年全球智能投顧管理資產規模及用戶數量
圖表 智能投顧產業服務內容
圖表 2017-2021年美國投資顧問總人數及監管產規模
圖表 2022年美國三家主流投顧平臺資產管理規模
圖表 美國三家機構投顧產品對比
圖表 美國三家機構針對宏觀環境以及多類別資產收益預測模型
圖表 美國三家機構針對宏觀環境以及多類別資產收益預測模型
圖表 美國三家機構組合構建與優化模型
圖表 2017-2023年美國智能投顧管理資產規模及增速
圖表 2017-2023年美國智能投顧市場數量及滲透率
圖表 2019-2022年中國網民數量及互聯網普及率
圖表 2022年中國網民年齡結構分布
圖表 2021年中國高凈值日趨區域分布
圖表 2015-2025年中國個人金融資產規模及預測
圖表 科技驅動投顧服務走向3.0時代
圖表 國內智能投顧模式的主要分類
圖表 我國與智能投顧相關的法律法規及文件梳理
圖表 2016-2022年中國智能投顧資產管理規模及預測
圖表 國內智能投顧的主要參與者
圖表 2022年智能投顧智能化水平前十平臺
圖表 2022年智能投顧投資管理水平前十平臺
圖表 2022年智能投顧安全治理水平前十平臺
圖表 2022年智能投顧服務體驗前十平臺
圖表 2022年智能投顧綜合排名前十平臺
圖表 擁有牌照機構保險行業布局情況
圖表 各年齡段愿意使用智能投顧服務程度
圖表 不同年齡群體愿意配置智能投顧比例
圖表 智能投顧用戶月均收入水平情況
圖表 智能投顧與網絡借貸對比
圖表 智能投顧用戶投資理財經驗情況
圖表 各派系智能投顧產品使用率
圖表 用戶尚未使用智能投顧進行理財的原因
圖表 用戶對智能投顧的看重因素
圖表 證券公司智能投顧平臺技術構架
圖表 智能投顧模式分析
圖表 智能投顧五種模式對比分析
